Analyse de Vidéo de FONTE DA FORTUNA - Alexandre Winkler

Pessoal, gravei um vídeo esses dias falando para vocês que a queda da taxa Selic que vai começar em 2026 vai ser uma das maiores oportunidades dos últimos anos para se ganhar dinheiro com investimentos por conta da valorização que vai causar no Ibovespa, na nossa bolsa de valores, também nos nossos fundos imobiliários, possibilidades com marcação ao mercado. E naquele vídeo eu recebi centenas de comentários me pedindo pr gravar um vídeo mostrando as melhores ações pagadoras de dividendos para aproveitar esse ciclo de queda da Selic. E nesse vídeo eu vou mostrar para vocês as 10 melhores ações mais indicadas pelos analistas nesse momento para você aproveitar esse ciclo de queda da Selicos. São ações de empresas muito grandes, seguras, lucrativas e que pagam muito dividendo. E só para vocês terem ideia, eu mesmo invisto em seis dessas 10 ações. Tenho seis delas na minha carteira pessoal de investimentos e vou falar também quais são essas seis ações que eu tenho na minha carteira. E por que que é tão legal investir uma parte do seu patrimônio em ações, ter uma carteira diversificada, que tenha renda fixa, que tenha fundos imobiliários, investimentos exterior, mas que tenha também um pouco de ações, por as ações são uma forma muito legal de você receber dividendos, de você transformar a sua renda ativa do seu trabalho em renda passiva, aquele dinheiro que vai pingar na sua conta sem que você precise trabalhar. E ainda as ações oferecem uma coisa que os fundos imobiliários não oferecem, que é uma possibilidade de grande valorização. Quando a gente olha pro longo prazo, essa grande valorização não acontece nos fundos imobiliários, porque fundos imobiliáries são imóveis. Imóveis não tendem a se valorizar tanto no longo prazo. E ações são negócios. Negócios podem ter lucros cada vez maiores, podem ter grandes valorizações, especialmente nesses ciclos que acontecem a cada 10 anos, mais ou menos. ciclos de grande queda da taxa Selic. Só para vocês terem ideia, apenas com os dividendos de ações, eu recebo valores bem interessantes todos os meses. Varia muito de mês para mês, porque diferente dos fundos imobiliários que pagam uma renda passiva ali todos os meses dos aluguéis, dos imóveis, nas ações, como são negócios, elas não pagam dividendos todos os meses, certinho. Então, tem mês que paga muito, tem mês que não paga quase nada, maior parte das ações paga duas, três vezes por ano, tá? Então, depende muito de ação para ação. Mas veja que, olha só, em março desse ano, só no mês de março, eu recebi mais de R$ 10.000 de dividendos. Depois, abril, 2000, maio R800, ó, em agosto veio mais de 4.000, aí depois setembro veio R$ 600, outubro R 800. E assim vai indo. Mas se você dividir esses valores aí pelos 12 meses do ano, dá uma bela renda passiva. Se eu colocar aqui, olha só, todos os ativos, que aí vai aparecer também os fundos imobiliários, aí veja que já fica mais estável. Então, em julho recebi 12.000, em agosto 14.000, em setembro 11.000, outubro 11.000 e assim vai. É uma renda passiva, dinheiro que pinga na conta sem precisar trabalhar. Como todo investimento, ações é uma construção de longo prazo. Então você precisa começar, manter a disciplina de todo mês, pegar uma partezinha da sua renda, investir em mais ações, aí você recebe dividendos, usa esses dividendos para comprar mais ações. Você vai receber mais dividendos no futuro e vai fazendo aquela bola de neve. Então você tem que ter foco, persistência e paciência. Então pessoal, vamos agora ver as nossas 10 melhores ações para se investir. Agora, segundo os analistas, de acordo com essa reportagem aqui do Money Times, vou deixar o link dela na descrição para quem quiser ler por completo. Esse portal aqui consultou 15 analistas renomados e pegou as ações mais indicadas por eles, tá? Ela fala aqui em ações mais recomendadas para novembro. Eu tenho algumas ressalvas com essas reportagens, essas carteiras recomendadas de corretoras, tal, que fica mudando todos os meses, que faz você ficar se girando a sua carteira, porque eu sou investidor buy and hold, ou seja, eu compro para manter pro longuíssimo prazo da minha