O Momento de FICAR RICO mais rápido

Vocês sabem que poucas vezes eu vou fazer um vídeo dessa forma. Poucas vezes eu vou tentar colocar que você vai ficar rico em um vídeo, a não ser que a gente tenha muita certeza. Igual, por exemplo, a gente fez um vídeo assim uns seis anos atrás, como o Itaúsa iria te deixar rico. E a gente mostrou por A mais B o que que aconteceria no futuro. Nesse momento, eu entendo que existe algo muito similar que tá acontecendo na bolsa. Mas antes que você ache que eu vou mostrar para vocês um vídeo em que você vai ficar rico na semana que vem ou no mês que vem, eu já falo para você que se você tá esperando isso, já saia aqui desse vídeo, porque não tem nada a ver com o nosso canal. A gente fala de construção de patrimônio. Construção significa você colocar pelos teus aportes um tijolinho a cada mês. Com os reinvestimentos do dividendo, fica sendo um tijolinho maior. Agora, quando as ações caem, como elas caíram na última segunda-feira, a gente tem uma situação completamente ímpar. A gente tem que o meu slogan, construir leva tempo, que o pessoal já tá brincando que é CLT e eu gostei dessa brincadeira, a gente ainda vai usar mais vezes. Agora, comprando mais barato, construir leva menos tempo. Então, se talvez fosse durar 10 anos contigo, depois dessa queda vai durar oito, sete, porque o juro composto trabalha a teu favor. A gente mostrou aí na semana passada ou retrasada que se você compra às vezes é um vídeo da Movida até, que se você compra pelo dobro do preço, você chega num patrimônio cinco vezes menor. O inverso é real, né? Se você compra pela metade do preço, o teu patrimônio é cinco vezes maior ou você chega cinco anos cinco vezes antes no teu na na tua necessidade. Eu espero que vocês gostem desse vídeo de hoje. Eu espero que ele abra a mente de vocês. Enquanto isso, curtam o vídeo, compartilhem, comentem lá embaixo se vocês compraram, se vocês aproveitaram a promoção ali de segunda-feira ou se vocês ainda estão com medo, achando que vai cair mais. Enfim, é bobagem que existe na bolsa, mas comentem ali embaixo. Logo depois da vinheta a gente já começa. Bom gente, começando aqui eu vou dar dois recados rápidos porque o vídeo de hoje pode acabar ficando longo. É, o primeiro deles, eu falei que essa é a maior bobagem porque eu já fiz alguns vídeos aqui mostrando que, a não ser que você vai pegar um dinheiro muito grande que entrou para você e você vai investir tudo de uma vez só, você fazendo aportes aos poucos, o teu aporte vai acabar sendo uma média de todos os teus aportes. Então, não faz diferença nenhuma se você agora vai investir com a bolsa a 170.000 pontos e depois você vai investir com a bolsa a 150.000 pontos ou a 190.000 pontos. Você vai acabar pegando essa média. Só que quando você compra mais barato, você junta mais dinheiro. Se você comprar 170 e depois cair para 150, você compra mais ações do que se cair, se depois voltar a subir para 190.000 ou para 200.000. Você hum, com, cria mais patrimônio se a bolsa cair, aí você volta alguns videozinhos de sábado que eu já mostrei isso. É, segundo recado é o seguinte, cara, eu sei que muita gente me conhece pelos vídeos, muita gente acha interessante os meus vídeos, mas você pode ganhar dinheiro, né? Por quê? Porque a gente tem uma casa de análise também e dentro dessa casa de análise, a gente não vende curso para ensinar você a fazer alguma coisa. A gente já te entrega as carteiras de análise prontas, dizendo assim, você tem que comprar x% de Itaúsa, você tem que comprar x% do banco sei lá o quê, você tem que comprar x% daquela elétrica não sei qual, você tem que comprar y% Acabou. Entendeu? Vai aparecer o código ali, vai aparecer o percentual e com uma