R$ 2.000/mês com só 5 ações? A CONTA REAL!

Mais de 400 ações são negociadas hoje na nossa bolsa brasileira e eu passei todas elas por cinco peneiras. E olha que não foram peneiras fáceis, não. Motor da empresa, dívida, histórico de pagamentos e a quinta que quase ninguém aplica e é justamente ela que dói mais quando as coisas apertam. No fim de tudo, sobraram cinco. Isso mesmo que você ouviu, apenas cinco passaram nessa peneira. Somando as cinco empresas, a média dos dividendos pagos fica acima de 10% ao ano. E eu vou te mostrar a conta na tela de forma muito simples, exatamente quanto você precisaria investir em cada uma delas para receber R$ 2.000 todo mês direto na sua conta. Então, sem mais conversa, vamos bora pro vídeo. Vamos para as peneiras. E eu quero que você anote isso daqui, porque vale muito mais que uma lista, porque lista envelhece, método não. Beleza? Então vamos aqui, ó, pra primeira peneira que nós iremos passar, que é o motor. O nome técnico que nós chamamos, eu tenho certeza que você já ouviu falar, é ROY. E Roy traduzindo, é basicamente o seguinte: cada R$ 100 que a empresa tem de patrimônio, quanto ela consegue transformar em lucro por ano? Ou seja, se ela transforma 15, 20 ou até R$ 30, é um bom motor. Beleza? Agora, se ela transforma 3, 2, R$ 4, ela não tem de onde tirar dividendos. Simples assim. Então, uma empresa com motor fraco pode até pagar dividendos um ano ou outro, mas paga vendendo alguma coisa, ou seja, queima a caixa, não porque gera, consegue entender? E é geração mesmo que se repete, não é queimando caixa que a gente consegue ter uma periodicidade. Então, vamos aplicar a primeira peneira agora e observar quantas sobraram. Perceba aqui comigo, apenas 92 ainda estão de pé. Agora eu olho a dívida, por tem empresa que paga dividendo bonito e no mês seguinte tá lá negociando empréstimo com o banco. A gente vê um dividen yild aí de mais de 30, 40% e pensa que vai se repetir. Opa, será que vai se repetir mesmo? É só você pensar o seguinte: você faz aniversário e aí uma pessoa te dá um presente caríssimo. Você vai ficar encantado. Opa. presente bom, né? Só que semanas depois dela te dar esse presente, ela tá pedindo dinheiro a um e ao outro para pagar o aluguel dela. Esse presente que ela te deu era real? Eu creio que não. Não era sustentável. Beleza? Então é justamente isso. Entendam de uma vez por todas. Dividendo, bom, sai do lucro. E dividendo, que é perigoso, sai do endividamento. Percebem? Então, a gente vai aplicar agora a segunda peneira, que é justamente o fôlego dessa carteira. Então, notem aqui, das 92 sobraram apenas 37 empresas. Agora a gente vai para o histórico escolar, o boletim que eu chamei aqui na peneira três, até porque um dividen de alto é apenas uma nota de prova. Eu quero ver o boletim inteiro, porque veja se você concorda comigo, tem empresa que vendeu um ativo e teve um lucro fora da curva. Então o que foi que ela fez? Ela distribuiu tudo e apareceu no topo do ranking de dividendos naquele ano. Consegue entender? No ano seguinte, opa, essa empresa não tá mais aqui, ela assumiu, tá nos últimos lugares. Quem entrou olhando ILD nos últimos 12 meses, entrou na foto, só que a foto é passado. Eu quero a empresa que pagou nos últimos 5 anos de forma consistente. Então, a gente vai aplicar aqui a terceira peneira que é do boletim. Das 37 sobraram apenas 15. Agora a gente vai aplicar a quarta peneira, que eu chamo aqui do preço da manga. Beleza? Por quê? É aqui que separa investidor de torcedor. Pessoal, veja bem, eu moro em Recife, né? Eu sou pernambucana. Todo mundo sabe que manga em período de safra é uma coisa, só que manga fora da safra é outra coisa. Veja bem, eu estou falando da mesma manga, da mesma fruta, mesma qualidade, porém com preços completamente diferentes. E ninguém aqui compra manga fora da safra, achando que fez um bom negócio. É isso que acontece aqui. E com a ação é igual. Por isso que eu coloquei como quarta peneira preço da manga, porque empresa boa todo mundo enxerga. E quando todo mundo enxerga, o preço sobe, beleza? E aí quando você compra uma