carteira. É muito difícil eu vender um ativo. Eu escolho muito bem a ação, fundo imobiliário ou qualquer outro ativo que eu vou investir para não ter que vender. E eu deixo lá na minha carteira realmente para o longo prazo. Eu só vendo se a ação perder os seus fundamentos. Às vezes acontece, mas a ideia é comprar e não vender. E apesar de eu não gostar muito dessas indicações, ah, para comprar esse mês, mas nesse caso aqui são ações realmente muito boas que dá para manter pro longuíssimo prazo. Tanto que eu tenho seis delas na minha carteira e com certeza as outras quatro também eu super consideraria para incluir na minha carteira pessoal de investimentos. Mas tome cuidado com isso para não ficar seguindo essas carteiras que todo mês fica rodando as ações, porque aí você só vai perder dinheiro pagando taxa, pagando imposto, não sei quê. Não precisa disso. Escolha bons ativos e mantenha na sua carteira pro longuíssimo prazo. E no final do vídeo, pessoal, eu vou falar quais são as seis dessas 10 que eu tenho na minha carteira pessoal. E inclusive se vocês quiserem que eu grave um vídeo mostrando toda a minha carteira pessoal de investimentos em ações, deixa o seu comentário aqui, deixa um eu quero carteira que aí se tiver bastante gente pedindo eu gravo para vocês. Então vamos lá. Primeira ação aqui mais indicada é ação do Banco Itaú, o Ticker e Tub. Tem também 3 que são ações ordinárias e tubencial. Depois, mais para frente, gravo um vídeo para vocês também explicando diferença de ordinário, preferencial. Posso gravar um aulão de ações se vocês quiserem, mas vamos lá. Vou usar aqui o ticker que está na reportagem. Eub, o Itaú é um dos maiores bancos do nosso país. Veja que apenas no terceiro trimestre desse ano, ele teve um lucro de quase 12 bilhões deais. Olha, 12 bilhões de lucro em apenas 3 meses do ano. Se a gente multiplicar isso por quatro, considerando o ano inteiro, a gente vai ter um lucro anual aí próximo de 50 bilhões de reais. É por isso que o setor bancário é o meu preferido para se investir na bolsa de valores, porque é um setor altamente lucrativo, que mais dá dinheiro nesse país, que sempre deu dinheiro, que dá dinheiro, que vai continuar dando dinheiro, é banco. Se você quiser ficar muito rico um dia bilionário, abra um banco, porque realmente isso dá dinheiro nesse país. E é claro que tem bancos que acabam quebrando aí no meio do caminho, né? acontece, mas aqui a gente tá falando do Itaú, um dos maiores bancos, um dos mais antigos, mais sólidos do nosso país, com esses lucros bilionários. Então, eu gosto muito do setor bancário por causa disso e também porque banco distribui uma boa parte do seu lucro pros acionistas, porque são entidades que já são muito bem estabelecidas, principalmente bancos grandes, antigos, como Itaú, então eles não precisam reinvestir tanto do seu lucro no negócio, eles podem distribuir uma boa parte de lucro pros acionistas. Inclusive, a maior parte da minha carteira de investimento em ações está justamente no segmento bancário. Agora vamos dar uma olhadinha aqui nas informações do Itaú. Então, uma ação custa R$ 40, ó, quase de graça para você começar a investir. Ele teve uma valorização de mais de 35% nesse ano. Eu falei para vocês o começo do ano tava super descontado, ótima oportunidade. Quem investiu já ganhou 35%. Ah, Lê, mas agora que o Ibovespa tá nas alturas aí batendo recordes, a gente já passou dos 155.000 1 pontos no Ibovespa. Ainda assim, vale entrar agora nesse momento de alta? E na minha opinião, sim. Por quê? Porque a gente tem esse ciclo da queda da CELIC que vai começar em 2026. Claro que já subiu muito, já valorizou muito o Ibovespa, porque o mercado trabalha por antecipação. Então, sabendo que vai ter a queda da Selic, os investidores já foram lá e começaram a investir em ações. Mas a gente ainda tem um bom potencial de ganho, porque se a gente olhar o nosso Ibovespa em dólar, a gente vai ver que a gente ainda tá muito longe do topo histórico, ainda tá muito descontado em dólar. Se a gente olhar pro gráfico que mostra o PL que o Ibovespe está sendo negociado, PL das empresas é um índice preço, lucro, a gente vê que também ainda estamos muito