COMO ESTÁ MINHA CARTEIRA APÓS 3 ANOS INVESTINDO?

Muito bem, pessoal. Vamos falar sobre as atualizações da carteira de dividendos do canal, que esse mês completou 3 anos, né? Então, a gente começou em agosto de 2023 e que finalizando a última semana de agosto de 2026, a gente vai ver quanto que renderam aí esses 3 anos investindo todas as semanas. Não teve uma semana que a gente falhou. A gente começou a carteira para se motivar, eram apenas R$ 50 semanais por alguns meses. Depois a gente mudou um pouquinho a métrica para R$ 100 semanais. No início de 2026 eu passei para R$ 120 semanais. E com isso a gente veio eh melhorando bastante o nosso patrimônio. A carteira teve várias mudanças, né? já teve renda fixa, já teve fundos imobiliários, junto com as ações e agora uma carteira que basicamente só tem ações e eu pretendo ficar com uma carteira 100% ações por algum tempo. Pode ser que daqui um tempo eu mude isso, pode ser. Pode ser que isso melhore, pior para você, seja ruim, para você, eu esteja fazendo giro de carteira ou não. Enfim, pessoal, independente, eh, cada um tem um perfil de investimentos, cada um sabe de si, cada um sabe das suas próprias escolhas. E, particularmente, eu acabei escolhendo uma carteira 100% ações e eu tendo a ter isso para um longo prazo, tá? É uma carteira para daqui a 10, 15 anos, onde a gente vai poder colher vários frutos. este mês em específico foram aportes excepcionais e isso que fugiu um pouquinho do padrão da carteira. Então, esses aportes excepcionais fizeram com que a gente chegasse bem encostado na nossa meta do final do ano, que era para dezembro. Não tava conseguindo bater essa meta, mas aí saíram alguns recursos para mim, eu acabei utilizando eles nessa carteira, já que a minha carteira também é essa, né? carteira pessoal junto com a carteira do canal. Aqui é o skin in the game para vocês tudo que eu trago bem atualizado. Então, como que ficou o nosso patrimônio depois de 3 anos investindo? Olha só, a gente tá com R$ 24.993,30. Lembrando que esse mês de agosto ele foi excepcional. Você viu aqui que cresceu bastante na nossa no nosso gráficozinho de barras ascendentes, né? E isso nos fez chegar muito próximo ao a nossa meta que era os 25.000 até dezembro, né? Então a gente aportou, teve os aportes mais crescimento do valor das ações, mais o reaporte dos dividendos, que a gente já vai ver quanto que foi. R$ 11.579, falta R$ 7 para poder bater os 25.000. A nossa carteira cresceu 86% do que foi o ano passado. Então ano passado a gente fechou dezembro com 13.414 e agora a gente tá com 24.000. 1993, quase dobramos aí o nosso patrimônio em 12 meses. Veja que é muito interessante essa estratégia do seu aporte semanal ou mensal, seja lá a data que você cumpriu, mais o reaporte dos dividendos, mais a valorização das ações. O que que isso traz de benefício pra gente? Eu, por isso que eu tendo a ter um apreço melhor pelas ações, porque elas se valorizam mais ao longo dos prazos, aos longos dos meses, né? Eh, nossa carteira cresceu 21 vezes em 3 anos. É esse aqui, esse gráfico, tá? A gente começou lá em agosto de 2023, chegamos em dezembro com 1120, depois foi para 5.000, depois foi 13, 24 e já estou até ansioso. Ansioso é uma palavra forte, né, pessoal? Já estou até assim com boas projeções para dezembro de 2027. Vai ser um cenário um pouco complicado esse finalzinho de ano, por questões políticas, por eh volatilidade da bolsa, né? Mas a gente percebe que tá dando certo, pessoal. Nossa estratégia tá dando certo. Espero que você se inspire também. Não é recomendação nem sugestão de investimentos é para você acabar se inspirando. A gente começou com meros cinquentinha toda semana. Mesmo que eh você tenha pouca possibilidade de aporte, ainda continue nesses cinquentinho por semana. Com certeza é questão de tempo. Quem investe em ações é questão de tempo. Se você tem mais de 10 anos investindo na bolsa e