Quanto RENDE R$ 100 MIL em ITUB4, PETR4 e VALE3?

Quanto rende R$ 100.000 em 4, Petre 4 e vale 3? As três ações que eu trago hoje são ações que estão entre as ações mais acompanhadas da bolsa. Eu vou mostrar aqui o que teria acontecido nos últimos 5 anos, né, se você tivesse investido nela R$ 100.000 em cada uma delas e depois fazer uma projeção daqui pra frente pra gente saber se valeria a pena, qual valeria mais, enfim. Eu criei uma planilha aqui muito bacana. Ela tá uma planilha até meio complexa, tá? Mas você vai entender. Vou te explicar direitinho aqui como que ela funciona. Mas antes disso, a gente vai aqui para o passado rapidamente, pra gente ver como que foi nos últimos 5 anos. Que que eu fiz? Você pode ver aqui em lançamentos no investidor 10 que eu criei uma carteirinha fictícia, obviamente nos últimos 5 anos, tendo investido aqui R$ 100.000 em Itaú Itub 4, R$ 100.000 em Petrobras, Petri 4 e R$ 100.000 R$ 1.000 também em vale três. Claro, você pode ver que tem uma diferencinha ali de 16 a mais, 18 a mais, 29 a mais, porque precisa preencher ali para fechar certinho a quantidade de ações, tá? Mas todos ali beirando os R$ 100.000. E já perceba logo de cara que o Itaú ele entregou aqui, ó, algo que se chama bônus, bonificação de ações. Isso aqui não é eu que preenchi, tá? O próprio programa aqui, o próprio sistema do investidor 10 já puxa automaticamente as bonificações que tivemos com o Itaú no passado. E aí que entra a grande sacada, porque muita gente acha que a pessoa só ganha dinheiro de duas formas, com ações, né? Com variação da cotação, subindo ou com os dividendos chamados proventos, né? Que daí dentro dos proventos você tem JCP e dividendos que são isentos de imposto de renda. Só que existem outras formas. A bonificação de ações é uma, recompra de ações também é outra e deve ser reconsiderado, porque recompra de ações faz com que você tenha uma participação maior na empresa e a bonificação, basicamente são mais ações que você praticamente ganha da própria empresa. E aqui fica muito claro isso, né? Porque aqui com Itaú você pode ver que ganhamos duas vezes. Olha, 334 ações na primeira vez que estava custando R$ 34, ou seja, ganhou 11.35. R356 sem fazer nada e depois mais 110 ações. Aí a cotação já estava a 40, deu mais 4.000400. Então aqui o investidor já ganhou mais de R$ 15.000 sem fazer nada e sem dividendos. Então se você acha que é só com dividendos, você tá enganado, tá? Mas aí vamos ver então como que ficou isso daqui. Olhando aqui para o resumo da carteira, né? Aqui a gente já vê que a carteira em 5 anos ela teria um lucro total de R$ 315.000. Ou seja, tendo investido aqui esses R$ 315.000, somando ali as três ações mais a bonificação que foi dada, aí a gente teve ainda todo esse lucro, sendo que tivemos 101.000 em ganho de capital, mais 213, quase 214.000 só de provência. E é claro, isso aqui é uma carteira inteira, mas o nosso foco aqui é a gente falar das três ações individualmente. Então a gente vai falar rapidinho aqui e depois já passa pra nossa planilha ali que você vai entender bem bacana o que a gente vai fazer aí. Aqui a gente tem basicamente Petrobras com 3760 ações, um preço médio de R,60 para quem comprou 5 anos atrás. O preço atual tá aqui, ó, 48 e pouco, subiu 80%. Isso na cotação. Aí teve mais dividendos, né? E hoje aqueles 100.000 lá se transformariam então em 181.000. Itaú 3.785. Aqui tem mais do que foi comprado porque o Itaú entregou aquelas bonificações de ações, né? E veja que a cotação subiu, era 30,59 e aqui está 41,32 nesse momento que eu gravo o vídeo. A Vale é a única que, pô, foi comprada num péssimo momento, porque tava lá no topo R$ 98,54 e agora tá R$80,61. Então, na verdade, caiu 18,70% de patrimônio aqui. Os 100.000 se transformaram em 81.000. Mas calma, porque ainda assim valeu a pena investir na vale. Eu vou