ABRINDO A CARTEIRA DO CHARLES WICZ (Economista Sincero) | Onde Ele Investe?

Hoje a gente vai descobrir onde uma das pessoas mais admiradas hoje no mercado financeiro investe o seu capital e onde investe de verdade porque estamos com um notebook aqui e vamos olhar por dentro onde o dinheiro dessa pessoa está isso aqui significa que não vai ter como ela mentir para mim não que ela faria isso mas eu vou olhar pra tela e gravaremos a tela também tá bom então hoje vamos perguntar para Charles economista sincero onde ele investe o seu capital certo seja muito bem-vindo Charles obrigado thgo mais uma vez muito obrigado vez Vamos abrir aqui cara já até tomei um susto não tava quer tomei susto não tava qu nesse momento né mas cara você vai ser sincero hoje totalmente você vai ser economista sincero verdade pro bem e pro mal pro bem e pro mal muito bom é é sempre é sempre fácil né você mostrar a sua rentabilidade quando tá tudo dando certo né chalão ah [ __ ] no alto lá você compra qualquer coisa comprou maçã é gên depois no meio do desse bate-papo Acho que até importante a gente falar isso porque normalmente os maiores erros acontecem quando o mercado tá bombando e não agora que o mercado tá embaixo é verdade é verdade então antes de gente começar aqui eu tenho um recado importante para você o recado é o seguinte hoje é terça-feira certo então hoje é dia 22 certo e no dia 25 sabe o que a gente tem a gente tem a black friday da Fin Class A finclas é a maior plataforma de educação financeira do mundo e a gente tem aulas Incríveis em altíssimo grau de produção tem aulas minhas tem inclusive aula do Charles lá dentro tem aula de várias pessoas muito icônicas no mercado e grandes investidores inclusive fora do país tá e na black friday você vai ter uma condição exclusiva o preço da finclass hoje é R 49,90 por mês a partir de Janeiro vai ser R 59,90 por mês mas na black friday vai ser 24,90 ou seja um desconto que você só vai ter acesso no dia 25 e através de um único lugar de um link específico para você receber esse link específico no dia 25 pela manhã você deve entrar aqui na descrição se cadastrar e você vai receber esse link vai ser só seu esse link tá bom E Aí você assina no dia 25 vai acessar com esse preço diferente vai ter vários benefícios dentro esses benefícios você vai poder renovar a finclass no mesmo preço né Depois de um ano se você quiser renovar Além disso você tem vários bônus que equivale a mais de 3800 ou seja esses bônus já foram vendidos separadamente por valores próximos a r 3.800 você leva de graça junto da assinatura da finclass esse ano então participe da black friday da finclass link está aqui na descrição e vamos agora para o vídeo Charlão Muito obrigado tá bom Eu que agradeço e já dou o recado aqui quem não tem finclas é louco quem não tem finclas é louco l tem muito conteúdo bacana lá até para quem tem muita gente perdida hoje né o cara olha no mercado um anúncio no YouTube vê um amigo falando que tá investindo E aí ele fica pensando cara como é que eu começo eu acho que essa é a pergunta que eu mais Escuto pche bacana acompanha teus vdos mas como é que eu começo eu tô meio perdido a Fin clé pode ser um Norte pra pessoa né sentar olhar uns vídeo ver material sobre livro E aí quando ela tiver confortável ela pode começar né um bom caminho e um caminho barato também né muito mais muito mais barato do que as cagadas que eu vou falar que eu já fiz aqui que foram muitas muitas muitas cagadas conhecimento vai te livrar de umas boas borradas hoje não é dia de falar das minhas vamos falar só das suas Então tá bom ah olha só não deixa de curtir esse vídeo se inscrever no canal Pô você acha que foi fácil trazer o cara aqui para gravar bom em tese seria muito difícil mas ele tem um coração muito bom e ele aceitou esse convite 15 minutos antes então muito obrigado Charles e pela força do Charles aqui clique no botão de curtir pelo amor de Deus é muito importante pra gente Charão vamos lá Antes de tudo eu queria que você me Contasse o seguinte como você investe antes eu entrar em Aonde está o seu dinheiro quanto você tem ali em cada lugar como você investe qual a sua filosofia o que que você pensa sobre isso né todo mundo sabe que eu invisto seguindo arca por exemplo Como que você pensa sobre investimentos tá vamos lá eu tenho uma filosofia foi adquirida com um tempo Acho que talvez a arca também tenha tido um pouco de de histórico seu de erros acertos até que você chegou nesse modelo então você somou o que aconteceu contigo mas tudo que você conseguiu aprender com gurus com livros com materiais como a Fin Class por exemplo Então essa soma virou a carteira do thgo que é uma boa carteira a minha carteira também vai ser um somatório de erros acertos mais o que eu adquiri de conhecimento então eu tô aqui olho [ __ ] como é que o Thiago investe como é que o pelin investe como é que o buffet investe como é que o e Peter lint investe aí você vai pegando isso tudo junta e monta a estratégia para você por isso que não necessariamente a minha estratégia vai ser a sua vai ser de quem acompanha até porque tem a questão do perfil tem gente que não tem perfil para ter ações não tem não adianta o mercado cai 1% a pessoa tem que tomar Rivotril esse não adianta então a minha estratégia de investimento deriva de um histórico de aí 20 anos praticamente investindo entre erros e acertos Mas o que eu assisto no mercado onde se