PARE DE PERDER DINHEIRO: 5 Ações Seguras para Longo Prazo!

E como montar uma carteira de ações focadas em dividendos para o longuíssimo prazo? Quais seriam as minhas top cinco ações? Ações que eu tenho na minha carteira, que carrego por anos e que eu ainda carregaria por 10, 15, 20, 25 anos para receber dividendos, para que esses dividendos completem a minha completem a minha renda ou para que esses dividendos ali sejam a minha aposentadoria. Esse é o vídeo tão especial que eu separei dessas cinco ações para que nós possamos estudar esses ativos. Mas primeiro, antes de entrar direto no assunto, eu preciso fazer algumas observações. Primeira observação para você que tá investindo, que vai começar a investir, que tá pensando no caso, ações, pessoal, são para longo prazo. O horizonte de investimento em ações ou renda variável, ele é um horizonte, ou seja, um uma longividade para se obter um objetivo muito maior do que uma renda fixa. Por exemplo, que você faz uma caixinha, faz um tesouro IPCA, coloca na CELIC, que pode ser um pouco mais temporário para você comprar um carro, viajar, deixar como a sua reserva de emergência. Agora, focados em investimentos aliados à aposentadoria, ou melhor, a renda passiva, mensal, trimestral, o horizonte de ações, renda variável, ele é muito maior. As ações, elas precisam de tempo para se maturar, precisam de tempo para fazer o efeito bola de neve. para daí sim você perceber uma alta rentabilidade na sua carteira de investimento. Muita gente fica insatisfeito, fala que as ações não venceram CDI, não venceram o Tesouro PCA, é pior do que a renda fixa, porque focou em um horizonte de investimento de curtíssimo prazo. E essa volatilidade do mercado de curto prazo machuca algumas vezes as ações. E você pode ter pego esse mercado num período macroeconômico de maior pessimismo. Você não conseguiu ver o horizonte de investimento, a longevidade desse ativo subindo na sua carteira. Então, para você e entender melhor que ações elas vão variar, sim, são para longuíssimo prazo. Renda variável varia hora mais dividendos, hora menos dividendos, hora ações mais cara, hora ações mais baratas. esqueça em uma carteira de renda essa variação de rentabilidade. Você tem que focar o quê? Acumular o máximo de ações das empresas que você gosta. Você escolheu, você viu que são capazes de gerar renda e acumular o máximo de ações para que você consiga receber muitos dividendos. Falando disso, eu criei então cinco ações específicas que eu tenho na minha carteira pessoal, já carrego pro longo prazo, mas quero trazer para vocês aqui só essas cinco ações e conversar com vocês sobre a estrutura de montagem dessa carteira e sobre a rentabilidade. Então eu fiz um estock pique, né? escolhi essas cinco ações e medir, primeiramente a rentabilidade para ver se valeu a pena eh correr o risco de investir nessa variação toda, nesse horizonte de investimentos que eu falei, se valeu a pena ter feito isso, se valeu a pena ter investido num CDB, por exemplo, que rende 100% CDI ou então no tesouro IPCA mais. Então eu fiz toda essa análise num horizonte de 8 anos. Se a gente pega nos últimos 8 anos, quem investiu nessa carteira teórica de cinco ações que eu escolhi teve uma rentabilidade de 330%, que é a carteira que eu chamo carteira de longo prazo. Agora o Ibovespa, que é a média das negociações das ações da bolsa de valores, foi para 138. O IMA B, que é uma carteira fictícia do Tesouro IPCA, tesouro IPCA pré-pós fixado, rendeu 108%. Agora o CDI rendeu 104% neste intervalo de 8 anos. Então isso mostra que quem investiu nos últimos 8 anos nessas top cinco ações que eu escolhi surfou numa boa rentabilidade que foi melhor do que a renda fixa, melhor do que a o próprio Ibovespa em si, fazendo a escolha correta dos seus ativos, tá certo? Então, claro que nós estamos aqui medindo