calculadorazinha simples você consegue chegar no valor que você precisa e você só precisa fazer essas operações na corretora. >> [limpando a garganta] >> A gente tem várias dessas carteiras recomendadas. A gente faz relatórios todas as semanas ou quinzenalmente, dependendo da carteira e cada semana desse mês de novembro, a gente vai colocar uma delas em promoção no plano de três anos. Então, a gente vai ter carteira de opções, vai ter carteira de small caps, vai ter carteira internacional, vai ter a carteira plena, vai ter a carteira de fundos de investimentos, vai ter um monte de produtos aqui, carteira de ações, vai ter um monte de coisa aqui disponível para você. Então, todas as nossas assinaturas vão estar disponíveis nos planos de três anos na Black November com o melhor preço que você possa ter. Agora, o meu último produto que eu lancei acabou antes do último dia. E aí, se você tiver inscrito no link aqui da descrição, você ou nesse QR code que está aparecendo, você vai receber em primeira mão semana após semana. Talvez você se lembre de entrar nessa primeira semana, mas se a oferta não te agradar da primeira semana, talvez você não vai entrar na segunda, na terceira, na quarta. Se você se inscrever no link, você vai ser avisado de todas as semanas, todas as promoções, tá bom? Lembrando que a oferta que já teve não se repete, tá? Então, é mais ou menos por aí. Vamos ao vídeo aqui. Eh, primeira coisa, tá? Peguei aqui os dados do Investidor 10 e peguei o setor que mais caiu na bolsa, que foi exatamente o setor ali de consumo cíclico, a parte de vestuário. Tá? Então, a gente tem aqui, ó, que nesse momento, olhando o rastreador de ativos, a gente tem, por exemplo, ó, Riachuelo, tá com yield de 51%, tá? Eu já vou comentar sobre isso. Guarda o dedo aí dos comentários. Grendene, 26%, Arezzo, 14%, quase 15. Lojas Renner, 9.5. Cia Hering, 7.17. Aí, a gente tem ali, Riachuelo está com 51% porque vendeu o Midway Mall. Então, eu cortei. Grendene tem pouca tem pouca liquidez, então eu cortei. Arezzo está em processo de cisão entre os sócios ali, né? Os sócios vão dividir a empresa de de não deu certo a a a empresa com Birman e com Jataí, né? Do grupo Soma e do grupo Arezzo. Então, pulei também. E aí a gente vai analisar Lojas Renner e C&A. E depois a gente vai analisar outras empresas. Vai analisar uma do setor bancário, vai analisar uma de construção civil e etc. Então, vamos pegar aqui os dados da Lojas Renner. Olha só que gráfico horroroso. Mas não precisa olhar o gráfico não, porque o gráfico tá de um ano. Olha lá embaixo a rentabilidade de Lojas Renner em todas as janelas. Cara, a rentabilidade em um mês caiu 10%, em três meses 28%, em um ano 29, em dois anos 35, em cinco anos 55%, em 10 anos caiu 36%. Aí tu vai falar assim: "Porra, Daniel, tu quer que eu invista nisso, cara?" Pois é, é uma das maiores oportunidades nesse momento. Porque a pessoa que só olha a cotação, de duas uma, ou ela vai ficar morrendo de medo de Lojas Renner, porque caiu muito, ou ela vai falar assim: "Opa, baita oportunidade, vou comprar". Só que se essa pessoa fez isso há dois anos atrás, ela continuou caindo, um ano atrás continuou caindo, seis meses atrás continuou caindo, quando muito ela vai esperar dois anos. Ela vai falar assim: "Ah, não, essa aí é, é ruim mesmo". Agora, quando a gente vai pra parte de fundamentos, olha só o que que acontece com a Lojas Renner. A gente tem aqui, ó, o gráfico do histórico de dividendos da Lojas Renner. Cara, desde 2020, a gente vê um crescimento constante dos dividendos pagos e do yield. Porque o que que é o yield? É o dividendo pago dividido pelo preço da ação. Se o dividendo pago tá crescendo e o preço da ação tá caindo, cara, esse