Análise de Vídeo

esse será o último vídeo da série viver de ações e também da viver de fí e antes que você pensar ahe vai acabar com a série porque as carteiras estão no negativo não ele vai acabar porque não tá ganhando os benchmarks também não como você já deve ter visto na tamb desse vídeo ambas as carteiras ganham dos seus benchmark seus referenciais comparativos Ah o Bruno vai matar a série porque ele vai comprar tudo em cripto essa seria uma hipótese mais próxima da Verdade mas eu já tô satisfeito com os meus mais de 80% em Bitcoin e com a performance que isso me deu ao longo dos últimos 12 meses mais de 120% e de fato o dinheiro que tem entrado novo eu tenho usado mais para comprar Bitcoin e algumas outras criptomoedas do que comprar os ativos tradicionais Até porque eu acho que os próximos 12 meses T potencial para ser tão bons quanto os últimos 12 e aí para você entender por que eu vou matar esse quadro aqui no canal vou abordar três pontos o primeiro deles porque essas carteiras começaram o segundo qual foi o desempenho delas e o terceiro onde você ainda consegue acompanhar essa carteira que não será aqui será em um outro ambiente então começando pelo início já há bastante tempo o pessoal me cobrava para ter algum tipo de quadro uma racional de compra isso desde o começo do meu canal aqui do YouTube lá no longin com ano de 2016 com mais frequência a partir de 2017 só que durante a fase do buom Market eu adiei a criação desse negócio porque é muito fácil você ter performance Positiva em Boom marketing quando o mercado começou a ficar mais de lado eu falei cara acho que agora é hora de mostrar que realmente dá para você ter uma carteira de ações uma de fundos imobiliários que consegue ganhar dos referenciais comparativos devido até a estrutura do mercado brasileiro menos participantes menos informação e mesmo quando a informação chega nos participantes ela não é bem diluída não é é bem aceito pessoal tem muita dificuldade em interpretação de texto k médio do brasileiro de 87 E aí nessa fase do mercado eu resolvi atender os pedidos de vocês eu criei a carteira de fiz em 6 de junho de 2022 e passados alguns meses em 8 de fevereiro de 23 eu criei a carteira de ações uma específica de fiz outra específica de ações uma para ganhar do e Fix outra para ganhar do Ibovespa na carteira de fí por Óbvio o foco ficou muito mais na questão dos dividendos já que boa parte das pessoas físicas compram fis por conta disso eles querem ver o dinheiro caindo mensalmente em sua conta já na carteira de ações apesar de ter um pouco desse viés de dividendos nas escolhas isso era muito mais uma consequência do perfil de empresa que eu coloquei na minha carteira então não fiquei colocando monte de SM Cap empresa em turnover algumas teses que para dar certo você precisaria de muita queda de juros como por exemplo varejo eu tive uma pegada bem mais conservadora tendo dividendos como consequência mas o objetivo não era focar em dividendos o que eu queria era montar uma carteira que ao longo do tempo ganhasse de Bovespa enquanto eu passava para você um conteúdo interessante mostrando o porquê de cada escolha porque que eu comprava porque que algumas posições foram vendidas mas focando sempre principalmente no racional e não na escolha de um nome específico E aí seguindo esse compromisso foram 26 episódios da Série viver de fiz e 20 episódios da Série viver de ações ainda que eu tenho de ser bem didático aqui no canal até por limitações do tamanho do vídeo teve alguns Episódios maiores eu vi que os views foram menores Então tinha que resumir muita coisa eu não pude aprofundar o tanto que eu acho adequado que é justamente que eu faço no meu curso de viver de renda que tá indo pra sua 27ª turma tem link na descrição aqui caso você queira fazer sua pré-matrícula a abertura Será no dia 14 de outubro e lá por exemplo eu tenho aulas onde eu mostro como analisar os indicadores de cada ação o que que são indicadores de dívida de rentabilidade de preço Como funciona essa relação o que você tem que focar também tem aula