fala de diversificação de ter vários ativos da situação brasileira então dá para eu comparar a minha carteira com americano até dá em algumas partes mas o Brasil é diferente dos Estados Unidos em muitos aspectos Mas você eh você geralmente investe no que você acha que está barato que faz sentido ou você tem por exemplo alguma metodologia de alocação preciso ter 6% aqui ou no máximo tanto aqui como que fo funciona isso tá vamos lá eu tenho uma metodologia não acho que seja boa já vai até uma crítica essa metodologia do tarato eu compro eu acho que você pode comprar o tá barato desde que faça sentido para você outro dia eu tava aqui num podcast com um cara muito bacana agora me fugiu o o nome dele e a gente chegou numa conclusão que é verdade é muito melhor pra pessoa se proteger você escolher as gavetinhas escolher os percentuais e só aí tomar uma decisão Então vou dar um exemplo aqui para PR tu vamos supor que seja 25% renda fixa 25 ações 25 fis e 25 investimentos no exterior aí você definiu isso crypto vai tá em alguma dessas caixinhas Mas você definiu esse percentual [ __ ] cara as ações do Banco do Brasil desabaram o preço tá muito abaixo da Média histórica tá pagando dividendos vou comprar muito não não não esa lá qual o teu percentual de ações Ah meu percentual é de 25% você tem dinheiro aqui dentro desses 25% livre não não tem [ __ ] bichão Então você vai ter que vender alguma ação se estruturar dentro desse 25 para ir sim aportar no Banco do Brasil se fizesse sentido então ter essas caixinhas essas divisões com certeza vão te proteger demais fazer uma merda que merda pô as ações do Banco do Brasil tão baratas eu vou pegar todo o meu capital e vou colocar porque tem chance de dobrar E aí quando dobrar eu passo a ter uma estratégia então se eu tivesse seguido essa metodologia há 20 anos do ter as caixinhas seguir um planejamento com certeza eu estaria numa condição muito melhor do que que eu tô eu não tô numa condição ruim mas infelizmente nós não tínhamos há 20 25 anos atrás conhecimento e essa tanto informação livre como a fim CL da vida né que você abre lá e vai ter todas as informações ou o YouTube não tinha isso né Thiago você começou também tempo atrás era meia dúa de blog livros alguns livros você não conseguia ter a veracidade das informações alguns livros em inglês e aí você pega o livro em inglês mesmo livros fáceis que eu recomendo como Pai Rico Pai Pobre chega na parte de móveis tem parte particularidades tem peculiaridades entre o mercado americano e o brasileiro não é a mesma coisa então eu divido hoje nessas caixinhas onde a gente pode colocar aí que eu tenho mais ou menos 30% em renda fixa e Imóveis aí vai ser uma discussão técnica então aqui você tem mais ou menos 30% renda fixa Imóveis somados Então você não tem quando você fala Imóveis geralmente são fundos imobiliários ou imóveis de uma forma geral Imóveis e renda fixa tá então vou chamar de real estate aqui tá Então você tem aqui 30% em em real estate e renda fixa e que mais is ISO nesses 30% você quer o percentual e explicação de cada Não ainda não vamos tentar ir de cima primeiro 30% pode botar mais uns 30% em ações tá então 30 quando você fala ações tá falando ações Brasil você tá falando ações internacionais tá então vou chamar de equities Brasil e que mais os 30% em fundos imobiliários aham 30% em Fiz sim e 10% tiro porrada e bomba 10% o que que seria tiro porrada e bomba cara significa que seu eu tô a fim de comprar uma criptomoeda porque eu acho que ela vai vai bem se eu tô a fim de investir numa ação com muito risco porque eu acho que ela tem potencial de alta é aí que tá o dinheiro Chalon eu eu quero que você guarde e essa informação que eu tô curioso demais para saber o que que você faz com os 10% no tiro porrado e bomba aí no final do vídeo você conta pra gente aqui mas eu quero saber o que você tá fazendo comess Gran fe fechou fechou então por exemplo se acabar esse bate-papo e você me disser o seguinte charlis cara tem um projeto aqui de cripto sensacional que vai revolucionar o mercado Acabei de falar com hellow musk no telefone ele tá junto comigo bora nessa vou falar Bora quando você vai botar meu limite de 10% [ __ ] charla mas esse projeto aqui você não tá entendendo Vai Multiplicar por 1000 não tá ótimo Então eu vou botar 10% então aqui você não tem assim internacional você considera como aqui interior interna então o Internacional ele entra um pouco aqui nos 10% e eu tô aumentando só que como eu tive que fazer um aporte grande num imóvel eu saquei um p disso daqui a pouco ele vai voltar para lá agora você não acha que o real estate e o fundo imobiliário acabam sendo meio sobreposições assim mais ou menos porque o meu real estate ele não tá para me gerar uma renda ele tá pela valorização então por exemplo 2016 eu comprei dois imóveis na planta 2015 166 a gente estava numa crise violentíssima eu fiz dois bons negócios depois eu vendi agora eu comprei esse imóvel 2020 ele já tá à venda também então eu quero a valorização do imóvel e não uma renda que ele me gera até porque no caso um imóvel que pesa muito aqui eu uso Então na hora que ele for vendido ele vai me dar um lucro esse dinheiro vai 100% para fora agora entendi então assim você tem hoje quase metade do seu patrimônio em real estate né assim fund imobiliário mais casa e onde você mora né de fato entendi não a que eu moro é alugada essa que que essa daqui na praia