5 AÇÕES DO BARSI QUE VÃO TE DEIXAR RICO EM 2025: A OPORTUNIDADE DO ANO?

Olha, o B acabou de divulgar cinco ações que ele considera serem as melhores pagadoras para 2025. E já tem gente falando, né? Ações para te deixar rico em 2025 e antes de você sair correndo para comprar essas ações. O que eu acho natural, né? Você pegar o maior investidor pessoa física da bolsa e querer fazer a mesma coisa que ele faz. É importante você entender que você ir lá e copiar ações de alguém sem entender o processo por trás é algo que pode te fazer perder dinheiro. Como diz William Bernstein no livro da Inter Locator, muitas vezes boas empresas podem ser más ações e más ações podem ser boas empresas. Bom, nesse vídeo aqui eu vou citar quais são essas cinco ações e comentar sobre alguns erros que eu vejo muitos investidores cometendo para que você não cometa esses erros. E se são ações com foco em dividendos, eu também vou comparar essas ações com a nossa estratégia aqui no Clube do Valor de seleção de ações dividendos. Uma estratégia totalmente matemática, totalmente quantitativa chamada máquina de dividendo. Então vamos lá pro vídeo, vamos conhecer quais são essas cinco ações. Mas não se antes falar sobre o que eu chamo do mito da cópia cega. Como assim, Ramiro? O que que é isso? Bom, essa ideia de que se você copiar as ações na carteira de alguém, como o Barce, por exemplo, sem saber três coisas, que são qual o peso dessa ação na carteira dele, qual a razão porque ele comprou essas ações e qual que é o processo estratégico para ele definir quais ações comprar, quando comprar e quando vender. Você não vai dar certo. Você tem que entender essas três coisas. Por quê? Porque sem entender elas, você não vai ter convicção no porque você tem aquelas ações. Sabe o que que acontece quando você não tem convicção? Se uma ação sobe ali 10, 20%, você vende embolsa o lucro. Se essa ação despenca, cai 30, 40, 50, você vai comprando mais. Você vai fazendo preço médio. Você cria regras do tipo, olha, quando essa ação voltar ao preço que eu paguei por ela, aí eu vendo. E muitas vezes isso te faz vender na hora errada, comprar na hora errada e perder dinheiro até mesmo com ações que possam ter de fato um bom desempenho. Enfim, muito que eu vou trazer aqui é para combater esse mito da cópia cega. Isso aqui vale não só pr as ações do bár, isso vale pr as ações do clube do valor, isso vale para as ações que qualquer criador de conteúdo, qualquer influenciador citar em vídeos. Você tem que entender o processo por trás. Beleza? Vamos pegar aqui a primeira que o Barce comentou, que são as ações da Taa. A Taa reportou um lucro de 188 milhões no primeiro tri, com crescimento na receita líquida e investimento em novos projetos, além da aprovação da distribuição de juros sobre capital próprio de 188 milhões, com pagamento aqui previsto para agosto de 2025. Porque aí se você cruzar as ações da Taía com Ibovespa, vai ver que ela está vencendo Ibovespa nos últimos 12 meses. E o Barce comenta sobre a Taa, porque ela está ali dentro do rall das empresas que ele investe, fazem parte do acrônimo Best, são setores de banco, energia, saneamento, telecom. Sobre Ta ele falou o seguinte: "A Ta mostrou que é uma máquina de geração de caixa e, o mais importante, uma distribuidora consistente de dividendos, mesmo em cenários econômicos bem desafiadores." Então aqui ele cita Taa, por ser de um setor perene, e é verdade, o setor de transmissão de energia elétrica, ele é um setor perene. E também pela Taa tá apresentando lucro com consistência e pagando dividendos com consistência anos. Você pode olhar aqui pelo histórico de dividendos da Ta. E aí muitos pensam: "Poxa, não tem erro, né? Não tem como tá ex errado." E aí, antes de eu citar as outras ações aqui, tem algo que você precisa entender, que é o fato de que o Barça também erra. E não, isso aqui de forma alguma é uma crítica pessoal. Barç, eu erro para caramba. Você provavelmente erra também. Ou começou a investir há pouco, mas o fato é que todo mundo que tá nesse jogo há mais tempo já comprou ações que despencaram. Buffet, Rey Do, Joe Greenbl, todo mundo é os melhores vestidores do mundo compram ações que depois despencam. No caso do Bars, a gente teve investimento em IRB, que é uma ação que performava muito bem, mas foi descoberta uma fraude contábil e desde