3 AÇÕES QUE EU VOU COMPRAR PRA SEMPRE! 🚀 Estão DESCONTADAS na Bolsa?

Tudo bem? Aqui nós estamos olhando pra carteira do canal, carteira de investimento que eu tenho também, que é hoje a minha carteira pessoal. Nós temos aqui nove ativos, né? Caixa seguridade, Banco do Brasil, Clabim, Itaú, Ataesa, Petrobras, Bebê Seguridade, Male Metal Leve e a Vale, né? E são empresas que eu pretendo investir pro longuíssimo prazo. Aqui eu trouxe para vocês empresas que eu compraria teoricamente para sempre. Aquela que nós não vamos analisar isso aqui é o pé da letra, o título, né, pessoal? Mas assim, que que eu quero trazer que quero trazer empresas que a gente vai investindo ao longo de vários e vários anos e que nesses longos anos elas têm retornado uma lucratividade muito interessante, seja no ganho da cotação, seja na distribuição de dividendos, bonificações. Quando a gente calcula o retorno total, são as empresas que renderam muito bem e renderam até acima da média, inclusive acima da taxa Selic. Isso porque eu consegui analisar alguns indicadores, dentre eles que a gente vai falar aqui, como o ROI, por exemplo, né, o retorno sobre patrimônio, a gente falar sobre dividend y sobre margens também, né, sobre aquecimento de lucros e receitas, enfim, fazer um aparato por que que a gente quer criar numa carteira de investimentos no longo prazo? A gente quer criar uma renda passiva, né? renda mensal, anual, passiva, para que a gente consiga desfrutar dos recursos dessa carteira, sem precisar ficar vendendo os ativos. Então, quanto mais a gente investir hoje em disso, daqui a 10, 15 anos, né, esses valores que nós estamos pagando para pelas ações, com certeza vão ser baratos em comparação com o que já foram. a gente pode pegar cotações de 15 anos atrás, eram muito mais baratas em termos nominais do que a gente tá falando de hoje. Enfim, pessoal, separei três ações pra gente estar falando aqui hoje dessas aqui que nós temos, né? A gente vê que a carteira tá bem diversificada, né? A gente tem banco, tem seguro, tem commodit, né? E tem consumo cíclico nessa carteira, o que dá oportunidade em todos os ciclos de mercado a gente tá ali ganhando um dinheirinho ou outro, né? E uma das escolhas de se investir para sempre seria empresas que tenham o quê? Crescimento de receitas, crescimento de lucros, contratos de longuíssimo prazo, tá? E boa gestão. Aqui, pelo menos, a princípio, na minha opinião, a gente tá falando da Taa, tá? Nossa primeira ação aqui, ela é o quê? Transportadora, né? Transmissora de energia. Que que ela tem? 99% índice disponibil, ou seja, todas as linhas de transmissão que ela tem, 99,9% estão ali disponíveis com que ela vem recebendo dinheiro. Por isso, que é a receita anual permitida que tá fechando em 4.9 B de acordo com o último resultado. Ela também tem uma margem de lucro bem interessante 87% de margem de lucro, ou seja, você está aqui investindo numa empresa que tem linhas de transmissão com contratos de longo prazo, onde ela tem uma margem de lucro de 87%, tá? Então isso me faz querer ser investidor. Quando eu meço nos últimos 10 anos, a rentabilidade da Taía bateu 143% frente ao CDI, sem desconto, tá? 124%. Ou seja, nessa volatilidade aos trancos e barrancos, nos longos prazos, quem soube esperar teve aqui uma rentabilidade que foi bem interessante. Por quê, pessoal? Porque ela está dentro de um cenário onde estamos no consumo essencial. Todo mundo precisa dessa energia elétrica. energia elétrica, ela é gerada e ela precisa chegar até o centro de distribuição. As linhas de transmissões fornecem isso aí, ou seja, protegido contra a inflação, né? A sua receita anual permitida