🔥 TIER LIST: SMALL CAPS MUITO BARATAS HOJE! EU COMPRARIA?

Juro caindo favorece Small Cap, só que nem todas essas empresas merecem estar na sua carteira de investimento. E foi justamente por isso que eu separei uma ti list das principais small caps do momento. Pra gente observar, eu vou dar minha opinião para vocês. Qual está barata de verdade? Quais estão no meu radar? Quais são as empresas que eu estou com pé atrás e qual eu não compro hoje? Vou mostrar para vocês quais são os motivos. E aí veja, separei a Unific, a Irani, o Banco Mercantil, Vulcabraz, Spine 4, Banco BNG, Kepler e Apomo 4. Vídeo mais rápido, direto ao ponto. Então já aproveita, se inscreve no canal, confere aí se você tá inscrito. Sem mais conversa, bora simbora pro vídeo. Então vamos lá pessoal, de início a gente só precisa entender o seguinte. Existe uma correlação que a gente chama de negativa entre juros e smallcaps. E aí quando a CELIC cai, o capital dessas empresas menores caem junto. E o que é que aumenta? O apetite de risco para essas empresas. Isso já aconteceu em ciclos anteriores e nesse momento está começando a ocorrer. Mas lembrando, gente, nada, nada nesse vídeo se trata de recomendação de comprovenda de ativos financeiros. Então, vamos lá começar a nossa ti, primeira ação que está no meu radar, que é o banco Mercantil BMEB4. Muitas pessoas não conhecem esse banco. Olha aqui quanto está custando nesse momento. R$ 60,99. Nos últimos 12 meses já se valorizou mais de 25%, uma variação positiva. O foco do BMEB4 é no público 50 mais ali naquela parte mais de crédito consignado do INSS. Notem ainda aqui, preço sobre o lucro abaixo de 10, PVP 2,40 e o IELD nos últimos 12 meses 5,76%. Se a gente for olhar o histórico de dividendos desse banco, perceba, não traz um rendimento explosivo como outras ações, mas perceba desde 2016 o Banco Mercantil permanece ali trazendo proventos todos os anos aos acionistas. Se a gente for olhar receitas e lucros, teve uma virada interessante nos últimos 5 anos, né, onde a gente nota, de fato um crescimento mais aparente na sua receita líquida e no lucro líquido. Notem aqui ainda essa simetria entre lucro líquido e cotação. Notem aqui, ó, a gente percebe cotação a longo prazo tende a seguir lucro. Se o lucro do Banco Mercantil está aqui em cima, a cotação aqui embaixo, a gente encontra um possível upside em relação esses dois indicadores. Mas é óbvio que a gente não tem bola de cristal. É isso que a gente nota ao decorrer do tempo. Outra questão, analisando alguns indicadores, perceba aqui comigo, ó. Margem líquida 8,73%, uma rentabilidade de 26,54%. Notem essa comparação tanto no setor, no segmento e no subsetor. O Banco Mercantil ganha no ROI dentre todos esses parâmetros, beleza? Na margem líquida, ele fica dentro do seu segmento, na faixa dos 8%. Outra questão, se a gente for observar aqui, ó, vamos ver o valor de mercado desse small cap. Por quê? A gente entende, tá, em termos gerais, que smallcaps são aquelas empresas em que o valor do mercado fica em torno de 1 bi a 10 bilhões. O Banco Mercantil está aqui em 6,60 bilhões de valor de mercado. É um banco pouco falado, mas que tem um histórico interessante, principalmente para quem busca valorização, tá gente? Lembrando que é minha opinião, tá? Se a gente for observar as projeções dos analistas para o Banco Mercantil, notem aqui, ó. Preço alvo é que esse banco possa chegar a R$ 95,20, tendo upside acima de 56%. Dentre todas as avaliações, esse consenso é unânime de compra forte para o Banco Mercantil. Beleza? Mas no final é sempre você quem decide, tá? Você que toma as suas decisões de acordo com os seus estudos. Tranquilo? Então hoje, pensando em valorização, em bons resultados, um banco que oferece ali um risco de crédito, na minha visão, menor que outros, Banco Mercantil entra certo no radar dessa minha tielist. A próxima ação que eu também vou deixar aqui no meu radar é a Vulcabra, Vulk 3. Beleza? Vamos observar aqui, ó, nesse momento, uma ação da VCA BRAZ custa R$ 13,41. Essa aqui é a ferramenta da minha comunidade, tá? A ferramenta central CBI. Aqui a gente consegue observar o preço teto projetivo das ações da nossa bolsa de valores, assim como várias outras funções. É uma ferramenta bem completa para quem entra na minha comunidade. Se você quiser fazer parte, inclusive, clica no link que está no primeiro comentário fixado nesse vídeo. É o meu WhatsApp pessoal, por lá você aprende a investir de verdade e tem o meu direcionamento diário. Fala diretamente comigo e vem se embora fazer parte da minha comunidade. Então, perceba preço teto da VCA BRIS. Se eu esperar um retorno de 10%, o preço teto é R$ 18. Ou