empresa excelente, pagando caro, você não fez um bom negócio. Então o que é que eu faço? Eu compo lucro hoje, OK? Com a média dela nos últimos anos. Aqui é importante pontuar que essa comparação não é com a concorrente, é com ela mesma, OK? Então veja bem, vamos aplicar a quarta peneira e das 15 sobraram apenas seis empresas. A quinta peneira que quase ninguém fala, eu vou aplicar aqui como um saída, beleza? A quinta vai ser em relação à liquidez, pessoal. Quanto essa ação negocia por dia, por tem empresa maravilhosa na bolsa que negocia com R$ 300.000 R$ 1000 por dia. Até parece muito, mas não é. Por você pode até entrar na empresa, comprar a ação, mas quando você quiser vender, se acontecer qualquer coisa, você vai ter dificuldade para sair. Ou se em algum dia grande parte do mercado quiser sair junto com você dessa empresa, não tem comprador do outro lado, é igual a um imóvel. Ele é até bom, mas de péssima saída. Então é essa é a peneira que quase ninguém fala e ela que faz a gente ficar presa em posição. Ok? Então vamos aplicar justamente agora e perceba, das 400 empresas sobraram apenas cinco delas. Então, guarda bem essa ordem, porque ela é o vídeo inteiro em uma frase: motor, fôlego, histórico, preço e saída. Dividendo aqui é consequência, nunca o critério. Beleza? Vamos lá. Então, agora a gente vai revelar as cinco empresas, mas eu vou fazer o seguinte, eu vou de trás pra frente, da quinta para a primeira, porque a primeira vem surpreendendo todo o trimestre e é o maior dividendo da lista. Beleza? Então vamos começar revelando a quinta posição. Petri 4, pessoal, Petrobras com YD nos últimos 12 meses de 7,02%. Petri 4 nesse momento custando R$ 42,13. Todo mundo conhece. petróleo refino, distribuição. Se a gente for observar os números de hoje, os indicadores fundamentalistas, o ROI da empresa, 24,17%, aqui ela passou com folga na peneira um, então repara que ela é a que menos paga dessa lista, pelo menos nesses últimos 12 meses, tá pessoal? Se a gente for observar aqui, notem comigo, mesmo que o Iild médio da Petrobras seja mais de 28%, é uma excelente pagadora de dividendos, principalmente desde 2021, ela vem pagando o Yeld de dois dígitos. Últimos 12 meses, estamos com yeld mais retraído de 7%, porém ela tem esse histórico de pagar um yeld de dois dígitos. Agora tem um porém de Petrobras que eu sempre gosto de falar que ela é uma empresa estatal. Então o acionista do controle é a união. Então isso significa que política de preço de combustível, plano de investimento, política de dividendo passam por um filtro que não é só econômico. Consegue entender? Por isso que tiveram alguns anos onde o dividendo foi mais magro, outro foi mais generoso. Então é uma empresa gigante, um ativo de qualidade com um risco que você precisa aceitar de olho aberto. Beleza? Então vamos pra próxima empresa, que é o contrário dessa daqui, é o negócio mais previsível que existe no Brasil. é justamente a Taa TEE3 com o dividen y nos últimos 12 meses de 8,35%. Nesse momento, uma ação da Thaía Final 3 é R$ 13,11. Então, perceba que ela não é só geração, não é só distribuição, ela é transmissão pura. tem contrato assinado, receita fixa corrigida pela inflação com prazo de 30 anos. Ou seja, pessoal, se o Brasil consumir mais energia ou menos energia, ela recebe igual. Se a economia crescer ou encolher, ela recebe igual, OK? É quase uma renda fixa disfaçada de ação, tá? Vamos observar os indicadores fundamentalistas da Thaísa. Vamos olhar o ROI da empresa nesse momento com o ROI de 19,70%. Taa, ela vai trabalhar nessa carteira como âncora, porque ela não é a que mais paga, mas ela que te dá menos susto, exatamente por conta da previsibilidade. Primeiro, essa previsibilidade toda que a gente fala já está embutida no preço, beleza? Todo mundo enxerga ela como empresa de qualidade, então raramente ela vai estar muito barata, ou seja, você paga pela tranquilidade, tá? Segundo ponto, esse aqui eu não posso deixar passar, é que ela é a segunda empresa de energia elétrica dessa lista. Porém, são negócios diferentes. Na minha visão, as duas se complementam