Ações dividendos ou crescimento, qual é o melhor ? ESSAS 4 AÇÕES VÃO TE SURPREENDER!

Então, por que você deveria investir em ações mesmo a bolsa brasileira tendo subido tanto agora em janeiro? Se você tem objetivo de longo prazo, é indispensável que você invista em ações e momento ainda é bastante oportuno para você comprar boas ações. Nesse vídeo eu vou falar aqui sobre o meu modelo de investir em ações, sobre quais ações que nesse mês eu vejo que estão muito interessantes, ações não só para pagamento de dividendos, mas também ações com potencial de valorização. E por principalmente você deveria investir em ações se você não investe ainda, né? É claro que simplesmente investir em ações não é o suficiente. Você precisa saber o que que você tá comprando, comprando ações de qualidade. Mas sim, você deveria comprar ações, por diferente do que se vê em fundos imobiliários, e olha que eu gosto bastante de fundos imobiliários, né, porque permite você receber uma renda bastante previsível todo mês, né, com bastante previsibilidade, constância, fundos imobiliários, excelente. Agora, no que diz respeito a crescimento de patrimônio, performance da tua carteira, nada se compara a ações. Só para você ter uma ideia, você não ganha dinheiro com ações apenas com os dividendos, que é muito popular e tem muita gente que compra ações de determinadas empresas só por causa dos dividendos. Sim, o dividendo é muito interessante. Eu também olho pros dividendos. É claro que entre uma empresa boa e uma empresa boa que paga bons dividendos, eu vou preferir a empresa boa que paga bons dividendos. Mas tá longe de ser o único benefício de uma empresa, ela ser boa pagadora de dividendos. Uma boa empresa paga para você muito além dos dividendos. paga também juros sobre capital próprio, que é uma forma de remunerar o cotista através de lucros, mas em uma tributação diferente, mas é dinheiro que cai na tua conta, juro sobre capital próprio. Então tem, ó, dividendos, juro sobre capital próprio, valorização da ação, que obviamente acontece quando você compra ação por um preço e depois ela vai para outro valor. Então você pode vender com lucro e diga-se de passagem é a forma mais poderosa de construir patrimônio, quando o investidor faz uma boa escolha e consegue vender mais caro do que comprou. Esse é o jogo. Toda a literatura aponta como esse modelo o modelo mais poderoso para construção de patrimônio no longo prazo. Comprar bons ativos baratos, receber dividendos, obter valorização e realizar lucro em algum momento. Mas além disso, tem a bonificação de ações. Resumindo, na bonificação, você recebe mais cotas daquela empresa sem colocar dinheiro. É uma bonificação que você tá recebendo por ser sócio daquela empresa. Diluição zero pro acionista é mais patrimônio de graça. Anota mais uma aí. Uma outra forma da empresa remunerar você acionista. Recompra de ações. A recompra de ações diminui o número de ações que tem disponíveis no mercado. A própria empresa tá recomprando as ações e isso aumenta o lucro por ação. Quer anotar mais uma? Direito à subscrição, quando você tem a oportunidade de comprar a mesma ação, só que mais barato que tá sendo negociado no mercado. Isso é lucro instantâneo. Imagina o seguinte, uma ação tá sendo negociada na bolsa de valores, ali, quando você abre o home broker, a ação tá sendo negociada a 14. Só que você por ser acionista tem direito de comprar ação por 12. Bom, se você compra ação e dias depois você vende, é lucro certo. E para finalizar, que eu consigo lembrar aqui de todas as formas como você pode ser remunerado por ser acionista, tem também dividendos extraordinários, que é além do dividendo, um dividendo por uma realização de lucro e uma operação e que a empresa resolve pegar aquele lucro e repartir com os sócios. E por isso, sem dúvida nenhuma, comprar ações é a melhor coisa que você pode fazer paraa tua carteira de investimentos para construção de patrimônio no longo prazo, para crescimento significativo. Transformar 10.000 