tá assistindo esse vídeo, deixa um comentário legal. para motivar a gente, tá? [roncando] Comentários motivacionais são muito importantes nesse sentido. A carteira cresceu 203% de forma anual, né, o Keer aí, mas esse crescimento também que chegou próximo à nossa meta foi propiciado por essa última alta da bolsa aí que vem 175.000 pontos. A gente viu que ela chegou abaixo dos 170.000, então a gente fez vários aportes nesses 170.000 e acabou que quando ela se valorizou os ativos arrastaram-se para cima, né? Isso por quê? Porque o gringo, o dinheiro estrangeiro que estava saindo da bolsa desde abril, meio de abril até agora, acabou voltando um pouquinho aí nessas últimas semanas. Então isso fez com que a bolsa se mexesse novamente. Com isso, as nossas ações subiram, a rentabilidade da nossa carteira também melhorou. O primeiro ano em relação de rentabilidade a gente chegou a fechar com 18%, no segundo ano foi para 17,80, uma leve retração normal em renda variável. Depois de 17, fomos para 37, depois fomos para 40% no acumulado, tá? Então, perceba que nesses 3 anos investindo um ano, o ano de 2024 nós fechamos ele em negativo. - 62% de negativ - 0,62% de eh rentabilidade. Mas no acumulado do ano, desde o início da carteira, estamos com 40,5% de rentabilidade acumulada. Claro que neste curto espaço de tempo de 3 anos para uma carteira que tá muito nova, ela ainda não consegue vencer do CDI, do Ibovespa, do IDV, muito menos do IVVB1. Mas é questão de tempo, mas também isso aqui reflete muito ao peso das nossas ações e que estão se desvalorizando. Por exemplo, nossa carteira tem a quase, acho que segunda ou terceira posição, um Banco do Brasil. Se ele cai bastante, ele vai trazer a rentabilidade da carteira muito para baixo. Se ele sobe um pouquinho, ele vai trazer a rentabilidade da carteira para frente. Então, quanto mais peso eu tenho em um ativo específico na carteira, mais essa rentabilidade sofre. Por outro lado, eu abro mão dessa rentabilidade de curto prazo para comprar ativos que estão mais descontados e no futuro tem um cost muito melhor, tem um dividendo projetado muito melhor, porque eu vou ter comprado essas ações com desconto maior. Ao invés de eu balancear a carteira igualmente por todos os ativos e ficar constantemente comprando dentro da minha carteira os ativos que eu já escolhi, aqueles que estão teoricamente mais baratos ou mais oportunos pra estratégia atual, e em vez de eu balancear, eu faço essa estratégia, acabo que eu perco na renta blade, mas eu ganho aonde? Eu ganho nesse corte. Então, nesses 3 anos investindo a nossa carteira, este ano já conseguimos bater, dobrar a meta do que foi o ano passado. Ano passado em dividendos foram R$ 504. Agora a gente já recebeu R$ 11199, R$ 11198 dividendas. Foi um crescimento de R7%, né? Então, perceba que no início é sempre mais complicado. Lembrando que nós ainda estamos no início, né? Eh, o primeiro ano foi R$ 14, depois foi para R9, depois foi para R$ 504 e agora R198. Então, essa estratégia de dividendos vem trazendo bons frutos pra gente, né? Olha só aqui e é como é bem volátil, né? Em questão das ações, a gente vê que com uma certa volatilidade a gente sobe e desce aqui dos dos pagamentos mensais de dividendos. Este finalzinho de anos tá sendo muito melhor do que foi todos os anos passados, né? Então a gente tem ainda provisionados. Esse mês nós recebemos R$ 175, mas para mês que vem já tem R 166. Para novembro também tem um valor legal. A média deste ano está com R$ 100 de dividendos mensais já de renda passiva. Então nossa carteira já se alimenta, né? Se eu não pudesse colocar mais nenhum dinheiro nessa carteira, ela me daria mais ou menos ali entre 100 e R$ 105 todos os meses. Claro que, pessoal, um valor ínfimo, né, nos dias atuais, mas estou tentando te mostrar aqui que o efeito bola de neve, quando você vai fazendo os seus aportes e quando você vai ali e trabalhando