valor tá indo lá pra cima. Quer dizer, aí a, a Renner que tinha um yield normal de 2% lá em 2017, 2018, 2019, 2020, agora tá com quase 10, né? E eu quero que você guarde esse número aí de baixo, ó, payout médio de cinco anos, 55%, porque a gente vai dar uma olhada no lucro agora. Essa aqui é a imagem lá em cima, Lojas Renner, receitas e lucros. A Lojas Renner já tá com quase 1,5 bilhão de reais de lucro, né? Ela parou de crescer um pouquinho agora no lucro entre 2025 e últimos 12 meses, mas ainda tá crescendo. Agora, se você paga 55% do lucro na forma de dividendo, isso vai dar, né, quanto? Se é 1,5 bilhão, isso vai dar ali uns 800, 800 e poucos milhões. A Renner tem 1 bilhão de ações, mais ou menos, mas ela fez recompra todos os meses desse, desse ano, praticamente. Então, na verdade, isso deve dar ali uns 80 e poucos centavos, 90 centavos, quer dizer, dá esses 9%. Olha lá embaixo essa imagem de lucro versus a cotação da Renner. A gente vê a cotação nessa linha amarela caindo e o lucro na linha verde subindo. Isso aqui é uma das melhores assimetrias que existem. Se você olhar esse próprio gráfico, você vai ver que a Renner deveria estar em 48 reais, por exemplo, se acompanhasse o lucro. Né? Então, são cinco vezes de alta aí, tá? Vamos passar para a próxima agora, porque eu não quero também tomar tanto tempo assim. Eh, porque o racional é que é o importante. Vamos lá, C&A agora. Aqui, a gente tem uma empresa que abriu o capital ali em 2019, então ela ainda não tem 10 anos. Se a gente olhar lá embaixo, olha só, em um mês está tomando porrada, em três meses tomando porrada, em um ano 52% de queda, em dois anos 36% de queda, aqui em cinco anos tem 28% de alta, tá? Mas mesmo assim, 28% de alta em cinco anos, se você descontar a inflação, dá 0.36, quer dizer, só deu a inflação. Outra ação que, em tese, é uma porcaria para você que só olha para isso, né? Ou que é uma super oportunidade para você que só olha para isso. Quatro vezes lucro a empresa. Vamos passar para as próximas imagens. Olha só o lucro da C&A nesse momento, é um lucro de 562 milhões. É claro que essa imagem é muito diferente daquela da Renner, por isso que a C&A é mais barata do que a Renner. Mais barata no sentido que ela vale só quatro vezes lucro, a Renner vale mais seis vezes lucro, mais ou menos. Aqui, a gente está vendo que a C&A teve prejuízo em 2020, prejuízo em 22, prejuízo em 23, ela só foi virar para lucro em 2024, só foi ter um lucro bom em 2025. Agora, quando a gente olha a imagem do histórico de dividendos da C&A que está aparecendo aqui na tela, a gente vê que o payout atual dela, ou seja, quanto do lucro ela paga de dividendos, tá em torno de 50%, 49,56. E considerando esse 49,56%, cara, a Cia, ela tá pagando 90 centavos de dividendos nos últimos 12 meses. Cara, 90 centavos de dividendos, tá? É só pra você ter uma ideia, eu vou até olhar aqui quanto tá a Cia agora. Cia tá até subindo bem hoje. 7,50. Tem subido 12% de dividendos, tá? Então, quer dizer, você tá ganhando praticamente o CDI em dividendos. E aí, é claro, o risco é o o lucro cair da empresa, igual já teve lá atrás. O o o o o risco é sempre esse. Se não tivesse o risco tão precificado que o lucro poderia cair por causa das eleições, cara, a ação não estaria nesse preço, ela estaria no dobro do preço, que era o preço da semana passada. Então, renda variável nunca é livre de risco. Você sempre tem que fazer o controle da tua carteira, por isso que eu falei pra vocês, assine na nossa Black Friday pelo menor preço os nossos produtos, porque é importante esse gerenciamento de risco. Mas é uma oportunidade ímpar. E daqui a um ano, dois anos, três anos, eu vou voltar aqui pra mostrar como era uma oportunidade