em 50, depois em 100, de 100.000 em 300.000, meio milhão, 1 milhão e aí por diante. O fato é que comprar ações faz parte da minha rotina mensal. Todos os meses eu olho paraa bolsa de valores com a intenção de olhar oportunidades, encontrar oportunidades. Qual a empresa que tá sendo negociada pelo preço muito interessante? É uma empresa que tem fundamentos sólidos e que tem grande potencial de valorização. Bom, e aí o que que eu faço? Depois que eu encontro essas empresas, depois de todo um trabalho de estudo, pesquisa, análise, eu faço o seguinte, eu comparo essas empresas que eu encontrei e olho pra minha carteira. Bom, eu tenho essas empresas porque me parecem ser boas oportunidades aqui de dividendos e de valorização. Será que eu tenho elas? Se eu tiver, eu compro um pouco mais. Se eu não tiver, eu cogito colocar na minha carteira. Se eu tiver aquelas ações ali na minha carteira, eu cogito até comprar um pouco mais, porque se mostraram mais uma vez na última análise, na última verificação de que são empresas muito interessantes para investir. Quando eu encontro uma lista de empresas interessantes para dividendos e valorização e eu não tenho uma ou outra empresa na minha carteira, aí eu cogito colocar na minha carteira para poder aproveitar a oportunidade e comprar uma boa ação em um preço descontado. E é isso que eu vou fazer no vídeo de hoje. Vou compartilhar com você o resultado dessa pesquisa, quais ações que eu encontrei para bons dividendos e valorização. Esse vídeo não é uma recomendação de compra. O meu objetivo aqui é mostrar parte do meu processo que eu faço todos os meses aqui. Dessa vez vou compartilhar as empresas que eu encontrei. Certamente vocês já viam aí eu mostrando ações que comprei, selecionei, se valorizaram bastante. E aí fica até um ponto aí de bastante atenção para você que tá chegando aqui agora. Nesse canal falo sobre investimento de forma prática, didática e compartilhando ali a minha trajetória real das minhas escolhas, de como eu tenho performado minha carteira de investimentos. Então, tenha bastante cuidado na hora de você consumir conteúdo no YouTube sobre investimentos, porque tem hoje tem um monte de gente falando que tem muito sucesso na bolsa de valores, que sabe escolher ações, sabe escolher fundos imobiliários, sabe investir no Brasil e no mundo em dólar, sabe investir de todas as formas, mas não mostra as ações que ele tá escolhendo, porque ele chegou lá, qual o resultado da carteira, bom, olha só essa ação aqui que eu escolhi, quanto que ela se valorizou, cadê? Então, é muito fácil você encontrar vídeo de pessoas falando que sabe investir, sabe até ensinar a investir, mas não tem, na verdade, ali uma comprovação de que sabe fazer boas escolhas. Então, tenha bastante cuidado. O meu vídeo não é uma recomendação de compra, mas especialmente tenha muito cuidado com o tipo de conteúdo que você tá assistindo para que você não tome uma decisão precipitada e, principalmente, faça escolhas ruins pra tua carteira de investimentos. Combinado? Se você gostou desse bate-papo aí, franco, honesto, se você quer aprender sobre investimento de forma clara, honesta, didática, considere se inscrever no canal, marca o sininho aí para você não perder nenhum vídeo e aproveita, dar um like nesse vídeo também que eu vou saber que você tá gostando desse tipo de conteúdo, tá bom? Bom, então vamos lá. Eu vou mostrar para você aqui quatro empresas pagadoras de dividendos que estão pagando bons dividendos e que a motivação para poder comprar elas não é só dividendos. Vou mostrar para você aqui agora mesmo a tela do meu computador. Bom, a lista que eu concluí e que cheguei ao final tem mais do que quatro empresas, né? Eu coloquei essas quatro aqui como as quatro empresas que se destacaram em dividend y, né? Então, empresas que hoje estão entregando um ótimo dividend y, mas também tem potencial de valorização, tem boas margens, tem um PL interessante ainda, ó. Nenhuma dessas empresas tá com PL muito alta em relação