COMPREI 2 AÇÕES SMALLCAPS ESQUECIDAS PAGADORAS DE DIVIDENDOS!

É, meus amigos, de R$ 250 em R$ 250, essa nossa carteira já vai passar hoje de R$ 16.000 investidos em um ano. Isso é rápido, cara, curtíssimo prazo. E no aporte de hoje, eu ainda encontrei duas ações que estão muito baratas, a meu ver, e por isso eu tô investindo nelas, tá? Estamos aqui hoje com um patrimônio total de R$ 15.953 nesse momento aqui, sem considerar os apostos de hoje, OK? Lucro total da carteira. Veja, ganho de capital, apenas R$ 103,83 82. Dividendos recebidos, estamos com R$ 507. Olha a relevância dos dividendos, né? A carteira tá com essa performance aqui, olhando a rentabilidade total, quase 18%. E olhando aqui para baixo a nossa diversificação de carteira, estamos com 45 44,5% em ações, 20% em ETFs internacionais, 20% em fundos imobiliários e tesouro direto ali os 15%, talvez com esse aporte agora, essa participação do Tesouro Direto caia, né, para os a casa dos 14%. Mas tá tudo bem, tá tudo bem. As minhas principais posições, a gente olha aqui embaixo, né? Você já vê que é são ações. A gente vê aqui os valores, ó. 2400 investidos em tesouro, 3.200 no os ETFs internacionais, 3.200 também fundos imobiliários. E aqui nós temos R$ 7.000 em ações, porque realmente eu quero ter mais uma participação maior em ações brasileiras, que é o que eu vejo ali em ativos com mais oportunidades, tá? Aí, sem enrolação, nós vamos ali pros proventos rapidinho, que nós já vamos passar pros ativos que eu vou comprar. Olha só, essa carteira ela já rendeu em média mensal R$ 40 aqui, pegando tudo e dividindo pelos meses. O total nos últimos 12 meses foi isso, mas 507 foi o total, né, realmente. E ali o ativo que mais me pagou dividendos, né, proventos nesse ano foi a Granden, que é uma posição muito pequenininha que eu tenho na carteira. E aqui o maior dividendo que eu recebi foi um total ali em março, R$ 117,94. Inclusive nesse mês agora nós recebemos R$ 56,62. Também aqui os últimos proventos que nós recebemos, vão ver aqui, ó. Aqui tem os a receber e a gente vai ver o que já foi recebido. O GAR 11 pagou, GGRC, enfim, não é novidade, né? As fundas imobiliáries pagam todos os meses, mas a partir de ações, tivemos dividendo da Caixa Seguridade. Depois tivemos Irani também que pagou Petrobras pagou também JCP, BRB11 pagou mais dividendos. E aqui BB Seguridade nós já vamos receber, já posso ver aqui, ó, comecinho do mês que vem já vai pingar forte. R$ 103 pingando na carteira só da BB Seguridade. Inclusive os dividendos eles têm ajudado bastante aqui na carteira do canal porque eles não saem da carteira do canal, né? Eles não vão para meu bolso e eu não tô usando esse dinheiro. Esse dinheiro eu tô reinvestindo. Eles ficam na própria carteira e aí eu pego simplesmente utilizo aquela estratégia de não reinvestir no mesmo ativo, né? Não é porque BB Seguridade pagou o dividendo que eu vou reinvestir nela. Não faz muito sentido. Naquele momento que eu recebi os dividendos, eu pego ou eu deixo na carteira se não tiver nenhuma oportunidade, mas sempre tem, né? Sempre tem. E aí eu pego o que eu vejo com mais oportunidade no momento, que eu vejo que tá mais barato, eu vou lá e a porto. Então, cara, com muita alegria que eu comecei essa carteira aqui do zero há pouco tempo atrás, né? Um ano, é pouquíssimo tempo. E hoje, com a porte de hoje, nós vamos bater R$ 16.000. Cara, eu fico realmente feliz. Essa aqui não é a minha carteira pessoal. Eu tenho já minha carteira pessoal, invisto desde 2014, né? Mas aqui, cara, é algo que muito legal, porque eu construí aqui do zero e tijolinho por tijolinho, né? 250 por 250. E o intuito principal foi te mostrar que o básico funciona e funciona demais, cara. Demais. Claro. Eu peguei ao longo desse um ano várias flutuações, né? E Bv caindo e fix também caiu e enfim um monte de coisa aconteceu e eu não poderia esperar um baita de um resultado. Apesar