ímpar, tá? Pode ter certeza disso. Aí, vamos aqui, cara, uma das maiores oportunidades. Em uma dessa em uma nessa semana, em uma das nossas carteiras, a gente recomendou ela. Só pra você ter uma ideia aqui, ó. MDNE3, Moura Dube Engenharia. Preço sobre lucro 3,5 vezes, uma construtora lá do Nordeste. A maior construtora do Nordeste, 22% de market share no Nordeste. Cotação dela, no momento que eu tô gravando, 18,50. Se vocês olharem, ó, em um mês a ação caiu 25%. Ela teve uma queda muito expressiva na segunda-feira. Tudo na segunda-feira, né? Ela tava até subindo no mês. Aí, só na segunda-feira ela teve toda essa queda. Três meses, queda de 23%, um ano, queda de 16. Aí, dois anos e cinco anos, uma alta. Aqui algumas pessoas iriam ficar com medo. Poxa, a ação já subiu 333% em 5 anos, será que vale a pena mesmo? Ó, tá ali em cima, preço sobre lucro 3,5 vezes. Mas vamos dar uma olhada no lucro da empresa. Olha só o que aconteceu, a empresa tinha prejuízo em 2018, 2019, 2020, abriu o capital e aí com o dinheiro novo ela começou a lançar e começou a ter lucro, tá? 21, 22, 23, 24, 25 e nos últimos 12 meses. A nossa carteira que ela foi colocada é a carteira de small caps. Ela vai entrar também na promoção, não vai ser nessa primeira semana, ela vai entrar também. Por isso que eu falo para vocês, se inscreve lá embaixo no link da Black Friday ou se inscreve aqui no QR code se você tiver vendo na televisão, coloca o celular, porque quando entrar essa carteira, eu acho que vai esgotar as vagas antes do último dia. Quem tiver no grupo vai se beneficiar porque vai receber esse aviso antes, logo na manhã de segunda-feira. Então aqui, olha só, vamos dar uma olhada aqui. O lucro líquido da empresa tá em quase 600 milhões de reais, tá? E o payout da empresa tá ali um pouco mais de 50% como vocês conseguem olhar ali do lado. A empresa só começou a pagar dividendo ali em 2024, porque como ela tinha prejuízo acumulado, ela tinha que primeiro zerar o prejuízo acumulado no patrimônio líquido para depois começar a pagar dividendos, mas ela já começou a pagar dividendos, não existe mais esse problema. E aí, olha só o que que acontece aqui, ó. O yield atual da empresa tá em 25%. O payout atual em 55%. O payout médio em de 5 anos em 11,29% porque ela ficou 3 anos sem pagar. Então o médio tá 11, mas cara, o payout atual é o que importa, 55%. Qual é o ponto negativo? Se você investir nessa empresa, você não vai receber dividendo até 2027. Por quê? Até 30 de setembro de 2027 ela já indicou qual vai ser o dividendo que ela vai pagar para fugir da tributação de dividendos que aconteceu no final de 2025. Então tem gente que não tá comprando única e exclusivamente por causa dessa bobagem. Ah, mas eu não vou ganhar dividendo, eu vou preferir uma outra. Cara, ela tá muito barata, entendeu? E não tem problema você não receber o dividendo nesse momento, tá? Vamos imaginar assim, ah, o dinheiro de caixa que já tá provisionado pro dividendo que vai sair, cara, ela vira quatro vezes lucro, tá? E aí eu vou passar pra um banco agora, então um banco que, na minha visão, assim, ele é um banco muito barato, mas mais importante do que ser muito barato é essa imagem aqui. Olha só o lucro líquido desde 2010, ele cresceu todos os anos menos ali 2020, né? Que aí foi o ano da pandemia, realmente foi o ano mais complicado. Cara, você imaginar que o banco vai parar de crescer o lucro apenas porque, cara, agora o Lula foi eleito, cara, desde 2010 ele já cresce esse lucro dele. E já teve governos do PT, governos de direita, já teve Dilma, já teve Lula, é porque aqui só busca no máximo até 2010, mas se buscasse lá 2003, 2004, 2005, 2006, vocês iam ver o crescimento também, tá? Só pra ter