ao preço sobre lucro. E se e para você comprar essas quatro ações aqui, ó, você gastaria aproximadamente R$ 117. R 117,47. Tá vendo o total? Para você comprar uma de cada. Atenção para o seguinte ponto. Essas empresas aqui selecionadas, elas foram selecionadas porque tem sim um dividendilde bastante interessante, mas que em vários outros pontos em que a gente analisa, a gente consegue ver qualidade nas empresas. Por exemplo, olha, em relação ao preço sobre lucro, são empresas que estão trabalhando em um PL abaixo de 10. Todas elas, olha, então são empresas que pelo preço que estão sendo negociadas para o lucro que estão entregando, estão numa margem muito interessante. A gente tá falando sobre aspectos que vão além do dividend y por eu quero uma empresa que entrega um bom dividendo, mas que também tenha potencial de valorização, porque eu quero ganhar um dividend y mais a valorização, um composto, um ganho, um composto, um duplo ganho. Eu quero ter uma empresa que paga, por exemplo, 10, 15% de dividend y ou até 10 mesmo, não tem problema, mas que tenha potencial de se valorizar 15, 20, 30%, porque se ela entregar um dividend de 10 e se valorizar 30, eu tenho um ganho real de 40% nessa empresa. Então você não deve olhar exclusivamente pro dividend y porque senão você pode cometer o erro de comprar uma empresa que tá entregando dividendi de 20% e no final de 5 anos você vai ter de 20%, só que no final de um ano, de um período de 1 ano, você viu ali aquele dividendo realmente cair próximo de 20%, mas não teve nenhuma valorização. O preço da cota se manteve quase estável. Então a gente vai olhar aqui para outros dados, como por exemplo, a margem líquida dessas empresas. Olha, operando uma margem bastante interessante. A eficiência dessas empresas também, ó, a gente tá olhando pro ROY, pro ROI, que tá trabalhando com múltiplos bastante interessantes também. Então, não é uma avaliação superficial apenas olhando para dividendo. São empresas interessantes, com bons múltiplos, com potencial de valorização e ainda assim boas pagadoras de dividendos. É totalmente diferente do que escolher uma empresa boa pagadora de dividendos. E por que que eu acho que você não deve focar tanto nos dividendos assim, isso ser o principal, encontrar uma empresa que paga aí um dividendilde de 27, 30% e não tem potencial de valorização. Porque eu acredito que o teu caso seja muito semelhante ao meu, de que você quer receber dividendos, mas você quer que seu patrimônio aumente, cresça o patrimônio. É diferente daquele bilionário que pensa só em dividendos, porque o patrimônio dele tá tão grande já que não precisa crescer mais nenhum 1 cm, nada. Ele pode simplesmente sentar ali em cima daqueles ativos ali e receber só dividendos. Os dividendos que ele recebe é muito mais do que ele precisa, é gigantesco, é é sobre medida, é exagerado e isso é muito bom para ele, obviamente. Parabéns pelo trabalho dele de muitos anos para poder conseguir esse objetivo. Obviamente a gente tá falando aí do Luiz Bars, um grande investidor, uma pessoa que começou do zero e com certeza uma pessoa muito bem sucedida, mas adotar uma estratégia de exclusivamente dividendos em um momento em que você tá em fase de construção de patrimônio, aí eu considero realmente um erro grave. E por isso que eu vou mostrar para você, além dessas empresas com bom pagamento de dividendos saudáveis e com potencial de valorização, outras empresas que também torização. Nesse caso, o dividendo não tá em primeiro plano, mas sim o potencial de valorização, em que você pode eventualmente comprar R$ 1.000 dessa empresa e se transformar em 2.000, 10.000 se transformar em 20.000, 50.000 se transformar em 100.000, 1000, porque são empresas que têm potencial de valorização acima de 100%, segundo a fórmula de Benjamin Grahan. É claro que isso é uma previsão matemática, mas não tá certo de que isso vai acontecer. O que se mostra nos dados históricos é que quando você faz uma boa seleção de 10, 15, 20 empresas, a tua