disso, a rentabilidade ainda tá OK, tá? Tá bem OK. Aí a gente tem os dividendos que acabam equilibrando ali na carteira, mas como um todo, olhando para essa carteira aqui, a gente vê uma construção bem bacana. E lembrando, né, os ativos de renda variável, a gente tem que considerar que a SELIC tá muito alta. E não é nem a SELIC, né? Nem a SELIC, na verdade, que movimenta o jogo. O que movimenta o jogo são os juros futuros. E lá os juros futuros ainda estão altos, né? A gente espera, o mercado tá esperando ainda juros altos. Estamos a praticamente um mês de uma eleição e dependendo do que acontecer, a gente pode ter uma reviravolta muito grande aí, inclusive na carteira, tá? Porque se a gente tiver algumas mudanças aí, a gente vai ter sim um mercado muito aquecido, se ele caindo, juros futuros, principalmente antes de tudo caindo. E aí a gente vai ver ativos de renda variável forte. Cara, é desde que eu comecei essa carteira, eu não peguei nada, nada que movimentasse assim muito fortemente esses ativos. Então eu tô tranquilo, tô bem tranquilo, aproveitando. Inclusive as ações de hoje são ações que eu vejo como oportunidade, principalmente em momento assim em que a Selic está alta. Olhando aqui a parte de ações, a gente vê que estamos com BB Seguridade como principal posição da carteira com R$ 2.097 investidos nela. São 52 ações. BRB11, BR Partners, depois Irani Lev 3, semin 3, que inclusive, cara, bateu R$ 4, né? Quase R$ 4, depois passou de R$ 6. É uma açãozinha que eu acho bem interessante pra carteira. Petrobras não comprei mais já faz um bom tempo, apenas 11 ações. Granden, faz tempo que eu não compro. Esse, enfim, essas daqui de baixo faz muito tempo que eu não compro. E ainda tô pensando o que fazer com essa última aqui, tá? Em standby. Uma hora eu vou resolver o que eu vou fazer. Se eu compro mais, não compro mais. se eu vendo, não vendo, OK? Mas você vê que eu não fico girando muito a carteira, né? Inclusive, se você tá chegando agora, toda semana eu invisto R$ 250 do meu bolso. Eu pego aqui meu celular, abro minha conta e compro, tá? Com dinheiro real. Eu tô colocando aqui skin the game, colocando a minha pele em risco, te mostrando. Tem acerto, tem erro e tá tudo certo. Eu quero te mostrar a realidade. Então se inscreve aqui para acompanhar a evolução dessa carteira. E se você quer ver essa série desde o começo, investindo R$ 250 por semana, tem uma playlist aqui embaixo na descrição desse vídeo que você vai clicar ali e você tem todos os vídeos. Acho que hoje é o vídeo número 58, alguma coisa assim. Então estamos avançando bastante e espero logo logo a gente bater os 50.000, 100.000. Já pensou? Já pensou? Cara, vai ser muito massa. Então vamos lá, né? Essa semana aqui eu fui pra ações, você já sabe, eu escolhi duas empresas diferentes, uma ligada ao mercado financeiro e uma outra ligada a indústria. OK? Vou começar te mostrando qual é a primeira. A primeira ação é essa que você vê na tela aí, ó. BRB11, minha segunda maior posição da carteira. Tô aportando ainda na BRB11. E se a gente olhar aqui, nesse momento, ela tá custando R$ 13,50, né? um PL de 8,8, PVP de 1,75, dividend y dial nos últimos 12 meses. Aqui eu nem vou considerar, né, 10,5%, porque nós tivemos queda, né, essa queda aqui você já sabe ou deveria saber essa queda, na verdade quando tem na cotação, que acontece com o dividend y o dividend y ele sobe. Isso aqui é uma métrica apenas, não quer dizer que a ação ela pagou mais ou pagou menos. apenas esse essa porcentagem ela sobe. Mas não tô nem aí, né? Só para essa porcentagem. Hoje aqui olhando a empresa ainda tem um ROY que caiu bastante, tá? O Roy caiu bastante que tá errado, tá? Já consigo ver que tá errado aqui, porque o Roy, na verdade, tá em 17,5%. Aliás, não vou nem pegar aqui só as informações do investidor 10. Só quero te mostrar uma coisa. A empresa é uma empresa que nunca deu prejuízo, não