e não tem nenhum problema. É uma opinião minha, tá, pessoal? Não tem nenhum problema de ter as duas em carteira. Beleza? Então vamos bora pra próxima ação da nossa lista. Mas antes quero te dar um recado muito rápido. Se você quiser fazer parte da minha comunidade de investidores, onde por lá você aprende a investir, essa ferramenta completa onde você observa o meu preço teto projetivo das ações, preço teto de acordo com bazin, Graham, Gordon, você consegue compreender também fazer os seus cálculos. Preço teto de fundos imobiliários. Se você investe em fundos imobiliários, é uma função muito legal mesmo. Você consegue adicionar sua carteira, observar os proventos que vão cair. Tem todas as calculadoras que você precisa, calculadora para você saber quanto uma ação vai te pagar em dividendos, quanto é que vai render se você investir esses dividendos. Também você pode fazer quanto cada fundo imobiliário pode te pagar por mês, quantas cotas você precisa ter. é muito completa mesmo. Além dessa plataforma, você tem um grupo exclusivo no WhatsApp comigo, onde nós temos lives mensais, análise de carteira dos membros e muito, muito mais. Você aprende a investir de verdade. Se você não tem tempo para ficar acompanhando o mercado, eu filtro tudo para você e coloco dentro dessa comunidade. Você quiser participar da minha comunidade, eu vou deixar o link no primeiro comentário fixado nesse vídeo. É o link do meu WhatsApp pessoal. clica lá, fala diretamente comigo e vem simbora pra melhor comunidade que existe de investidores. Beleza? Então, recado dado. Vamos pra próxima ação da lista. Vamos lá. A próxima empresa da nossa lista é a Itausa ITSA4, nesse momento com nos últimos 12 meses de 9,84%. Itaúa, nesse momento custando R$ 13,51. Itaú é uma hold, a função dela é ser dona de outras empresas. Então ela é dona de uma fatia grande do Banco Itaú, da Dexo, da Alpargatas, da Agem, Saneamento, dentre outros negócios. E o que é que isso tem a ver com dividendos? Tem tudo, pessoal. Porque essas empresas pagam dividendos para ela e ela repassa para você. Ela é um cano, um cano que pinga o ano inteiro porque ela paga trimestralmente, ela paga mesmo muitas vezes ao ano. Observando os indicadores fundamentalistas, notem o ROI da Itaúa, 18,83%. Um excelente ROY. A próxima ação da nossa lista é a SEMIG. Notem aqui, CMIG4, 11,39% de divid y nos últimos 12 meses. Nesse momento, uma ação da SEMIG está custando R$ 11,11. Você pode até cortar uma conta de stream, pode cortar delivery, pode cortar academia, mas você não corta a luz do seu orçamento. A SEMIG, ela gera, transmite e distribui energia em Minas. é um setor essencial, regulado, uma receita que não some porque a bolsa caiu, porque o dólar caiu, nada disso. OK? Então ela vai funcionar aqui junto com a Tautura de âncora na nossa carteira. Analisando os indicadores fundamentalistas, olha o Roy da ACMIG, 16,75%. E agora nós vamos pra primeira colocada da nossa peneira, pessoal. Nada mais é que bebê seguridade. All nos últimos 12 meses 15,54%. Ela é o negócio que eu chamo mais preguiçoso dessa lista no melhor sentido possível. Não tem máquina para trocar, não tem estoque parado. Ela vende seguro previdência capitalização usando mais de 5.000 agências do Banco do Brasil, que é o canal de vendas dela, já prontinho ali por contrato. Então, notem, uma ação da BB Seguridade nesse momento custa R$ 40,96. Pessoal, essa plataforma aqui que eu uso é uma corretora que é a corretora Quant Fury, beleza? corretora taxa zero, você compra suas ações, seus ativos, investimento no exterior, criptomoedas, são mais de 2.000 ativos para você investir e você não paga nenhuma taxa. É a corretora que eu utilizo. E falando em bebê seguridade, você pode receber da Quant Fiory até 250 em ações da BBSE3. justamente essa ação que eu estou falando agora, top um da nossa lista, pessoal, que passou com um louvor em todas as peneiras. Beca, como é que eu faço para receber essas ações? Tá muito simples, é só você baixar a corretora. Eu vou deixar o link na descrição do vídeo, coloca o meu código convite beca, tá? Como você