carteira tende a ter um potencial de valorização maior. Portanto, você não vai depender exclusivamente de dividendos ou rendimento de fundos imobiliários para poder ver seu patrimônio crescer de forma exponencial. Eu fiz esse mesmo trabalho aqui e busquei empresas com potencial de valorização. Para ficar mais didático ainda, vou te mostrar lá no site do investidor 10, né, um pouco mais de detalhes dessas empresas, inclusive o potencial de valorização, porque lá já tem calculado na fórmula de Benjamin Graham. É importante dizer, para quem não sabe, né, o Benjamin Gra escreveu o livro Investidor Inteligente, que foi muito elogiado pelo Warren Buffett e utilizado inclusive como uma regra para escolher ações. Então, a gente tá falando de uma literatura conhecida no mundo todo e elogiada no mundo todo como um dos melhores livros de investimentos do mundo. O processo para poder encontrar essas empresas com potencial de valorização utiliza uma fórmula matemática. Eu gosto bastante de matemática. Eu me formei em exatas, pós-graduei em exatas. Então, é claro que tem ali um viés ali quase que emocional para poder utilizar cálculos matemáticos para poder fazer o meu processo de escolha. Mas eu considero também que você deve dar atenção para esse livro, porque é um livro bastante conhecido no mundo todo, muito relevante, que é base de estudo para muitos investidores experientes e de sucesso. Bom, então indo direto ao ponto, eu coloquei as quatro empresas aqui e a gente vai explorar um pouquinho mais. A gente tá falando sobre empresas com potencial de valorização, né? Então tem aqui a AS com potencial de valorização de 122%, tem aqui a vitro educação com potencial de valorização de 148%. Tem aqui a Petro Reconcva que tem o potencial de valorização de 147%. E Banin Sul, né, negociado pelo código BRSR6, com potencial de valorização de 138%, para considerar colocar um banco também. Lembrando que no site do investidor 10 você pode pesquisar um pouco mais sobre essas empresas aqui. E é nesse site que você encontra quando você pesquisa aqui uma empresa, ó, por exemplo, Petrobras, uma empresa que eu também tenho na minha carteira, você consegue encontrar o potencial de valorização, considerando ali o preço justo para Petrobras. Benjamin Graham, no cálculo matemático, indica que seria de R$ 66,61 cada cota e ela tá sendo negociada a R7,46. Então aqui você consegue sempre encontrar o potencial de valorização website, né, de uma empresa. E por sinal a Petrobras subiu bastante aí nos últimos dias, hein? Olha, 23%, 25.94%. Mas voltando para empresas com potencial de valorização, aqui é a primeira, né, com potencial de valorização de 122%. A ASAS é uma empresa que tem muitas qualidades também, né? Então aqui, ó, considerando aqui o checklist do próprio site do investidor 10 aqui, ó, é uma empresa que tem mais de 5 anos na bolsa. Uma empresa com lucro nos últimos 20 trimestres, né, nos últimos 5 anos. Uma empresa que apresentou crescimento de receita nos últimos 5 anos, ótima liquidez, nunca deu prejuízo. Empresa possui dívida menor do que o patrimônio. Empresa também apresentou crescimento de lucro nos últimos 5 anos e ainda é bem avaliada aqui pelos usuários. Obviamente isso aqui é uma é um dado que que pode ser simbólico para você ou não, mas o fato é que sim, tem bom potencial de valorização e é uma empresa que para você entender um pouco mais do negócio, né, ela atua ali no setor de consumo cíclico, atuando no segmento de tecidos, vestuários e calçados. E no portfólio dessa empresa inclui marcas como Arezos, Chuts, Reserva, Anacapre, Vans e várias outras. Ela é uma empresa que não opera somente no Brasil, é uma empresa que tem expandido as suas atividades aí para mercados internacionais, como América do Norte, Europa e Ásia, mas com certeza boa parte da receita dela vem do Brasil, 91%. O que obviamente isso pode mudar no futuro, vai depender de quanto ela vai investir no exterior, né? É uma empresa que não está focada em lojas físicas, isso é muito