a estratégia da sua carteira, as projeções são futuras. Por quê? Este ano foram 1190, ano passado foram só 500. E no final de 2027, será que a gente vai conseguir dobrar os dividendos de novo? Em vez de ser 1000, vai ser 2.000, 2.500? Acredito que sim, pelo patrimônio que nós estamos carregando, mas não dá para afirmar 100%. Por quê? Porque nós estamos falando de renda variável. E renda variável faz o quê? Vareia. Às vezes nós temos eh uma empresa que tá pagando muito dividendo agora, depois ela não paga porque ela sai investindo forte. Depois a gente tem outra empresa que não pagava dividendo porque estava investindo forte. da da parte de investimentos e foi a partir eh foi partir para a questão dos pagamentos divinentes. Então isso é bem ondulatório, tá? A ideia é ter paciência, não tem outro ponto, tá? Ações paciência, é um junto do outro aqui, né? Nós temos o nosso ranking de dividendos que eu trago aqui, é o mesmo da semana passada, mas caso você não tenha assistido o vídeo, aqui está o ranking de dividendos de 2026. Quem mais pagou dividendos pra gente? Caixa e seguridade. Depois temos BB Seguridade, temos Banco do Brasil, temos Clabim. Olha só, Clabin entregando um dividendo, OK? Pra gente, né? Petrobras também, né? Chegou recente na carteira já dominando aí os dividendos, né? Pro rank desde a construção lá do início da carteira. Até hoje caixa de seguridade continua pagando muitos bons dividendos porque também é a nossa primeira posição, né? Mas temos ali outras empresas fortes como Banco do Brasil, eh, BB Scuridade, Clabin, a Mal Metal Leve, que eu gosto bastante também, né? Própria Thaías em si também, que é recente chegada no canal. Enfim, vemos que a gente tá trabalhando aqui com ações que são mais fortes pagadoras de dividendos, fortes geradoras de caixa, né? Então, essa é a ideia. Então vamos falar do aporte da semana, que eu acho bem interessante. Olha só, essa semana eu eh optei por comprar dois ativos diferentes com o nosso dinheiro. Tinha um dinheirinho a mais também, né? O último a última semana aí fugindo um pouquinho do propósito. Então o que que eu acabei comprando aqui, ó? Comprei 13 ações do Banco do Brasil a 18,57 e comprei 20 ações da Ta por 12,69. O total foram R$ 495. O que tá aí para baixo foram das semanas anteriores, né? Teve a parte que eu troquei 3 por 4, enfim, depois comprei mais Banco do Brasil a preços diferentes, né? 17,94, 184, 18,83, a 18,57 agora essa semana. Então sempre tô tentando subir as posições do Banco do Brasil, que eu tenho uma meta para ele também. Então a ideia foi ter trazido aqui Banco do Brasil e Taa pessoal. Por quê? Porque foram oportunidades da minha carteira e são empresas fortes geradores de caixa, né? Mais agora ta do que Banco do Brasil. Banco do Brasil tá uma aposta aí mais futura depois de 2028, por exemplo. Então táa a R$ 13 no acumulado do ano caiu 7%. O Banco do Brasil também caiu quase 8% no acumulado do ano. Então essas empresas apresentaram oportunidade na minha carteira de investimento. Lembrando que a Ta ela vem ali eh trazendo vários comunicados onde ela passa a adicionar mais receita na sua RAP, né? A receita nova permitida. Temos aqui dois contratos novos. um de 24 milhões, outro de 5.8 milhões, né? Ela tem projetos entregues já energizados, né? Então ela é uma transmissora que ela vai investindo nesses nessas linhas de transmissão e entregando esses projetos sequência. Ela vem recebendo ali, ela vem, na verdade, entregando essas raps, né? eh, que são os contratos com que ela vem participando e ela tá conseguindo aumentar a sua capacidade de geração de caixa através dessas rápids. Aqui tem um a saída, por exemplo, na gestação parcial, tem Juruá que tá no processo ainda também de ali e de avanço físico, né? Mas aí Tangará já foram entregues, então já tá recebendo, já comprou outros contratos também, mais cinco novos reforços, né? Adquirindo aí mais 305 