RUMO AOS 100K #53: Nova ação na Carteira!

É, rapaz, tudo derretendo aí e dá pra gente tirar algumas movimentações legais aqui. Hoje eu vou gravar o rumo 100K antes do prazo, que normalmente eu gravo ali no dia 10, dia 12 de todo mês, por dois motivos. Primeiro porque tem uma oportunidade que eu não queria deixar passar e segundo porque no dia 11, 12 e 13 vai cair nas nossas três lives que a gente vai fazer aqui. Então no dia 12 ficaria impossível gravar o rumor sem cap que a gente estará em live. No dia 12 aqui, exatamente, teremos 2 horas de aula ao vivo para te ensinar como que você vai escolher as melhores ações e escolher os melhores fundos imobiliários nesse momento de bolsa, inclusive realmente visando aí você aproveitar de oportunidades em momentos delicados, eleição, parará, vai dar para você aproveitar. Então não perde essa live não que vai ser absurda, viu? E surgiu uma oportunidade que na minha opinião não fazia sentido eu não aproveitar dela. E se eu fosse ficar só esperando, isso acontece muitas vezes quando eu gravo rumão 100k. Às vezes eu fico esperando para gravar só no dia 12 ou às vezes eu quero esperar algum momento específico para poder gravar e fazer mais sentido para vocês didático, né? E acabo perdendo algumas oportunidades. Isso sempre acontece. Isso é o preço de ter a carteira pública, né? E ao contrário do que muitos pensam, não, eu não tenho outra carteira, não. Essa aqui é a minha única carteira, a carteira pública que eu tenho. Essa é a minha carteira pessoal e pública, né? E tem a carteira do adeus NSS que é pública também. Essas são as únicas duas carteiras que eu tenho, tá? E aí vamos começar aqui pela locação atual. Olha só, aqui a gente consegue ver que eu tô com 56% em ação. Clabin e Banco do Brasil deu uma recuperada, né? Então subiu mais ainda esse percentual. Se olhar no mês anterior eu não aportei em ação, tava em 52% em ação, subiu porque as ações valorizaram algumas aqui. Você vê mesmo o Bovespa caindo, a gente tá vendo algumas ações valorizarem porque elas estavam mais descontadas mesmo, né? Em FIS a gente tá com 27%, Tesouro Direto 8.89% e a gente tem um pouco aqui em ETF 7.22%, que é a maneira que a gente internacionaliza o nosso capital, né? Não dolariza, porque dolarizar dá pra gente dolarizar através de empresas brasileiras, mas do jeito que você tira o capital de exposição em empresas brasileiras, a gente usa os ETFs para isso e confesso para você que realmente está desbalanceado. Eu até gravei um vídeo para vocês sobre o VWRA11 e comparando ele um pouquinho ali com Word 11, justamente para mostrar para você uma maneira eficiente você se exponor aqui através de ETFs brasileiros. Só que eu tô preparando uma aula mais rebuscada para vocês, até realmente assim de maneira científica e comprovado, né? através de estatística, de estudos, comprovação científica para mostrar para vocês como que dá para você se expor através do Brasil em países no exterior, minimizando taxa, minimizando custo e principalmente fazendo uma alocação efetiva. Afinal, hoje em dia, assim, 80% dos ETFs que a gente for comprar, se obedecem os fatores de fama, Eugene Fama, vai ter lá capitalização de mercado. E aí inegavelmente você vai ter 80% do seu aporte nas Big Sev, 70% nas Big S, 50% nas Big, mas você não consegue ficar fora delas. Então como que a gente faz pra gente aportar no exterior, mas sem participação da Big? Existe uma maneira, né? Inclusive isso eu ensino bastante pra galera ali dentro da mentoria. Você vai ter a capacidade de aprender isso também nas três aulas do projeto. I, não sei se já fez a inscrição. Se não tiver feito, é nesse QR code aqui. Então eu vou discutir mais à frente aí em alguns vídeos sobre essa parte de ETFs da carteira, tá? Olhando para proventos da carteira, a gente teve provento no mês passado. Isso aqui quando eu trabalhava de plantão lá em Portela, mais ou menos isso aqui que eu ganhava. Quando trabalhava muito, aí eu ganhava isso aqui, ó, 24, 30. Mas isso aqui é loucura, né? Nunca imaginei que eu eu se na verdade não posso ser hipócrita, eu sempre