A BOLSA SOBE E OS FIIS NÃO: enchi o carrinho com R$285 | COMEÇANDO COM 200 REAIS #39

Seja muito bem-vindo, meu querido, minha querida, a mais um vídeo aqui da nossa série maravilhosa, começando com R$ 200 por mês. Sériea, em que eu invisto na prática? R$ 200 por mês mais os dividendos. Na verdade, aqui, ó, a gente tá com R$ 43,39 aqui na nossa conta do Banco Inter, que foram dividendos que a gente recebeu nos meses anteriores acumulados aqui. A gente vai fazer o investimento e a gente não tá investindo 200, né? A gente tá investindo 242, já que o nosso aporte é corrigido pela inflação ano a ano. Olha lá, pessoal, fazendo isso aqui, ó, a gente já atingiu aqui o patrimônio total de R$ 9.793, sendo que eu investi mesmo do meu bolso, né, R$ 8.940. minto 8940 não, porque 852 foi ganho de capital e 634 foram dividendos que eu recebi. Então, olha só, desse meu patrimônio aqui, ó, de R$ 9.793, R$.500 praticamente não vieram do meu bolso. Foi o dinheiro ali que rendeu, que trabalhou no meu lugar. Então eu trabalho, eu pego uma parte do meu salário, eu invisto na minha carteira, a minha carteira vai crescendo, conforme ela vai crescendo, ela vai trabalhando e a minha renda vai ficando cada vez maior, porque o dinheiro ali está trabalhando para mim. Vamos falar dos nossos proventos, os dividendos na nossa carteira que atingiram, olha, quase ganhamos mais um recorde, hein? R$ 48,93 foi o que a gente recebeu de dividendos ao todo, né, no mês anterior, sendo que o nosso recorde histórico agora foi R$ 53, né, até o momento, em março também deste ano. Então você viu que o mês de setembro de 2026 foi um mês generoso. Maior parte dos investidores, tenho certeza que você também, se você tá acompanhando aqui a série, você recebeu dividendos gordinhos aí. E o bom, pessoal, que já tá provisionado aqui, ó, para dezembro até, né? A gente tem, ó, Petrobras pagando aqui em dezembro. Aí a Droga Brasil pagando em dezembro, Petrobras pagando em novembro também, a Clabin em novembro. E aí, pontos imobiliários aqui em outubro, Itaú aqui em outubro também, Nvidia, ó, a meta que pagou mês passado, muita coisa boa. No episódio de hoje, então eu vou investir esses 43,39 mais os 242 que eu vou mandar lá pra minha conta do Banco Inter. Ou seja, R$ 285 é o valor do aporte do nosso mês. Aonde a gente vai botar esse dinheiro? Bora dar uma olhada. Primeira coisa que eu vou fazer, pessoal, é entender os percentuais atuais da minha carteira com base naquilo que eu acredito que seja o ideal. Então, por exemplo, ó, as ações do Brasil tão ocupando 23% da carteira, eu poderia ter até 25. Então, eu tenho espaço, se tiver alguma oportunidade para colocar em ações brasileiras. Fundo imobiliário também tô com 22%, eu poderia ter até 25% da minha carteira. A renda fixa eu também tenho espaço. Então se eu não vê oportunidade em lugar nenhum, certamente eu vou colocar ali no meu porquinho rendendo 100% do CDI, que eu poderia também ter até 25% aqui na renda fixa. Estoques americanas tô com 16%, tô dentro do ideal aqui. Efs com 9. Então se eu somar 9 + 16, a gente vai dar os 25%, que é o ideal a gente ter aí em dólar, né, americano. E a gente ainda tem 8% em criptomoedas, pessoal. Então, aonde que eu não tô com muito espaço para portar? Com base no meu balanceamento ideal, nas estoques, nos ETFs, nas criptos, que eu já tô ali no ideal. Tá faltando aqui renda fixa bastante e tá faltando aqui que eu poderia colocar um pouquinho de FIS e um pouquinho de ações. Vamos, uma vez que a gente entendeu aqui aonde tem espaço, vamos às oportunidades. O que que tá oportuno agora? Com base no quê? No cenário que a gente vai ver aqui no mercado, ó. Dólar a 5,22. A gente vê que não é um dólar proibitivo, ó. Já teve aqui na casa de R,50, já teve também nos R$ 4,90 