te mostrar aqui agora nossa planilha como que ficou, tá? E isso que eu tô te falando é por causa dos dividendos. Mas antes já me fala aqui nos comentários se você curte esse vídeo e se você tem essas três ações, Vale, Petrobras ou o grande bancão aí, o Itaú. Então aqui nós já estamos na nossa planilha com as três em simulação. Aqui nós temos, ó, o valor que foi aportado em cada uma delas aqui no cantinho esquerdo, a quantidade de ações que nós tivemos no início. E aí perceba, tivemos duas bonificações, né, em Itaú, 334 ações mais 110 ações. Aí de 3.341 ações, fomos para 3.785 ações. E com isso tudo, a cotação variando e mais as bonificações, a Petrobras foi de 100.000 para R$ 180.000, o Itaú foi de 100.000 para R$ 154.000 e a Vale 100.000 foi para R$ 81.000. E lembrando, tá? Lembrando, a gente tá falando aqui do resultado passado, porque é muito importante que você olhe pro passado também e depois a gente vai passar aqui para o futuro, que também é nessa mesma planilha, tá? Aqui para baixo a gente vai fazer uma simulação bem bacana para saber quanto rende R$ 100.000 em Itube 4, em Petri 4 e vale 3. Então veja que só na cotação a Vale ela deu prejuízo. Você perdeu dinheiro. Pô Carlos, então eu investi 5 anos na minha vida do meu dinheiro em vale que todo mundo fala que é uma baita de uma empresa e eu ainda perdi dinheiro, cara. Qual o sentido? Mas ali eu até gasto esse dinheiro e torrado e R$ 100.000. Perdi de bobeira aí R$ 18.000. Calma aí, calma aí, tá? Vou te mostrar agora que não foi bem assim, porque o investidor não pode olhar só pra variação. Aí em Proventos, veja só, em Proventos, Petrobras entregou R4.000, quase R$ 145.000 em 5 anos. Claro que tivemos uma alta absurda, período ali, né, que você já sabe daquela doença que pegou o mundo inteiro. E aí tudo subiu, disparou aqui, mod, Petrobras disparou, pagou um caminhão aqui de dividendos, realmente. E aí o resultado, olha só, de R$ 100.000 R$ 1000, pegando variação de cotação, mais os dividendos pagos, a gente foi para R$ 225.000. Uma rentabilidade total que a planilha nos mostra aqui de R 225%. Você pode ver aqui, ó, rentabilidade total 225% em 5 anos. Foi um resultado absurdo. Itaú, a gente vê aqui o seguinte, o Itaú começamos com 100.000, aí tivemos as bonificações ali e recebemos de provêncios R$ 33.000. Itaú inclusive foi que menos pagou proventos, mas teve aquela aquela bonificação de ações, né? Então acabou compensando. Mas veja, se a gente olhar só pros proventes, perdeu inclusive pra Vale, né? Inclusive pra Vale. O resultado total foi de 89.000. Então a rentabilidade total que tivemos foi de 89,92% nesse período que já foi muito bom, muito bom. E aí a Vale nós tivemos aqui o prejuízo nos dividendos, mas aí em provos nós tivemos R$ 35.500. Então ficou um total, né, pro ventos menos ali a variação da cotação, 17%, portanto a rentabilidade total nesse período foi de 17,18%. E que que eu tô tipo mostrando aqui? O resultado foi bom da Vale? Não poderia ter sido muito melhor, mas isso porque o momento que você faz o investimento importa muito, o preço que você paga importa muito, a Vale é uma empresa excelente, é excelente ponto. Só que quem comprou caro, quem comprou lá em cima, quando todo mundo tava comprando, achando que o negócio ia para R$ 200, acaba se lascando. Então aqui tá a prova disso. E mesmo assim a carteira, tá mesmo a carteira com vale no meio e apenas três ações. Aqui fica muito claro a importância de ter uma diversificação na carteira, né? Porque a gente vê que 300.000 investidos renderam em proventos 213.000. Então essa carteira toda, mesmo com a queda da Vale, a gente teve 110,8% de rentabilidade total nesse período. Foi muito bom, muito bom, mais do que o dobro de valorização. E aí agora nós vamos para o futuro. Deixa o passado lá de trás. A gente viu o resultado no passado. É importante pra