imaginei que eu conseguiria me aposentar recebendo salário de média, porque eu já tinha feito as contas há muito tempo atrás, né? No segundo ano de faculdade, eu já tava estudando sobre investimentos. Hoje eu já tenho 5 anos de formado, pô. Então isso tem 11 anos, né, que eu tava fazendo essas contas aqui já de como me aposentar. sem DPD do NSS e era um menino ousado porque ganhava R$ 900 da mãe por mês para poder custear tudo, né? E mesmo assim já fazia essas contas. Talvez inspirado pelo Espírito Santo, porque eu não sei como que o Leozinho lá com 17 anos já fazia esse tipo de conta. Mas perceba, foi muito antes do que eu imaginava isso aqui. Não tem como, eu tenho que agradecer a Deus mesmo, porque foi devido ao meu trabalho aqui no YouTube que potencializou, eu ganhei muito dinheiro como médico também, potencializou, né? Grande parte desse rendimento foi de aportes, tá? Grande parte dessa possibilidade de ganhar esses dividendos foi por conta dos aportes. Já tem mais de R$ 600, R$ 700.000 que eu ganhei com valorização nos últimos três, 4 anos, mas grande parte veio dos aportes. Não tô dizendo para você que você que não tem grandes aportes para fazer não terá esse dividendo. É óbvio que você terá. Tanto que eu já contava que ia ter, só que eu contava que ia ter lá daqui 20 anos. E isso é o lindo dos investimentos, né? Porque às vezes quando você começa a estudar sobre investimentos, não é só a porta dos investimentos que abre para você, mas várias outras coisas começam a mudar também. No mês de agosto, cara, aqui já tá provisionado 10.000 dos fundos imobiliários, mas olha que interessante, vai sair vídeo amanhã disso aqui, tá? Saiu o resultado de BB Seguridade e tem a previsão de pagar R$ 1,98, R$ 2 de dividendo. Se eu for receber R$ 2 dividendos de bebê seguridade, meu amigo, eu tenho aqui R$ 8.120 ações, então ganharia ali R$ 16.000. R$ 1.000 só de bebê seguridade, que foi basicamente o que aconteceu aqui nesse março, né? Ó, você vê aqui que eu ganhei R$ 24.000, mas 48% 11.000 meio de BB seguridade. De lá para cá, eu ainda consegui comprar algumas ações antes dela valorizar para caramba. Então aqui agosto, provavelmente a gente vai receber bastante dividendo também. E hoje a gente vai fazer algumas movimentações aqui nos FIS. Por qu, deixa eu mostrar primeiro a minha carteira de FIS aqui para você que hoje tem 16 ativos. desses 16 ativos, esses dois ativos aqui é da carteira do ADUS NSS, tá? Então, se você acompanha lá o ADUS NSS, você vai ver que esses dois ativos é da carteira do ADUS NSS. Como aqui o investidor 10 puxa a sincronização pela B3, aqui não tem como eu separar entre corretoras, pelo menos não por enquanto, né? A Word vai ter, você vai conseguir fazer isso aqui, mas na carteira do rumo ao 100K mesmo, a gente teria 14 fundos imobiliários, que seria aqui do GTWR para cima. Beleza? Então esse aqui seriam os ativos da carteira do Rumo 100K. Você vê que eu tô bem concentrado em GGRC, tô bem concentrado em Garx. Soltou um fato relevante agora, recente, bem legal também. Tem tanta coisa saindo, acontecendo agora nessa semana que fica difícil gravar todos os vídeos, né? HGLG, eu tô com uma concentração maior aqui também. A gente falou sobre HGLG no vídeo de ontem do top três fundos imobiliários. O LVBI que eu já tenho aqui uma exposição de 55.000 é para virar HGLG, né? Então eu estaria ali com 160.000 em HGLG. Se o BTLG cair ali por volta dos R$ 99, também tem uma obrigatoriedade de aporte aqui. É quase como se fosse obrigado a aportar mesmo. E aí, olhando aqui paraa minha carteira e linkando com o vídeo de ontem dos top três fundos imobiliários, você viu que os top três fundos imobiliários deste mês seria LVBI, HGLG, né? A maneira mais eficiente de se aportar através da LVBI. Inclusive o LVBI caiu mais do que quando eu gravei o vídeo lá do ADUS NSS. Então ficou ainda melhor, né? Se a gente faz uma relação de troca aqui pelo patrimonial, levando em consideração tudo aquilo que eu te falei no vídeo anterior, tem muita gente inclusive aqui também vivendo essas relações de troca, ó. Se a gente