Carteira AUTOMÁTICA de ETFs: dólar todo mês!

Imagina acordar todo dia primeiro com uma notificação no seu celular e dessa vez não é um boleto de cobrando, não é nenhuma cobrança. Dividendos caino na nossa conta e melhor, dividendos em dólar. Hoje vou te mostrar uma carteira que faz exatamente isso, usando apenas quatro ETFs, sem precisar escolher 50, 60, 100 ações americanas, sem precisar analisar balanço trimestral em inglês, você compra o ETF, o fundo trabalha por você e o dividendo ele chega na tua conta todo mês, quase que automaticamente. E antes de qualquer coisa, eu preparei uma planilha aqui, ó, uma planilha muito bacana que eu vou te explicar nesse vídeo. E é uma planilha gratuita com os cálculos da carteira de hoje, tá? com uns quatro cenários de investimentos e um campo onde você coloca o teu próprio valor e descobre quanto você vai receber por mês em dólar. Então já aproveita, comenta aqui embaixo a palavra dólar que eu mando assim que eu leio o teu comentário. Eu leio todos todos os comentários. Eu quero ver o teu ali. Inclusive, olha só, no último vídeo teve gente aqui que achou muito bom, teve gente que a palavra excelente, excelente, excelente. E as pessoas receberam a última planilha, tá? Então não dá bobeira, não deixa para amanhã, porque o tempo tá passando, o relógio não para e você tá dando bobeira. O dólar pode chegar na tua conta todo mês sem você precisar ser especialista em mercado americano. E é exatamente isso que eu vou te mostrar hoje. Então, sem enrolação, você só precisa entender antes esse movimento aqui. Primeiro, tá? O que nós estamos fazendo não é fazer o câmbio. Câmbio não é investimento, tá? O dólar não é câmbio. Câmbio é você trocar ali o real, a nossa cédula, pela cédula de dólar. Não é isso que a gente tá fazendo. A gente tá falando de proteção patrimonial. Quando o Brasil ele passa por turbulência política, turbulência fiscal ou econômica, e você sabe que isso acontece frequentemente aqui no Brasil, quem tem parte do patrimônio em dólar simplesmente dorme diferente, dorme tranquilo, porque o dinheiro lá fora, ele não sofre com eleição, ele não sofre com as reformas mal feitas aqui no Brasil, não sofre com fiscal que não fecha, enfim, com uma porrada de coisa que você já sabe. É a camada de proteção que o investidor brasileiro, ele demorou a entender, mas está cada vez mais entendendo e cada vez mais investindo. O brasileiro, ele tá percebendo que é fácil, é simples de você fazer investimento lá fora. E é aqui que entra o problema real de quem tenta investir nos Estados Unidos pela primeira vez. A pessoa vai lá e pergunta: "Pô, por onde eu começo? pela Apple, pela Microsoft, pela Pfizer, Coca-Cola, Johnson Johnson, enfim, são centenas de empresas e você precisaria de tempo, precisaria de conhecimento, de disciplina para analisar cada uma dessas individualmente. E são empresas diferentes de você analisar do que as brasileiras. Então, é uma barreira enorme para quem tem vida, para quem tem trabalho, para quem tem família, que provavelmente é o teu caso aí, né? Não tem muito tempo para ficar perdendo, digamos assim, com análise de ativos americanos. E o bacana é que hoje pelo investidor 10, aqui existem outros sites também, mas eu sempre uso investidor 10. Se você já é inscrito no canal, você já sabe que basicamente a gente encontra aqui, ó, em mercado. Você clica aqui e aí aqui você clica em ETFs, ó. Você vai ver os mais buscados, IVVB1, Gold 11, BVA 11, enfim, tudo 11, porque são ETFs brasileiros, mas você pode colocar aqui, ó, em ETFs americanos, tem até ETFs irlandeses, ó. clicou aqui, você vai ver uma listagem muito grande, muito grande mesmo, tá? Sobre ETFs americanos. E é aqui que o ETF ele resolve tudo de uma vez que a gente acabou de falar. ETF é uma cesta pronta. Você compra uma cota dessa cesta e automaticamente você fica exposto a dezenas ou até centenas de empresas ao mesmo tempo. Nos ETFs que eu selecionei hoje, essa cesta, ela foi montada e gerida por gestoras bilionárias, como a Jeep Morgan Invescue e a Ampy. Você se beneficia da mesma estratégia com uma única compra e recebe ainda o dividendo todos os meses em dólar. É maravilhoso. E olha só que interessante, dentro do universo de ETFs de dividendos