a valorização normalmente a valorização na praia quando você faz um bom negócio ela é muito maior e é muito mais líquido de você vender as pessoas se emocionam muito na hora de comprar oel e como que funciona cara PR para ser convidado para um churrasco lá na sua casa da praia que nunca foi convidado Cara essa é uma fica longe loucura he cara eu quero saber isso daí o cara tem uma casa que é quase 30% do patrimônio dele e eu nunca F chamado P um churrasco Então a gente tem 30% em renda fixa mais real estate como se falar renda fixa mais real estate assim você tá considerando como coisas relativamente parecidas né para est dentro disso dentro da mesma caixinha né perfeitíssimo Então 30% é isso e causa um bug nas pessoas né porque não é porque não é igual ass você considera como características parecidas então parecidíssimo aqui e tem uma relação vou dar um exemplo né [ __ ] Charles gostei que você falou que Você investiu ó na imóveis na planta e Ganhou muito dinheiro vou fazer agora também pera não agora mudou bastante o cenário taxa de pera é isso então por exemplo vamos lá eu ganhei num desses Imóveis que eu comprei na planta eu ganhei 100% do que eu investi por que que eu ganhei 100% acabou dos imóveis na planta ou mais não esse foi 2015 16 e vendi ali 2019 por que que eu ganhei 100% porque eu dei uma entrada pequena os caras estavam desesperado querendo vender a Qualquer Custo 2015/16 a táa tem que lembrar que era o auge da crise da Dilma eu dei uma entradinha 10% paguei mais um pouquinho chorando ali ah paga mais um pouco paga mais um pouco ele ficou pronto teve uma [ __ ] valorização e eu vendi ele por um valor muito alto perto que eu tinha comprado então do dinheiro que eu investi que eu desembolse eu peguei exatamente o dobro qu dier um bom retorno sim é quase que um investimento alavancado né Assim você você pega uma entrada mas você tem uma valorização sobre o aí vamos lá e a pessoa tá assistindo a gente vai pensar [ __ ] vou fazer isso também agora cara qual o problema o juro tá vamos arredondar para 14% para facilitar a nossa conta então o que você tá dizendo é o seguinte que o custo de capital é esse custo de oportunidade Então se alguém for comprar um imóvel na planta hoje para ficar pronto em 4 anos se dobrar tá zerado né praticamente É isso aí então mas é difícil explicar pra pessoa então char então assim tem 30% aqui 30% em ações no Brasil 30% em fundo imobiliário e 10% é loucura projeto loucura tá bom Agora vamos entrar dentro disso daqui chariz assim você essa carteira tá refletida aqui nessa dela essa carteira tá refletida aqui mas não estão todos ativos por quê Porque ao longo do tempo agora dos últimos 2 anos eu tô migrando uma carteira minha que já foi maior para uma carteira menor e Pública que tá aqui nessa nesse agregador vai assim de de carteira para me facilitar qual o foco dessa carteira aqui eu estou com 45 anos eu quero chegar com 60 anos aposentado e com uma renda Mas isso é verdade ou você no sentido de que é sua vida de fato Ou isso daqui é mais para você mostrar pras pessoas não é a minha vida eu quero isso aqui eu quero isso aqui qual a ideia é não depender do Estado então eu não quero chegar lá na frente dependendo do Estado a experiência de 20 25 anos que eu peguei investindo perder Endo ganhando falei não calma deixa eu organizar minha carteira agora então eu tô tirando tudo de uma caixa e botando em outra e essa é a caixa então vamos vamos entrar aqui então o que que você que que você tem aí como que é o negócio vamos lá aqui é uma carteira que começou muito mal no início 2021 Olha que interessante como eu não mudo a estratégia por causa do curto prazo você consegue reparar Olha só como eu comecei tomando um baita pau do Ibovespa por que que eu comecei tomando um baita pau do Ibovespa porque assim que começou a carteira em que a metade da carteira Tem que ser de fundos imobiliários as notícias foram péssimas para fundos imobiliários primeiro que ia ter a taxação e depois a celic começou a disparar então eu comecei a tomar um pau Violento mas não deixei de fazer os meus aportes Esse é um ponto importante então pô você montou a tua estratégia tá bem montada tá focada no longo prazo você não vai poder ficar mudando ela de acordo com o que aconteceu na semana senão você vai ficar maluco concorda Eu acho que isso acontece muito com quem começa a investir querer ficar girando a carteira caramba aconteceu tal coisa vou girar isso aconteceu tal coisa hoje tem meses que eu não mexo nada tipo você acha O que que você fez na tua carteira esse mês nada que que você nada tá bom tá ali para dizer que eu não faço nada eu pego o dividendo e re E reaplico por que que eu reaplico porque como a inflação tá alto o juro tá alto é besteira você deixar dinheiro dormindo na conta lá vamos abrir então assim vamos abrir primeiro ações nessa carteira aqui você tem o quê são 40% em ações é isso não é um pouquinho mais que é 40 em ações mas repara que etf então tem etf qual etf small Caps por quê Porque como é uma carteira para minha aposentadoria eu não posso correr o risco de comprar um ou dois ativos fazendo um stock picking esperando que eu seja um gênio só eu vi [ __ ] só eu vi que essa ação aqui vai subir vou fazer uma concentração nela aí dá uma merda no mercado essa ação deaba ou o gestor faz alguma coisa errada como aconteceu com o irb né pode acontecer você não tem como saber é a sua cabeça