compra o LVBI a R$ 100,45, como se a gente tivesse comprando HGLG é R8,98, meu amigo. É é absurdo isso aqui. Assiste o vídeo lá para você entender, porque não é simplesmente isso. Posso comprar, fechar os olhos. Tem alguns pontos ali que podem alterar esses R$ 138 aí, tá? até para você não se surpreender. Outro F em oportunidade seria o RBRR, que inclusive na minha carteira caiu bastante aqui, né? Eu expliquei o motivo da queda, qual que é a minha perspectiva pro futuro no RBRR, já que vai ter aquela incorporação com os quatro fundos da pátria. E outro fundo que eu falei que estava em oportunidade é o próprio Pord 11, né? Então aqui o que que a gente vai fazer? a gente poderia pegar. E aí é sempre muito interessante você fazer isso, porque isso é uma dúvida que eu sempre vejo algumas pessoas repetirem aqui no YouTube. Pô, Léo, tem três fundos imobiliários em oportunidade. Eu pego meus R$ 100 e divido nos três. Eu pego meus R$ 10.000, dividido nos três. Eu pego os meus R$ 50.000, dividido nos três. Supondo seu aporte seja tão grande assim, né? O que você tem que fazer é calcular a margem de segurança e ver se cabe na sua carteira. Então você tem que ir dosando as suas posições. Por exemplo, se eu falo para você que o RBRR e o P 11 está com a mesma margem de segurança, que no caso aqui, sim, ambos estão olhando pro RBRR com mais qualidade, menos risco, mais liquidez e o porte com um pouquinho menos de liquidez, um pouquinho mais de concentração, né? Tem ali suas dúvidas dentro do porte. Eu já expliquei para vocês, fiz esse vídeo destrinchando o por junto com vocês. Então aqui daria para você pegar uma porte e dividir entre os dois, caso você queira aumentar sua exposição em papel. pegando aqui a minha carteira inteira, que hoje não dá para você ver isso aqui. Eh, eh, eu tô falando aqui, eu já vi que algumas atualizações saíram e não tem problema também não os os próximos consolidadores copiarem o que vai sair de novo na Word, porque aí bom que a gente melhora o mercado como um todo, mas você vai conseguir conferir também dentro da sua carteira o que que você tem de papel, o que que você tem de tijolo, quantos por centos eu tenho de papel aqui na minha carteira. Não consigo ver direito aqui, né? Quanto que eu tenho de tijolo na minha carteira. Fazendo a continha, jogando numa planilha e fazendo a continha, eu estava com 92% de tijolo e 8% de papel. Então vou usar a metodologia do M21, que se você não conhece só acompanhar o canal aí. Por enquanto as inscrições do M21 tá fechado, você não vai conseguir se inscrever, mas o ideal é que eu tenha pelo menos ali um nesse momento, isso vai mudando de acordo com o cenário macroeconômico, tenha 20% de papel. Então eu vou usar esse aporte para mim expor um pouquinho mais minha carteira a papel e aí então vou comprar um pouquinho de PD e um pouquinho de RBRR. Porém eu não quero deixar de aproveitar essa oportunidade de comprar HGLG a 138 através do LVBI. Então quero comprar também um pouquinho de LVBI. Só que eu não tenho dinheiro para tudo isso. Eu não tenho dinheiro para tudo isso. Eu poderia pegar o meu aporte desse mês foi de R$ 30.000. Eu poderia pegar esses R$ 30.000, dividir R 15.000 em RBRRRR e 15.000 em PORD, mas eu ia ficar sem dinheiro para portar em LVBI. Eu poderia dividir 10.000 em cada um. Só que aqui tem uma maneira excelente de você fazer algumas movimentações. Não vai servir para todo mundo. Aí realmente eu precisareia de muito mais tempo para te explicar quando é que são cenários que valem a pena, quando é os cenários que não valem a pena. Vou te explicar aqui no meu caso, tá? Hoje, se você olha aqui uma posição que eu tenho que é o HSLG, que é um ótimo fundo inclusive, tá? Não é um fundo ruim, é um fundo majoritário, ele tem características muito boas, calculando a TIs, na verdade saindo um pouquinho acima deste preço aqui, a TIR ficou na casa dos 30% no período de tempo, tá? Então deu mais ou menos aí uns 14. Pô, isso é absurdo. Parece que é pouco, né, você receber 30%, mesmo que a gente levasse em consideração só a rentabilidade aqui. Parece