uma ideia, de novo, mostrando aquela imagem, o lucro saiu de 200 milhões pra 1 bilhão ao longo desses últimos 15 anos. Então, pode até ter uma pequena queda em algum ano, mas a gente vê um crescimento de longo prazo. Agora sim, vamos pra cotação aqui. É o seguinte, a gente tem, ó, uma alta aqui em todos os anos. E é claro que é um um setor muito mais previsível do que os outros que eu mostrei. Então preço sobre lucro dele é barato, mas é barato pro setor, é 6,2 vezes. É ele ainda tá sendo negociado abaixo do valor patrimonial. E a gente já vê ali do lado o yield de 11,24%. De qualquer forma, eu vou colocar aqui o histórico de dividendos do Banco ABC. A gente tem que nesse momento ele tá pagando 11% de yield, ele tá pagando um payout atual de 69% do lucro, que é mais ou menos em linha com o médio de 5 anos, tá? Então, ele tá pagando esse payout, ele paga duas vezes por ano, né? É um é um dividendo semestral, e a gente vê ali embaixo que ele pagou 1,53 e 1,16. Mesmo porque ele resolva pagar ele em torno de 1,16, 1,20, isso dá R$2,40. Hoje aqui eu vou dar uma olhada, o Banco ABC, ele tá sendo negociado nesse momento a 24,37, ou seja, 10% ao ano. Agora, você já entendeu que as ações, elas estão negociando entre 10 e 15% de dividendos, além do potencial de crescimento. Se você não conseguiu entender ainda isso, eu vou tentar mostrar em um esquema aqui para você ficar mais claro tudo. Então, eu fiz uma tabelinha bem rápida aqui no Excel e botei assim: "Vamos imaginar uma empresa com preço sobre lucro de quatro, um payout de 50%", que eu já expliquei, "é ela pegar 50% do lucro, distribuir para você como dividendo e os outros 50% ela retém em caixa para fazer investimentos, para continuar crescendo". O crescimento esperado 12% por causa desse valor aí do reinvestimento, né? Então, essa metade do lucro vai ser suficiente para conseguir fazer o lucro dela crescer esses 12%. O que que acaba acontecendo aqui? Olha só, a empresa, vamos imaginar que você investiu 100 unidades de valor nela, tá? Então, no ano um, aquilo que a empresa reinvestiu, você ainda não ganhou, não tô falando de cotação aqui, eu tô falando de quanto você deveria ter pelos reinvestimentos da empresa e pelo que ela te paga, tá? Imaginando que o lucro deveria acompanhar isso. Então, a gente teria aqui o quê? 112,50. O reinvestimento ainda não gerou lucros novos, mas o dividendo que você recebeu virou 12,50 para você. Então, os 100 reais deveria subir para 112,50, uma vez que você recebeu 12,50. Aí, o que que acaba acontecendo aqui? Qual é o crescimento esperado sobre 112,50? Seria mais 14, que é 12% de crescimento. Então, o lucro agora de 126,50, que é a soma dos dois, dá 31,62. O dividendo é metade, 15,81, e você vai reinvestir 15,81. Então, você vai ter aqui 142,31, você vai ter o dividendo mais aquele crescimento esperado em relação ao valor inicial. E assim por diante. Olha só o que que tá acontecendo, ó, você tá dobrando de valor em três anos e meio. Se por ventura as ações passarem a ser precificadas com preço sobre o você consegue dobrar mais rápido ainda do que três anos e meio. Cara, dobrar o capital em três anos e meio é muito rápido, tá? Eu fiz algumas outras aqui também, ó. Por exemplo, eu botei se a empresa resolver pagar um payout de 25% apenas, né, e o crescimento esperado continuar a 12%, quer dizer, ela tá sendo mais ineficiente, né, nesse caso, porque ela guardou 75%, mas ela continua crescendo 12. Aí que que acontece? A ineficiência dela é mostrada aqui, ó, você chega num valor em cinco anos menor, mas continua crescendo ali, talvez agora em três anos e nove meses, vai. Mas olha como que faz diferença o fato de você tá comprando barato. Cara, a gente tá numa real