de fundo imobiliário tanto de papel Quanto de tijolo Então veja que por mais que eu detalh asse tudo que eu coloquei aqui acabou sendo a ponta do iceberg do conteúdo que eu separo lá no viver de renda Principalmente ao longo do módulo 4 que fala sobre esses ativos de renda variável que só de conteúdo gravado tem 9:15 fora a parte que é feita ao vivo pô Bruno Mas por que encerrar esse quadro agora bom antes de entrar no porquê D dar uma olhada no desempenho das carteiras Começando aqui pela carteira de ações e aí para mostrar a carteira eu tô usando o programa my Profit que eu uso tanto para consolidar minha carteira de ações quanto de fundos imobiliários quanto os meus ativos no geral que foi aquela performance que vocês viram na carteira com 80% de Bitcoin e que é uma mão na roda principalmente na época de declarar imposto de renda mas não só isso né você apura lucro gera darf vê prejuízo para que você possa compensar e não pagar imposto realmente é um programa que ele se paga no tempo que você gasta assinatura geralmente você recupera em tempo de gestão da sua carteira E aí para quem quiser experimentar tem esse cupom aqui abaixo o Perine 10 que você pode usar para assinar e obter um desconto de 10% bom agora pegando os ativos da Carteira de ações eu vou agrupar por categoria vejam que da carteira 26% tá no setor bancário 24.41 un elétricas 20,53 em saneamento 11% tá no exterior via etf ivvb11 10.64 em Seguros e 7.38 em commodities a gente vai agora PR os ativos no geral eu fui bem conservador na seleção de ativos eu não peguei como eu já disse nenhuma empresa em turn around não fiquei enchendo de small Caps E aí se o mercado vai bem elas costumem muito bem se ele vai mal elas costumem muito pior eu fiz algo realmente pensando numa trajetória com menos volatilidade mas com resultado queria comprar empresas que eram muito boas em rentabilizar seu próprio patrimônio E também o capital investido ou seja o próprio patrimônio mais o que ela pega de dívida eventualmente indo aqui em posição detalhada Aqui nós temos a performance de cada um dos ativos da carteira no momento Nós temos dois no prejuízo transmissão Paulista e a maior perda com BTG pactual caindo quase 10% desde que entrou na carteira Lembrando que aqui a gente não tem um retorno de dividendos por exemplo transmissão Paulista deu um retorno muito positivo em dividendos aqui é só a questão do ganho de Capital agora vamos pro painel de proventos descendo aqui ele mostra a parte de pagamento de dividendos veja que é bem mais volátil sobretudo quando você comparar com a carteira difícil que a gente vai olhar mais adiante Então teve mês que o pagamento foi bem pequeno como aqui em março de 2024 onde esse pagamento veio apenas de Bradesco se eu não me engano paga todo mês e nós tivemos meses onde o recebimento foi de mais de R 8.000 e aqui a ele coloca as posições que mais pagaram dividendos e o destaque fica com COPASA a estatal de tratamento de água e coleta de esgoto do Estado de Minas Gerais então nos dividendos que eu recebi mais de um quarto vieram de Copasa E aí quando você vai pra conta onde você reúne tanto ganho de Capital quanto essa parte dos proventos nós temos a performance da Carteira de ações que veja aqui no período rendeu 36,46 por. ela ganhou do ifix ganhou do CDI também ganhou de Bovespa mas a competição aqui não é nem com CDI nem com ifix é com o Ibovespa já que ela é uma carteira só de ações e veja que no período ela deu praticamente o dobro da rentabilidade do Ibovespa olhando a mesma coisa aqui na carteira de fis primeiro eu vou agrupar novamente por categoria veja que eu tenho 34.85 em fofice o que ao continuar dessa sério eu pretendo rebalancear sobretudo agora em cenário de juro subindo tenho 28.6 em shopping 21.79 em recebíveis Imobiliários e para um oitavo ativo que já está selecionado indo agora pra parte do ganho de Capital na posição detalhada no momento nós temos três ativos com leves prejuízos exceto bcia que tá caindo 7.64 e acabou puxando a rentabilidade da carteira um pouco para baixo e o Curioso