que é pouco você receber 11% ao ano, considerando que eu tenho 2 anos de HSLG. Parece que é pouco, mas não é não, cara. No risco do fundo imobiliário, isso aqui é muito e sua atira aumenta para caramba. Que eu já expliquei também no vídeo passado porque que não vou ficar repetindo aqui o porque que sua tira aumenta. Então aqui tô satisfeito para caramba com o investimento que eu fiz aqui em HSLG. Mas olhando para hoje, a gente tem aqui um yeld de 062 com PvP de 0,81. É um fundo ótimo que está descontado. Só que eu consigo ao mesmo tempo comprar HGLG pagando quase o mesmo y e com PvP de 0,8. Se eu comprar a H LG a 138, levando em consideração que hoje ele está com 160 de patrimonial, eu estaria comprando a HG LG ao PVP de 0,86, cara, 0,86 e com certeza conseguiria ali com esse preço médio um dividendal de 9.62. Então é sobre você se perguntar que que vale mais a pena uma exposição no HSLG para receber 9,62 com o PVP muito próximo da HGLG, com a tendência de regressão da média ser mais forte nesses fundos de ancoragem, né, quando tudo começar a recuperar. Pensa assim, agora nós estamos recuperando os fundos imobiliários. Que que você acha que vai recuperar primeiro? Os fundos de ancoragem, aqueles que são mais famosos, aqueles grandões que não tem problemas, ou aqueles fundos que t um pouquinho mais de problema, tem um pouquinho mais de desconfiança? Que que você acha que vai recuperar primeiro, o RBRR ou o Porge Jones? É óbvio que o RBRR vai recuperar primeiro. Que que você acha que vai recuperar primeiro? HGLG pro PvP de um ou HSLG pro PvP de um? Com certeza o HGLG vai recuperar primeiro. Então sobre essa exposição inteligente até para enxugar um pouco a minha carteira de fundos imobiliários, que tá com 14 fundos, né? O ideal é entre 10 e 15, então não tô fora, mas quanto mais enxugado tiver, melhor, se você tem essa capacidade, né? Hoje eu não não faz sentido eu diversificar entre HGLG e HSLG. Eu tô me expondo no mesmo setor de logística. Anteriormente fazia porque HGLG estava muito caro. Então eu comprei HSLG para ter uma exposição parecida, só que muito mais barata. E agora eu tô vendo o mesmo preço. Então o que que eu fiz aqui de movimentação? Só para você entender, tá? Que que eu fiz aqui de movimentação? Eu vou vender minha posição de HSLG para comprar de LVBI para me expor a HGLG, entendeu? E tem um outro fundo aqui que a minha exposição é bem pequenininha nele, né? 0.10. Inclusive tava relutante em vender esse fundo aqui, na verdade porque eu queria fazer um vídeo específico sobre o GTWR, mas vou aproveitar essa movimentação justamente para aproveitar aqui de aportes no LVBI. Então eu vou fazer a venda também do GTWR. É um fundo monoativo, mono inclino. Não dá para falar que ele é monoincilino, que ele tem uma lojinha lá pequenininha, mas grande parte da receita dele, 99% em os quebradinhos vem do Banco do Brasil. Então é o prédiozão que cedia o Banco do Brasil lá em Brasília. E o meu investimento nele também não foi ruim, tá? Não foi ruim. tá pagando aí 13, 14% há bastante tempo, de maneira recorrente, nunca ficou um mês sem pagar, tem o seu risco. E eu quero sair disso agora de maneira oportuna, porque realmente consigo esse rendimento em outros fundos mais seguros que não vão correr esse risco de monoinquilino, tá? Não, uma exposição pequenininha, mas dinheiro é dinheiro, né, galera? Não faz sentido eu eu deixar. Aí te pergunto uma rentabilidade de 51% ajustado na TIR, se eu não me engano, quando eu ajustei aqui, ficou 57%, 57 ou 62%, não me lembro agora, mas foi um pouquinho maior do que esse aqui. Mas levea em consideração essa mesma rentabilidade aqui por 4 anos. Não dá 4 anos, mas leva em consideração 4 anos, né? Deu 3 anos e uns quebradinhos. Vocês conseguem ver que esses aportes foram até públicos aqui, né? 3 anos e meio. Aí você acha que é um bom rendimento ou não? Deixa aqui nos comentários. Leve em consideração o tipo do ativo, o tipo de fluxo de caixa. Estamos ganhando mais do que o CDI zento, sem problema, né? Então, só para que vocês entendam, vou fazer a venda de GTWR, vou