tá assim você em tese você acerta uma ação pequena uma ação que que hoje é uma empresa pequena ela tem muito mais potencial de valorizar perfeito de uma forma geral as empresas menores TM mais Upside só que você também tem mais risco Então você Compra um pacote de empresas pequenas ao invés de querer acertar uma ou duas que vão 11 perfeito Quais são as suas maiores posições nessa carteira hoje agora vamos abrir a carteira aqui vida real né galera é uma carteira pagadora de dividendos tá pô tá com muito dinheiro lá Charão não 800 pau Charlon Que isso hein Essas são as maiores posições de ações depois a gente fala de fundos imobiliários Pô cara eu acho muito legal essas suas maiores posições saí bom mas fala você me conta a Por que que essas são suas maiores posições tá vamos lá é uma carteira voltando aqui foco da carteira geração de renda foco da carteira geração de renda se o foco da carteira é geração de renda o que que gera renda hoje com uma certa estabilidade banco energia saneamento e telefonia Ah mas eu não acho que isso vá acontecer no futuro não bichão beleza eu eu também também acho que isso pode mudar mas aí a gente pode ir fazendo pequenas modificações por enquanto você concorda que é isso aqui que que funciona então nos últimos dois anos eu venho acumulando a gente tem algumas mexidas Por exemplo agora tem ações Estão melhores outras estão piores Mas me fala das suas maiores Por que que essas aqui são suas quatro maiores posições por exemplo é na realidade elas ficaram maiores também por causa da própria valorização né porque se você pegar era para it ta usa ser a maior se ela tivesse algum tipo de valorização você não vende ativos vendo vendo e inclusive uso a questão tributária para não pagar impostos dentro da Lei tá galera estudem aí não é que a gente tá estimulando não estimulando e pessoal nunca entende quando eu falo isso sabia eu falo pô vender 20.000 benefício tributário e tal o pessoal fala é que absurdo não faz sentido mal locura enfim não por uma carteira me ajuda a convencer as pessoas que são um bom negócio vamos lá se você tem pelo amor de Deus gente vamos lá se você tem uma carteira como a do Tiago de 500 milhões 20.000 não vai fazer sentido mais mas você concorda que no início para você fez sentido a min a minha conta é que Até você chegar em de 13 a r milhões de reais vale a pena você fazer isso é algo relevante no seu portfólio no Médio prazo passou disso já não tem mais por fazer até aí vale a pena mas tem que fazer todo mês né porque é bastante coisa porque você tá falando de R 240.000 isento por ano entendeu E você vai abaixando o seu preço médio Você nunca sabe o que vai acontecer com aquele com aquele ativo Imagina você abaixou você melhorou o teu preço médio desculpa levantando você melhorou o teu preço médio e a aquela ação disparou [ __ ] você popô deixou de pagar o o imposto Mas vamos lá vamos bbse bbas emb 3 e tub assim por que que elas hoje fazem sentido para você para você manter como principais posições e me passe o cafezinho chariz por favor primeiro a gente você já bom você já entendeu mas o público né o motivo do do tema da das ações sim você tem elas porque esses segmentos são segmentos hoje geradores de renda e você busca uma carteira geradora de renda perfeito [ __ ] Charles mas o nubank tem um um potencial excelente tal não dá para você incluir aí não não dá dá para eu incluir naqueles 10% de tiro porrada e bomba aqui não é o lugar para isso o que que poderia ocasionar nessa carteira aqui não ter ativos como no Bank uma desaceleração perante o Ibovespa por isso que todos os meses eu tô comprando o índice small Caps porque por exemplo enquanto a gente tá gravando esse vídeo semana passada eu tava olhando o Ibovespa subiu 4% o índice small Cap caiu 17 então o que que acontece o índice small Cap Ele tem muito muito mais volatilidade do que o ibov quando cai cai muito mais quando sobe sobe muito mais então a forma que eu achei de dar uma aditivada nessa carteira ou seja quando ibov andar eu não quero ficar muito para trás eu já sei que eu vou ficar para trás tá provavelmente se a bolsa disparar for para 200.000 pontos a minha carteira vai ficar para trás mas depois a gente pode voltar lá no gráfico e a gente vai ver que eu tenho muito menos volatilidade que o i bovesp lá tem por que que eu tenho bom beber Seguridade beber as né energia é é porque energia todas essas por acaso por exemplo a transmissão Paulista tá mais baixa taesa distribui o dividendo Caiu um pouco mas por que beber Seguridade e Banco do Brasil BB Seguridade tá num ramo que que eu acho interessante apesar do que aconteceu com irb não é o mesmo tipo de negócio e beb Seguridade acaba se tendo a vantagem né de que ela deixa o dinheiro parado e ganha muito no float então um negócio que se beneficia da taxa de juros alto os bancos também já explicando aqui minha posição em banco os bancos também conseguem se beneficiar por que que eu tenho mais Itaú e não tenho Bradesco talvez agora entre o Bradesco lá atrás eu percebi que o Bradesco tá fazendo um movimento meio complicado de não jogar tanta coisa para pdd não falar tanto de provisões para devedores duvidosos isso eu percebi isso poderia dar merda deu agora as ações do Bradesco caíram Então eu estou estudando reduzir um pouquinho Itaú e entrar Bradesco mas o Itaú tá com resultados muito bons Por que Itaú porque itausa eu acredito que seja uma holding