então elas despencaram. Um outro caso foi o caso de Oi, que o próprio Bar já comentou sobre ele. Ele falou: "Olha, o dividendo alto às vezes pode seduzir o investidor". e apareceu lá numa manchete sobre os maiores arrependimentos dele. Enfim, eu tô mostrando isso de novo. Não é para atacar o Barç, para mim é um baita investidor, é uma inspiração inclusive, mas é para mostrar que não existe uma regra de, olha, é ação do Barç, então é sucesso garantido, então vai subir com certeza, então não tem nada de ruim que possa acontecer. Risco existe sempre. E aqui a lição é que mesmo seguindo uma estratégia similar a do Barço, você tem que ter mecanismos de gestão de risco eficiente. Em outras palavras, não pega e joga tudo em Tau divide tudo nessas cinco ações aqui que são Ta ações do Banco do Brasil. É que todo mundo sabe que tá enfrentando desafios em 2025, muito por conta da parte do agro e que o Bar se comprou porque abre aspas. O Banco do Brasil segue sendo uma das maiores referências em solidez, governança e previsibilidade de lucros do país. Mesmo em cenários desafiadores, como hoje de 2024 e 25, a instituição manteve sua lucratividade bilionária e uma política consistente de distribuição de dividendos. Eu sei que as ações do Banco do Brasil são interessantes para muitos investidores e eu vou te mostrar porque alguns clientes do Clube do Valor t essa ação em carteira. Mas um ponto que eu queria trazer aqui, quando você olha algumas alguns alguns indicadores da empresa e vê esses indicadores baixos, né, como preço pro lucro baixo ou como PVPA baixo, muita gente atribui isso também uma certeza de resultado. Em especial quando a gente fala do PvP, porque que que significa um PVP de 0.7? Significa que em tese a empresa pegar todos os ativos e liquidar, marcar com todos os passivos, o acionista vai ter um ganho, é porque ele tá comprando essa ação com 29% de desconto. Nesse caso, sabe que o PvP ele é uma boa métrica de valor. Eu sei que o time aqui de estratégias do Clube do Valor tá colocando uma lupa ali. A gente tá sempre tentando melhorar nossas estratégias, colocar filtros ou elaborar melhor o rankeamento para que a gente consiga ter carteiras cada vez melhores. O fato é que não é algo tão simples quanto olha, uma ação abaixo de um no PVP, ela vai subir, uma ação acima de um, ela vai cair. Muitas vezes uma empresa, ela pode estar barata por problemas estruturais ou graves. E o fato de uma empresa estar barata, tá com PvP baixo, diga que o mercado tá prevendo um futuro pior para ela. É comprovado, é claro, se você comprar uma cesta diversificada de ações mais baratas, você vai ter mais performance. Mas de novo, não vai ali meter um Ain numa ação, comprar poucas ações, correr riscos maiores por conta disso. E falando em valor patrimonial, vamos ver aqui a terceira ação que o Barça cita, que são as ações da BB Seguridade. Uma empresa aí que chegou a lucrar 2 B no primeiro tri, praticamente 2 B, aprovou uma grande distribuição de dividendos de 3.7 B referente ao primeiro semestre com dividend de cerca de 11,5% e que o Barce comenta que essa aqui é uma das empresas mais lucrativas e previsíveis do mercado. A BB Seguridade é uma das empresas mais lucrativas e previsíveis no mercado brasileiro. Atua no setor de seguros e previdência privada com margens elevadas, alta distribuição de lucro e baixo nível de risco operacional. É o tipo de empresa que muitos chamam de vaca leiteira, porque entrega dividendo de forma constante em quase todos os semestres, mesmo diante de crises econômicas. E aqui você tá vendo, né, que cada ação que eu cito, eu trago algum ponto para ir passando um pouco da minha experiência, pontos que o Barça com certeza concordaria comigo. Mas esse quarto ponto que eu quero trazer é um ponto que eu discordo do Barç, que é a questão da diversificação versus concentração. Eu discordo com todo respeito, tá? Eu sei que o Barça ele tem uma linha que diz mais ou menos que a diversificação é proteção contra ignorância. Sei que essa frase não é dele, essa frase é do Buffet em outro contexto. É porque o próprio Buffet, ó, que tá aqui conosco, ele diz que se ele fosse investidor pessoa física, ele investiria em ETEPS, né, que são veículos bem diversificados. Mas o fato é, eu sei que o B comenta que a concentração em poucas ações facilita que o investidor