quando a gente olha do Por que becia tá caindo eu simplesmente não consegui achar um motivo pelo qual ele caiu tanto não tinha nada dentro do fundo que derreteu Por exemplo quando eu vi essa queda eu pensei será que é algum fiagro que eles tinham uma parte é um fundo de fundos E aí você teve defa em cra ou defa em algum cri que eles têm lá dentro que compraram fundo de papel simplesmente não foi movimentação do mercado muita gente vendendo e pouca gente comprando acabaram derrubando o preço da cota mas de uma forma que o preço caiu mas na minha opinião o fundamento ele permanece embora em cenário de subida de juros fofs venham a sofrer mais e aí quando a gente pega a parte de proventos que é o principal se tratando de fis colocando aqui todo o período nós temos o total de proventos recebidos e aqui a tela mostrando o crescimento dos proventos ao longo do tempo até que depois eu vendi algumas posições na carteira Como eu disse nos vídeos anteriores para poder ter mais dinheiro para comprar Bitcoin E aí olhando quem mais pagou abaixo o destaque ficaria com rbrf11 16% dos dividendos vieram dele mas a tela que importa é aquela que mostra tanto a parte de ganho de Capital quanto também recebimento de dividendos que é rentabilidade avançada Então pegando desempenho da nossa carteira de Fix ela ganhou do e Fix que é o nosso referencial comparativo Eu criei esse quadro para ganhar do e Fix Acabou também ganhando Ibovespa no mesmo período mas ficou abaixo do CDI até porque só com fundo imobiliário você não consegue descolar tanto do desempenho de Fix e se pega fixo no ano comparado ao CDI ele tá perdendo feio num prognóstico bem diferente daquele que a gente tinha no começo do ano com trajetória de queda de juros esperada mas o juro não só não caiu tanto quanto a gente esperava Como já começou a subir e se a gente olha projeções feitas por bancos research até no próprio boletim Focus para Ano que vem o pessoal já Espera que esse juro chegue em torno de 12% o que tem de atrapalhar tanto a parte das ações quanto também a parte dos fundos imobiliários principalmente os fundos de tijolo os de papel nem tanto até por isso que vale a pena dar uma rebalancear na carteira por conta de mudança de cenário assim o que eu devo fazer o próximo nome entrar seria mais um fundo de papel mas isso eu não vou deixar Público aqui pô Bruno mas se as carteiras estão indo bem principalmente a de ações aí tá dando mais do que o dobro do Ibovespa Por que não continuar com as séries basicamente por três motivos o primeiro deles é que mesmo passando as informações de forma mais detalhada eu notei pelos comentários que muitos de vocês não entendiam Os Racionais Ou até antes disso conceitos básicos havia indagação por exemplo sobre Pô esse dividendo Y nesse período de 24 meses era para ser muito mais mais alto sendo que dividendo ele pega sempre o período dos últimos 12 meses mesma coisa com Il John cost E aí se você nesse comentário tinha outras pessoas abaixo comentando e concordando E aí chegamos no segundo motivo isg gerava rate aqui no canal sendo que eu pensei não vai ser uma série legal explicar conceitos mais interessantes mas não se eu vendesse um ativo por exemplo para comprar outro pensando em custa oportunidade eu não tenho dinheiro infinito então quero alocar naquilo que vai subir mais nossa a quantidade de comentários negativos era gigantesca e muita gente também inventando o motivo falando que eu vendia para gerar dinheiro pra corretora rico porque a rico é o Home Broker eu uso aqui para fazer as operações aí embaixo um cara e falava assim também a rico é deles eles querem ganhar com corretagem E aí vamos a alguns pontos primeiro a rico não cobra corretagem segundo a rico não é do grupo primo e também não é do primo rico do Thiago meu sócio ela da XP e terceiro eu não tenho participação acionária nenhuma na XP a XP tem um pouquinho no grupo primo agora eu não tenho XP nem na minha carteira eu tenho XP e mais importante eu não recebo um centavo da Rico para eles aparecerem aqui no canal inclusive qualquer