que ao longo do tempo vá fazendo compras como comprou Rodovia empresa de gás Então as pessoas estão muito [ __ ] com a Ita usa e virou um meme que ela distribui 2 centavos mas por que que ela tá distribuindo 2 centavos e tal eu mesmo me sacane né porque é uma ação para dividendo não tá me pagando dividendo mas porque eles estão investindo em empresas se ele conseguir utilizar o meu dividendo melhor do que eu eu autorizo ele a fazer isso fora o dinheiro que ele ganhou da XP comprou por 6 b000 Vendeu por 60 Então tem um caixa muito grande para comprar empresas Então vamos lá beber Seguridade Banco do Brasil beber Seguridade porque tá num bom momento e é um segmento que eu considero perene Banco do Brasil cara porque tava barato demais Lembra lembra um dia que a gente tava lá falando com uma turma e perguntaram pô uma única ação assim você falou cara eu tô colocando o meu dinheiro em Banco do Brasil né o p tava Metade dos outros bancos né cara por mais tivesse um outro risco embutido ele tá Metade dos outros bancos e o pior é que o que que acontece no último resultado do do Banco do Brasil esse último agora não parei para analisar todo isso é até um fato interessante das pessoas acharem né a gente não passa vida analisando ações e mercados Se você começar a perder tempo demais analisando tudo o tempo inteiro você vai deixar de ganhar dinheiro com o teu trabalho então o médico ele pode ter uma carteira de investimento também não necessariamente a cada resultado ele vai ter que ficar olhando o tempo inteiro nesse roll de empresas que eu tenho aqui que talvez o pessoal esteja vendo na tela eu acredito que não tenha nada que e que possa quebrar do dia pra noite e tem uma outra característica caso quebre percentual na carteira tá vendo você tem algum limite de ter x ativos na carteira não eu eu tenho uma regra para mim mesmo que eu tenho que cumprir Então qual a regra que eu criei por exemplo nenhum ativo pode receber aportes maiores do que 5% caso eles subam o limite é 10% então vou te dar um exemplo Pô a gente tá olhando aqui Banco do Brasil tá com 4% aí de repente o governo anuncia que não vai mexer no Banco do Brasil vai botar na na presidência alguém super bacana as ações disparam passa a ser 15% da minha carteira pela minha regra eu tenho que vender no mínimo 5% enquadrar interessante Então você tem na sua carteira 30% de ações no Brasil dessas ações que você tem você só pode ter até 5% de alocação nelas significaria então que você pode ter até um Fish também você vai ter Então pelo menos e 20 quando você fala 5% é sobre seu patrimônio todo ou sobre a parte tem ações sobre o patrimônio todo ah Entendi então você pode ter assim no mínimo ali seis ações no mínimo seis ações e aí dá para ter um pouco mais que isso eventualmente Mas eu também tenho uma regra de ter no mínimo 10 ações e 10 Fit no mínimo ou no máximo 10 ações mimo no mínimo po ter 15 exim dependendo do percentual sim tá bom então 10 ações sempre mais de 10 ações Mas você v como parece uma coisa de maluco eu não deu satisfação a ninguém olha que louco eu não devo satisfacer ninguém mas eu criei uma regra que eu mesmo olho e tenho que seguir mas eu gosto de pensar no seguinte a gente não deve satisfação a ninguém mas a gente deve a uma pessoa que é o nosso eu do futuro não é então assim eu acredito sempre que a gente deve satisfação ao nosso eu do Futuro por isso a gente tá aquio regras para cumprir para chegar lá na frente o eu do Futuro falar obrigado chalão do passado você você fez o combinado né que senão o eu do futuro vai olhar para trás e falar Pôxa Charlão você me sacaneou agora eu tô sem dinheiro que que eu faço não dá mais tempo de trabalhar você gastou tudo então eu gosto de pensar dessa forma né Vamos colocar uma situação que poderia ter acontecido se eu não tivesse regra Banco do Brasil tava barato demais demais vamos imaginar que eu peguei e falei pô [ __ ] cara acho que eu vou botar 25% no Banco do Brasil aí ele subiu muito agora tá despencando ele ia puxar minha carteira para baixo eu não quero essa volatilidade numa carteira de aposentadoria eu quero tranquilidade eu quero olhar e falar caramba legal quanto caiu de dividendo esse mês Pô vou reportar eu vou trabalhar é a volatilidade ela tem o lugar certo aqui que a gente vai ver depois que é o etf Mas voltando aqui então é uma carteira de ações equilibrada sim eu sinto falta de um pouco de emoção porque eu acho que todo mundo tem isso de você querer ter emoção e os 10% que tem na na carteira de risco é exatamente para eu alimentar esse monstro do investidor que todo mundo tem todo mundo tem todo mundo Olha uma diquinha é você vai est aqui é alguém vai chegar aqui para uma entrevista com você e falar P Tiago cara tem uma ação aqui cara Visitei a empresa um negócio fenomenal vai triplicar [ __ ] cara que maneira como é que é o negócio aí você pesquisa né então então ações temos isso no má 5% de alocação sobre o patrimônio Total se subir acima de 10% do patrimônio você vai realocar e você sempre vai ter mais de 10 ativos em ações sim perfeito quando a gente vai então para fundo imobiliário aqui é uma paixão aqui pelo amor de Deus galera deixa aí nos comentários que que pô aqui que é legal você ver né assim todo mês caindo o rendimento ontem mesmo postei nos Stories lá eu recebi tipo 4.000 de rendimento de fundo imobiliário aí f o que que eu vou fazer com isso no meu caso Charlão eu tô usando