gente entender essas nuances, né? recompra de ações, bonificação, como que isso muda o resultado, como os dividendos também impactam mesmo numa ação que caiu. Enfim, você entendeu isso? Resultado passado não garante o resultado futuro, mas é importante que a gente entenda a história das empresas que a gente investe. E agora aqui, ó, rapidamente, uma dessas ações provavelmente vai surpreender bastante você quando a gente colocar os dividendos na conta aí pro futuro. E agora a gente vai ver isso, tá? Mas eu quero que você já tenha entendido isso. Coloca aqui, ó, dentro da cabeça aqui para sempre, tá? Não olhe só o preço da ação. Os dividendos fazem o resultado absurdo, tá? Enormes no longo prazo. Isso que a gente tá falando aqui é de apenas 5 anos. Imagina esse resultado em 10, em 20 anos. É absurdo. Então nós vamos começar falando aqui do Itaú, só para você entender porque essas três ações, né? Itaú hoje tá da seguinte forma, custando R1,32, PL de 9,7, PVP de 2, ou seja, você compra hoje pagando o dobro do valor patrimonial porque é uma excelente empresa, talvez uma das melhores, se não for a melhor empresa que temos hoje na bolsa de valores. E o dividend de hoje nos últimos 12 meses de quase 8%, isso considerando que a ação subiu, então o dividendo pago foi até mais, tá? Foi até mais. Veja valorização aqui, a variação, né, cotação mais dividendos foi de quase 20% nos últimos 12 meses. Quase 20%. Então, a entrega do Itaú é sensacional. E aí a gente vê aqui para baixo que o Itaú continua com um ROI muito forte, né? O retorno sobre o patrimônio líquido, inclusive tá errado aqui, né? Tá com mais de 24%, se não me engano, a rentabilidade é não é 21,5, ou seja, até mais do que isso. O Keger de lucros, né? O crescimento dos lucros em média composta é em média quase 25% ao ano nos últimos 5 anos. A empresa nunca deu prejuízo, paga dividendos todos os meses e vem pagando cada vez mais batendo recordes e recordes de lucro. Então essa primeira ação aqui, o Itaú é um tipo de empresa que todo mundo deveria ter pelo menos para uma base de carteira. Aqui a gente tá falando de uma empresa totalmente perene e anticíclica. Independente da situação ali, cara, só se der uma crise realmente no setor bancário, aí não tem como escapar. Fora isso, com juros altos, juros baixos, banco tá sempre lucrando e Itaú faz um trabalho absurdo. A gente vê isso nos resultados e o acionista vem ganhando cada vez mais o Itaú. Aí a segunda empresa já é cíclica. Aqui não é para uma base de carteira. Claro, a gente tá falando da Petrobras, é Petre 4, custa 48 nesse momento, subiu já bastante. E a Petrobras, cara, é uma empresa que difícil de quebrar, né? A gente passou por aquele turbilhão ali 2013, 2014 e ela mesmo assim não quebrou, né? voltou e voltou com tudo. A gente vê aqui nos últimos 12 meses, inclusive ela entregou mais de 60%, né, em resultado pro acionista. Paga dividendos, bons dividendos, não é mais aquele caminhão de dividendos que pagou ali naquela fase ali de 2022, mas ainda tá com valation interessante, um PL de 4,6. Olhando aqui o histórico, tirando aqui as anomalias, olha só, a média da empresa de 8 PL tá em 4,64. KGER de lucros também cresce muito, média da empresa de 13,7% ao ano. Aí tivemos em 2022 aquela enchurrada 68% de dividendos pagos. Depois foi caindo pouco, mas ainda excelente empresa em pagamento de proventos. E a terceira ação também é uma ação cíclica, né, a Petrobras. Para quem não entende, tem que entender isso, tá? Porque ela é diferente do setor bancário. Ela lida com commodity. Que que é commodity? É o petróleo. Petróleo é uma commodit. Minério de ferro é outro commodit. Aço é uma comod, etanol é uma comode, tá? É um insumo, digamos assim, que a partir dele você faz várias outras coisas. Então aqui a gente tá lidando com algo que é dolarizado, é a nível mundial e flutua pr