situação de poder dobrar o capital em três anos, em quatro anos, porque o dividendo é tão grande que a empresa, só dos dividendos já consegue dar um resultado absurdo. Vamos lá, vamos imaginar agora num cenário hipotético que ela distribua 100% dos dividendos. Crescimento esperado de 12, mas sobre nada, né? Não sobrou nada pra reinvestir, então o crescimento esperado é zero, o reinvestimento é zero. Olha só, em três anos já chega em 195, né? Eh, ah, por que que tá maior pagando mais dividendo? Porque quanto mais alto o juro, né, porque quanto maior você tá pagando pelo teu dividendo, que é o caso agora, né, o preço sobre lucro de quatro, é como se você tivesse pagando 25% ao ano por esse dividendo, quer dizer, é quase como se tivesse um juro anexado ali dentro da Quanto mais caro você tá pagando por isso, mais você teria que crescer. Quer dizer, mais a empresa tem que não investir na economia e mais ela tem que distribuir, porque poucas vão ser as lojas da Renner que vão conseguir ter esse retorno sobre o capital investido tão alto. Poucas vão ser as, as construções da Moura Dubeux vão conseguir ter isso, né? A não ser que consiga aumentar preço, mas eu não sei se vai ter tanta demanda assim pra aumentar preço num cenário que a gente já tá vendo um crescimento da economia pra baixo. Então, um aumento de dividendo seria muito bem-vindo num cenário desse, que é o que a gente mostrou aqui. Esse preço sobre lucro quatro vezes, ele é muito próximo da CIA, tá? Então eu ainda coloquei aqui um preço sobre lucro de seis vezes do ABC. Aí a gente vê uma dobra de cinco anos, que ainda é uma dobra muito boa, né? Uma dobra que você ganha 14% ao ano, fora o que o mercado pode precificar para cima. E aqui o da Moura Dubeque é incrível, de 3,5 anos, com um payout de 50% praticamente dobrando em três anos, né? Similar aquele da empresa de distribuir tudo. Mas é é muitíssimo interessante aí esse da Moura Dubeque, com aquele adendo que até 2027 você não deve receber os dividendos, porque ela já é anunciou esses dividendos e ela já tá sem esses dividendos. A data com já passou, tá? É, cara, eu acho que é isso. Ah, e a Renner tá em torno de cinco, seis vezes, é algum intermediário entre quatro e o seis. É, é isso, tá? A verdade, a verdade é que abriu uma grandíssima oportunidade da gente conseguir comprar ótimas ações que crescem em lucro, independente de quem tá no poder, a preços muito baratos, tá? E eu vou dizer para vocês, os nossos assinantes vão aproveitar isso, tá? Não necessariamente nessas ações que a gente mostrou aqui. Como eu falei, a única que é recomendação aqui que eu abri aqui o spoiler, que eu recomendei nessa semana, foi Moura Dubeque, MDNE3, tá? As outras não necessariamente são recomendações nossas. Então, gente, é é isso, tá? Você tem oportunidade de começar a receber essas informações. O link tá aqui embaixo da Black November, tá? Só você se inscrever agora em novembro, semana a semana vai chegando aí as ofertas para você, tá? Quem não tiver inscrito, pode arriscar encontrar lá no nosso Instagram e etc, pode não receber também, tá? Então eu faço votos de que você vire nosso assinante. Eu acho que quem é nosso assinante acabou percebendo essa semana como isso foi importante. E ao longo dessa semana, eu vou colocar aí para vocês em vídeos, né? Ao longo dessa próxima semana, é todos esses depoimentos, como foi importante naquela segunda-feira a gente ter amparado os nossos assinantes. Eles conseguiram fazer a coisa certa. Bom, gente, é isso. Abraços, bons investimentos, até a próxima e não se esqueça que construir leva tempo, nossa série T. Mas comprando barato construir leva menos tempo, que foi o que eu mostrei no vídeo. Tchau, tchau, pessoal.