para sobr viver porque meu dinheiro tá todo na empresa hoje mas se não fosse isso cara Eu precisaria resgatar investimento cara LCA e outra coisa né Você já percebeu que h de eterno você não precisaria mais fazer aporte no mercado se você ficar só reinvestindo isso tá tocando a tua vida reinvestindo é a Bola de Neve positiva é o que o brasileiro não aprende no colégio né A gente só fala de dívida não aprende sobre sobre cara mas aí você tem uma CET porque o fundo imobiliário por si só ele já é bem mais diversificado do que uma ação porque o fundo imobiliário tem vários Imóveis cada imóvel tem vários andares aí você tem clinos diferentes ou shoppings tal então você tem uma diversificação bem grande aí não é melhor comprar um etf de fundo imobiliário não não porque aqui eu consigo fazer pequenas mudanças você não vai conseguir perceber tanto na no percentual porque algumas coisas já vendi mas de vez em quando eu faço pequenas alocações então por exemplo o vino no início do ano ele tinha um pagamento mensal e ele ia perder um valor tá então a cota tava sei lá arredondando r$ 50 aí o sabia ele que entre janeiro e fevereiro ele ia perder esse valor eu vendi o fundo ele despencou porque perdeu esse valor tava no relatório algo público mesmo assim as pessoas não olham que que aconteceu depois eu fui lá e comprei de novo Num preço barato que ele ia voltar então já ganhei 11% o FIB 11 que é um galpão é um não é um galpão seria um condomínio industrial em Joinville que é muito bom eu também fiz um dinheirinho htmx11 é um fundo de hotéis esse fundo aqui ainda acho que tá muito baixo tá na minha visão depois a gente pode até conversar especificamente sobre sobre isso por que que eu tô ganhando 7% porque ele ficou 2 anos sem pagar rendimento tá os hotéis começaram a bombar de novo por acaso eh eu pesquiso toda semana alguns hotéis e vejo se eles estão lotados ou não você pode fazer isso na na busca reservando são hotéis Tipo quarts na rede a cor rede ibs que que acontece eu consegui aqui 750 eu sei que parece pouco esses rendimentos aqui em fiz mas volto e meio faço um pouco pouquinho disso aqui vendo faço um girinho pequeno e aí com isso eu consigo ganhar um dinheiro dentro do disso aqui por que que esses Fundos aqui estão caindo isso é muito reflexo dos Últimos Dias taxa de juros então por exemplo eu comprei o Heck essa semana porque ele foi um dos que mais caiu é um fundo de papel tá vinculado à inflação nós estamos vindo de três meses seguidos de queda da inflação então o que que a galera acha [ __ ] fodeu agora os Fundos vão acabar fundo de papel Meu Deus a inflação tá caindo gente aqui é Brasil eh você pegar o histórico é porque não tem aqui o gráfico depois a produção pode colocar e botar na tela dos últimos 10 anos cara a tendência é muito mais de inflação do que de deflação a deflação é algo momentâneo então pô vamos lá se algo momentâneo a gente sabe disso e os ativos estão caindo por causa disso é um momento muito melhor para se investir do que antes entendeu então a mesma coisa Fundos e Shopping como visco hsml Apesar deles estarem negativos aqui isso é um movimento muito recente Ó você vê ó ele o visco tá negativo C 275 mas ele caiu 3,46 no último pregão então ele tava positivo Já já esse fundo vai ficar positivo uma pergunta no mercado de fundos imobiliários assim você você tem algumas regrinhas como a de ações eh de alocar no máximo 6% do Capital toda a carteira não pode ter mais do que 5% de alocação então isso aqui é para todos os ativos todos os ativos até para renda fixa por exemplo ou não aí você mais PR essa carteira ainda não tá com fixa eu ainda e eu vim esperando um bom momento para aportar na renda fixa perdi primeiro o IPCA mais 630 fiquei muito triste com isso que bom né cara que você perdeu isso né porque agora é perdi e agora a gente voltou de novo na média quem pega PCA mais 6 daí para cima historicamente até O Gui falou outro dia cara tá 5 anos pra frente não perdeu o dinheiro né E você tem que trabalhar com a média com um histórico pô em breve tem um IPC mais 7 aí né Charlão do jeito que as coisas estão ind é eu eu ontem até postei lá no Twitter O viou Não eu botei o Vieli a 15 né cara tá nossa louc bom então assim a mesma regra aqui né até 5% no fundo imobiliário acima de 10 você vende e ter mais de 10 fundos imobiliários também ou para você fundo imobilar não ter mais de 10 e ter segmento que que é ter segmento por exemplo ter mais de 10 aí já pensou você olha aqui por isso que é bom a gente abrir gente e a gente combinou esse vídeo há 15 minutos atrás não deu nem tempo de eu tipo de eu dar um mandr aqui criar um alguma coisa melhorar o gráfico melhorar o gráfico eu não escondo rentabilidade é Apesar de que volto a te falar olha aqui o h sml 3:40 hoje 1:14 então não mas o carteira tá tá acima do Ibovespa tá legal não não mas é que quase todos os fumos estavam no Positivo essa semana caiu mas eu não vou me desesperar a minha tendência é muito maior agora Olhando fazer um [ __ ] porte essa semana Talvez eu faça um baita porte aproveitando esse momento do que vender normalmente o investor faz o contrário tipo ah [ __ ] Ô Shalom eu tenho cinco fundos de papéis todos estão caindo o que que você acha que eu faço calma cara não mas mas assim quando você fala de segmentos ações você como você tem basicamente poucos segmentos você não tem essa necessidade de verificação do segmento em ações ali né