distantes do topo histórico. Então assim, a nossa bolsa ainda está barata, apesar de tanta valorização. Mas vamos voltar aqui pro Itaú, ó. PL, o índice preço, lucro, 9,96. Que significa isso? É quantas vezes a empresa está sendo negociada na bolsa em relação ao seu lucro? Uma forma mais simples de entender é quanto tempo você vai levar para dobrar o seu capital investido. Então hoje com PL em 9,96, vamos arredondar para 10, você levaria 10 anos para duplicar o valor que você investir hoje no Itaú. Claro que isso de forma muito simplificada, considerando que tudo se mantivesse estável, mas ações são negócios, é muito volátil, tá? Mas isso é só uma forma mais simples de você entender esse índice PL. E o dividend yield, ó, em quase 7%, é bastante, tá? Uma empresa que distribui 7% de dividend y é muito. A partir de seis já é considerado um índice muito bom para uma empresa. Lembrando que quando você investe em ações, a ideia é você ter a valorização de longo prazo muito maior do que nos fundos imobiliários. imobiliários tendem a pagar dividendios maiores, mas compensação você não tem uma grande valorização da cota no longo prazo que você pode ter aqui nas ações. E uma outra coisa muito importante a se olhar quando a gente vai investir numa ação é o payout. Que que significa isso? É um índice que mostra o quanto do lucro a empresa distribui para os seus acionistas na forma de dividendos. Quanto maior o payout, melhor para quem quer investir com foco no recebimento de dividendos. Veja que o payout do Itaú é de mais de 70%, então ele distribui 70% do lucro dele diretamente pros acionistas na forma de dividendos. Coisa boa, não é? E o melhor ainda é que os dividendos das ações, assim como dos fundos imobiliários, são isentos de imposto de renda. O governo queria cobrar imposto, caiu a medida provisória no Congresso, então não vai ter imposto sobre os dividendos das ações. Nossa segunda ação é a Petrobras, conhecidíssima empresa atuante no setor de petróleo. E olha só, uma ação custa apenas R$ 32. Dá para começar muito fácil, né, investir nesse mercado. Teve uma pequena valorização nos últimos 12 meses, 3%, PL em 53, 38, é super baixo isso aqui, é muito bom. pro investidor. Olha só o dividend dela, quase 16%, maior que de fundos imobiliários, hein? E é uma ação que tá barata, ó. Pesso em 0,99 tá sendo negociada abaixo do seu valor justo. E o payout da Petrobras, olha só, 93% é isso o que ela está distribuindo de dividendos. Pessoal, importante lembrar que o payout às vezes ele fica muito elevado por conta de distribuições extraordinárias de dividendos, tá? Mas a Petrobras historicamente sempre distribuiu ótimos dividendos pros acionistas. Nossa terceira ação agora do setor de telecomunicações, a Vivo, antiga telefônica. O setor de telecomunicações também historicamente distribui bons dividendos. São empresas bastante estáveis e seguras que operam com concessões de serviço público. São meus setores preferidos, banco, energia elétrica e telecomunicações, os três melhores setores para se ganhar dividendos. Ah, e tem também seguradoras, tá muito bom também, gosto muito. Vai ter algumas seguradoras aqui na nossa lista de 10. E também o setor de saneamento básico é bem interessante. Não tem nenhuma de saneamento nessa lista aqui, mas é um setor bacana também. São cinco melhores setores para você ganhar com dividendos que tem empresas mais seguras e estáveis. Então, a Vivo, uma ação custa apenas R$ 33, teve uma valorização de mais de 33% do início do ano para cá. PL está em 17, já tá um pouco mais elevado. Dividendild um pouco mais baixo, 3,59. Mas os analistas acreditam que a Vivo vai aumentar bastante essa distribuição de dividendos aí nos próximos anos. E até por isso ela tem sido tão indicada pelos analistas. Vamos dar uma olhadinha no payout da Vivo, ó. Está em 121%, mas como assim a Leia está distribuindo mais do que o seu lucro? Sim, isso está acontecendo provavelmente por conta de alguma distribuição extraordinária que foi feita nos últimos 12 meses, por isso que está acima de 100%. Nossa quarta ação é do segmento de energia. A Copel, que atua lá no estado do Paraná, era uma empresa pública, foi privatizada. Uma ação custa