rentabilidade passada, o que não garante rentabilidade futura, mas serve para quê? Em 8 anos a gente consegue estudar o histórico dessas empresas e ver as projeções pro futuro, né? E isso dá o quê, pessoal? Esses 330% da carteira de longo prazo, olha só, é uma rentabilidade anual de 19%. E a gente teve uma a uma rentabilidade anual do Ibovespa de 11%, agora o IMA B, tesouro PCA+ 9% e o CDI também 9%. Então veja que no longo prazo como que as ações são voláteis e você mesmo assim consegue ter essa recuperação da sua grana investida aqui, 19%. Ah, Gustavo, mas você não descontou a inflação porque nesse ano foi se acumulando e as ações perdem rentabilidade. Aqui está o desconto então da inflação dos últimos 8 anos. Então, no período de 2017 até 2025, a inflação calculada foi de 55,4%. Então, quando eu coloco isso, olha só, aqui eu tenho o retorno, o retorno nominal da carteira de longo prazo, 330%, descontando a inflação, 176%. Então agora se desconto aflação no Ibovespa, por exemplo, foi para 53. No IMA B de 108 foi para 34%, agora o CDI que rendeu 104%, descontando a inflação, deu 31% de rentabilidade. Então no frigir dos ovos, em 8 anos, eu tenho com essas cinco ações no passado, 176% de rentabilidade frente a 31,4% do CDI, tá certo? Então veja como foi vencedora essas cinco ações que eu escolhi. Enfim, então espero que você tenha entendido agora pra gente começar a falar das ações sobre essa questão de longo prazo, de rentabilidade, que as ações se corrigem mais do que a inflação, por tem valorização de cota no longuíssimo prazo, tem distribuição de dividendos, bonificação de ações, tem ali diversos diversas maneiras que as empresas utilizam para o quê? Retornar pro acionista. Mas pessoal, desde que a empresa seja boa, então, primeira ação que eu escolhi, que é a minha top um, ação favorita da bolsa de valores, claro que não é recomendação nem sugestão de investimento. Não entenda dessa forma, por favor. Eu só estou trazendo aqui algo pessoal meu com que eu fiz essa escolha. Então, a partindo do princípio de que essa é a ação que eu mais gosto na bolsa de valores, a gente vai falar do Banco Itaú, tá, pessoal? Banco Itaú, ele é bem interessante e a gente começa mostrando o por que ele foi tão rentável assim. pela questão da sua lucratividade. Aqui nós temos um gráfico bem interessante. Olha só, aqui a gente tem um gráfico de resultado recorrente gerencial frente ao seu ROI, né? Ou seja, um retorno sobre o patrimônio do banco no último ano foi de 22%. Só que aqui um ponto legal, quando eu vou investir em ações, eu tenho o quê? A criação de valor e o custo de capital. O custo de capital seria o quê? O quanto que o banco deveria ser lucrativo para justificar com que o meu investimento entrasse ali e desse algum retorno para mim aqui em 2024. Nós temos o quê? R$ 24 bilhões deais é o custo de capital. Então o banco teria que dar 24 bilhões eh em 2024 para valer a pena investimento. Porém, o que que ele fez? Com uma criação de valor a mais, por ser muito rentável, ele adicionou mais R 16 bilhões deais fechando com 41 bi de criação de valor e custo de capital. Então eu tenho uma lucratividade muito alta de um banco que vem com um ROI também bem interessante. Então foi um aumento de 7% na criação de valor seus somos resultados mais atuais entre os 9 meses de 24 e os 9 meses de 2025. Então só durante os 9 meses de 2025 eu saí de 30 bi para 34,5 bilhões deais. Então, por isso que o banco ele se torna tão rentável por ter uma carteira de crédito muito grande. A carteira de crédito do banco do Itaú, ou seja, aquele dinheiro que ele capta e empresta e faz investimentos é de 1.4 R trilhão deais, sendo foco pessoa física, 456 B, micro, pequenas e médias empresas, 278 b grandes empresas, R7 bilhões deais, quase o mesmo tanto de pessoa física e um aumento de quase 10% na