seja, o preço teto da minha comunidade está abaixo, certo? Do preço teto atual, ou seja, nós estamos com margem para comprar vocabrais. Notem ainda o seguinte, para Benjamin Graham nós temos um upside de 42%, ou seja, também temos margem observando o valor intrínseco da empresa, notando ali mais profundamente a questão de lucro e patrimônio, tá? Então a gente tem aqui um preço justo de R$ 23,50 para Gordon. Se a gente exigir um crescimento de 4% ao ano, a gente também tem uma margem de quase 60%, com o preço aqui de R$ 31. e 50, tá? Considerando dividendo previsto de R$ 1,80 e um lucro por ação de R$ 3 para Vuk 3. Se a gente for analisar a relação de preço, como andou o preço em 3 meses da companhia, perceba, a ação já caiu bastante, n? Chegou na sua mínima de R$ 12,98 e agora está nessa faixa de 13,41. Se a gente for analisar alguns indicadores da companhia, perceba comigo, PL abaixo de cinco, margem líquida 24,89%, ROI 35%, uma companhia que vem trazendo bons dividendos. Vamos analisar aqui o histórico de Proventos. Se a gente puxar os últimos 5 anos, né, a empresa veio trazendo melhores proventos, mais distribuição a partir de 2024. Além disso, a companhia vem priorizando essa recompra de ações, onde ela poderá adquirir 15 milhões de ações até fevereiro de 2028 em estratégia para aumentar retorno aos acionistas. Isso muda o perfil da vocabraz para quem busca dividendo. Beleza? Na questão de projeção, perceba aqui comigo, ó, no consenso geral dos analistas, é um consenso unânime, a média de alvo, que a empresa possa chegar a R$ 21,67 com potencial acima de 61%. Avançando, eu ainda vou colocar outra empresa aqui no radar, mas eu quero colocar agora uma ação que está barata de verdade na minha opinião. Então vamos começar aqui, ó, com a Iranita. Na minha opinião, a Rone 3 é uma companhia que está barata. Notem, nesse momento custando R$ 8,5. Se a gente for observar preço justo, de acordo com Grahan, é R$ 8,85. Temos um upside de 9,97%, tá? Não é aquele upside tão grande quanto ela estava aqui quando ela chegou a custar R$ 7,50, mas ainda assim se encontra em um bom preço na minha opinião. Na questão de dividendos, é uma companhia que tem o y médio em 5 anos de 7,41%, valor de mercado da Irani 1,86 bilhão. a gente for olhar as projeções pra irania, olha a média dos analistas, R$ 12 em 12 meses, com potencial acima de 49%. E aqui também o consenso é unânime. Qual é a empresa que eu colocaria como pé atrás? Colocar o banco Pine 4. Olha aqui, nesse momento, custando R$ 11,62. está com o dividend y acima de 8% nos últimos 12 meses. O que faz com que eu fique com pé atrás com essa empresa é a questão de regularidade mesmo, consistência de pagamentos. Notem, pagou em 2016 10,64%, mas depois passou um longo período aqui sem pagar, só foi pagar depois em 2023 e continua aqui pagando. Beleza? está com bons proventos nos últimos 12 meses, mas lembrando que rentabilidade passada não é a garantia de rentabilidade futura. A questão de indicadores é uma empresa que vem aumentando sua eficiência, rentabilidade 33,42 também aumentou rentabilidade. Minha opinião, hoje o que pega na Pin 4 é em relação a essa não consistência de pagamentos, beleza? Tirando isso, é uma empresa que vem trazendo bons resultados e com indicadores interessantes. Olha aqui, o preço alvo é 18,80, com um potencial acima de 61% em 12 meses. Beleza? A próxima empresa que eu também vou colocar como pé atrás, vai ficar bem juntinha aqui com Pine 4, é Banco BMGB4. Notem o seguinte, eu não estou dizendo que são ações ruins, tá pessoal? Estou dizendo que são ações que eu vou ter um pouco mais de cuidado ao analisar essas empresas, OK? Se eu busco, por exemplo, dividendos consistentes, Pine 4 talvez não se encaixaria no que eu busco. Por quê? Tem esse histórico consistente em relação ao banco BMGB4, porque eu coloco também como pé atrás uma pulga atrás da orelha. Eu vou mostrar para vocês. Notem. MGB4 custando R$ 6,8 com um dividend yield de 9% nos últimos 12 meses. Vou começar falando os pontos positivos, tá? Primeiro, é uma empresa que aumentou sua margem líquida, saiu de 6,63% para 6,86. Companha que saiu de um ROI de 5 a 6% em meados de 2020 a 2024, permanecia dentro essa faixa e pulou para o dobro, tá? Então, aumentou esse indicador aqui de rentabilidade, um ponto também positivo. Só que aí existe um ponto que a gente não pode ignorar. Desde abril, as novas concessões de cartão consignado do INSS, que é uma das principais frentes do banco, estão suspensas por determinação do TCU e há uma mudança regulatória em curso e pode reduzir a margem desse produto. Se a gente for observar na parte de lucratividade, realmente