fazer a venda de HSLG, vou tirar dois fundos da carteira para aumentar a exposição em LVBI. Beleza? Então, vamos encurtar a carteira dois fundos imobiliários de 14 vai cair para 12. A gente vai aumentar a exposição em LVBI e vamos aumentar a exposição em RBRR e PORD 11. Depois de fazer esse aumento de exposição, a nossa carteira que antes era 92% de tijolo e 7.1 uns quebradinhos de papel, vai ficar de 12% de papel e 88% de tijolo. E se continuar com oportunidades em alguns fundos de papéis, eu vou tentando jogar aí 20% para papel e nesse momento em que não vou aumentar mais os aportes em ações, a não ser que tenha extrema oportunidade. E eu falei para vocês que eu ia movimentar uma parte da carteira de ações também, né? Mas antes de falar dessa movimentação aqui da carteira de ações, deixa eu só citar dois detalhes que são muito importantes que você precisa prestar atenção na hora de você fazer esse tipo de movimentação aqui. Por quê? Porque senão você pode cair na armadilha do imposto de renda. Calma aí que eu já vou te explicar. Primeira coisa que você tem que fazer é clicar no botãozinho do like aí, se inscrever no canal se você é novo. Te prometo que vai ser o canal que mais vai te ensinar as coisas na prática. Inclusive, o que eu vou te ensinar aqui agora quando a gente vai fazendo nossa movimentação em ação, cara, eu tenho certeza que você vai economizar dinheiro pra caramba só assistindo esse vídeo gratuito. E te confesso, pegando R$ 150.000 de curso que eu já gastei de investimento, pô, posso dizer que uns R$ 100.000 R$ 1.000 foi de curso grandão, famoso aí de renda variável e tal, que ensina teoricamente montar seu médio alocação, que ensina teoricamente você montar sua carteira e confesso para você que não tem esse conteúdo, tá? Não tem esse conteúdo que eu vou te passar gratuito aqui. Então, se você gostar, considere deixar o like, se inscrever, considere, se não quiser também, aí eu vou fazer o qu, né? E o segundo ponto importante é olhar para ver se você tem lucro ou não nesses fundos imobiliários. E eu não falo lucro na rentabilidade, tá? Porque tem muita gente que confunde isso, apesar de ser muito básico, tem gente que confunde. Nossa, Léo, aqui no HSML eu tive 59% de rentabilidade, eu tenho que pagar imposto quando eu for vender 20% de imposto sobre essa rentabilidade que eu tive? Não, porque o dividendo que compõe essa rentabilidade aqui, ele é isento. Então você vai pagar imposto sobre a variação de cota, tá? Por exemplo, eu aqui comprei HS LG 91, meu preço médio, e vou vender a 8964. Ou seja, eu não estou no lucro. Não estou no lucro, logo eu não preciso pagar imposto de renda. Beleza? É uma saída de posição estratégica aqui para poder não pagar imposto de renda. E aqui no GTWR também não vou precisar pagar imposto de renda porque também estou com uma variação negativa, tá? Ah, Léo, mas a minha variação é positiva. Eu comprei quando tava 87 e agora tá 89. Então se eu vender, vou ter que pagar imposto de renda. Vai, por exemplo, imagina que eu vou vender o XPML aqui, ó. Eu tenho R$. Né, de valorização através da variação de cota. Logo, eu teria que pagar aqui sobre este lucro de variação de cota 20%, 1274, 66 x 20%, eu ia ter que gerar uma DARF, pagar R$ 250 de imposto. Compensa? Em geral não vai compensar. Em fundo imobiliário não vai compensar. E aí eu vou te explicar algumas formas como que você consegue fugir disso. Primeira coisa, como você consegue fugir disso? Você consegue fazer um saldo, consegue fazer um colchão de benefício tributário, angareando prejuízos através de vendas estratégicas para que você consiga depois vender em lucro e não precisar pagar imposto de renda. Eu faço muito isso e eu ensino muitos alunos a fazerem isso. Talvez até seja por isso, não sei, sendo bem sincero, porque eu não sei como que é o modelo de cálculo de rentabilidade real aqui do investidor 10, mas talvez seja por isso que subindo o meu preço médio, usando essa estratégia de para poder pagar menos imposto de renda, talvez a minha rentabilidade diminua aqui, né? Aqui com FIC 3 eu fiz essa