você não tem por exemplo cada ação vai ser num segmento específico para você você pode ter sobreposição de segmento em fundo imobiliário e qual que é a regra para você em relação a isso perito primeiro tudo diversificação então não sei se você quer colocar aí vamos lá como é que eu começo a minha organização de fundos imobiliários começo com fundo de fundo então tenho dois fundos de fundo por que fundo de fundo é primeiro de tudo eu tô aqui trabalhando com gravando um vídeo com você que pra gente é um trabalho certo enquanto a gente tá aqui trabalhando para mim é uma aula também tá só para deixar claro ó o que que o gestor de fundo de fundo tá fazendo agora neste momento o cara tá no computador tá visitando tá não sei qu então eu não posso querer ser mais inteligente e ter mais astúcia do que o próprio gestor que faz isso o dia inteiro então então o comportamento que eu vi nos últimos anos de alguns fundos de fundos é que eles conseguem capturar um ganho muito grande quando a celic cai e o mercado melhora então vamos lá eu começo com fundo de fundos porque com um fundo eu me exponho a 50 oportunidades então na minha cabeça não é nenhuma recomendação para quem quer ter poucos fundos o fundo de fundo equilibra também a tua carteira difícil ter um tombo grande então eu começo com fundo de fundo depois eu tenho fundo de papel por quê eles estão num bom momento capturaram a inflação tudo mais Qual o erro que muito investidor fez [ __ ] tá tudo pagando 1% ao mês vou ter só fundo de papel aí vem a deflação 2 3 meses muita gente ficou felizinha porque teve deflação e mesmo assim os Fundos pagaram bom no primeiro segundo mês por quê Porque tem um delay nisso E aí deu um tombo a galera se desesperou tá então tem fundo de fundos fundo de papel aí depois a gente vai para segmentos que segmentos Shopping por exemplo a gente viu muito barato nos últimos anos muito barato então eu tenho dois fundos com características diferentes quer dizer o visk você pega ele tem 19 shoppings o hsml ele é menorzinho e a a dispersão Regional diferente então eu tenho com dois fundos dois fundos por isso que eu falo cara fundo imobiliário é um negócio que deveria ser ensinado no colégio dois fundos você vira sócio de 25 shoppings muito louco que outro tipo de ativo e com ti por R 200 né é [ __ ] com é isso isso então o cara pega lá abre uma conta numa corretora gratuita mete R R 200 e vira vira sócio de 25 Imóveis onde você vai receber um retorno mensal por isso aí vamos lá shopping tá depois logística eu gosto muito então eu tenho dois fos com características também diferentes no mundo de hoje né logística Ele é muito bom né porque por exemplo eu hoje não vou no mercado eu não não vou numa Amazon né eu não vou no mercado livre essas coisas demandam um galpões logísticos estruturas logísticas e cada vez mais isso acontece né então é bom a gente ajudar a financiar isso que tende talvez ao longo do tempo ser melhor desenvolvido né no Brasil e tem um fundo aqui e não é nenhuma propaganda dele mas é um fundo que eu gosto que é o sd l11 que ele tem uma característica an Sim e ele tem uma uma característica que os imóveis ficam a 30% das capitais Rio Minas e São Paulo porque ele tem a a característica do Last M Então são empresas que necessitam estar próximas da entrega hoje quando você vai comprar lá no mercado livre algum lugar muitas pessoas colocam receber no mesmo dia receber amanhã receber e naquele momento Então esse fundo ele tem uma característica de Last M depois eu tenho fundo de Agro uma posição menor no betal e no snag é um mercado muito novo o betal é um fundo mobiliário Agro o snag é um fiagro então é um mercado muito novo mas que eu quero participar porque eu também sou um entusiasta então o que que eu tô fazendo eu tô colocando o pé devagar nesse mercado com isso a gente falou aqui rapidamente mas eu tenho fundo de de hotel e fundo de Galpão Logístico Condomínio então você vê ó fundo de fundo Shopping logística Agro e papel sendo que no Papel as pessoas acham que você só consegue ganhar com a inflação você consegue com a celic também então eu já dei uma estouradinha aqui tá tem que consertar isso porque eu tô com 6% a minha maior posição é o KN cr11 Qual a característica desse fundo de papel que eu gosto muito os títulos não são atrelados ao IPCA são trelas at trelas a CDI Então você percebe que ele não caiu muito aqui ó 2% né perto dos outros de papel é uma brutalidade e ele paga de acordo com a celic a gente não tem uma perspectiva da celic cair nos próximos seis meses e se bobear agora um ano Então o fundo que eu mais gosto de papel hoje é o KN CRR porque ele acompanha Celi que não o IPCA Então ele continua Pagando os outros Fundos caíram estavam pagando 1 e 15 estão pagando 070 060 e o e o knc aí para finalizar eu sei que eu já tô falando demais aqui eu tenho que eu chamo do Fundo de troco que é o MX rf11 Por quê ele custa r$ 1 é um fundo de papel aí você vai botando R 10 aí fiz as minhas alocações quanto sobrou 13550 MX RF fiz as minhas alocações quanto sobrou 63 seis contas do m f11 e é um fundo você falou aí de 200 pratas 100 em pratas né [ __ ] a gente tá vendo aqui que com r$ 1 thago o cara pelo amor de Deus pessoal dá teus pulos aí arruma 10 pratas e vir um investidor vai tirar onda na balada né que que você faz eu sou investidor e tal recebo tem uns Imóveis e e Charlão Olha só então a gente tem 30% em ações já falamos sobre