sua carteira de grandes empresas. Grandes empresas costumam ser bastante, mas bastante rentáveis. E isso traz pro banco uma lucratividade que é bem interessante, aliado ao quê? Um cuidado com a gestão desse crédito. Para o quê? para manter inadimplência baixa. Então, inadimplência acima dos 90 dias foi de 1,9%, a inadimplência mais baixa dentre os bancões que nós temos disponíveis nas bolsas de valores. Então, eu tenho um banco, Itaú, que ele ao longo dos anos foi aumentando a sua lucratividade, aumentando a sua carteira de crédito de combate inadimplência, a lucratividade ela foi aumentando e com isso o retorno sobre o patrimônio, ele alcança essa casa dos 22, 23%. E como o banco lucra bastante, ele acaba fazendo o quê? Distribuições de dividendos, ele acaba distribuindo bonificação de ações, ele acaba fazendo outros investimentos que são mais rentáveis. ao longo dos anos, a valorização da cota, a valorização das suas ações, ela vai subindo e com isso você consegue ter toda essa rentabilidade que somar as outras quatro empresas deu aquela rentabilidade de mais ou menos 330% quando a gente fez essa carteira teórico. Então, primeira ação Banco Itaú. Outro empreendimento que é bem interessante é o quê? O ramo de seguros. Falando em seguradoras, a gente tem um foco aqui mais direcionado para quê? para bebê seguridade, que é a minha top dois ações aí da bebê seguridade. Por quê? Porque enquanto eu tenho o Itaú focado nas grandes empresas, pessoa física, eu já tenho aqui um ramo de seguros focados também no crédito rural. A gente sabe que o agronegócio, por mais cíclico e ondulatório que seja, ele movimenta bilhões e bilhões no nossa na nossa macroeconomia. E esse agronegócio ele só tende a expandir. Quando o agronegócio tende a expandir isso, pessoal, estou falando em longo prazo. Esqueça os movimentos de curto prazo que sofremos 2024, 2025, tô falando assim, em um âmbito maior, em uma área maior de longividade, numa carteira de investimentos, o agronegócio superou até o crescimento em tecnologia que a gente viu nas ações do exterior. Pode pesquisar essa informação que você vai conseguir achá-la, tá? Então nós temos o quê? A BB Seguridade que fornece seguros, títulos de capitalizações e outros serviços para pro crédito rural, lógico, mas também não fica só nisso daí, tá? 34 38% do resultado vem do crédito rural, mas nós temos previdência, nós temos seguro prestamista, seguro de vida, capitalização, seguro residencial, seguro habitacional, seguro dental também. Então ele tem todos esses braços que querendo você ou não, você é obrigado a fazer um tipo de seguro. E esse tipo de seguro vai estar dentro de algum desses modelos, nem que seja um prestamista, por exemplo, você faz um financiamento ou um habitacional ou até mesmo se você trabalha na área rural, você é um produtor agrícola, você vai conseguir pegar esses seguros, tá? Então, visando isso, o banco ele consegue, ou o banco, melhor dizendo, a seguradora, ela consegue ganhar bastante dinheiro. E o Brasil, ele ainda é um mercado pouco penetrado no ramo de seguros, que o que por maior que sejam essas empresas, você vai conseguir galgar ali outros patamares maior, ainda há espaço para crescimento. E aqui a gente pode perceber um crescimento bastante exponencial, de novo, com o valor econômico aplicado e o custo de capital. O custo de capital para investir na biuridade seria 1.5 B de lucro para ela dar. Só que o quê? Acrescentou-se mais 7,3 chegando a 8.9 bilhões de lucros nos últimos 12 meses medidos, tá pessoal? Então isso é uma lucratividade bastante grande, uma perenidade muito interessante. Foque no longo prazo. Aqui também que que nós temos? Distribuição longeva de dividendos. 