estratégia, fiz essa estratégia com Clabin, fiz essa estratégia com Tao, você vai ver meus preços médios aqui, mas na verdade eles são menores do que isso, só que pelo preço média a rentabilidade fica um pouquinho menor, porque eu aumentei o preço m propositalmente, justamente para poder pagar menos impostos. Eu vou te ensinar assim com maestria absurdamente dentro da mentoria. Se um dia você decidir entrar, temos lá 30 aulas só sobre como você driblar imposto. Tem muita gente que perde muito dinheiro e teria uma rentabilidade muito melhor, assim, papo de dinheiro que vai virar 100.000, 200.000 1000 só pagando menos imposto. É loucura. É loucura. Daria para você fazer isso. Eu vou te explicar inclusive uma forma aqui nas ações também, mas nos fundos você tem que ficar esperto com isso. Beleza? Depois eu posso fazer uma aula só sobre isso para não gastar o tempo aqui do rumo ao 100k. Então, discutido isso, a gente já vai depois fazer as operações ali no home broker. Você vai me acompanhar, mas eu tenho que discutir algo com vocês aqui sobre ações também, tá? Um dia eu gravei um vídeo para você ensinando você fazer desmembramento de units, porque as units agora se você vender, você não consegue mais a isenção tributária sobre elas. Você só consegue aquela isenção tributária movimentando menos de 20.000, que é lei, né? Menos de R$ 20.000 movimentados por mês em ações, em vendas, você consegue, mesmo que tenha lucro, você consegue isenção do imposto de renda. Então eu te ensinei aqui no no canal em algum momento, em algum vídeo, fazer esse desmembramento, que eu fiz isso junto com vocês. Inclusive, se eu entro aqui no meu portfólio na IKEI, ó, e abro aqui as minhas ações, você consegue ver que eu não tenho SAP 11, ó, só tenho SAP 4. E aqui no investidor 10 ainda aparece Sapri 11, porque provavelmente, eu não sei qual que é o problema que tem ali na B3 na hora de puxar esses dados, mas apesar de ter feito o desmembramento e não ter mais Sapri 11, é que fica aparecendo de SAP 11, né? E aí, provavelmente minha carteira atualizou e puxou o Saprireon de novo. Aí nem vou arrumar de novo, porque daqui a pouco o consolidador da Word vai sair e não vai ter esses problemas. Se Deus abençoar e quiser, né? Vamos fazer o máximo aqui. Estamos dando os 320% que eu dou aqui no canal lá nesse consolidador da war também. E aconteceu a mesma coisa com Clabin 11, né? Clubin 11 eu não tenho 16.500, eu tenho na verdade 15.400. O resto eu tenho de Clabin 4, porque eu peguei um pedaço das minhas Clabin 11 e fiz o desmembramento justamente para poder ensinar para vocês como fazer. Então eu não tenho todo aquele volume ali de clabin 11. Eu desmembrei clabin 11 para clabin 3 e clabin 4, né? A cada clabin 11 eu ganhei uma clabin 3 e qu clabin 4. E aí agora eu posso fazer a venda tanto da três quanto da quatro se eu tiver lucro e isento de imposto de renda de 20.000. Vou te mostrar um detalhe aqui, por exemplo, ó. Se você vê aqui, a gente tem um limite de isenção de R$ 20.000 por mês, certo? E no mês de julho eu fiz venda de uma empresa que tem na minha carteira no valor de 19.855, justamente para ficar nesse limite de isenção. Então mesmo eu tendo feito R$ 3.000 de lucro, eu não precisei pagar imposto, beleza? E a mesma coisa eu fiz aqui em agosto também, ó. Tem um limite de injeção de R$ 20.000 e eu fiz uma venda de R$ 13.000. Qual foi a empresa que você vendeu, Léo, para poder angarear esse benefício tributário, né, que dá para você fazer? Aqui eu tô explicando por cima, mas se Deus permitir a gente for junto paraa mentoria, você vai aprender isso aqui na prática junto comigo. Eu vou te ensinar fazer inclusive com a sua própria carteira. A gente vai olhar, ó, ó, aqui faz sentido fazer isso, aqui não faz. Então aqui no caso, se você der uma olhada aqui dentro da corretora mesmo, eu já não tenho mais Clabin três, nem quatro. E a Clabin 11 que eu tenho não é 16.500, né? As 15. Ações que eu tinha de Clabin 11, eu comprei ali no preço médio de 3,30, 3,40 e agora a Clabin voltou a subir aí, né? 360. Eu tive um lucrinho, fui vendendo aos pouquinhos