mensais, existem dois perfis distintos, diferentes aqui entre esses ETFs. Eu quero que você preste atenção, porque isso aqui é conteúdo de curso, tá? Conteúdo de curso pago. Tô te passando aqui gratuitamente. Então já anota aí. O primeiro é o ETF de Covery Call. O que que é esse ETF? Esse tipo de ETF, qual que é a estratégia dele? Basicamente esse tipo de ETF, ele vende opções sobre as ações que ele possui e depois ele distribui os prêmios que ele recebe das opções como dividendo para quem investe neles. E o segundo é o ETF de dividendos tradicionais. Aqui você não precisa preencher porque aqui você vai ouvir sempre falar aí pelo YouTube, tá? A primeira estratégia que você raramente vai ouvir em conteúdo gratuito. Então, dividendos tradicionais, como que funciona esse ETF? Ele compra ações de empresas que pagam dividendos reais com menos volatilidade e mais previsibilidade. E aqui eu escolhi então quatro ETFs de hoje, exatamente para cobrir esses dois perfis na mesma carteira. Então já tem uma grande diversificação de estratégia, de ativos, enfim, é uma carteira interessante. O primeiro é este daqui, ó, JPI, tá? Da Deep Morgan. Ele aplica uma estratégia de cover que a gente acabou de falar sobre ações do S&P 500. E olha só, se você botar aqui o gráfico de 10 anos, olha só, tá? Ele não tem nem 10 anos, c 6 anos mais ou menos. E ele tem um crescimento absurdo. Então esse ETF ele aplica essa estratégia sobre ações do S&P 500, das maiores empresas americanas, e ele distribui os prêmios mensais ao investidor. Dividend y atual, você viu aqui, tá em 8,72% isso aqui no ano, só que ele paga mensalmente e paga em dólar. Já o segundo ETF aqui é também do JP Morgan ou Deep Morgan que é o JEPQ. Só que agora ele é um irmão do primeiro que nós vimos, mas aqui ele tem o foco na Nasdaq 100. É a mesma estratégia do Covercall, só que aplicado sobre gigantes da tecnologia como Nvidia, Apple, Microsoft, Amazon. Enfim, por focar em tecnologia, que naturalmente já é mais volátil, os prêmios acabam sendo maiores de opções, tá? E o resultado tá aqui, a gente vê um dividend y mais elevado de 11,75% em dólar também, tá? Mas atenção, volatilidade maior significa que o pagamento mensal ele varia mais. Então pode vir mais, pode vir menos, ok? E você que já investe ou tá começando a investir deve saber que é importante diversificar. Por quê? Diluir riscos, né? Você vai mitigar os riscos, as oscilações na carteira, senão tua carteira vai ficar uma loucura. Se você pegar e investir tudo só nesse ETF, tua carteira pode ficar uma loucura. Num dia você tá muito rico, no outro dia você tá pobre. E se você tá acompanhando aqui o canal de perto, você já sabe que quem acompanha o canal chega mais rápido onde quer chegar nos investimentos. Se ainda não tá inscrito, já se inscreve agora, ativa o sininho para que toda semana você tenha conteúdos gratuitos e novos por aqui. Inclusive, amanhã a gente tem a carteira do canal, onde eu invisto toda terça-feira R$ 250 na prática. E o terceiro aqui é um muito pedido aqui no canal, o SP HD. Ele custa aqui 52 cada cota. Só que você lá fora também, esqueci de falar, não precisa comprar esses 52 aqui, tá? $ não precisa, você não precisa, você compra uma fração da cota, aí tem dó, tem você vai lá e compra o que você tem. Isso aqui é bem bacana. Esse aqui é um ETF da Invest dois anteriores, OK? Sem essa estratégia de opções, o SPHD ele seleciona as 50 ações, presta atenção, as 50 ações do S&P 500 que combinam o seguinte: o maior dividendo com a menor volatilidade de preço. E o resultado é um fundo R ETF mais conservador que paga dividendos reais de empresas reais. Aí você vai encontrar empresas do do setor segmento financeiro e utilities, enfim. E aqui você vai ver que o dividend nos últimos 12 meses dele tá em 4,81%. E aí também se você colocar aqui mais tempo para ver o gráfico, você vai ver um crescimento muito grande. Geralmente os ativos lá de fora são assim. E o quarto ETF é o Divo DIVO aqui da Amplify. Ele hoje é também um ETF diferente dos que estamos falando aqui. Ele é ativamente gerido. Como assim? Ele tem um gestor humano tomando as decisões e não apenas um algoritmo seguindo um índice. Ele não segue as médias, tá? É ativo. Ele compra ações