caramba. O preço flutua e respinga diretamente na receita da empresa. Então aqui você tem que cuidar com lucro, geração de caixa, o preço do petróleo, tem que cuidar o brank de petróleo. Aí isso vai impactar na dívida, nos dividendos, sempre tem que cuidar disso. E a terceira ação também, né, é outra empresa que depende do câmbio, assim como a Petrobras, né, ou seja, a oscilação do dólar impacta muito, principalmente ali na distribuição de dividendos. E a gente tá falando aqui da Vale, né? A Vale é uma ação de commodity também que lida com minério de ferro. E aí você tem que ficar ligado no quê? Principalmente na China. A China impacta muito no resultado da Vale. Já vou te mostrar aqui rapidinho. Hoje ela tá custando R$80,61. Uma variação aqui de variação de cotação mais dividendos de 52% nos últimos 12 meses. E a Vale vem pagando dividendos. Olha só, 2021, 18,7%, depois 8,5, 7,8, 9,8, no ano passado 10,5%. Já tem inclusive pagamento de dividendos provisionado aqui, ó, para o dia 2 de setembro, inclusive a data que eu tô gravando esse vídeo. Então, já me fala aí nos comentários se você recebeu esses dividendos de 1,56 o JCP. Então, tem um descontinho ali, vem um pouco menos e dividendos 46 centavos. Se pingou na tua conta aí, fala nos comentários. E aí que eu te falei da questão da receita, olha só, minério de ferro 86 88% e 50% da receita da Vale vem da China, por isso a ficar de olho diretamente na China, tá? Agora sim a gente vai pra nossa planilha para falar do futuro dessas empresas, pegando aqui os dividendos que elas vêm pagando aí. E já me fala nos comentários se você curte esse vídeo de quanto rende R$ 100.000 R$ 1000 em três ações, que aí eu posso trazer de outras ações, inclusive surgiram aqui qual tipo de ação ou fundo imobiliário que você gostaria de ver próximo vídeo nessa pegada de 100.000, 200.000, 500.000. E já se inscreve também no canal para não perder os próximos vídeos, né? Então agora a gente passa aqui para a nossa planilha. Que que eu vou fazer aqui? Aqui embaixo nós temos então o campo pra gente preencher esses 100.000 de simulação. E aí eu vou puxar aqui para cima e vai dar direitinho. Você vai ver. Pronto, aqui já está preenchido com a cotação de cada uma deste momento, tá? R$ 100.000 investidos em cada uma dessas ações. A quantidade de ações, você pode ver, ó, se eu alterar aqui, vai alterar a quantidade de ações, ó. A planilha já calcula automaticamente. Vamos colocar R$ 500, ó, dá 10 ações e dá uma sobrinha de R$ 19, tá vendo? Então, a planilha, cara, super inteligente, muito bacana. Aqui vou liberar ela, inclusive para quem é membro do canal, tá? que é membro do canal. Se você não é membro, faça parte aqui embaixo. É R$,99 só e o YouTube te manda mais vídeos como esse. Você participa, tem premiação lá uma vez por mês também. Eu vou fazer um Pix paraa pessoa que for destaque, tá? Não sou eu que escolho o destaque, é o próprio YouTube. É o cara que mais assiste os vídeos, mais compartilha, mais dá like, mais interage ali nos comentários comigo e também com outras pessoas. Então você pode ser o destaque, recebe uma caneca aqui do ramo de dinheiro, tá? uma xícara que eu vou personalizar, não é essa aqui, eu vou personalizar ainda, vai ficar bem bacana. E R$ 50 que eu faço de sorteio todo mês aí para você investir onde você bem entender. E aí veja o seguinte, então como que ficou essa planilha aqui? Ficou um saldo, né? Porque vai sempre sobrar um pouquinho. A quantidade de ações é essa aqui que dá de comprar com R$ 100.000 R$ 1000 nesse momento. E aí você recebendo, você pode preencher aqui a ação que você quer, o valor que você quer, a cotação, você preenche também e ela vai te dar exatamente esses valores aqui. Então dá de fazer uma simulação legal se você tiver na área de menos e receba essa planilha, tá? E aí o que eu preciso preencher aqui