justamente para não pagar imposto de renda nessa isenção. E aí eu tô então com o dinheirinho que eu fiz a primeira venda lá no dia 29 do7 e fiz a segunda venda agora e peguei todo esse dinheiro que eu tinha em Club 4 que era R$ 33.000 R000 para comprar uma outra empresa, porque eu tô com a minha carteira desbalanceada em ação. Então, se eu quiser aproveitar de alguma oportunidade, não tem problema, eu posso aproveitar, posso desbalancear, respeitando a banda de desbalanceamento. Só que se eu puder trocar por posições mais eficientes, igual por exemplo HSLG por LVBI ou HGLG direto, já se eu quiser exposição já em HGLG, eu eu consigo fazer essa troca eficiente, né, sem precisar pagar tributo nem nada do tipo. Isso aqui não é recomendação de nem de longe para você ficar movimentando sua carteira, porque eu não gosto de movimentar carteira. Eu não fico fazendo isso aqui o tempo todo, não. É só quando realmente tem oportunidade e com clareza você tem que fazer isso para pagar o mínimo de tributo, mínimo de taxa possível. Se você paga muito tributo, paga muita taxa, em geral não vai nem valer a pena você fazer essas movimentações. Só que eu gravei um vídeo aqui pro canal que pouca gente deu atenção, que foi esse vídeo aqui, ó, de Tim versus Vivo. Parece pouco sexy, né, esse vídeo, mas, cara, a gente descobriu uma coisa muito interessante aqui nesse vídeo. Award, como sempre mostrou a team recentemente nos ranks. Então, quando uma empresa que não tá no rank aparece no rank, pô, você tem que ficar esperto, ou é porque ela tá descontada porque é ruim, ou é porque ela realmente ficou boa o suficiente para raportes. Aí eu fui abrir, li o relatório de Timu já o do segundo trimestre. Aquele vídeo ali de Tim versus Vivo, já é considerando os relatórios dos últimos trimestres agora, tá? Desse segundo trimestre já saiu o resultado. Já li, já fiz análise lá junto com você, tanto de team quanto de vivo, a gente comparou elas. E segundo guidance de team distribuição, cara, a gente tá com de projetivo de team de 11,4%. Então, como eu já tenho uma exposição grande em Clabin e essas 15.000 1 ações de 400 aqui que eu tenho clabin é pela exposição que eu fiz através das minhas opções, lembra lá da venda de puts. Se você me acompanha mais tempo, você já vai lembrar disso aí. Então, como eu já tenho grande exposição em Clubin, eu tirei essa parte de Clubin 3, Clubin 4 da carteira e vou alocar em team. É, será que é um aporte polêmico? Tá até aqui, já apareceu na carteira, ó. Tim 1100 ações. Comprei aí a 1921, inclusive hoje amanheceu caindo, tá? Isso aqui quanto mais cair, mais talvez a gente tenha possibilidade de aportes, tá? que a TIN ela tem um modelo de negócio forte. Eu não gosto assim tanto de telecomunicações para confiar tanto em telecomunicações e ser rank um da carteira, mas como vai monetizar muito bem, tem um modelo de negócio forte de recorrência, se você olha os resultados assistindo o vídeo lá no canal, por exemplo, você não quiser abrir o relatório, eu já te mostro tudo lá, os resultados estão recorrentemente aumentando, inclusive muito menos cíclico do que uma cabin da vida, por exemplo, remunerando 11.4% de yeld. Se você entra na Word aqui, por exemplo, eu já fiz esse cálculo de preço teto para você lá naquele vídeo, mas a gente calculou aqui. Aí você pode entrar lá para você ver como é que a gente chegou nesses 5.3 bi e tal, assistir o vídeo, mas a gente tá com um de projetivo aí de 11.68. Cara, isso aqui é absurdo. E se você calcular o preço teto por fluxo de caixa, vai ficar absurdo também. Então a gente tem aqui, quem é assinando da Word, já consegue ver meus preços tetos, quais foram as premissas que eu utilizei, né? Então realmente não vejo o sentido de não ter um pedacinho, não é para ser uma posição muito grande assim da carteira, mas não vejo sentido de não ter um pedacinho de team nesses preços. Se continuar caindo, talvez eu compre um pouquinho mais com a porte do bolso mesmo, né? Então, já justificando todos os aportes com o vídeo de Tim Vivo. Tem que assistir o vídeo de Tim versus Vivo e