de alta qualidade, com bons dividendos, bons preços e aplica aqui a covered call, só que seletivamente, não em toda a carteira, tá? Só em parte dela. Isso é interessante porque preserva mais potencial também de valorização do que os dois primeiros que nós falamos. E aqui a gente vê que o dividend yield, além da valorização que ele teve, está em 6,36% nos últimos 12 meses. E se a gente pegar nos últimos 12 meses a variação eh cotação mais os dividendos, deu 15,32%, lembrando que estamos falando de dólar e quando a gente fala de dólar, a gente tem que depois multiplicar o resultado por cinco vezes aproximadamente, né? Basta você olhar aqui que hoje, ó, o dólar tá R$ 5,12 dó. Então agora vamos pra nossa planilha. Lembrando que você comenta aqui a palavra dólar e eu te mando depois a planilha, ok? Aqui está a planilha que eu criei, a carteira de ETFs para receber em dólar todo mês. Lembrando, não é uma indicação, tá? Tá aqui, ó, exemplos didáticos, não é recomendação de investimento. Coloquei aqui os quatro ETFs que eu acabei de apresentar para você, tipo de estratégia que eles possuem, um dividend anual de cada um deles que eu mostrei para você também. Aqui ficou a média da carteira, colocando 25% da carteira em cada um deles, ou seja, de forma igualitária, teríamos aí uma média de dividend y buildield de 7,54%. Lembrando com pagamentos mensais e anuais, tá? Que no ano chega a este valor aqui, todos eles pagam por mês. E aqui embaixo nós temos a aba do simulador. E aqui eu quero que você preste atenção. Então o que que nós temos? Basicamente o dividendi de cada um deles nessas quatro linhas aqui. E aí o câmbio atual que você precisa preencher manualmente também. Coloquei aqui R$ 5,12 para cada dólar. No momento que eu tô gravando esse vídeo aqui, a porcentagem de cada ativo. E aí você pode mexer como você bem entender, para cada um dos ativos. Você pode trocar também os ativos para fazer sua simulação, né? Pode colocar os ETFs que você bem entender. Pode ser dois, pode ser três, pode ser quatro, enfim. E o dividend yield mé ponderado aqui, ele a planilha vai calcular já automaticamente pra gente. Já temos esse valor. Agora aqui nós temos a simulação. Olha só, se você tivesse lá já investido $.000, você receberia por mês $57. Isso aqui daria R$64, OK? E ao ano daria $150. Se você tivesse investido $.000, mensalmente você receberia $1.42, 42 que daria R$ 160 e ao ano 377. Com 10.000 mensalmente dá 6283 dá R$ 321. E aqui o valor anual de $54. Isso falando de dividendos. E aí se você tivesse $20.000 você teria então mensalmente $15.67 e 67, que daria R$ 643 e508 ao ano. Aí aqui para baixo, a gente tem o restante da nossa simulação. Meu investimento aqui você vai colocar quanto que você tem. Aqui temos 15.000, mas vamos supor que você tenha, sei lá, 50.000. Vamos colocar aqui, ó, e dou um enter. Ela já vai calcular automaticamente. Mensalmente você vai receber 31417. Isso aqui por mês representa R$ 1608, tá? porque já converte aqui com base naquele valor que eu coloquei aqui do dólar, entende? Então a planilha inteligente pode ser sua gratuitamente. Só você comentar aqui embaixo lavra dólar até para eu saber se você curtiu esse tipo de vídeo. Eu sei que parece pouco, né, no começo e só que eu fiz isso na minha carteira, na minha estratégia de carteira no começo da minha jornada também, tá? E eu posso te falar, começa pequeno, você vai reinvestindo esse dinheiro, a posição vai crescendo nesses ativos e o dividendo ele só vai aumentando. Aí em 5, 10 anos, cara, o número que parecia pequeno lá no começo, que você até dava risada e não fazia sentido investir, vira algo relevante de verdade que você nem imaginava. Eu falo por experiência própria. Eu visto isso desde 2014. E já que a gente tá falando em investir para longo prazo, então para médio e longo prazo, você precisa também entender que é importante que você tenha uma carteira diversificada. Por isso, falando em construir renda de longo prazo, eu tenho aqui embaixo também na descrição, no primeiro link, um simulador de aposentadoria gratuito com ações, tá? Eu deixei na descrição, só você ir ali e baixar. Espero que tenha curtido esse vídeo, se inscreve no canal e agora fica com esse vídeo aqui e até a próxima.