vai comprar ações, comprar os ativos, você deposita no mínimo $50, beleza? compra um ativo e já recebe a sua recompensa. Recado dado. Perceba comigo. Vamos olhar o ROI da bebê Seguridade. O maior de todos, 84,38%. E o melhor, ela tem um histórico de pagar um excelente ROI, pessoal. Desde 2023 ela vem pagando um ROY, porque ela lucra muito, né? Ela vem pagando um ROY acima de 80%. é uma ação que particularmente eu gosto demais, que paga excelentes dividendos. Agora nós iremos fazer os nossos cálculos para receber R$ 2.000 de renda todos os meses. Vamos preencher aqui essa planilha, pessoal. Quanto falta para R$ 2.000 por mês? Lembrando, tá, gente, eu peguei o divid y dos últimos 12 meses. Lembrem que rendimento passado não é garantia de rendimento futuro, beleza? Então, notem o y médio, 10,43%. Quanto você precisaria investir em cada uma delas? Coloquei aqui um pouco mais de R$ 46.000 em cada uma das cinco empresas. Então, notem aqui em Petrobras nós temos uma renda de R$ 269 mensal, Taa R$ 320, Itaúza R$ 377, SEMIG R$ 437, IBB Seguridade com maior y nesses últimos 12 meses, R$ 596. Você teria investido um pouco mais de R$ 230.000 para receber a renda de R$ 2.000 todos os meses. Só que aí vem algo bem interessante. [roncando] Se você investir R$ 500 por mês com essa média na carteira, notem aqui comigo quanto tempo você leva. Estou fazendo esses cálculos como se você não tivesse nada investido até o momento. Então, perceba, o tempo até a meta, pessoal, investindo R$ 500 por mês nesse cenário, levaria 15 anos e 11 meses. Saiu do seu bolso 41%, pouco mais de R$ 95.000 aportados e veio só com juros compostos 59%. Notem aqui comigo, se eu rodar essa simulação, seu patrimônio vai aumentando. Aqui a gente tem uma ideia de quanto foi os seus aportes, tá? E quanto os juros compostos trouxe para você. Com esse patrimônio, você já receberia 2015 todos os meses em dividendos com estas cinco empresas. Aqui a gente consegue ver o teu patrimônio subindo de forma exponencial. No terceiro ano já acontece a virada de chave aqui, onde o que não saiu do seu bolso vai ultrapassando os seus aportes. E se você investir R$ 1.000 todos os meses, opa, já desce essa meta, vai para 10 anos. Vamos rodar essa simulação aqui. Perceba comigo, tempo diminui muito, né? Se você conseguir investir R$ 2.000 por mês de aportes, esse tempo leva 6 anos e 10 meses para conseguir esse patrimônio, pessoal. Então vai sair 70% do teu bolso, 30% dos juros compostos, que ainda continua sendo muito bom. Beleza? Notem aqui, você receberia todos os meses um pouco mais de R$ 2030 por mês em dividendos. Então, perceba que diferente de você investir R$ 500 todos os meses, se você aumentar para R$ 2.000, a virada de chave, ou seja, quando os juros compostos ultrapassam o valor aportado, tá? Começa antes dos 2 anos investidos. Recapitulando, porque eu quero que você saia aqui com método, beleza? Você precisa entender o papel dessas cinco peneiras na sua carteira de investimentos, que é o motor, o fôlego, o histórico, o preço e a saída. Cinco empresas passaram, mas é claro que elas não são perfeitas. Nós estamos falando em empresas que se mostraram consistentes e que não tira sua responsabilidade de acompanhar cada uma delas para observar se ela mantém a tese e os fundamentos ao longo do tempo. OK? Então é isso que eu queria trazer aqui para vocês nesse vídeo. Carteira de dividendos não é você escolher quem paga mais, é escolher quem vai continuar pagando com histórico, consistência e fundamentos. Comenta aí embaixo agora qual das cinco você tem em carteira. Coloca aí que eu quero saber. Você tem Petrobras, Taa, Itaúza, Semig ou BB Seguridade. Quem sabe você tem as cinco. Coloca aí. Beck. Eu tenho as cinco. Be, eu tenho três. Qual delas? Coloca nos comentários que eu vou ler todo mundo que escreveu nos comentários, tá bom? Compartilha esse vídeo com três pessoas que você realmente ama. Compartilha e escreve assim para ela: "Vi esse vídeo e lembrei de você porque as pessoas que você compartilhar realmente são pessoas amadas, tá bom? Então, um forte abraço, até a próxima e fui.