tem tanto tempo assim em bolsa, né, desde 2022, mas a gente já percebe que ela é com toda certeza uma pagadora de dividendos. O dividend méd dos últimos 5 anos é de 11%, pagou bastante, paga quatro ou cinco vezes ao ano, porque depende do extraordinário. Quando tem, ela paga cinco, quando não tem ela paga quatro vezes ao ano. É uma empresa bem bem bem interessante para quem quer dividendos e é um banco de investimentos. Como assim? Você pode ver aqui, ó, as principais áreas aqui, investment banking, crédito estruturado e mercado de capitais, né? Você vai pegar essa empresa aqui, ela cuida da carteira de grandes investidores, ela trabalha com ELF, ela trabalha com as fusões, aquisições entre empresas. E aí, cara, que a gente chega na tese do meu investimento. E já tem que te adiantar, não replique o que eu tô fazendo, tá? Não replica, porque talvez você entre nessa ação aí porque você acha que eu tô fazendo e aí é legal, vai fazer igual e daqui a pouco acontece alguma coisa e eu não quero que você me culpe. Não quero porque isso aqui é renda variável. Tô colocando meu dinheiro, tô, mas eu tô colocando e correndo meu risco. Essa carteira não é a minha carteira principal, já te falei, óbvio, é meu dinheiro, quero fazer ele render, não tô aqui fazendo para perder dinheiro. Mas toma cuidado, porque o momento que eu aporto nessas ações, não é o mesmo momento que você aporta. Às vezes eu aporto aqui e eu edito o vídeo, né? Eu gravo o vídeo, edito o vídeo, trago o vídeo depois e aí você vai aportar no dia seguinte, já não é o mesmo time, já não é a mesma cotação, tá? E tudo isso faz diferença. E aqui a gente vê que a ação ainda tem um valor de mercado muito pequeno, né? 1,4 B, tem 100% tag along. Para quem é fã do Tag along, aí tem gente que só investe em ação com tag along. E sob gestão, essa empresa aumentou bastante. Olha, tinha 2,3 bi ali em 2023, 4,7 em 2024, 5,9 em 2025. E olhando o lucro e cotação, isso aqui me chama muita atenção, porque a gente percebe claramente que a cotação tá caindo bem forte, o lucro ele também caiu, né? Tá aqui a pontinha do lucro. Só que, cara, a gente tem uma discrepância grande aqui, né? A gente tem uma assimetria que a gente fala, cotação tá caindo muito mais do que o lucro. Claro, o mercado se antecipa, o mercado não é bobo, então o mercado faz movimento já prevendo, pô, provavelmente da forma que tá, a BRB11 deve continuar caindo mais um pouco por mais um tempo. Então vamos migrar para outra ação. É basicamente isso que tá acontecendo, uma antecipação. Eu tô fazendo o movimento contrário e geralmente a forma que eu invisto eu pego ações assim que estão caindo, não vejo tanto sentido. Vejo que na verdade ela tá pressionada assim por conta dos juros. Inclusive houve uma piora forte nos seus resultados aí do último trimestre. Houve sim uma grande piora, mas existe isso aqui, ó, que eu gosto sempre chamar muita atenção, porque em 2021, aqui, ó, 2021, que tivemos a taxa de juros na casa de 2% apenas, essa empresa aqui, ela bateu o recorde de negociações entre empresas, é a foram movimentados 472 bilhões de reais nesse ano. E foi o único ano que tivemos isso, porque os juros estiveram muito baixos, OK? Aí o que aconteceu depois? Tivemos aqui os juros muito altos em todo esse período e aí ela se mantém aqui equilateralizando aí na nessa parte de negociações e entrada de dinheiro pra BRB1, nessa parte que é muito importante para ela de negócios. E o que que eu vejo? Se a Celic, por isso que eu falei a Seliic caindo e a Celi uma hora deve começar a cair, eu não sei se daqui um ano ou daqui a quatro ou 5 anos, a gente depende de vários fatores, inclusive eleição é uma delas, mas uma hora deve começar a cair e aí eu tenho esse momento aqui de oportunidade de me manter aportando e aumentando posição, que é o que eu venho fazendo. A gente teve aqui uma queda significativa, principalmente no ROI. O ROY é