acompanhe essas ações, esteja por dentro do que que tá acontecendo com elas, esteja por dentro aí dos seus balanços, que é verdade, é muito mais fácil acompanhar três, cinco ações do que 20, 30 ações. Só que a primeira coisa que eu vejo é que quando você acompanha muito de perto uma ação, você pode cair naquilo que é chamado de efeito do Nig Krueger, que é quando seu nível de confiança cresce muito acima do que ele deveria crescer. com base no maior conhecimento que você tem. Vou pedir pro Gl botar aí uma imagem do efeito do Nig Krueger na tela. E o segundo ponto principal é que quando você concentra, você aumenta o risco de ruína. Imagina se você concentrasse em três ações, né? Banco do Brasil, bebê seguridade e IRB. Poxa, você teria perdido muita grana com a queda da IRB. Se desse azar, então, tivesse concentrado em oi, IRB e Banco do Brasil, teria perdido ainda mais. E sim, eu tô sendo tendencioso aqui nos exemplos, porque sempre que uma ação cai 80 90% era meio óbvio o risco, mas antes disso as pessoas iam lá com muita confiança. Tem um estudo do JoLot que mostra que você reduz bastante o risco não sistemático, que é o risco de você perder dinheiro por escolher as ações erradas e não com uma queda do sistema como um todo ao ter entre 16 e 32 ações. É isso que a gente faz aqui pros nossos clientes de wealth na maioria das nossas estratégias, com exceção da estratégia de dividendos que acaba sendo protegida por a gente estar comprando só empresas com lucro consistente há bastante tempo, crescimento de lucro e ali a gente coloca 10 ações. Só que outra coisa muito importante é que os nossos clientes deff eles fazem aquilo que eu recomendo para todo mundo. Eles têm no mínimo, do mínimo três diferentes classes de ativos na carteira de longo prazo, sendo que a maioria desses clientes tem seis diferentes classes de ativos. E nisso a parte de ações brasileiras acaba representando entre 10 e 20% da carteira como um todo. Faz isso por quê? Porque a gente acredita que o mercado financeiro e que investimentos são para preservar o patrimônio antes de multiplicar, que a gente tem que olhar para baixo, olhar pro risco antes de olhar no potencial de valorização. Eu acredito que as pessoas vão enriquecer focando nos seus trabalhos, em ganhar mais, em ser um empreendedor melhor, em ser um funcionário melhor, que a renda ela é capaz de construir um patrimônio de forma muito mais rápida do que os investimentos em si. Então, só reforço aqui, não saia copiando essas ações. E falando em essas ações, tô te devendo mais duas. A quarta ação aqui que o B citou são as ações da Copasa de código CSMG3, né, que registrou um lucro aí de cerca de 428 milhões no primeiro trid 25. Crescimento interessante do seu EBITA com ganho de margem, aumento de receita também, um bom crescimento do lucro líquido e vem subindo para caramba aí nos últimos 12 meses, em especial, né, de abril para cá que ela cresceu muito. E o bar citocopasa por conta disso. Copasa também merece destaque. Ela atua no setor de saneamento básico, um dos mais resilientes estratégicos do Brasil. A empresa tem boa geração de caixa, um histórico sólido de distribuição de dividendos e está num setor com baixa concorrência e alta estabilidade. Em tempos de incerteza, Copasa é sinônimo de consistência. O que eu vou fazer? Eu vou cruzar as quatro ações que a gente citou até aqui, ações do básico, as justificativas dele, com a nossa estratégia de seleção de ações com foco em dividendos, que é a máquina de dividendos, que é um sistema quantitativo com base apenas em números, pra gente montar uma boa carteira de pagadores de dividendo, te mostrar quais passam, quais não passam aqui dessas quatro ações que eu citei e da próxima que eu vou citar, que vocês podem ver aqui que nos últimos 5 anos peruntido na média boas performance, tá? na faixa ali de 100%, um pouquinho mais algumas um pouquinho menos outras, né? Um desempenho de todas superior ao do Ibovespa. Cresceu 41% nesse período. E aqui você pode ver que essas ações tem diferentes perfis de PVP. O único abaixo de um é Banco do Brasil, diferentes perfis de preço pro lucro, mas a que é mais barata também é Banco do Brasil. Duas delas tm um dividend maior, Banco do Brasil e B seguridade. A Ta tem um dividend consistente, as outras duas um dividend abaixo de seis, isso que acaba