é o dividend yield anual, que eu espero que a ação vá pagar. E como é que eu vou pegar esse dividend y anual aí? Aí a gente volta lá pro investidor 10 e a gente vê aqui basicamente o que tá pagando, ó, aqui para baixo na Vale, os últimos 5 anos, pagou 11,12%, só que teve um período muito forte e aí eu descarto esse período, ó, 8,5, 7,8, 9, enfim, vou colocar aqui uns 9% arredondando aqui, que é basicamente a média dos últimos 4 anos. Aí para a vale vamos colocar nove e dou um enter. E olha só o que a planilha já fez. Dá uma olhada aqui, presta atenção. Ela já calculou o que que eu vou receber de dividendos em um ano, que vai ser R$ 8.994, se a Vale pagar esses 9%, e eu comprando hoje, pagando esse preço aqui. Aí a média mensal, né, de 12 meses vai dar R$ 749. Então R$ 100.000 investidos nela vai te render R$ 749 por mês. Aí em 5 anos, você teria recebido quase R$ 45.000 de dividendos. E aí somando lá os 100.000, né, que você investiu aqui, os 100.000 mais os dividendos, você teria então 144.974. Só que ainda tem valorização da cotação, que eu não tenho como considerar porque eu não tenho como fazer essa projeção do futuro. A gente não tem como saber do mercado se daqui 5 anos a ação vai subir ou cair. Então tem mais isso, tem mais isso. Só que eu tô me apegando aqui apenas aos dividendos, que é o que a gente tem um pouco mais de controle. Agora, se você tivesse reinvestido os dividendos recebidos ano a ano, tá? Ano a ano, em 5 anos com reinvestimentos, veja como muda. De 144.000 iria para R$ 153.000. Isso na Vale. Aí a gente vai para a Petrobras pegar também a parte de dividendos que eu também vou ter que deixar de fora esse último ano aqui, ó. A gente pegar 2023 para cá foi 19 22. Cara, tá pagando 10,5. Vamos botar 10% ali, que eu acho que é mais razoável que a gente espere da Petrobras. Aí a gente joga aqui, ó, 10% e pronto. Tá aqui, ó, a Petrobras você teria então somando tudo, né, os 100.000 investidos mais aqui os dividendos, que daria praticamente R$ 50.000, a gente chega aqui a R$ 150.000, tá? Vou arredondar R$ 150.000. Só que se você reinvestir os dividendos, né, sempre que receber você vai reinvestindo, você aumenta ali a quantidade de ações, aumenta os dividendos e aí você vai de R$ 150.000 para R$ 161.000. E isso daqui, cara, alavanca bastante teu patrimônio. Aavanca bastante. E aí falta o Itaú. O Itaú a gente vai fazer a mesma coisa. Vamos ali na parte de dividendos pra gente ver como que tá pagando. E a gente vê aqui, ó, nos últimos 5 anos, a média de 6,4. Só que como teve lucro atrás de lucro recorde, cara, 12% no em 2025, vamos jogar aqui uns 11% do Itaú. 11%, acho que é bem palpável aqui, principalmente considerando o rumo que ela vem tomando essa empresa. Aí aqui a gente joga 11% e pronto. Daria um total, ó, de 155.000, só que daí se você coloca o reinvestimento, vai para R8. Então veja, seus R$ 300.000 investidos, R$ 300.000 investidos nas três juntas, iriam para quase R$ 500.000, tá? nesse período aí de 5 anos reinvestindo os dividendos, que é uma rentabilidade excelente. E é claro, a gente não tá considerando aqui a cotação, né? A gente tá falando só de dividendos. Agora faz o seguinte, se inscreve aqui no canal para receber mais vídeos como esse e também entra na área de membros, tá aqui embaixo, é só você clicar 7,99 ao mês, cara, é absurdo. Vou fazer vídeos lá exclusivos para quem é membro. Você tem prioridade de resposta nos seus comentários. Você vai participar também daquela competição ali mensal do destaque do mês para quem é membro destaque do mês aqui do canal para vai receber brinde e também planilhas como essa eu vou enviar lá para você. E também me fala nos comentários se você tem alguma dessas três ações, Petre 4, It 4 e Vale 3 ou se você tem todas. Eu leio todos os comentários, quero ver o teu comentário também. Um grande abraço e até