milhões na sua rápid de 2026, 2027. Todo mundo acha que Taía tava mais parada, ela acabou ali trazendo mais geração de caixa. A gente vê que agora ela passa de 44 para 49 concessões e com 16.6.000 km de linha de concessão, aumentando 10%, aumentou 7% da sua receita anual permitida, né? Então veja, a empresa tá criando ali uma capacidade de geração de caixa bem interessante, né? Os prazos contratos também aumentaram, né? De 12 para 13 anos. a gente tem uma receita total também que aumentou 12%, 22 anos de vida de contrato remanescente em média. Então, percebo que a empresa está se mexendo, né? Lembrando que ela é uma das melhores transmissoras que tem no país e trazer ela pra carteira numa posição maior traz um nível de estabilidade mais interessante, porque a Taer tem as suas ráps, receita anual permitida, ela é só linha de transmissão. O único trabalho dela é deixar as linhas de transmissão disponíveis pra gente. Então, se eu tenho uma empresa que tá ali e com essas linhas de de transmissão quase 100% funcionantes, ela vai recebendo por isso. Então isso fica fácil a gestão de caixa dela e faz também a questão para pagamentos de JSP e dividendes, como é o caso aqui, que o dividendo médio dos últimos 5 anos é 10.4%, né? Apesar de agora nos últimos 12 meses 7.6. Ela acabou de pagar dividendos essa semana, né? Na verdade foram JCPs aqui, tá? De 18 centavos aqui da ISA 4. OK? Então veja, ela vem com um pagamento de dividendos aqui bem interessante pra gente ter ali no longo prazo, né? Não vai ser a melhor, né? A pior empresa da sua carteira de investimentos, mas ela tá ali sempre pingando alguma coisa, né? Banco do Brasil, por outro lado, apesar de eu ter comprado ele, eh teve um impacto ali com uma lei nova que fora atualizada, na verdade, né? Aqui é o seguinte, pessoal. Olha só, a gente tá com esse documento, na verdade é uma matéria do Banco do Brasil aqui, do site do investidor 10, tá? Então, olha só, eh, aqui a carteira atual do agronegócio do Banco do Brasil tem mais ou menos 418 bilhões, tá? Então, qualquer medida que o governo coloca muda completamente o jogo por causa do Banco do Brasil, né? Tô que até subiu um pouquinho nos últimos dias, né? essa MP nova ali, a atualização dessa MP, das dívidas rurais, promete, pessoal, aqui aliviar um pouquinho o produtor, tá? Mas como o banco realmente vai captar isso nos seus números, a gente precisa entender que através dessa matéria, basicamente é o seguinte, eu fiz um breve resumo pra gente aqui, tá? Essa medida provisória, né, que que ela tem? Foi uma medida provisória criada pelo governo para renegociar 100 bilhões de dívidas rurais e numas condições de teto de juros de 12% ao ano com prazo de pagamento de 10 anos. Ou seja, hoje nós temos um juro a 14, então juros um pouquinho mais baixo, com prazo mais alongado, isso vai dar um um certo alívio para toda essa crise do agronegócio. Então, o Banco do Brasil, ele carrega uma carteira desses 418 bilhões. Então, 100 bilhões disso daí seria basicamente ali e alguma coisa entraria no banco, tá certo? Então, o gargalo dessa inadimplência, isso tá machucando muito os lucros do banco, tende a ter uma um um lado um pouco melhor, né? Que que acontece? Olha só, o lado positivo disso daí é renegociação ajuda a estravar fluxo de caixa dos produtores, garantindo continuidade dos negócios. Então, o produtor que tava ali se afogando nas dívidas, ele vai ter um respiro, vai conseguir gerar mais caixa e potencialmente poder pagar eh mais essas dívidas. O outro lado, né, eh informou que ainda não dá para mensurar o impacto financeiro, né, parte do Banco do Brasil que não dá para ver o quanto isso será bom ou não, não é verdade? Então, acaba que pode ser que eh o banco ainda enfrente alguns episódios de baixa rentabilidade, que deixa ele ainda com desconto por mais tempo. Lembrando que era um banco tem mais de 200 anos aí foi a prova de tudo, né? Então, saber