isso 30% em fundo imobiliário falamos sobre isso agora outros 30% tão em renda fixa real estate real estate você tem aqui sua casa de Veraneio né você mora de aluguel essa parte de renda fixa é só você tem alguma lógica nisso onde tá lógica não aonde tá se da fixa Eu tenho um fundo do Itaú que paga quase o di fundo basicamente 100% do CDI ali sim sim é o que aconteceu com muita gente muita gente tá sei muita gente a do ou TR anos você olhava falava que merda ter reserva de emergência tá afundando a minha carteira hoje o cara vai olhar lá na planilha dele o campeão da rentabilidade é a reserva de emergência é loucura isso mu loucura is Então você tem isso Charlão o Tô curioso cara esses 10% tir [ __ ] de bomba O que que você tá fazendo cara boa parte disso em cripto alguma específico eu tenho eu tenho uma carteirinha de cripto a gente pode abrir aqui essa é uma carteira pública ela começou com R 17.000 [ __ ] não abra um tempo essa merda aqui tá me obrigando a abrir tudo que el lá tá até ó a prova que eu não abro é que tá até pedindo atualização e tal não mas vamos ver não é gostoso Abrir quando tá caindo né Charão [ __ ] só quando tá caindo ai ai meu Deus não ó eu quero ser convidado tá vocês façam presso aqui quando o mercado tiver em alta Se bem que assim não posso reclamar né Tem gente muito pior apanhando né noss poderia ser pior cara e essa carteira começou com 17.000 em 2020 ela tá com 115 também não posso reclamar de cripto is você não tem reclama de boca cheia hein eu publico toda sexta Qual foi a minha sorte aqui sorte éo [ __ ] também né sorte que eu digo assim as história da disciplina sempre que Algum ativo Meu sobe muito eu me obrigo a vender um pedaço Poxa acho que bacana você aprendeu isso num livro não eu aprendi perdendo mais cinco vezes aprendi perdendo mais cinco vezes vendo o negócio decolar e aí depois cair Decolar depois cair Decolar depois cair Então me obrigo o que que me salvou nessa carteira quando o mercado deu aquela porradinha maior eu não vendia ali no topo a 9.000 o Bitcoin devia estar uns 50 e poucos 1 eu coloquei num pro colateral 11.000 em usdc se não fosse isso aqui essa carteira ia tá muito Tombada aí esses 10% estão meio que em cripto tem alguma outra loucura que você faz ou essa é loucura não não esse aqui é parte da minha carteira de cripto Eu ainda tenho um um valor relativamente grande também em Bitcoin em outra carteira Essa é a carteira pública cara então toca aqui cara e vamos fazer uma fezinha pro Bitcoin subir muito e pro ether também que isso é muito importante então mas na realidade o que que eu tô torcendo agora Desculpa pessoal com todo tal eu queria uma quedinha por uma mais até 000 de novo que isso Charlão eu queria uma quedinha desculpa gente [ __ ] cara 5.000 agora eu até quebraria um pouquinho a minha regra ali de de algumas coisas né não mas eu t eu tô falando isso sa tô brincando porque na verdade é aquela Dura realidade que seria ótima pros investimentos né então assim é igual eu torcer para um ativo que eu tenho eu caí 50% antes de subir muito é Melhor coisa que tem porque parte do pressuposto que se a gente tem algum ativo a gente acredita E se ele não muda o fundamento e cai o preço a gente vai comprar mais né então eu eu eu concordo com tendo a concordar com você por mais que na prática iria dar Aquela dorzinha forte né chalão iria ter que você todo o dia no twitter falando assim caiu caiu caiu Botando os olhinhos lá que você bota né enfim muito bom Charlão muito legal cara muito bom muito obrigado obrigado por abrir todas as informações Espero que de alguma forma ISO que inspire a galera a investir independente do jeito investir seguindo regras e princípios que façam sentido não é porque se a gente investe sem nenhuma regra cara a gente tende a com o tempo ficar vulnerável a nossa própria emoção e a gente vai ser tomado pela emoção a gente faz cagada pela emoção né a gente compra pela emoção a gente vai investir também pela emoção se a gente não tiver nossas próprias regras para nos blindar de nós mesmos Eu acho que isso esse essa é história da regra se eu tivesse essa regra antes com 20 20 25 30 eu não teria perdido o dinheiro que eu já perdi no mercado não teria porque a regra impede de de de e você conversa com todo mundo a pessoa vai falar a mesma coisa exterior eu fico devendo pro próximo vídeo que eu tô no meio de uma mudança quando você começa a ter um patrimônio um pouco maior você já abre empresa lá fora então eu tô no meio dessa mudança Então daqui a uns se meses eu venho aqui com uma nova posição é você tem que entendeu Charles quando o cara chega nos nove dígitos fica muito complexo gerenciar Patri Especialmente quando é em dólar né mas vai voltar aqui para compartilhar com a gente muito obrigado Charão Eu que agradeço Thiago mais uma vez Obrigadão e recado final aqui não esqueçam da black friday da Fin Class quem não tem Fin Class é louco quem não tem Fin Class é louco e você vai ter uma condição uma única vez você é disponível no ano e nesse ano você vai ter a melhor condução de black friday já existente na história tá bom clica no link aqui da descrição e só vai ter um dia que você vai poder aproveitar essa oportunidade que é nessa sexta-feira nessa Black Friday nesse dia não tem choro depois tá bom clica aqui no link se cadastra e você vai receber essa oferta uma única vez tá bom grande abraço turma até o nosso próximo vídeo e tchau