apenas R$ 14, ó, dá para começar a investir muito fácil. Se valorizou mais de 60% nos últimos 12 meses. Olha, pessoal, bem que eu avisei vocês, hein? Gravei vários vídeos ao longo do ano falando: "Tá barato, tá barato, vai valorizar, quem investir agora vai ganhar dinheiro." Resultado está aqui, né? Mas ainda tem espaço de valorização. Tem muita gente que acredita que Boves fal vai bater os 200.000 pontos, né? Vamos conferir. Depende de muita coisa, muitas questões econômicas. Ano que vem tem eleições também, mas só a queda da CELIC já com certeza vai ajudar bastante. Também a queda dos juros lá nos Estados Unidos também faz com que muito dinheiro venha para países emergentes como o Brasil. Vamos lá. PL em 13, dividend y em 4,56%. Vamos ver o payout da Copel. 76%, ó, que maravilha. Distribui aí praticamente todo o seu lucro, porque empresas de energia em geral não precisam reinvestir tanto no crescimento do negócio. Nossa quinta ação, chegamos na metade da lista, é a Caixa Seguridade, uma empresa da área de seguros, que eu falei que também é um setor que eu gosto bastante. Veja só, uma ação custa apenas R$ 15, se valorizou em quase 18% nos últimos 12 meses, PL em 10, dividendi em mais de 8%. Sexta ação é a Itaúa. Veja, investir em Itaú é basicamente a mesma coisa que investir no Itaú. A Itaúa é uma holding que investe principalmente no banco Itaú, mas tem algumas outras empresas de outros segmentos também. Eu particularmente prefiro investir no Itaú via Itaús, que você já tem até uma diversificaçãozinha lá com outras empresas, tá? Mas isso é muito relativo, é muito pessoal. A verdade que você precisa escolher entre um e outro, ou Itaú ou Itaúza, porque é basicamente a mesma coisa investir em um ou no outro, tá? Então aqui na lista aparece o Itaú e aparece também a Ita Itaúza, mas vamos lá, vamos dar uma olhadinha na Itaúza. Uma ação custa menos de R$ 12, teve uma valorização de mais de 27% nos últimos 12 meses, dividend y em 8,65. Então você vê que é um dividend y muito parecido com o do próprio Banco Itaú, PL em 8,2 também muito parecido com o do Itaú. E o payout, como era de se esperar, também muito parecido com do Itaú, 73,99%. Sétima ação, Banco Bradesco, outro banco super antigo que dá lucros bilionários. Uma ação custa menos de R$ 20. Olha a valorização nos últimos 12 meses. Mais de 50% você poderia ter ganhado se tivesse investido lá no começo do ano, hein? Eu avisei, gente. Avisei. P sobre VP 1,15. dividendi em 7% e o payout do Bradesco em 63%. Oitava ação é da B3, a nossa bolsa de valores, que é uma entidade privada com ações negociadas na bolsa. Olha que legal, uma ação R$ 13, valorizou mais de 32% do início do ano para cá. Dividendilde é mais baixinho, 2%, PL em 14 e o payout dela em 30%. Muito bacana. Nona nação. Outra do segmento de seguros é a BB Seguridade. É um braço do Banco do Brasil focado em seguros, previdência privada. Uma ação R$ 33. Teve uma pequena valorização nesse ano, 4%, PL em 7, dividend em mais de 12%, olha que maravilha. E o payout, olha que coisa linda também, 94%. Segmentos seguros é também um ótimo pagador de dividendos, porque são empresas que não precisam reinvestir tanto no próprio negócio, já tem as suas estruturas consolidadas e é só lucrar e dividir o lucro pros acionistas. E para fechar a nossa 10ª e última ação é a Axia 3. Aê, nunca ouvi falar em Axia 3. Que que é isso? Que que é essa empresa AXA, pessoal? Ela é a Eletrobras. Eletrobras, todo mundo conhece uma super antiga estatal que recentemente foi privatizada e acabou de mudar de nome e de ticker na bolsa de valores. Mudou agora dia 10 de novembro. Então antes era Eletrobras, para sua se chamar Axia. O ticker antes era elet 3, agora é Axia 3. Aless falou que ia contar no final do vídeo quais são as seis dessas 10 que você tem na sua própria carteira de investimentos. Então vamos lá, pessoal. Olha, eu tenho ações da Petrobras, da Vivo, da Copel, da Itaúza, do Bradesco e da Bebê Seguridade. Se vocês quiserem que eu grave um vídeo mostrando toda a minha carteira de ações completa, deixa um eu quero carteira de ações aqui nos comentários que eu gravo para vocês. 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