o retorno sobre patrimônio líquido. O dinheiro que a gente coloca lá quando a gente faz o investimento, compra uma açãozinha aqui, depois a gente tem que medir o ROY, é o retorno que a empresa entrega sobre esse dinheiro que a gente alocou na empresa, OK? Então ali nos primeiros 6 meses desse ano, nós estamos aqui com 18,2% de ROY. É ruim? Não, não é ruim, é muito bom, né? Principalmente considerando aí que uma CELIC hoje está em 14%, quatro pontos acima da Selic, mas a verdade é que caiu bem. né? No ano passado estava em 21,7, caiu bem. E nesse ano aqui, considerando na parte trimestral, comparação trimestral de 2026 com 2025, a gente vinha lá no ano passado de 22,6%, que é excelente, caiu cinco pontos percentuais, ou seja, estamos agora aqui em 17,5% de Roy. Mas é uma empresa que tem algo preocupante? Eu particularmente não, porque é uma empresa que tem uma margem líquida muito boa pela receita dela. Você pega ali a margem líquida de lucro, a cada R$ 100, por exemplo, que ela tem de receita, a gente tira ali um lucro de 27%. É bastante, é bastante. Era melhor, era melhor, era 32,4, mas ainda continua muito bom. Não vejo perda de fundamento da empresa, muito pelo contrário, é o momento que ela tá passando e eu tô seguindo junto aqui no mesmo barco, acreditando na tese, o índice de eficiência aqui, que é algo que daí é preocupante. Quanto menor é melhor. Era em 14, 43,3%, subiu para 61%. Aqui a gente usa basicamente a relação ali despesas e receitas. E cara, subiu bastante, bastante. Aqui é algo que a gente tem que ficar de olho. E aqui eles ainda colocam recomendação dos analistas, né, que enfim, se você segue, eu não sigo muito, mas eu trago a título de curiosidade, BRB11, a gente tem aqui sete coberturas, né, de research aqui, ó, e 100% recomendando compra. Aí, a segunda ação que eu resolvi comprar é uma ação que eu também tenho em carteira, inclusive a terceira maior posição da minha carteira. É uma empresa que eu também tô acreditando na tese e é diferente, né? Ela até uma empresa mais perene do que o BRB11. Essa ação que eu trago aqui hoje, a segunda ação que eu comprei, eu vejo como grande oportunidade, eu gosto bastante, é também pagadora de dividendos, é a Irani. E aqui a gente tá falando de um negócio de uma empresa que lida com papel e embalagem. É uma empresa que tá custando apenas 7,67. Não anda muito legal nesse ano. Você pode ver aqui na parte de gráfico, né? Fica bem claro isso. Dividend y 5,21%. Já esteve pagando mais. Olhando aqui a parte de Proventos, ela paga Proventos, inclusive nos últimos 5 anos aqui uma média de 7,41% ao ano. E ela também é uma empresa bem pequenininha, né? Se a gente considerar aqui o valor de mercado menos de R bilhões deais. É uma small cap microcap até. Tem boa liquidez diária, tem tag along 100%. E é mais uma que olhando lucro e cotação aqui a gente percebe que, pô, o lucro aqui caiu bastante, é diferente, tá? A tese também é diferente, a empresa é diferente da anterior, mas ainda existe um um bom gap aqui entre lucro e cotação. Aí aqui nós temos alguns destaques sobre a Irani. Na produção trimestral aqui do segundo trimestre de 2026, a gente teve aqui um recorde de produção, aqui, ó, recorde de produção de papéis atingindo 81,6.000 toneladas. foi 5,3% a mais do que no trimestre anterior do ano passado. A alavancagem da empresa no trimestre anterior, aí no primeiro trimestre de 2026 vinha em 2,11 vezes a relação dívida líquida sobre Vidar. E aqui caiu aqui para 2,7 vezes um fluxo de caixa livre com y de 18,7% nos últimos 12 meses. E apenas a título de curiosidade, eu trago aqui as recompras de ações, né, da Irani. A gente vê que em junho desse ano tivemos 605 papéis comprados a um preço médio de 7,84. Agora em julho, no mês passado, 183.000 1000 papéis comprados também a R$,93. E nesse momento a empresa está até a menos do que aquilo a 7,67. Então assim, não tô comprando só por