bom, né? Tem tem um componente bastante interessante aqui de e-commerce e tem aumentado bastante a receita líquida aí nos últimos anos, né? Vamos pra outra empresa que é a Vitroeducação, uma empresa que valorizou bastante aí recentemente. É uma empresa que tem potencial de valorização de 148%. Atua na área de educação, isso me chama bastante atenção, porque ela é, eu diria que não uma concorrente, mas é uma empresa que tem uma uma característica muito parecida com a Cogna, que é uma empresa que inclusive que eu tenho na minha carteira que subiu bastante, mas em relação à qualidade, a Vitro traz ainda qualidades mais interessantes do que a própria Cogna. Olha só, o PL dela tá mais interessante, um PL mais baixo do que a cogna. Tem um Ry maior também, então se mostra mais eficiente e tem uma margem líquida maior. Então ela pode ser sim a próxima cogna. Vamos torcer para que isso aconteça, né, em relação à valorização. O fato é que os dados já mostram que ela é uma empresa bastante interessante. É uma empresa que atua na área de educação, como eu falei, e que 73% vem do mercado de EAD, que é educação à distância. Então isso é um ponto bastante positivo, não depende de unidades físicas, então portanto não tem aluguel para pagar. Então é claro que a infraestrutura para a educação à distância, a despesa com infraestrutura é bem menor. A próxima empresa é a Petro Recôvaco, né, com potencial de valorização de 147%. é uma empresa que tem também muitas qualidades, empresa que apresentou lucro nos últimos 20 trimestres, nos últimos 5 anos, né? Possui o ROI acima de 10, uma empresa que apresentou crescimento de receita nos últimos 5 anos, possui ótima liquidez, pagou mais do que 5% de dividendo, só tem potencial de valorização ainda bons dividendos. Empresa que possui dívida menor que o patrimônio apresentou crescimento nos últimos 5 anos. O segmento do petróleo é muito interessante. Dividendilde aumentando aí de forma significativa. Olha, 2022, 2023, 2024 e diminuiu, desacelerou ali em 2025, mas dividend atual já bastante significativo. Dispensa comentários. A Petro Reconcômva não é uma empresa nova, é uma empresa sendo negociada bastante tempo e bastante relevante também na área de petróleo, gás e biocombustíveis, né? É uma empresa que tem um modelo de crescimento muito interessante. Olha, um modelo de crescimento de quase cinco vezes em suas reservas de óleos nos últimos 20 anos. Fundada em 1997, 65% da receita vem de petróleo e 35% de gás natural e subprodutos. Partindo pra próxima empresa, a gente tem aqui o Banco Burin Sul, que tem um potencial de valorização de 138%. Mais uma vez, né, para a fórmula de bem de migrar, né, essa não é a medida mais eficiente, mas analisando os múltiplos, dá para perceber que tem um potencial de valorização realmente bastante interessante. é uma empresa que tem muitas qualidades também, né? Mais de 5 anos na bolsa, lucro consistente por mais de 5 anos, ri acima da média, apresentou crescimento de receita, alta liquidez, nunca deu prejuízo, pagou dividendos interessantes nos últimos 5 anos, né, acima de 5%, ainda com potencial de valorização, possui dívida menor do que patrimônio e também é bem avaliada pelos usuários do investidor 10. Esse é um exemplo muito interessante de empresa com potencial de valorização e também um bom histórico de dividend y olhando aqui na página inicial, dá para ver que valorizou bastante aqui, ó, recentemente, né? Então, teve um um upside já bastante interessante, mas ainda tem margem para crescimento. É mais de 75% de julho do ano passado para cá. Então, no intervalo menor de do que um ano já se valorizou 75%. Esse aqui é um curioso caso de uma empresa que eu tenho na minha carteira. Todas essas empresas que a grande maioria tenho na minha carteira, tanto de dividendos quanto de valorização, mas isso aqui é um caso de uma empresa que eu tenho na minha carteira que se valorizou bastante e eu não vou vender. Eu costumo vender empresas que se valorizam na minha carteira para