BANCO DO BRASIL JÁ ERA? Hora de VENDER?

Fala meus amores, como é que vocês estão? Pessoal, Banco do Brasil, saíram notícias que assustaram mais ainda os investidores. A gente sabe que o Banco do Brasil teve uma queda muito grande aí nos últimos 12 meses. Teve tem investidores que estão muito preocupados. E agora, pessoal, saiu mais uma notícia que deixa os investidores mais preocupados ainda. E a gente vai falar tudo aqui, tá bom, gente? essa notícia que assustou muita gente. E qual é? O Banco do Brasil, turma, fechou um contrato de 2,3 bilhões. É muito dinheiro, com os Correios sem licitação, ou seja, sem organização nenhuma. E todo mundo sabe, pessoal, que o correio, na minha visão, só dá prejuízo, né? Ele não dá, não tá dando lucro há muito tempo. Na minha visão, não tem por a gente ficar tentando salvar o correio toda hora, mas o Banco do Brasil fechou aí um contrato para tentar salvar os Correios. Então, hoje a gente vai falar bastante sobre Banco do Brasil, o que acontece dentro do banco, o que está, né, nessa questão por trás dos Correios. E a gente vai falar no final do vídeo se é uma compra ou se é uma venda ou se é para ficar de olho e o que que a gente vai ver agora, o que que a gente vai continuar acompanhando dentro e sobretudo da gestão do Banco do Brasil. Tá bom, gente? Olha só, vamos falar aqui um pouquinho o que aconteceu. Renanzinho vai pôr pra gente aí na tela essa notícia. Olha lá, Banco do Brasil fecha contrato de 2,3 bilhões com os Correios. Volta para cá. E é óbvio, pessoal, que o pessoal fica com pânico, fica com medo. Por quê? O Banco do Brasil, pessoal, ele veio com lucro, veio, tá? Que até a gente sabe aqui que caiu, né? 50% em relação ao que ele vinha no ano anterior. Aí você vai falar assim para mim: "Poxa, Carol, ele tem, ele veio com lucro de 3,4 bilhões." É dinheiro? É, pessoal, mas ele teve uma queda muito brusca. ele teve um lucro líquido ajustado aqui, ó, de aproximadamente 3,4 bilhões no primeiro trimestre de 2026. Só que, pessoal, isso preocupa por no período anterior, a gente tá falando de uma queda de 50% de lucro e isso fez com que as ações fossem pressionadas para baixo e isso fez com que muitos investidores abrissem os olhos. Agora, por que isso aconteceu? Que é importante a gente falar, o banco ele ganha dinheiro como, né? Eu empresto o dinheiro pro Renan, o Renan vai lá, me pede, por exemplo, um empréstimo, eu empréstimo pro Renan e o Renan vai me pagando esse empréstimo. Só que fica parado meu dinheiro? Não. Que que o banco faz? Ele investe para ele poder ganhar mais dinheiro. E aí o que aconteceu com o Banco do Brasil? Ele é muito focado no agro, tá gente? E aí o que aconteceu? Muita gente, não só o agro, mas muitas pessoas físicas e jurídicas não conseguiram pagar as dívidas. Então, a gente tá falando um pouquinho do Banco do Brasil, o que que tá acontecendo e a gente está esperando novas notícias. E aí a nova que veio foi essa aqui dos Correios. Então, pessoal, o que que a gente tá falando aqui? O Banco do Brasil ele tem dedo do estado e a gente sabe disso e a gente sempre fala, né, pessoal? Eh, banco estatal ou qualquer empresa estatal sente bastante, acaba ficando mais barata. Por quê? Porque é uma empresa com pode ter uma interferência do estado, tá certo? Por isso que eu vendi Petrobras, entrou o governo diferente. Eu preferi vender tudo porque tem dedo do estado. Então, pessoal, o que tá acontecendo? O Banco do Brasil, ele tá tentando salvar outra estatal. Por quê? Porque o Correio, pessoal, é uma estatal e que, infelizmente, turma, vem apresentando bastante prejuízo. E aí, ó, o que acontece? O Banco do Brasil fecha contrato de 2,3 bilhões com os Correios. Isso aqui é muito dinheiro. Sendo que o ano passado o Banco do Brasil já tinha pedido 12 bilhões para para o Banco do Brasil e não conseguiu honrar com essas dívidas. Então agora vem mais dívida pro Banco do Brasil. E aí, pessoal, o que me vem aqui, tá? E aí eu vou falar aqui o resto do