recentemente. Então a gente tá num dólar ali, ó, que tá no meio termo. Então se eu não tivesse nada de dólar, poderia colocar, tá? Mas não é o caso. A gente já viu que a gente já tem bastante, a gente já tá com bastante na nossa carteira. Bitcoin. Mesma coisa, pessoal. Se a gente pegar aqui, ó, de um ano aqui para cá, Bitcoin tava lá na casa dos 120.000, ele chegou a ficar no 60.000, que tava muito bom para comprar, eu tava avisando aqui. E agora ele voltou pra casa dos 84.000. Compramos naquela época. Estamos felizes da vida, já temos na nossa carteira, mas se você não tem, vale a pena também você colocar assim um pouco de Bitcoin no episódio de hoje, justamente porque você ainda não tem, eu no meu caso aqui, eu não tenho espaço para colocar na minha carteira, mas o preço você vê que a gente vê oportunidades ainda assim. O índice Ibovespa 187.000 pontos. Então estamos perto do recorde. No topo histórico, se a gente for olhar, ó, o recorde histórico foi 198.000 pontos. E nesse ano o Ibovespa cresceu 16,6%, até que ele tá crescendo bem. É um ano com muita volatilidade, gente. Você tá vendo, ó? Ele tava aqui, ó, chegou no começo do ano com 160.000 pontos, subiu até o 190, depois caiu de novo até o 175, subiu de novo quase nos 200.000, voltou pro 170, chegou no 166 e agora de novo estamos no 187. Então você vê, ó, que é uma montanha russa. Esse ano é montanha russa por eleições, principalmente, né? A gente não sabe qual o governo que vai entrar, qual que vai sair. Guerra entre os Estados Unidos e o Irã. Preço do petróleo subindo. Então isso aqui pode fazer a bolsa subir por conta da Petrobras, das petroleiras, pode fazer a bolsa cair por conta dos juros e da inflação nos Estados Unidos subindo também. Então é um monte de coisa, cada uma puxando para um lado. Só que quando a gente olha pros fundos imobiliários, pessoal, isso aqui que me chamou atenção, né? Enquanto que as ações do Brasil subiram 16% do início do ano para cá, os fundos imobiliários, a gente tá vendo ele no 0 a zer, né? 0,61% de queda do início do ano para cá. O IFIX tá em queda nesse mesmo período. Ele tá no 0 a 0, né? Vamos falar aqui a verdade, tá no 0 a zer. A gente não viu os fundos imobiliários subirem como a bolsa de valores está subindo. Por que disso? Basicamente uma coisinha simples, tá? Chamada curva de juros futuro. Você viu que a CELIC tá caindo? Não sei se você acompanhou, eu já fiz vídeo aqui no canal inclusive mostrando, né? Caiu de 14 para 13 75% na última reunião do COPOM. Mas apesar do mercado esperar que haja alguns cortezinhos aqui, ó, daqui 3 meses ó 13.35 né? O mercado tá acreditando que o juros ainda vai cair um pouquinho no curto prazo. Quando a gente olha para daqui 1 ano, ó, 13,41, daqui 2 anos 13,78, daqui 5 anos 14,10 e daqui 10 anos 14,15. Ou seja, o mercado tá falando o seguinte, ó, eu acho que os juros vai cair, o COPOM vai ter que cortar juros agora no curto prazo, mas logo logo vai ter que subir de novo. O mercado não tá botando fé que o juros dentro do Brasil vai poder cair. Por quê? Porque o juros americano tá subindo, petróleo nas alturas e a gente ainda tem ainda a desconfiança, né, eleitoral, que a gente não sabe o que é que vai acontecer, se o Brasil vai conter gastos e aí o risco brasileiro diminui pro juros poder cair, ou se o Brasil vai continuar nessa pegada de gastar mais, cobrar mais impostos e continuar assim, dessa forma com um risco um pouco maior, tendo que pagar um juros um pouco maior também. E é essa curva de juros futura que penaliza muito fundo imobiliário, gente. Porque o fundo imobiliário, lembra como que a gente calcula, né, o valor patrimonial de um fundo imobiliário? Quer ver, ó? Se eu pegar aqui na minha carteira mesmo, ó, se eu pegar um fundo imobiliário aqui bonitinho, por exemplo, XPML11, o