11,9 foi no primeiro semestre de 2025. Então, a empresa que eventualmente pode sofrer um pouco com o cenário do agronegócio, mas no longo prazo a gente viu que é uma empresa que vem trazendo boa lucratividade. Por quê? Porque ela ganha dinheiro dos dois jeitos, tanto pela captação do seu operacional, vendendo seguros, assim posso dizer, as capitalizações e as previdências e pegando esse dinheiro aplicando numa carteira de renda fixa, ela consegue lucrar das duas maneiras. Aqui a gente vê isso, o lucro gerencial que foi 6,8 bilhões nos 9 meses de 2025 e o lucro resultado financeiro 1.4 B também no seu resultado financeiro, perfazendo se 22% do seu lucro veio só das suas aplicações pro dinheiro ficar lá rendendo. Então veja que você eventualmente é obrigado a fazer algum tipo de seguro e as seguradoras obviamente ganham dinheiro em cima disso e além de ganhar dinheiro em cima do dinheiro que você paga pelo seguro, ganha dinheiro que rende em cima do dinheiro que você pagou pelo seguro. Entendeu o que eu quero dizer? Então por isso que ela é a minha top dois ação. Então nós falamos de um banco e falamos de uma seguradora. Agora, outra empresa que eu acho bem interessante agora aqui a gente tá falando já do ramo de energia elétrica, que é outro serviço essencial, serviços essenciais você necessariamente vai precisar ao longo da vida e nada melhor do que investir em empresas que vão ao longo da vida te dar essas receitas, né? E de empresas de energia elétrica mais tranquilas, que tem uma rentabilidade boa. Aqui a minha top três ações aqui do das cinco que a gente escolheu seria a própria Ta. Por quê, pessoal? Porque a Tao ao longo dos seus últimos anos, se a gente for pegar aqui de 2015 até 2025, nós temos uma receita anual permitida que é um dinheiro garantido ali, que ela vai ter certeza de recebimento pelas suas linhas de transmissão. Então, ela trabalha com linhas de transmissão, tem os leilões, os leilões e é que ela participa, ela recebe essa receita com isso ela tem previsibilidade de caixa, pode se alavancar, pode pagar dividendos, pode fazer outros investimentos. E aqui ela sai de 2.3 bi para 4.4. Então, ou seja, em 10 anos ela dobrou a sua capacidade de de receitas. Por quê? Porque ela veio aumentando ao longo dos anos seus investimentos, a participações nos nos leilões de transmissão com projetos Brownfield, que são projetos de melhorias na infraestrutura da rede, ou projetos Greenfield, que são na construção de redes a partir do zero ao longo desses anos. 15 bilhões distribuídos em dividendos, mais um capex e mais investimentos em 14 bilhões. Só nos últimos 5 anos foram 6.3 bi em investimentos e com isso ela tende a ficar mais rentável. Hoje ela tem 15,3.000 1000 km de linhas sobre sua concessão, o que dá para ela quase 4 b5 de rápid receita anual permitida, a receita garantida com que ela vai recebendo. Então, se ela tem uma receita garantida, o caixa funciona de maneira muito mais saudável, com 86% de margem de lucros que ela tem, tá certo? que a sua margem e daqui. Então isso a faz com que ela seja robusta o suficiente para ao longo dos anos ir ali pagando seus dividendinhos. Hora mais, hora menos, hora investe mais, hora investe menos. Aqui já concluindo vários projetos com que ela vem fazendo novas implementações para poder o quê? Melhorar mais as suas receitas, né? A capacidade da empresa é o quê? de crescer suas receitas, diminuir a alavancagem, que hoje está um pouco alta, mas eu estou olhando as empresas no longuíssimo prazo, nesse intervalo de 10 anos, tá? Olha só, pagadora forte de dividendos ao longo dos anos, sempre acima dos 6%, pior ano foi 2019 com 6.1. Então, veja, e adicionando aí e uma projeção de dividendos bem interessante. Em 2025 de 90 a 100% do seu lucro líquido, tá? Então essa é uma empresa que tem ali esse caráter bastante perene, né? Outra empresa que a gente pode colocar aqui também que é de serviços essenciais. Então perceba onde eu estou tateando ações