vídeo, tudo que a gente vai falar. Será que o correio é o problema? Será que é ele que tá afetando mais ainda o Banco do Brasil para cair as ações, para ter esse, né, esse prejuízo, vamos dizer assim, eu quero falar, né, o lucro que caiu 50%. Não foi um prejuízo, né? A gente sabe que veio com 2,3 milhões, mas entre aspas a gente fala que é uma queda brusca no lucro líquido ajustado. Antes de mais nada, turma, eu quero pedir o seu like. Se faz sentido, de coração mesmo, se faz sentido tá aqui com a gente no canal, se você gosta, dá o seu like que ajuda bastante a gente aí no YouTube. Ele entende que você gostou do vídeo. A gente tá chateado por tá vindo muito pouco like. Então dá o like para nós, pessoal. Vê o vídeo é importante e já confere aqui se você tá inscrito, inscrita, tá certo, pessoal? Vamos lá. O que que realmente tá acontecendo? Vamos falar aqui com calma. Eu fui olhar os documentos, os contratos e principalmente os números do Banco do Brasil. E talvez o investidor, porque muito investidor não olhe isso aqui, tá? E o investidor talvez esteja olhando pro problema errado, né? Ele tá olhando ali o correio, né? Nossa, será que foi o correio? Mais essa notícia que tá fundando o Banco do Brasil. E aí, pessoal, vamos entender o que que é o Banco do Brasil, os Correios, eh, será que é os Correios que estão pressionando? Vamos olhar, dar uma olhadinha aqui e aí no final eu vou falar para vocês se eu vou vender ou não, tá pessoal? Lógico, o banco tá passando por uma crise, isso é fato, já vimos outras crises, ele está passando por uma crise grande, pessoal. Por que que o pessoal, né, já tava preocupado, assustado com o Banco do Brasil? Antes de falar dos Correios, a gente precisa entender uma coisa. O Banco do Brasil, ele já tava pressionado antes dessa notícia aparecer e o motivo aparece claramente nos resultados. Olha só, como eu disse, né? No primeiro trimestre, o Banco do Brasil apresentou um lucro líquido ajustado que não era esperado, né, pelo banco de aproximadamente 3,4 bilhões. É dinheiro, é, mas não era esperado pelo mercado. Assustou o mercado. O mercado achou que ia vir mais. Caiu 53%. E é muito grande essa queda pessoal no lucro de uma empresa como um Banco do Brasil, que é um dos bancos, ó, para você ter ideia, o Banco do Brasil ele existe desde 1808. E um dos principais problemas, pessoal, é a carteira de crédito, que é aquilo que a gente falou, não estão conseguindo pagar as dívidas, a gente tá com jus muito alto. O próprio agro, pessoal, tem gente pedindo recuperação judicial. Eu conheço milhares, né, alguns fazendeiros que não estão arcando com as dívidas. inclusive fazendeiros, donos de terra que tinham muito dinheiro e que agora estão passando nervoso, porque a safra às vezes não vem boa e pedindo crédito e com essa taxa de juros tem vezes que eles não conseguem pagar. A gente tá falando do agro aqui, pessoal, mas não é só o agro. A gente também fala de pessoas físicas e pessoas jurídicas, mas a maior parte sim é do agro. Então, pessoal, a a inadimplência da carteira chegou um número grande que é 6,22%. Então, para um banco que tem, né, uma exposição tão grande ao agro, isso chama bastante atenção, porque pessoal, normalmente o agro tem muito dinheiro, o agro mexe muito com o PIB do Brasil e a gente sabe disso. E se o agro tá sentindo, imagina outras empresas. Então, a gente tem que olhar isso aqui com muita calma e o pior, aumentar as provisões. O banco é obrigado a fazer isso. Por quê? Ah, Renan, eu tô te devendo, tá bom? Você vai me pagar? Vou te pagar. Aí eu não pago o Renan. >> Aí eu fico triste. >> Aí o Renan fica triste. Que que acontece? O banco tem que provisionar isso, porque se o Renan não paga, né? Se o Renan falar: "Ó, eu não vou pagar, vai sair da minha conta. Tem que ter o dinheiro, tem que tá ali num caixa." Porque se o banco não tem, quem vai salvar o banco se eu não vou pagar? Tem gente que não tem como pagar. Por mais que a pessoa parcele, por mais que