XPML11, ele tem o preço dele, ó, que hoje tá aqui, ó, R$ 101, só que ele tem o valor patrimonial da cota dele, que tá R$ 110. Como que esse valor patrimonial é calculado? Esse valor patrimonial, pessoal, é calculado com base no aluguel que o XPML11 consegue cobrar nos shoppings que estão dentro dele. O gestor, ele contrata um especialista, tá? Uma autoridade técnica para ir lá e avaliar quanto que ele recebe de aluguel de cada logista, de cada shopping que tem dentro dele. E ele projeta isso. Ah, daqui 10 anos, quanto que você vai ter recebido de aluguel? Quanto que vai ser o juros daqui 10 anos? Vamos trazer isso a valor presente, né? com base no custo de oportunidade, que seria você deixar aí na renda fixa, quanto que tá valendo a pena, qual que é o valor, quanto vale esses shoppings com base no aluguel que eles vão pagar pro cotista. E aí, com base nisso eles calculam o valor patrimonial da cota. Isso aqui vai sendo reajustado ano a ano e aí quando o juros está nas alturas, os juros futuros da curva futura, não o do presente, esses juros acaba impactando negativamente o valor patrimonial desses FIS. Então, olha que doideira, né? O valor que a gente tem dentro de um fundo imobiliário, ele aumenta se o juros futuro do Brasil cai. E aí consequentemente, se o valor aumenta, o preço, né, que geralmente acompanha o valor também aumenta também. Então, hoje a gente tá vendo, ó, os fundos imobiliários sofrendo, né, sangrando com PVP de 0,90, 0,80, 0,70, justamente porque os juros do Brasil esteve muito alto e o mercado ainda está pedindo um juros muito alto por conta do risco que o Brasil apresenta aí nas suas contas públicas. É isso que está fazendo o fundo imobiliário ficar tão penalizado. A bolsa de valores subiu, muito por conta também de Petrobras, etc. Enquanto que o IFIX, na verdade, ele até caiu um pouquinho, né? Então, o mercado ainda tá pressionando muito a cota de FI. E se a gente olhar o índice é 100500 do começo do ano para cá, ele também subiu 11,76%, então subiu ali, né? que geralmente ele sobe na média do do ano até então. Lembrando que a gente ainda tá em outubro, ainda faltam dois meses. Fato é o seguinte, pessoal, de tudo isso daqui, né, que a gente viu, na minha análise, a gente tem espaço e tem oportunidade para investir nos fundos imobiliários e na renda fixa, porque a renda fixa a gente tá com menos do que a gente deveria. Então, é exatamente isso que eu vou fazer nesse episódio aqui. A gente vai investir em fundos imobiliários antes que esse gap aí de juros futuro feche e a gente acabe perdendo oportunidade. Inclusive, é o que eu vou fazer na série do canal rumo aos 20.000 que eu vou investir o meu dinheiro. A gente vai investir um dinheiro juntos e esse dinheiro que a gente vai investir, eu vou colocar bastante em fundo imobiliário, aproveitando esses preços. Então vamos lá, vamos fazer a análise. Agora que eu já descobri que eu quero colocar esse dinheiro, né, esses R$ 285 que eu tenho aqui majoritariamente em FIS. E o resto que sobrar, eu posso colocar lá na renda fixa. Aonde eu vou colocar? Aqui na nossa carteira, se você for olhar, se eu ordenar isso aqui pela variação, você vai ver que o VGHF11 é um dos mais prejudicados por conta das lajes corporativas, né? Os escritórios. Aqui ele tem muito feit de escritório dentro do VGHF11 e aí se os juros cair as empresas voltam a crescer, a contratar e o VGHF11 deve ter uma valorização. Por isso que eu não vou vender, tá? Nesse prejuízo aqui, pelo contrário, a gente vai comprar cotas do VGHF11 para diminuir bem aqui o nosso preço médio, até porque a gente tem 38 cotas. Com esse preço aqui, ó, de R$ 5. Se eu comprar 10, se eu comprar R$ 50 de VGHF11, eu já tô comprando 10 cotas. Eu já tô diminuindo meu preço médio muito com base nesse