a empresa vem crescendo, a lucratividade é um lucro muito bom hoje, tá? Porém tem essa incerteza estrutural real, tá? que eu acabei de falar para vocês, está batendo na porta do banco BMG B4. Então, por esse motivo, fico com o pé atrás em relação ao banco BMG. Se a gente for olhar as projeções, veja bem, as projeções pros analistas, tá? R$ 5,50, ou seja, nós temos um potencial de baixa para esse banco, tá? Nesse momento não há, pelo menos nessa projeção dessas duas avaliações, um potencial mais de alta para o banco BMGB4. Creio eu que devido a essa polêmica em relação a essa questão do NSS. Vamos agora pra próxima, pessoal. Vou colocar aqui, ó, a Pomo4. Pomo4 vai ficar no radar nesse momento, custando R$ 4,28. É uma empresa que vem trazendo bons dividendos para os acionistas, né? tem uma média de 8,47%. Crescimento interessante. Então, desde 2016, a empresa vem pagando proventos. Analisando receitas e lucros nos últimos 10 anos. Perceba que o lucro cresceu bastante desde 2022. E de acordo com os analistas, olha aqui a projeção, tá? R$ 7,33 para POMO 4, com potencial acima de 71%, ou seja, maioria do consenso dessas avaliações é um consenso positivo para Marco Polo. Mas lembrando que uma empresa cíclica depende de frotas, depende do cenário externo. Olha esse valor de mercado, 5,25 bilhões e tem uma excelente liquidez de área de 65,93 milhões. ação que eu deixo no radar para uma possível valorização. O próprio BTG já sinalizou um trimestre mais fraco pela frente por conta da demanda mais fraca também de veículos. Então, por esse motivo, é uma ação que vai ficar aqui no radar para uma possível valorização. Sobraram duas empresas, então eu vou começar aqui com a Unific. Está barata de verdade, fica bem juntinho da Rone 3. Notem aqui, ó, R$ 5,23. da Unificab dividendas, período máximo. É uma empresa que só vem crescendo tanto em receita líquida quanto em lucro líquido. Tem um valor de mercado de um pouco mais de 2 bilhões. A questão de Valation é uma empresa que está com PL abaixo de 10, PVP 1,72, tem uma margem líquida de 17,48%, então fica dentre essa faixa. A questão de ROI 18,40, vem crescendo também o seu histórico de rentabilidade. Isso que eu falei para vocês que é uma empresa muito redonda. Olha endividamento muito bem controlado e tem um pouco de caixa para liquidar suas dívidas de curto prazo. Na questão de dividendos nem se fala. Olha aqui o I médio 7,45% a empresa que vem pagando bons dividendos. Smal cap que eu gosto demais, tem um bom potencial de crescimento na minha opinião. Olha aqui as projeções da Unific. De acordo com os analistas, na média R$ 6,65. A gente tem um upside de 27%. A última SMAL Cap que sobrou foi a Kepler. Hoje eu não compro a Kepler por quê? É uma empresa que tem uma dependência muito alta no agronegócio, um resultado mais imprevisível de um trimestre para o outro. Então, existe sim essa lógica de recuperação ligada ao ciclo de commodities, isso a gente não pode negar, tá? Mas na minha opinião é mais uma aposta de ciclo, você precisa ter estômago para ter essa empresa em carteira. Não é aquela companhia que tem mais consistência em resultados, como mostrei para vocês, por exemplo, a empresa passada, Unific, não tem essa barra de crescimento em relação a esses resultados. é uma companhia que tem uma margem líquida de 9,71%. Desde 2022 essa margem líquida vem caindo. Outra questão, o ROI, 17,52%, a empresa também apresentou melhores retornos. Nessas questões de eficiência e rentabilidade, a Kepler hoje deixa muito a desejar. Por isso seria uma empresa que hoje eu não compro, tá bom? E na questão de preço alvo, notem aqui comigo, ó. Segundo os analistas, tem um potencial de baixa paraa empresa. A gente não tem esse potencial como outras companhias que eu mostrei aqui para vocês, de acordo com as projeções em 12 meses dos analistas. Tranquilo? Então essa daqui seria a minha lista hoje, pessoal. Barata de verdade, Unifican, Borras Empresas, ações que estão no meu radar, Banco Mercantil, Vucabas e Pomó 4. As empresas com pé atrás, Pin 4, Banco BMG. A gente precisa estar mais atentos a essas empresas. E hoje eu não compro ações da Keple Weber, como eu mostrei para vocês o motivo, beleza? E aí agora eu quero saber de vocês qual dessas empresas você compraria hoje ou qual você tem carteira? Coloca aí nos comentários, tá bom? Se você me acompanhou até o momento desse vídeo, deixa eu ter a certeza, escreve apenas assim nos comentários, ó. Só isso eu fiquei. Só isso eu fiquei que eu vou curtir o teu comentário. Assiste esse outro vídeo bem aqui do lado, o pessoal tá gostando demais. Entra pra minha comunidade, comunidade CBI. Até a próxima e fui.