a pessoa, ela não tem como pagar e aí ela vai deixando acumular, que é o que tá acontecendo, não só no Banco do Brasil, também tem outros bancos, mas o Banco do Brasil chama muito atenção. Então, pessoal, o que que aconteceu? O Banco do Brasil eh emprestou o dinheiro, só que a maior parte desses clientes começou a apresentar dificuldades para pagar e é o que tá acontecendo, principalmente o água. Então, pessoal, isso logicamente pressiona mais ainda o lucro, vai ter que ter mais ainda provisões. O banco vai ter que se preocupar em ter uma gestão, uma governança muito boa para poder recuperar tudo isso que tá acontecendo. E aí, pessoal, olha só, aí vem mais uma manchete. Bota na tela para mim, Renanzinho, por favor. Banco do Brasil fecha contrato de 2,3 bilhões com os Correios, né, pessoal? Volta para cá. E quando o ativo já tá machucado, isso assusta. Você fala: "Meu Deus, o banco já não tá passando uma situação boa e ainda vai lá emprestar dinheiro, né, pro correio para tentar salvar o correio." Que na minha opinião, eu fico triste porque eu sei que vai gerar milhões de desempregos, tá gente? Eu sei que tem outras empresas que competem muito mais que o correio. E eu fico chateada, né? Hoje a gente vem com entrando carta, eh, cartão de crédito, mas assim, a gente fica chateado, sem dúvida nenhuma. Então, pessoal, eh, a gente precisa abrir esse contrato. Vamos abrir, vamos entender, porque uma coisa é manchete, é o que eu sempre falo para vocês. Uma coisa é notícia, outra coisa, turma, é você de fato entender o que realmente aconteceu. E a gente vai falar aqui para vocês, pessoal. E esse empréstimo, lembrando que o ano passado o Correio já tinha pedido empréstimo e não conseguiu pagar pro Banco do Brasil. E o empréstimo bilionário pros Correios. Agora a gente vai chegar num ponto que é mais delicado, tá bom? Olha lá, Correios assinam empréstimo de 12 bilhões, né, com cinco bancos e 10 bilhões entram na conta até o fim do ano. Não foi só o Banco do Brasil, tá, turma? Tem aqui o Banco Santander, tem o Banco Itaú, tem a Caixa e tem o Santander. Então veja que isso é um detalhe que muda agora, muda bastante. A gente vê, né, outro outros bancos aí grandes também na situação que tá vendo. E aí o governo mandou o Banco do Brasil emprestar dinheiro para salvar os Correios, né, pessoal? já começa a ficar um pouco mais difícil de sustentar, porque os bancos privados eles também tão participando dessa operação. Então eles estão pondo o quê? O corpo no jogo falando, ó, a gente empresta também. E aí, por quê? Porque tem um detalhe importante, importante nesse empréstimo, pessoal. Essa operação, ela tem uma garantia da união, tá? Que que isso significa? Aqui, se os correios eles não honrarem com esses pagamentos, existe o Tesouro Nacional que vai tá por trás e aí, ó, se der um problema, vai pagar o Tesouro Nacional. a gente sabe, é o investimento que a gente tem mais seguro do país. Então, pessoal, o próprio TCU registra os 12 bilhões, né, com contratos ali até dezembro, contratados até dezembro de 2025 tiveram a garantia da União. Ou seja, lá em 2025, quando teve a dívida, o TCU falou assim: "Não, eu bato no peito, tudo bem, a gente vai garantir". Só que pessoal agora tá complicado porque, opa, você tá me devendo agora, que que eu vou fazer? E não é por nada o que eu vou falar agora. Eu não sei em quem você votou e não tem nada a ver com quem você votou, mas a gente sabe, pessoal, que tem dentro do estado, às vezes tem interferência do estado e o Banco do Brasil dificilmente vai quebrar porque ele é um estatal e que tem interferência desse governo, né, como outras empresas. Então, quando entra a interferência do estado, que aqui até agora vem, a gente não vê isso, a gente se preocupa, assim como a Petrobras. Isso, pessoal, não tem nada a ver com quem você votou, tá bom, turma? Isso tem a ver com o que acontece de fato, com as empresas que a gente viu no Banco do Brasil há um tempo atrás. E aí, turma, eh, existe