tem que assistir o vídeo do top três fundos imobiliários ontem, porque literalmente eu comprei a ação que eu analisei e comprei os três fundos imobiliários que falei sobre eles ontem. Eu não quero que você venha aqui e só compre porque eu comprei. Pelo amor de Deus, isso aqui não é recomendação de investimento, nunca na sua vida. Eu queria assim, eu sei que muita gente vai usar isso, mas eu oro e peço pro papai do céu todos os dias para que você se torne um investidor inteligente e independente, que você não dependa nem de mim, nem de ninguém para poder fazer seus aportes. Você consiga analisar os seus aportes de maneira independente. É isso que eu tento fazer aqui no canal e é isso que eu faço dentro da mentoria. Pô, tem um monte de depoimento aí da mentoria falando sobre, pô, como que eu consigo investir agora? Olha a minha rentabilidade, tem gente que consegue rentabilidades maiores do que a minha lá. E talvez você não tenha condição financeira de participar da mentoria. Já passei por isso também. Se você não tem capacidade financeira de fazer parte da mentoria, não faz sentido você fazer parte da mentoria. Melhor você não fazer mesmo. Por isso que eu tô fazendo o projeto y vai ser três dias de live te ensinando ali. Você vai sentir o gostinho da mentoria. Vou te passar muito conhecimento ali e você não vai precisar pagar nada. Você não vai precisar pagar nenhum centavo. Você vai só precisar coar seu café porque vai ser muito conteúdo, papel e caneta para poder aprender lá e você já vai conseguir aumentar muito a rendidade da sua carteira, tornando-se cada vez mais independente. Não quero que você seja dependente nem do Leozinho, nem de nenhum outro. analista, nem de nenhum outra casa de análise, que você sim assista eles para poder tirar dúvidas, para você ver qual são as análises deles, mas sempre sabendo que você tem que fazer a sua análise, tá? Que fique esse aviso carinhoso, viu? É com amor que eu tô fazendo isso aqui, esse aviso, porque seria muito mais fácil eu só vir aqui e falar quais são os ativos que eu tô comprando. Ah, quem quer compra, quem não quer que se lasque. Poderia, pô. Por isso que eu gravo vídeo de 30, 40 minutos, entende? É, é realmente com amor e carinho, cara, para te ensinar de verdade, do fundo do coração, porque vídeo de 10 minutos dá mais visualização. Então, você sabe que eu não tô aqui só pelas visualizações, cara. É muito mais difícil gravar vídeo de 50 minutos do que de 10, cara. Então, escuta isso aqui com carinho, tá? Investe um pouquinho só de tempo em aprender. Não precisa, ser, não precisa aprender esse ano. Você pode gastar 3 anos para aprender. Eu vou estar aqui junto com você. Se você quiser acelerar o seu aprendizado de graça, você se inscreve aí no Projeto Yeld, tá aqui o QRcode, o link na descrição tá aí. Então aqui só para mostrar para vocês quais foram as movimentações, né? Você viu o que que eu vendi clabim, no caso os R$ 13.000 de Clabin aqui deste mês e lá no dia 29 eu vendi também Clabin, tá? Aí eu deixei aportado em LFTB, essa venda de Clabin aqui até o dia de hoje, né? Para poder fazer esse aporte. O LFTB é excelente para reserva de oportunidade nesses casos. Então o que que eu fiz aqui dos aportes? Vendi Clim para comprar TIM, né? Você vê aí que foi com a porte de Tim e vendi GTWR e HSLG para comprar LVBI, PORD e RBRR. Assim que a carteira atualizar, você vai ver ali as exposições. Mas foram esses os aportes desse rumo sem cap. Pareceu muito movimentado, mas não é tanto movimento assim, não, tá? Eu só comprei mais do que eu já tenho. E a única ativo novo aqui da carteira mesmo é, tirando um pouquinho de exposição de clabin para Tim, aproveitando um pouco do lucro da clabinha aqui, que a gente pegou ela muito descontável. Beleza? Fiquem com Deus. Papai do céu abençoe vocês. Amanhã vai sair um vídeo brabo aqui. Eu não sei se eu gravo o vídeo sobre a bebê seguridade ou se eu gravo um outro vídeo que eu tô em mente aí que vai ser brabo demais também. Mas eu tenho certeza que você vai gostar para caramba do vídeo de amanhã. Fiquem com Deus. Até amanhã.