é protegida contra a inflação, vai se reajustando, não tem risco de demanda, não. Não depende se faz mais ou menos, se gera mais ou menos energia, né? tem um o arcabolso regulatório muito forte, contratos aí de longo prazo. É claro que essas empresas também têm um capital intensivo, ou seja, precisa de uma massividade gigantesca de dinheiro para est investindo nos seus negócios. Com isso, a ultimamente ela tem estado, né, desde 2021 para cá alavancada, né, 4.2 dívida líquida por ebgida, mas as tendências são do ebígida ir subindo aos poucos à medida com que vai ganhando mais contratos. Então nós temos a tendência de uma desalavancagem, mas enfim, mesmo assim nós temos uma margem de lucro bem interessante e ela hoje no acumulado do ano cai 7,6% a 137. Resolvi colocá-la no meu radar, inclusive eu venho aportando ela aos poucos. Lembrando que não é recomendação nem sugestão de investimentos, tá? Quando a gente vê então lucratividade, será que essa empresa retornou pro acionista aquilo com que foi o suficiente para correr o risco de se investir em ações? Quando nós vimos o ROI, que é o retorno do seu patrimônio, a média 23,7, né? Então nós temos uma empresa que tem um ROY aqui acima de 15%, que já é um bom ROY. Então Roy estrondoso, né? A média de 23% de ROY, vamos pôr 21, 20, né? os últimos anos aí e a gente vê nossa taxa Selica aí é 14 13, nós temos um ROY de 23%. É um ROY bem atrativo. Então a empresa soube retornar sim pro acionista aquilo com que ele foi capaz de se eh estar disposto ao risco de su destinões, né? Hoje ela vem pagando dividendos quatro quatro vezes ao ano. Geralmente aqui, ó, janeiro, maio, agosto e novembro, tá? Então, pode ser que quem investir até novembro agora vai ganhar dividendos ou JCPs em janeiro. Paga quatro vezes. Então tem uma perenidade legal, um histórico longo de bons dividendos. Hora mais, hora menos, mas fácil. Pat renda variável como sempre varia. Por isso que é bom ter uma carteira diversificada. Ela R$ 13, tem ali 7.6 em dividendo e nos últimos 12 meses. É um dividendo bastante atrativo, um dividendo até que seguro, né? Quando eu olho em termos de preço, R$ 13 não significa nada, né? A gente vê que o preço lucro dela tá 8.3. tá um pouquinho mais caro do que a sua média, né? Mas porque ela já foi bem mais descontada ali em 2020, 2021, 2024, né? Mas ainda vejo um PL abaixo de 10 aqui que me abre os olhos também. O valor de firma que é o seu EV sobre o ebisto, capacidade de geração de caixa. Acho interessante também. ali praticamente em 8 anos você compraria outra Taa com o próprio dinheiro. A Taa, lembrando que ela não tem um valor tão grande assim de mercado, mas enfim, nós temos uma empresa que tem uma tendência boa de crescimento de receita e bicho, mas melhor do que isso, né? Ela está dentro de um setor que é super protegido, que é o setor de energia elétrica, né? Então você é obrigado para ter um conforto na vida, a pagar sua conta de energia todos os meses. Para isso, você vai pagar a distribuidora, mas a distribuidora vai pagar a Taa, né? Não necessariamente desse jeito, mas enfim, essas linhas de transmissão precisam estar presentes e com [roncando] essa demanda forte agora de inteligência artificial, de data centers, cada vez mais o gargalo das empresas geradoras de não conseguir pegar tudo que gerou e transmitir, ou seja, temos um gargalo aqui na transmissão onde virão fortes investimentos. Então, com isso, acho pertinente. O mercado já não gosta, o mercado já vê que venda das ações, tá? Não sou eu que estou recomendando aqui, é o próprio mercado em si, beleza? Mas eu acho o oposto, tá? Eu acho bem o oposto disso, porque a