uma estrutura, como a gente vê, que tá sendo compartilhada com outras grandes instituições financeiras. Agora, o Banco do Brasil, o que que ele não precisa pensar? Será que os Correios é são uma empresa maravilhosa? A gente já sabe, né? A pergunta do banco que a gente tem que se fazer não é essa, né? Será que os Correios são uma empresa maravilhosa? É o risco e as garantias dessa operação compensam o retorno? Ou seja, eu vou emprestar, mas compensa para mim o retorno? E vocês vão pagar para mim o retorno? Isso é importante. Os bancos querem saber, eles querem receber, entendeu? Não é só o Banco do Brasil, tem outros bancos envolvidos. Então, pessoal, aparentemente não foi só o Banco do Brasil que respondeu sim, né? Outros bancos decidiram participar. Isso significa que não existe risco? Não. Por que, pessoal? Agora a gente precisa olhar quem recebeu esse dinheiro e aí a história começa também a ficar mais preocupante. E nós vamos falar aqui para vocês um roteiro completo, tá bom, turma? O investidor, ele deve estar olhando o problema errado, esse que é o problema. Talvez ele esteja olhando para o problema errado. E aí que entra aqui o que eu vou te falar. Depois de olhar o contrato com os correios num empréstimo que é bilionário, eu cheguei em uma conclusão pessoal. Hoje a minha maior preocupação com o Banco do Brasil não tá no correio, tá com a resposta que veio o banco em relação ao lucro, em relação à receita, em relação a provisões, né? E olha o que a gente vê, o lucro líquido caindo, como a gente falou, ajustado, não veio nem um pouco dentro da expectativa. Agora o lucro foi praticamente cortado pela metade. E aí, pessoal, para mim, ó, a gente vê até aqui, o Renanzinho vai pôr para mim, olha a carteira de crédito. Pessoas físicas, 361,8 bilhões devendo jurídicas 449 bilhões. Olha o agro, né, que responde uma boa parte ali. 418,4 bilhões. E por que que isso importa? Porque quando você tá exposto a um grande setor como agro, gente, o agro sentiu muito, mas muito, não é pouco, não, é muito. E quem conhece a galera aí do agro que tá trabalha, né, no rural, enfim, sabe que isso atrapalhou muito, né, e muito desemprego também, enfim, muita muitos juros atrapalha tudo, atrapalha todos os empréstimos que o banco faz. que o banco oferece. Agora, pessoal, foi isso que aconteceu. O banco, ele tá assim, a maior pergunta que eu me faço é o que tá acontecendo com o crédito, com crédito do Banco do Brasil para entender melhor, tá, turma? Hoje você precisa entender uma coisa muito simples, que é o que eu quero te falar. O banco ele ganha dinheiro, como eu falei, emprestando dinheiro. E eu vou lá, deposito o meu dinheiro, o banco pega e fala: "Opa, vou investir em outro lugar e vou ganhar dinheiro da Carol e vou emprestar para outra pessoa e assim vai". Até aí maravilhoso, né? O banco consegue parte desse dinheiro cobrando juros, né? Porque eles também não são bons problema, pessoal, é quando quem emprestou esse dinheiro não tem como pagar. Ou seja, ah, tá bom, o banco me empresta, eu vou te pagar. E aí a pessoa não consegue pagar. E o que que ela vai fazer? Não vai pagar, né, porque ela não consegue. Às vezes não é porque a pessoa, ah, é devedora, caloteira. Às vezes ela não consegue pagar de fato. Ela tá numa situação que não ajuda, né? E infelizmente acontece. Então, pessoal, isso pensa comigo, você emprestou 10.000 fazer aqui para pessoas diferentes. Durante anos, quase todo mundo pagou certinho. Só que aí de repente essas pessoas começam a atrasar. Pode pôr até na sua empresa, de repente, se você é empresário ou empresário. Pessoal, as pessoas simplesmente falam: "Eu não vou pagar." Por quê? Porque eu não tenho e aí você já começa a se preparar para, né, paraa probabilidade muito grande de não ter esse dinheiro de volta. E aí o que acontece? aumento das provisões do banco. O banco fala: "Putz, vou ter que aumentar mais ainda o meu caixa para sobreviver, vamos dizer assim, para sobreviver as