patamar aqui, nesse valor que a gente tem atualmente. BTCI11, a gente tem 8% de queda, a gente tem 27 cotas também, dá pra gente comprar. O XPCA11, ó, também, ó, PVP de 0,76. O MX RF11, até o MX RF11 tá caindo, hein, gente. Tá barato também, hein. O HGLG11 também tá barato, só que a cota dele tá 146. Se eu for colocar, eu vou ter que colocar uma paulada de uma vez. Eu já tô com R$ 293 aqui. Então, a gente vai ter que estudar. Talvez eu compre uma cota. O XPML11, tô com R$ 404 aqui, ó. Também daria pra gente comprar. O Gary 11, R 8,36, já teve 8,12, 8,10, né? Então, a gente já viu preços melhores aí do Gari 11. Não vou comprar porque eu tô com R$ 400. PvP dele 0,92 e o KNSC, o PVP 1,03. Então, quais fiz definitivamente não vale a pena comprar agora, tá? O KNSC e o Gary, porque já tiveram patamares melhores, então acho que não vale a pena. Agora desses outros aqui, ó, se eu tivesse dinheiro, eu comprava todos, tá? XPML, HGLGM, XRF, XPCA, BTCI, BGHF, 11, todos eles eu compraria. Só que a gente vai ter que priorizar, porque se eu comprar, por exemplo, um XPML e um HGLG, meu dinheiro acaba. Então eu teria que escolher uma cota ou outra nesse caso aqui. E desses outros aqui que são base 10, dá pra gente colocar porque a gente tem menos. Eu vou comprar uma cota do HGLG porque ele tá bem descontado, ó. Ele tá com PVP de 0,8, ó, 146,80. Então, ó, dos 285 já vou tirar 146,80. Isso aqui vai me sobrar R$ 138. Desse R 138, eu preciso dividir isso daqui entre XPCA, BTCI, VGHF e o MXRF. Então eu vou ter que dividir isso aqui, ó, por quatro. Vai me dar aproximadamente, ó, R$ 34 para cada fi. Então eu comprarei sete cotas do VGHF11, vai dar aproximadamente R$ 35. Três cotas do BTCI 11 vai dar aproximadamente aqui, ó, R$ 24. Quatro cotas do XPCA 11 vai dar aqui aproximadamente R$ 28. E quatro cotas também do MXRF11, que vai dar aproximadamente R$ 38, alguma coisinha assim. O restante vai ficar lá na conta da corretora pro próximo mês, porque vai sobrar ali só alguns reaiinhos também, que eu vou deixar ali parado na conta pra gente fazer o reinvestimento no próximo mês junto com os próximos dividendos. Ai, como eu queria ter mais dinheiro nessa série, né? Mas a proposta aqui é essa, gente, é a gente investir com o que a gente tem na mão. E o que a gente tem na mão é pouco dinheiro para mostrar a realidade do investidor brasileiro, a pessoa que tem ali um salário menor, que tá querendo investir todo mês e que tá tentando fazer aí o milagre, né, de poder se aposentar um dia com os investimentos. E tem como, viu? Se você for investir em cripto nesse episódio, porque você ainda não tem na sua carteira, ou tem muito pouco, né? tem menos de 5% ou estoques americanas, abra a sua conta da Binance se você for investir em cripto. Vou deixar aqui, ó, no primeiro comentário fixado. Com esse QR code você ganha 10% de desconto vitalício na Binance, que é a maior casa de câmbio cripto do mundo. E se você for investir em esto e ETFs americanas, abre a sua conta internacional da Nômade, porque você vai dolarizar do jeito certo uma conta licenciada na uma corretora americana para você ter as suas estoques ali com um seguro do SPC de até 500.000. tudo certinho, o jeito que eu faço, tá? Vou deixar também no QR code aqui em cima ou no código de convidado riqueza 50, você abre a sua conta e você dolariza do jeito certo. Vou deixar o nosso miniurso grátis também no primeiro comentário fixado. Se você não viu, vai lá para você ficar na mesma página. E eu fiz um vídeo aqui no canal, gente, mostrando mais da nossa carteira, a rentabilidade, quais ações mais valorizaram. Valeu a pena investir esses 3 anos aqui de investimento, né, R$ 200 todo mês? Aonde a gente tá chegando? Vai lá, eu te vejo no próximo vídeo que eu mostrei tudo. Te vejo no próximo.