previdenciárias, ações pro longo prazo, ações que sempre foram rentáveis, não vão ter aquele crescimento robusto em cotação, mas vão ter um crescimento bastante robusto na sua receita, no seu lucro, no pagamento de dividendos e vai remunerar o seu ní no longo prazo, trazendo o quê? Segurança nessa carteira de investimentos. Vamos falar de Sanepar, então que é a minha top quatro. Por qu Sanepar? Olha só, ao longo dos anos como veio crescendo a receita, mas não só cresceu a receita, veja como a margem de lucro da empresa veio crescendo com esse gráfico em linha e abaixo. Então, apesar de aumentar suas receitas, os lucros também vieram bastante fortes. J tem o qu pra frente? Marco do saneamento, Brasil totalmente precário nessa área, precisando o quê? De mais investimentos. Então isso tende a trazer o quê? Mais receita. A gente vê até aqui que no curto prazo ela vem aumentando a sua receita, vem aumentando o ebígo, o lucro líquido aumenta também, né? Então nós temos aqui e uma margem líquida bem interessante, né? 32% aqui de curto prazo de margem líquida vem trazendo boa lucratividade pra empresa onde ela consegue o que ao longo dos anos ir aumentando aos poucos a distribuição de dividendos. A média dos últimos 5 anos é 5.8, quase quase 6%, mas pela perenidade do negócio, você está investindo em uma empresa que não vai te dar ali dor de cabeça, não vai ter que ficar dormindo e pensando se você fez um bom ou mau negócio, entendeu o que que tá acontecendo? Então, nós temos as quatro, falta uma ainda. Olha só, nós temos primeiro banco, o banco mais lucrativo do Brasil, que é o Itaú. Nós temos uma forte seguradora ali forte no agronegócio, que é o nosso melhor mercado, que dá mais dinheiro depois das commodities em si específica de mineração em petróleo, né? Nós temos o banco banco, o Bebê Seguridade com fortíssimo braço ali no agro, mas também outros serviços ganhando essa lucratividade. Nós temos pra energia elétrica a Taa, que vem trazendo uma boa margem de lucro em crescimento exponencial nas suas receitas, mais do que dobrou nos últimos 10 anos. Temos a Sanepar também com crescimento robusto, sempre linear, crescimento de receitas, crescimentos de luxos, empresas lucrativas. E nós temos aqui para deixar uma leve pimentinha na sua carteira, a gente tá falando o quê? Empresa gigantesca Petrobras, pessoal. Petrobras, que que ela vem fazendo? Ela vem hoje, ou melhor dizendo, de agora pra frente trazendo fortíssimos investimentos para o quê? Transição energética. Para o quê? E o mercado onde o combustível fósil ele tende a ir diminuindo ao longo de vários vários vários anos. É uma empresa que tá tentando diversificar os seus negócios, por pior ou melhor que isso seja, mas vejo isso no longo prazo, a empresa bastante robusta ainda, né? Então a gente pode ver aqui que ela tem aqui um salto histórico do seu crescimento. Olha só, para 2028, ela prevê ali 2.7 e milhões de barris de petróleo por dia de extração, né? ela ainda vai ser forte nessa extração. Foi um crescimento bem exponencial ao longo dos anos. Quanto mais se extrai, melhora a sua lucratividade, né? Tem ali vários campos e postos de petróleo espalhados pelo Brasil. Agora margem equatorial entrando aí também para poder trazer muito mais lucratividade futura pra empresa. Nós temos ela hoje com um mais de 75% dos investimentos são ainda em exploração de petróleo, tá? exploração e produção. Então, ela não vai deixar de explorar e produzir o seu core business. 