dívidas que talvez não vão me pagar ou que não vão pagar de fato." Então, pessoal, é aí que entram provisões e isso aqui é algo que é um recado importante. O Banco do Brasil, pessoal, aqui, né, na minha opinião, sofre risco. E nesse risco que ele sofre, isso pressiona o resultado e com isso pressiona as ações, tá? Agora teve gente lá atrás, o Banco do Brasil tava em alta e todo mundo tava comprando e quando agora cai o pessoal fica desesperado. Isso é verdade. Isso acontece o tempo todo na bolsa. Mas para mim, turma, a o maior problema que eu vejo aqui não é os não são os correios, tá? O maior problema que eu vejo aqui é essa questão do lucro. essa questão de provisões, né? É o acompanhamento que a gente vai ter que ter agora para ver a gestão do banco, para ver qual que vai ser o banco tem uma governança clara, tá no mercado ali, né? Eh, no mercado três, que é positivo, que é o novo mercado. Só que a gente vai ter que ver maio, inclusive, pessoal, em maio, o próprio Banco do Brasil, que tem que deixar tudo muito claro pro investidor, publicou uma revisão das projeções aí para 2026. E olha só, o Renanzinho vai pôr pra gente aí na tela essa tabela e eu vou te explicar o principal. Olha só, aqui embaixo a gente tem o lucro líquido ajustado. Olha só, tava em 22 a 26 e agora 18 a 22. Ou seja, o banco tá falando o seguinte: mercado, volta para cá. Mercado, presta atenção, porque a administração já está avisando, turma, a realidade pode ser um pouco pior, né? pode ser pior. E aí as pessoas que não pagam, que que o banco tem que fazer? Aumenta a provisão e o lucro cai, obviamente, porque vai tirar da onde? Do bolso deles. Então, esse problema do crédito é temporário, turma, ou o Banco do Brasil assumiu riscos demais? E aqui a gente vai entender que aí fizeram ele piorar, né? depende da resposta, porque a queda da ação pode ser uma oportunidade para muitas pessoas. Outras talvez não queiram se enfiar agora nessa, né, nessa armadilha. Talvez algumas pessoas acham que é armadilha. Mais uma coisa é fato, o mercado já tá vendo resultados mais difíceis. Agora, isso é um ciclo ruim, ruim do Banco do Brasil. Pessoal, essa é a pergunta mais importante que eu me faço hoje sobre o banco, porque a a inadimplência subir não significa que automaticamente o banco virou uma empresa ruim, tá? Os bancos eles passam por ciclos. A gente viu o Banco do Brasil enfrentar vários ciclos, inclusive no na época da Dilma passou uma época muito muito muito difícil. Então a gente tá num cenário pessoal que a gente tem muitos juros altos, tá? Eu não acho, como eu sempre falo aqui, não acho que os juizos vão cair, despencar. Não acho. Inclusive, pessoal, bancos eles passam por ciclo de crédito e aí em outros momentos pioram, né? A gente tá vendo a taxa de juros é muito alta, né? Os produtores têm dificuldade de gerar caixa e aí os atrasos começam a continuar. Então, gente, o Banco do Brasil, ele tá atravessando um momento ruim, ele é um banco estatal. E a gente vê, pessoal, eh, que a maior parte do banco está nas mãos de quem? Do governo. A maior parte. Eu vou até mostrar aqui para vocês, ó. 50,1% tá na mão da União Federal. A gente vê 25,2 capital do país, no país e 25,2 capital estrangeiro. Olha só, tem um número grande de ações, mas a gente vê que, ó, uma boa parte é da União Federal. Por isso que tem muitas pessoas que não gostam e falam: "Poxa, eu não gosto de investir em banco estatal ou em qualquer empresa estatal, porque a maior parte fica pro estado." Então, pessoal, a própria composição acionária e não é não é escondido pelo R, mostra a União como acionista controladora. E vamos esperar aqui que que eles vão fazer, o que que esses interesses políticos têm riscos, né, entrarem em conflito com o interesse do acionista. Isso aqui a gente vai ter que ver. E na minha opinião, esse risco não deve ser ignorado, tá, pessoal? A gente tem que olhar sim o que que a política pode interferir no Banco do Brasil, né? O Banco do Brasil