isso, tô te trazendo alguns pontos pra curiosidade, né, a título de curiosidade, mas é interessante porque se você considerar que a empresa tá recomprando suas próprias ações, você acha que seria mais provável que ela estivesse recomprando as ações a mercado, pagando mais caro ou pagando mais barato? Eu acredito que ela vai pagar mais barato, assim como a gente quer pagar mais barato. Então é um indício, não prova que a ação tá barata, né? Mas é um indício de que a empresa, que é quem mais entende do próprio negócio, quem tá olhando lá de dentro mesmo. E não é só quem tá olhando aqui os números, esses documentos que a gente analisa, mas sim lá de dentro, eles têm mais informações do que a gente e eles estão acreditando que a empresa está de fato barata. Então eu tô comprando também, reforço, não é só por isso, por vários outros motivos. é uma empresa que eu já acompanho há mais tempo. E agora eu vou te mostrar quanto que eu comprei de cada uma dessas ações, te mostrar os meus aportes aqui da BR Partners, eu comprei 12 ações a 13,55 na data de hoje. E da Irani eu comprei 19 ações a 7,61. Consegui até um pouco mais barato. Agora vamos preencher ali para ver como que ficou a nossa carteira no investidor 10. E já aproveitando, antes disso, já pega e dá um like nesse vídeo e clica em hypar também, se você esver assistindo pelo celular, que isso ajuda bastante tanto a continuação aqui dessa série, quanto o fortalecimento aqui do canal. E algo que não te custa nada, tá aqui embaixo um botãozinho de gostei. Eu te agradeço. Vamos lá, então. BRB11, venho aqui e coloco adicionar lançamento. Comprei, foram 12 ações, certo? Deixa eu ver ali que eu já fiquei em dúvida. 12 ações. A 13,55. 13,55. Pronto, foram R$ 162 investidos e aqui na Irani nós compramos 19 ações a R,61. 19 ações a 7,61. R$ 144,59. Então você viu que deu aproximadamente R$ 300, que tinha uma sobra ali de dividendos que eu recebi, mas um valor que havia acumulado de aporte que eu não fiz no último momento, né, na última, no último episódio da série. Agora sim, estamos aqui com a carteira atualizada, mas eu não sei porque o patrimônio aqui não mudou ainda, tá? Mas vai mudar depois, a gente sabe que vai mudar. Passamos dos R$ 16.000, cara. Para mim é uma conquista. Fico muito orgulhoso e feliz disso. E estamos agora. E olha só, não consigo te mostrar porque deu um bugzinho aqui, né? A gente tá inclusive com essas duas ações que eu comprei sumiram aqui, mas daqui a pouco vai voltar. É um delay que tem no investidor 10, mas enfim, trago no próximo vídeo. E a lição que eu quero te trazer aqui é o seguinte. O segredo de tudo isso não foi eu acertar uma ação milagrosa, acertar um ativo milagroso, nem acertar o time. Eu poderia ter um resultado melhor com essa carteira agora. poderia, porque poderia aproveitar vários momentos melhores, mas não. Eu quero te mostrar que aportar toda semana, aportar ou todo mês, ou seja, ter a consistência é o que nos leva a ter um bom resultado investindo, fazendo o básico bem feito, reinvestir os dividendos e, cara, dar tempo ao tempo, né? E dar tempo pro patrimônio crescer sozinho. A gente não tem que ter pressa. A gente tá apenas com um ano de investimentos e não pegamos nada de bull marketing, né? Não tivemos mercado aí subindo enlouquecidamente como vai acontecer quando juros futuros começarem a cair. Mas o mais legal é ver que passamos dos R$ 16.000. Agora a bola de neve, ela vai começar a ficar muito mais interessante. Esse dinheiro vai começar a gerar mais dinheiro e semana que vem tem mais R$ 250, né? Se inscreva aqui no canal para não perder os próximos vídeos. E dependendo dos preços, eu posso voltar aí na semana que vem com, sei lá, de repente a porte em fundo imobiliário, ação ou alguma outra oportunidade. E comenta aqui embaixo entre BRB11 e Rone 3, qual você compraria hoje. Um grande abraço, se inscreve aqui no canal e até a próxima.