75% dos investimentos são para isso. Mas ela quer o quê? Quer galgar outros patamares para ficar um pouquinho mais diversificada. Gás, energia de baixo carbono refinte comercialização mais da parte corporativa. Então, tudo isso vai trazer o quê? uma maior consistência de caixa, porque a volatilidade do preço do barril do petróleo oscila bastante. Num cenário mais desafiador, ela tem para onde correr, pelo menos parte da própria empresa. Mesmo assim, nós tivemos o quê? Recorde de produção no terceiro trimestre de 2025 em barris de petróleo. Então, temos aqui uma empresa que ainda está fortíssima nos seus negócios, né, com custo de extração extremamente baixo, né? A média que até 2030 é abaixo de $. Então isso permite com quê? Com que o preço do petróleo despenque e ela ainda continue lucrativa. E se o petróleo subir, ela vai ficar muito mais lucrativa. E com esse os dividendos vem também numa oscilação bem interessante, pessoal. Então é essas são as minhas top cinco. Pegando elas aqui agora. Olha só, você pode perceber que todas elas estão sendo negociadas num preço lucro abaixo de 10, ou seja, estão ainda baratas, por mais que o Bovespa tenha subido. Nós temos Petrobras 5.16, o Itau 8.8, BB Seguridade 7.8, a Ta. Sanepar mais barata 5.2, temos o quê? Um dividend y muito interessante da Sanepata tá um pouco mais baixo, mas BB seguridade, Itaú, Petrobras compensam. Então, a média de dividendos dessa carteira tende ao quê? Se tudo der certo nesse cenário volátil, no longuíssimo prazo, tem uma excelente performance. Então, veja que agora quando eu coloco todas essas ações em suas rentabilidades, nos últimos 8 anos, a gente tem o quê? 650% de crescimento na Petrobras, que foi o quase mais do que o dobro da nossa carteira, né? Mas nós temos, olha só, o Itaú, a Sanepar, a Taa, todas essas ganhando do Ibovespa, ganhando do IMAB, ganhando do CDI, BB Seguridade um pouquinho abaixo do Ibovespa, mas ganha do CDI, ganha do IMA B, né, que é tesouro PC mais e você com uma carteira há 8 anos atrás com R$ 10.000, hoje você teria basicamente R$ 28.000 em resultado final nesse sob das ações na distribuição dos dividendos. ali em específico. Então, quero que você pega o quê? Eu não quero que você vai e copie essas ações. Eu quero que você pegue a filosofia para uma carteira previdenciária de longuíssimo prazo. O que que a sua carteira precisa? A sua carteira precisa de empresas que sempre deram lucro, empresas que têm crescimento de receitas, crescimento de lucros e boa margem, boa margem e bítida, tá? E empresas que sejam negociado em valores medianos. Não é a maior barganha, mas você também não está comprando uma empresa cara. Como que eu olho isso? Eu olho pelo preço lucro. Eu gosto de usar preço lucro abaixo de 10 e o EV Bit abaixo de oito, tá? Então, com esses dois parâmetros, eu consigo já filtrar boa parte, além de olhar também dívida líquida por ebista, um dividen y a sua margem líquida também acima de 10%, que são essas empresas que nós temos, né? Então esse foi o parâmetro que eu fiz a escolha para trazer para vocês, para nortear, que eu espero que você tenha um ano de 2026 bastante próximo. Então, sempre que você for olhar as ações, pense no longuíssimo prazo. Nunca invista em ações para um ano, para 2 anos, para curto prazo. A tendência de você perder dinheiro é bastante grande. Então, foque lá na frente na sua aposentadoria e tem resiliência dos seus investimentos, tá certo? Deixa o like para mim e se inscreva no canal se você não é inscrito, ativando o sininho, porque temos vídeo todos os dias e cada dia um tema diferente para você se tornar um investidor com excelência, tá certo? Deixa para mim no comentário qual a sua ação favorita da sua carteira de investimento. Quero muito saber, talvez trazer vídeos aqui para você. Se você tivar por ações, tenho planilha de preço teto, tá? Seja um membro do canal. Então, clica no botão seja membro para você receber essa planilha e para conversar com a gente no chat privado, caso você tenha dúvidas, tá certo? Não esqueça de acessar nossas redes sociais também para você ter acesso a notícias do dia a dia sobre investimentos. 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