ele é um dedo, ele tem dedo estatal. Se amanhã o estado falar, ó, nós vamos salvar o Banco do Brasil, eles vão salvar o Banco do Brasil, né? E óbvio que vai acontecer isso. E dificilmente o Estado vai deixar o Banco do Brasil morrer, né? Morrer aspas. Essa manchete trouxe eh muitas dúvidas paraas pessoas, né? As pessoas falam: "Ó, mas tá descontado, vale a pena eu comprar, vale a pena vender? Vai cair mais?" E aí eu fui procurar fatos. Eu quero saber esses fatos com muita gente para confirmar aquilo que eu já queria acreditar, né? Porque você tá analisando uma empresa, não é um papel, né? Nações, Banco do Brasil, um papel que você joga no lixo, não é isso, é uma empresa. E aí, pessoal, a gente vai falar do risco político aqui. Significa que eu fiquei tranquila com tudo isso? Não, por, turma, a situação dos Correios é grave. E olha lá, o Renanzinho vai pôr pra gente aí na tela. Tribunal de Contas da União, que é o TCU, analisa reestruturação dos Correios. A fiscalização avaliou o relatório eh de acompanhamento sobre aspectos fiscais, orçamentários e de gestão de empresa brasileira de Correios e Telégrafos. Ou seja, né, o TCU analisou o acompanhamento sobre aspectos fiscais, que é importante, orçamentos e gestão dos Correios. E aí, pessoal, o que que ele mostra que há insuficiente de insuficiente de demonstração das premissas operacionais econômic financeiras do plano de reestruturação, ou seja, não mostra aqui eh as operações que o banco pode fazer nesse momento. O TCU tá de olho porque ele tem que ficar, né? E aí, pessoal, a o próprio TCU, ele fala em insolvência técnica. E aí, pessoal, ã, a gente pode ver que o tribunal, eh, alertou que o plano de recuperação aqui pode não ser suficiente do banco para novos empréstimos ou aportes necessários. Isso aqui a gente tem que olhar, a gente não pode ignorar e a ingenuidade eh de ignorar alguém risco político. Então, pessoal, a pergunta que eu me faço é por as novas operações, envolvendo os o Banco do Brasil começaram a aparecer sem uma justificativa econômica clara, né? Por que que só apareceu agora? Então, aí sim eu ficaria preocupado, pessoal. O maior problema que eu vejo aqui não é os Correios, não são os Correios para avaliar, tá? Não são. Tem, né, bancos aí que estão dispostos a pôr, como eu falei, Itaú, Santander, que são bancos que estão muito bem, mas a questão do banco, do que ele vem mostrando como resultado, isso me pergunta, tá gente? Provisões, inadimplência, né? Tudo isso me preocupa, né, para controlar crédito. O banco precisa aumentar dinheiro dele mesmo, né? Botar dinheiro dele no caixa. Isso sim, pessoal, tá dentro do balanço e eu vou acompanhar os próximos balanços para acompanhar o que tá acontecendo. Carol, o que que você vai fazer, pessoal? Na minha visão, tá bom? Na minha visão, tô comprando o Banco do Brasil, estou aos poucos. Não estou enchendo a mão em Banco do Brasil por eu prefiro outros bancos. Eu estou olhando para outros bancos que estão, na minha visão, mais propícios. Agora é hora de vender, na minha visão também não. A pessoa vai vender em baixa, tá na baixa. O Banco do Brasil é um banco muito relevante. Então assim, na minha visão, comprando aos poucos, não é o banco que eu tô mais comprando, né, para tá barato. Ah, car, vou sair comprando aos poucos, mas eu não vou vender. Eu tenho na carteira. É um banco bom, é um banco que existe há muito tempo e tá passando um ciclo difícil. Agora eu quero saber de você, compartilha aqui embaixo com a gente o que que você acha do Banco do Brasil, que que você acha, como é que fica essa situação do Banco do Brasil? Você acha que tá na hora de vender, comprar? Que que você tem feito? Porque os investidores estão preocupados e a gente sabe disso. Então comenta aqui embaixo o que que você acha da situação, como é que vai ficar agora essa situação toda do Banco do Brasil. Tá certo, meus amores? Eu sempre falo, vou a Brasil. Fiquem com Deus, pessoal, que é o mais importante sempre.