empresa, além dela ter retornado aquele ROI magnífico de 23%, a gente tem um payout médio de 76%. Na sua média geral, nos últimos 10 anos, Taa distribuiu 76% do seu lucro para os acionistas. É isso que quer dizer PH. Então, uma empresa que tá ali trabalhando em favor do próprio acionista em si. Isso a meu ver, né? Agora outra empresa máquina também de ganhar dinheiro tá passando por um ciclo meio complicado, que é o ciclo rural, que é o ciclo do crédito do agronegócio, que é o ciclo da crise. Beber seguridade, né? Beber seguridade é uma máquina de ganhar dinheiro também, né? ter forte participação no crédito rural, mas tem seguro de previdência, seguro prestamia, seguro de vida, capitalizações, seguro residencial empresarial habitacional seguro dental também tá presente ali em todas as frentes de negócio. Também nos últimos 10 anos, quem investiu em bebê seguridade teve 212% de rentabilidade, CDI 144, né, deixando para trás ali, mas veja que é volátil, né? vão ter momentos em que a carteira vai ficar negativa. É aí que o a pessoa que é insegura vende depois esquece que ela entregou este ROI de quase 84%. Mas esse ROI é muito alto, não serve de muita justificativa. Por quê? Porque ela é uma asset light. Que que é uma empresa Asset Light? É uma empresa que precisa de pouco imobilizado para poder funcionar. Não precisa de uma fábrica gigantesca da BB Seguridade. Ela pode usar os recursos do Banco do Brasil. Então, com isso, ela enxuga bastante os seus gastos, né? Por isso que o patrimônio líquido dela é menor, é 10 B. Então, quando eu olho o lucro líquido sobre o patrimônio líquido, eu vou ter aquele ROI absurdo. Então, daí não cabe a nós ficar olhando somente esse ROY, né? Apesar de ser um baita roy, tá no novo mercado, 100% longo, tá no setor financeiro, um dos setores que mais rende na bolsa de valores, né? Então, empresa aí bem interessante. Tanto é que ela vem crescendo aqui, ó, suas receitas vem crescendo lucros, né, ao longo dos tempos, independente, pessoal, se é lucro financeiro, se é lucro operacional, isso vai ondulando de acordo com a taxa Selic, não importa. Importa que lucro é lucro, tá? dinheiro no bolso da empresa, é dinheiro no seu bolso dividendo. Então é isso que eu tô levando em consideração aqui nessa minha suposta análise superficial dessas três empresas que eu estaria investindo o resto da minha vida. Taía, bebê seguridade. Payout muito bom, média de 80%, mas vamos colocar aqui um pouco menos, né? 70% aí ao longo dos tempos, ou seja, ao longo dos anos, BB Seguridade distribuiu 80% dos seus lucros para os acionistas. Então, perceba nessa métrica que eu tô utilizando, empresas que venceram a renda fixa, que tiveram um payout absurdo e um ROY gigantesco. É isso, basicamente, sem ficar delongando demais. Sinistralidade baixa, né? caiu bastante, indicadores de desempenho caindo também, o que é bom, tá? Neste caso, indicador de desempenho tem que cair, o combinado. Sinalidade caiu também de 39 para 22, então a empresa veio mostrando-se capaz de crescer receitas, e crescer lucros, né? Sem contar seus dividendos. Hoje é R$ 40, esticou um pouquinho, mas PL de 8,5. Não vejo é necessidade de ficar implicando com isso daqui. Por quê? 11,33% em dividend nos últimos 12 meses. Lembrando que 2025 foram não recorrentes, né? Paga duas vezes ao ano, certo? Geralmente março e setembro por aí, tá? Então outra empresa bem interessante pra gente colocar aqui na carteira, cresceu 13% no acumulado do ano, né? frente a esse cenário onde tá todo mundo correndo para empresas de seguro, para bancos, para empresas mais resilientes, justamente com a mesma premissa que eu estou utilizando, frente