comprar ele num preço OK acaba ajudando a nossa carteira no futuro. Hoje a gente tem 180 ações apenas do Banco do Brasil. Estamos com queda de rentabilidade porque ele está depreciando a nossa carteira. Ou seja, comprei por 21, meu preço médio, né? E ele a 19 vai trazer quase menos 7% de rentabilidade, mas o fraco distribuição de dividendos ele deixa a rentabilidade negativa, tá? Eh, mas por outro lado, nós temos empresas fortes para segurar isso aí, como caixa de seguridade, 200 ações. Temos a Taí agora com 220 ações. A gente subiu um pouquinho nossas posições, né, a Taía, lembra, lembra de vídeos passados onde Taí era a nossa última posição, então agora ele já é a quarta posição e passaram-se só apenas alguns meses. Então, perceba que essa estratégia investir um pouquinho toda semana, quando você menos espera, a sua posição aumentou bastante, né? Mas temos também novo aqui Petrobras, Itaú também que eu vou aumentar a posição de Itaú, ela vai ser a nossa primeira posição, tá? BB segurado também, segunda ou terceira posição, isso aqui vai subir bastante, mas metal levale eles vão ficar um pouquinho mais atrás na carteira por questões estratégicas. Comodity e consumo cíclico, eu não gosto de deixar muito espaço na carteira, a não ser que tenha um desconto absurdo, eu vou vá comprando constantemente essas questões, né? Hoje a nossa carteira é mais pesada para bancos seguros, né? Mas temos também papel celuloso, exploração e refin, automóveis, minerais metálicos. Então veja, nosso carteira tem uma estratégia bem interessante, tá? Então é a ideia é ir mantendo isso. Então essas novas ações que chegaram para reforçar os nossos dividendos, temos boas projeções para o ano que vem e pro resto deste ano também, né, pessoal? Nosso ranking aqui, nosso, na verdade, nosso ranking, né, a nossa meta mensal praticamente já está concluída, né? era para ser em dezembro, mas aí teve todas essas mudanças repentinas que eu de coração não esperava. Foi um recurso que saiu aí para mim, né? Então, acabei jogando ele aqui na carteira que fiz uma locação melhor do que comprar outras coisas nesse exato momento. Então, acabei que eu saí um pouco do nosso combinado que era R$ 100 semanais, mas por outro lado isso me ajudou também a chegar nesse patrimônio melhor. Então, pode ser que até o final do ano a gente chegue lá nos nos 26.000, né, que seria o dobro do que foi o ano passado. Então, nossa carteira pode ter ali, eh, melhorado 100%. Basicamente seria essa ideia. Mas a gente vai manter a a os aportes sempre em dia também, mesmo que tenha atingido o plano, eu vou continuar com os aportes, porque nós temos uma meta um pouco maior, né? Chegar ali os primeiros R$ 100.000, investindo mais ou menos R$ 1.000 mensais, tá? Seria aí em torno esses novos aportes seriam em média de 200 a R$ 250 semanais a partir do mês que vem. Isso numa taxa de crescimento a 15% médio para as ações de longo prazo. Pode ser que em 2030 a gente consiga esse mim, mas não dá para prever nada, né? Então a gente tem que preocupar com o que a gente pode pensar agora. O que que a gente tem que pensar agora? Tem que pensar que na próxima semana eu tenho que comprar ali algumas ações pra minha carteira. Agora pro fim do ano a gente deixa pro fim do ano, tá certo? Então é isso, foi a atualização básica da nossa carteira de investimentos. Se você gostou, deixa like para mim, se inscreva no canal, se não é inscrito, ativando o sininho vídeo todos os dias, quase todos os dias, na verdade, né? Eh, e eventualmente eu falo de várias coisas, né? de fundos imobiliários, a gente fala de ações, a gente fala de análise de resultados, ETFs, enfim, tem várias coisas aqui no canal para você assistir. Também consegere se tornar membro do canal para ajudar o nosso crescimento aqui, eu me doar mais por vocês. Hoje você assistiu o canal do investidor classe média, eu sou Gustavo, te vejo no próximo vídeo. M.