outro banco corretora que quiser aparecer tá livre tá o único contrato que eu tenho hoje é com o o pessoal do nubank aqui do ultravioleta então não tinha dinheiro sendo recebido de corretor eu tava vendendo uma posição porque eu pensava outra é melhor simplesmente isso mas eu diria que esse segundo ponto é menor Talvez o principal ponto é o fato de que eu queria expor esse conteúdo tentar passar uma parte mais profunda o que eu vi como eu expliquei no ponto um que não era possível E aí o que aconteceu de efeito colateral foi que muita gente simplesmente falou ah só deixa eu comprar os mesmos ativos e é isso e já não queria mais aprender cara tava disposto só a dar o cont control c cont control v e se você quer fazer isso é melhor assinar um relatório de uma casa de research então juntando os três motivos Esse é o último vídeo dessa série de ambas as séries Mas como eu disse tem uma maneira de continuar acompanhando esse conteúdo essa parte de entender os Racionais por trás que através do meu curso viver de renda onde tenho mais de 140 aulas gravadas fora o conteúdo ao vivo isso dividido de maneira didática para que o aluno ainda que não saiba nada possa aprender por exemplo nessa aula aqui que tá na tela eu mostro a importância de diversificar a carteira inclusive até que ponto tanto pensando em renda fixa quanto em renda variável há um porquê matemático de em um você querer ter muitas posições e no outro nem tantas tem aula mostrando ional por trás as compras de empresas que eu gosto de fazer o que eu costumo observar aula falando também sobre quando vender que algo que eu vi que faz muita falta para as pessoas aqui elas acham que comprar uma ação é casar com ela e usam como exemplo o waren buffett sendo que o Aren buffett ele vende ativos também quando ele enxerga que eles perderam fundamento ou não é nem que perderam fundamento podem continuar sendo boas posições mas há outras oportunidades mais interessantes e eu tenho os meus quatro motivos paraa venda explicados nessa aula e tudo isso acompanhado de sete books um para cada módulo registrando os principais conceitos as explicações das aulas de modo que se você assistir as aulas teóricas e práticas for pra lida né for pro combate tiver uma dúvida tanto teórica ou prática e quiser tirar basta perguntar e você será respondido simplesmente não há dúvida que fique sem resposta no viver de renda prova disso aqui é o depoimento da Mariana que entrou no curso sem saber nada e hoje já tem um plano financeiro sólido e a tranquilidade de saber que seus investimentos estão no caminho certo a Mariana comenta eu não sabia nada exatamente nada sobre mercado financeiro nunca fiz nenhum investimento e consegui acompanhar o curso e entender tudo que eu preciso para realmente alcançar os meus objetivos Fin financeiros pegando outro depoimento Gabriel da turma 25 ele não apenas aprendeu a investir mas também garantiu a proteção financeira da família dele lendo também o trecho destacado no meu caso entrei no curso com dúvida de como fazer um bom direcionamento para R 10.000 que tinha reservado para montar minha carteira de investimentos e saem apenas 8 semanas com seguro de vida que me resguarda e a minha família em mais de 1 milhão colchão de liquidez para os imprevistos da vida de 3 meses a carteira de 10.000 que estava buscando direcionamento e também um plano Claro de como chegar no Meu Primeiro Milhão Então pessoal para você que gosta do conteúdo que eu passo aqui quer aprender de forma mais profunda Eu lembro que no dia 14/10 eu t abrindo inscrição pra 27ª turma eu te desafio a encontrar um outro curso de finanças tão longevo quanto o meu geralmente o pessoal lança uma turma duas três para de vender bem mata o produto na quinta turma e vai fazer outra coisa aqui eu estou a 27 turmas e me vejo indo até a 50 porque o produto é bom as pessoas gostam transforma a vida delas e por isso eu pretendo continuar para quem quiser vir comigo fica o convite link aqui na descrição Espero que você tenha gostado do vídeo Um grande abraço e até a [Música] próxima h