a se te proteger no mercado mais volátil. E ela, como ganha dinheiro em qualquer cenário, em qualquer cenário, juros altos, juros baixos, ela vai conseguir trazer pra sua carteira de investimentos um bom cenário, tá? Não é recomendação de investimento. Preço do lucro dela tá mais barato do que os últimos anos, mesmo com essa cotação. Então, perceba, é aqui que é o pulo do gato do preço. Por quê? A empresa vem crescendo o lucro por ação com preço lucro de 8.5. Por mais que tenha subido a quadração, lucro subiu o suficiente para compor este resultado. O mercado tá cauteloso, requer manutenção das ações. Perceba aí um padrão, né? a maioria das ações que o mercado quer vender ou manter, investidores, pessoa física, pequenos investidores, nano investidores como eu e você, nós estamos aproveitando esses aportes, tá? E por último, a gente vai chover no molhado aqui e falar do próprio Itaú em si, né? Não tem nem muito o que falar do Itaú, somente que ele teve 305% de rentabilidade nos últimos 10 anos frente ao CDI que só teve 144, né? mais que eu dobro do que o CDI, por ele entrega um ROI de 24,5%, né? Entregou aí no primeiro semestre de 2026. Ano passado ele entregou um lucro de R bilhões deais e agora no primeiro semestre entregou 24. Se dobra aí os 48 B, então vai crescer mais ainda. Então essa cotação que você tá vendo aí, que você tá me criticando, falando que eu tô pagando caro, vamos ver, vamos ver. ação premium, empresa premium. Eu prefiro pagar caro no IT do que ficar comprando ali um monte de tranqueira na carteira de investimentos que aqui eu sei que ele me entregou ao longo prazo uma rentabilidade absurda, né? Lucro por ação também crescente, né? Então a cada ano que passa as suas ações vão se tornando mais lucrativas com o dividen y agora satisfatório, né? muito interessante. Resolveu se pagar dividendos aqui no caso do Itaú, enfim, vem entregando uma carteira de crédito de 1.5 trilhão, né? Então eles oferecem crédito aí para uma vasta multidão de pessoas de empresas e de grandes empresas, médios e pequenas, pequenas empresas. Cresceu muito no consignado privado também, que vai trazer uma resiliência com o quê? Baixa sinistralidade, né? Ou seja, o NPL, né? Inadimplência de 1.9 é a menor inadimplência que tem dos bancos aqui no Brasil. Então, perceba o padrão. Perceba o padrão. Nós estamos falando de empresas que t um preço de lucro abaixo de 10, que entregaram um ROI acima de 20%, que entregaram dividendos longevos e que venceram o CDI. Basicamente isso que justifica falar no vídeo bem grosso mod, que são empresas que eu investiria para sempre. É claro que para sempre é tempo demais. Entenda as entrelinhas, quer dizer que empresas por longo prazo, para não te dar dor de cabeça, para você não ficar pensando, ai a cotação caiu, a empresa vai dar prejuízo, né, daqui, pessoal, tá? Então são essas três empresas, são as minhas favoritas por enquanto. Claro que as minhas favoritas são todas que a gente tem na carteira do canal, que tem vídeo toda semana que nós estamos vendo aqui. Então são essas empresas que eu venho aumentando. Possivelmente vou continuar aumentando a posição em Taxa, a posição em Itaú e aproveitando algumas oportunidades que o mercado dá nas outras empresas. Mas eu quero muito saber de você qual que é a sua oportunidade da carteira. Deixa like para mim, se inscreva no canal se não é inscrito, ativando o sininho, tem vídeos quase todos os dias para você se tornar também um bom investidor ou pelo menos para ficar aí motivado a ter uma melhor educação financeira. Hoje você assisti o canal investidor classe média. Sou Gustav. Te vejo no próximo vídeo.