sendo maior do que a média. e margens ebítidas bem OK, né? Não as empresas do setor de bancos seguradoras, porque não tem como medir esse dado delas. Agora, eu sei que quando a gente faz uma comparação assim, né, com vários filtros sobre várias empresas, muitas vezes o investidor fica perdido, porque em algumas coisas, evidentemente, o Banco do Brasil tá melhor posicionado, em outras aqui a gente tem uma COPASA ganhando. Em outras questões a BB Seguridade ganha estrelinha, ter taxas maiores de retorno sobre o ativo, sobre patrimônio líquido, sobre o capital empregado. Investidor médio, aquele cara que, pô, se dedica muito ao trabalho, a sua família não tem muito tempo, eu sei que muitas vezes fica perdido a analisar tanta coisa. E aí que estratégias quantitativas ajudam o investidor, porque estratégias quantitativas elas prevêm uma série de regras, uma série de filtros que geram um output e uma lista de ações bem ranqueadas nesses filtros. A gente tem aqui a máquina de dividendos, que eu vou pedir pro Gace ir colocando na tela aí o que que ela olha. São vários filtros quantitativos pra gente chegar numa lista de 10 ações bem rankeadas com base nesses critérios. Bom, dessas aqui do Barce, nesse momento, Banco do Brasil e BB Seguridade passam ali na máquina de dividendos. Então, olha que interessante, né? Tendo visões diferentes sobre o mercado, por metade das ações do Barça acabam estando na carteira dos clientes do clube com foco em dividendos. É claro, eu já te adianto que a última ação que o Bart citou, ela tá na posição 21 ali do ranking da máquina de dividendo. Ela acaba não entrando. E o que eu te mostrei até aqui é o resultado de investir com esses critérios da máquina de dividendo. Metodologia que por acaso a gente aplicou na carteira desse cliente aqui que ele procurava investir em ações de dividendo, só que ele não tinha um método para isso. Então ele tinha ali boas pagadoras de dividendos, mas sentia muito perdido sem saber quando comprar mais uma ação, quando vender. A gente mostrou que uma carteira com a máquina de dividendos nos últimos 20 anos teria rendido quase 15% ao ano e aí tirando custos, tirando a inflação, sobraria no bolso dele 7,5 acima da inflação, o que é um excelente nível de retorno, que significa dobrar o nível de riqueza cada 10 anos, mais ou menos. De novo, descontado inflação, descontado imposto de renda, descontado tudo. Enfim, é importante trazer aqui uma amostra de como é que a gente faz o nosso trabalho. Trabalho que para quem tem mais de 100.000, Já passou ali dos 250, dos 500, primeiro milhão, segundo milhão ou mais. Quer ter um acompanhamento personalizado sobre a sua carteira, pode entrar em contato para entender como é que a gente pode ajudar a investir melhor, conhecer o nosso serviço, apontar a câmera do seu celular para esse Q code que tá aqui na tela para agendar uma conversa conosco, tá? Recomendo muito que você faça isso ou que você aperte aqui no primeiro link na descrição do vídeo. Quando você vai fazendo isso, eu quero estar a quinta, a ação que o Bart citou, tá perto ali, mas acaba não entrando na máquina de dividendo. E ação de uma empresa cujo lucro cresceu mais de 18% e passou da casa do bilhão, que tá avaliando, né, a venda de 20% do capital da Vivo. Ou seja, estamos falando aqui da ação da Telefônica Brasil de código Vivt 3, que é uma ação, como eu mostrei, ela passa por vários critérios técnicos da máquina de dividendos, mas não fica bem ranqueada no final das contas. E aí no limite o que que a gente tem aqui, tá? Eu mostrei quais são as cinco ações aqui do Bars. Eu mostrei como é perigoso você confiar cegamente numa lista de ações, independentemente de quem seja. Mostrei a importância de você diversificar não só numa boa quantidade de ações, mas também em outras classes de ativo. Espero que você tenha percebido que investir em ações de dividendos vai muito além de copiar carteiras famosas e que um sistema quantitativo te ajuda bastante nessa jornada. Aí, se você quiser conhecer melhor o nosso método, a máquina de dividendo, você pode baixar ele apertando nesse botão. Download totalmente gratuito. Se quiser conhecer o nosso serviço de consultoria de investimentos, pode apontar desse lado pro QCode que vai est aqui na tela. E aqui eu vou deixar o link de outros dois vídeos complementares. Era isso.