realizar lucro, mas olhando para esse caso aqui, eu vi que ela ainda tem potencial de valorização. Então eu vou manter, mesmo com esse lucro bastante interessante, vou manter na minha carteira, porque eu vejo que tem espaço para valorização ainda. Agora, é importante dizer de que quando a gente fala que uma empresa tem potencial de valorização, não significa que isso vai acontecer em um mês, dois meses, como às vezes acontece. Por exemplo, eu coloquei Cogna na minha carteira recentemente, ela teve uma boa valorização, olhei para os múltiplos novamente e verifiquei que era um momento interessante para poder tirar. Por quê? porque não tinha mais tanto potencial de valorização como tinha quando eu comprei. Agora tem casos em que você compra uma empresa com potencial de valorização e mantém ela na carteira só realizando lucro, mas não tira porque você não vai tirar e a galinha de ovos de ouro da tua carteira ou algumas delas. Por isso que é importante fazer essa análise. Tem empresas que se valorizam e é melhor vender e realizar, ok? Seja feliz com o teu lucro, respeita o lucro, coloca ele no bolso. Tem empresas que já se valorizam e tem potencial para valorizar. Faz sentido você vender uma parte ou não vender nada, porque ainda tem muito caminho para seguir ainda com crescimento. Mas falando sobre empresas que t potencial de valorização e que passa algum tempo não valorizando, é importante você entender de que ao investir em ações, eu esti investindo para longo prazo. Um exemplo muito claro é de que algum tempo atrás eu estava falando: "Olha, Vale tá barata, Vale tá barata". E ela continuava caindo e Vale tava barata. Vale é uma empresa que atua eh em uma commodity, é um setor cíclico, então obviamente vai depender de ciclos para ter valorização, mas eu vinha falando, olha, a Vale tá barata e continuava caindo pouquinho. E olha só o que que aconteceu com a Vale recentemente. Tenho falado ali desde 2023, sim, desde 2023, 2024 ali que a Vale tá barata, sendo negociada a R$ 54, né? E ela continuou ali barateando, 54, 55, 52. tava barato. Eu tô falando, olha, tá barata essa empresa. E eu com ela na minha carteira ali, ah, vale tá barata, vale tá barata. Chegou a 40, chegou em um momento ruim ali de R$ 48, 45, 46 e barata. E olha só o que aconteceu. 5 de junho de 2025 até aqui já subiu 79%. Tá vendo? Tava barata a vale aqui em 2023, 2024. Aqui claro que tava. Olha aqui, ó, a grande valorização que aconteceu, ó, nos últimos 30 dias, a gente tá falando de uma valorização de 84.27% em apenas 1 ano, ó, 12 meses. É uma valorização muito expressiva. Você não vai encontrar isso em qualquer empresa, você não vai encontrar isso em renda fixa jamais, nunca. Então, tá aí uma empresa que subiu 82.85% 85% para os pacientes, né, para o investidor de longo prazo, que entende que nem toda a empresa valoriza ao mesmo tempo. Bom, então tá aí, mostrei para você em um vídeo bastante didático, quatro empresas que pagam bons dividendos, que também tem potencial de valorização e quatro empresas com potencial de valorização e também dividendos. Se você gosta desse tipo de vídeo, não deixe de se inscrever no canal, marca o sininho, dá um like, comenta aqui, ó, gostei que aí eu vou continuar fazendo vídeos assim. Eu fazia vídeos desse tipo já há algum tempo atrás, mostrando as ações que tô comprando, as ações que encontrei, as melhores ações da bolsa. Mas eu confesso que eu tenho evitado esse tipo de vídeo. Se você gosta desse tipo de conteúdo, escreva aqui que eu vou é fazer esse tipo de vídeo com mais frequência. Eu vou fazer vídeo semelhante a esse aqui também para fundos imobiliários. Quais são os fundos imobiliários mais interessantes dentro do meu radar hoje? Se você quer esse vídeo, escreva aqui também. Quero um vídeo de fundos imobiliários. Bom, coloca teu comentário aqui porque eu vou saber se o conteúdo que eu tô fazendo tá sendo bastante útil para você e bastante didático. Esse é o objetivo. Grande abraço para você, tudo de bom e até o próximo vídeo.