🔴 As melhores ações para investir em DEZEMBRO de 2025

investir com mais segurança, mas não tem tempo de acompanhar o mercado todos os dias? Então, presta atenção nisso. Os estrategistas e analistas da Genial montaram carteiras recomendadas pensadas justamente para quem prefere delegar as decisões a especialistas. Essas carteiras são gratuitas, abertas a todos, estão disponíveis na nossa plataforma, o Genial Analisa. Agora, se você já é cliente da Genial, tem um diferencial. pode contratar a nossa mesa de operações para automatizar tudo. Isso mesmo, a gente cuida dos ajustes de compra e venda para você, seguindo exatamente o que os especialistas recomendam. É bem simples de acessar. Temos carteiras de ações, FIS, BDRs e ETFs. Ou seja, você investe com estratégia sem precisar se preocupar com os detalhes. Comece agora, baixe o app ou fale com o seu assessor Genial. Fala pessoal, começando mais um Melhores Investimentos para dezembro de 2025. Eu sou o Felipe Villegas, estrategista de ações da Genial Investimentos. E antes de nós falarmos aqui sobre as recomendações para este mês, queria pedir para vocês já deixarem o gostei aqui nesse vídeo, se inscrever aqui no canal da Genal Investimentos, caso você ainda não seja inscrito, e, claro, abrir a sua conta aqui na Genial Investimentos. Como a Denise disse, essas carteiras recomendadas que nós fazemos, você pode fazer por conta própria. Ou se você preferir, entra lá no na parte do home broker, na página aqui no app, eh, e você pode contratar para que o nosso time, para que a nossa mesa de operações faça todo o trabalho por vocês. Então é uma maneira automática de você seguir as nossas recomendações sem preocupações sobre essa parte operacional, apenas claro, de verificar e acompanhar se os nossos retornos estão do seu agrado. Então, a gente sempre começa aqui falando como você pode encontrar as nossas recomendações. Existem aqui duas maneiras. Você pode na página inicial descer aqui a página e buscar pelas publicações aqui de carteiras recomendadas. Eh, o único ponto aqui é que a depender de quando você for acessar aqui, pode ser que ela não esteja mais disponível nessas primeiras, porque outras carteiras são publicadas. ou para garantir, é só no menu aqui, carteiras, ações, carteiras de ações para ir para as nossas recomendações de ações, BDRs, BDRs e ETFs para ir paraas nossas carteiras de BDRs e sem mais delongas, falando aqui então sobre as nossas recomendações para dezembro de 2025, importante dizer que olhando aqui pro desempenho dos ativos brasileiros no mês de novembro, a gente teve um mês muito positivo. E aqui é, não se confundam, tá? É sempre o desempenho que eu trago, é, no mês em dólares, tá? Dos principais ativos globais. Então, veja como que os ativos brasileiros se destacaram, que o Ibovespa subindo 7,4, o índice de small cap subindo 6,8 e na ponta oposta a gente teve Bitcoin caindo aqui quase 20%, bolsas emergentes, China. Tá certo que bolsas emergentes tem uma influência grande aqui de China e as ações também globais eh tendo um desempenho mais negativo puxadas aqui pelo setor de tecnologia/raintteligência artificial. O mês de novembro foi um mês de bastante volatilidade. Foi um mês em que o mercado eh de certa maneira começou a questionar o nível de valuation, ou seja, o preço justo das ações ligadas à tecnologia, acendendo aquela luz amarela sobre, olhando pros próximos anos, qual é o retorno que essas empresas de tecnologia eh vão ter de tudo que está sendo investido. Só para vocês terem uma ideia, somente no primeiro semestre deste ano, boa parte do PIB norte-americano, ou seja, do dinheiro que circulou na economia, faz referência ou fez referência, no caso, a investimentos em infraestrutura de inteligência artificial. E o mercado, obviamente, que começou a questionar isso também. Foi o mês em que a gente teve o mercado eh não dando aquele voto de confiança sobre a próxima decisão do Fed, que acontece daqui mais ou menos duas semanas, na metade de dezembro, em relação à decisão de política monetária sobre o corte de juros, mas depois no no decorrer do mês, mais próximo do final, a gente teve alguns dirigentes defendendo que não, a gente vai ter mais um corte aí de pelo menos ponto 25, abrindo espaço também para mais cortes em 2026. Eh, então vejam, pessoal, que foi um mês aí de volatilidade, foi um mês em que o mercado questionou, né, o valuation dessas empresas de tecnologia, mas ele não ficou, digamos, totalmente de fora de renda variável, muito pelo contrário, ele buscou por alocações ainda mais agressivas e os países emergentes, Brasil, dentre outros, acabaram recebendo aí este fluxo de capitais. Brasil contra tudo e contra todos. Teve essa questão aí super importante. Então, quando a gente olha aqui para pro valuation aqui dos ativos brasileiros, é importante dizer que quando a gente olha pro Ibovespa, a gente tem ainda um desconto dessa métrica relação preço lucro, em relação à média histórica. Eh, mas quando a gente olha aqui para as empresas eh mais ligadas à economia doméstica, vejo que o desconto já não é tão grande, tá trabalhando em linha com o que nós tivemos aqui nos últimos anos. Então, o a o ponto que eu trago aqui para vocês é que olhando para 2026 e que a gente já começou a se posicionar, nós estamos de olho sim no processo de queda de juros lá fora que vai influenciar positivamente para que a gente tenha o nosso corte aqui de juros no Brasil, a CELIC. Expectativa hoje do mercado é que a gente encerre ali próximo dos 12%. Eh, e que baseado nisso, a gente acredita que as empresas de menor capitalização, as empresas mais ligadas à economia doméstica tendam a ter um desempenho melhor. E acho que o grande chamariz, né, na verdade não é chamar isso, o ponto de inflexão paraa gente entender se a gente vai pode ter um super desempenho ou um desempenho assim talvez um pouco abaixo da média global vai ser definido aí a partir das eleições. são eleições que vão ser decididas ali outubro, novembro do do próximo ano, ou seja, mais ali pro por quarto trimestre. Obviamente que o mercado, a depender das pesquisas, das campanhas eleitorais, vai tentar antecipar esse movimento, mas um fator chave aí decisivo pra gente entender qual vai ser o desempenho real aí dos ativos brasileiros, vai depender dos resultados das eleições. Hoje eu entendo que o mercado não gosta, né, da atuação do do atual governo. Então, um governo que venha, né, com uma proposta e de mais responsabilidade fiscal, tô olhando aqui somente pra questão econômica, eh tende a trazer esse viés mais positivo, tá? E de qualquer maneira, independente do do de quem vai ser o próximo governo, se vai se manter ou não, eh um governo que trate melhor as contas públicas, será bem recebido aí pelo mercado, tá certo? Então, acho que esse é um dos pontos principais. Olhando aí paraa curva de juros, na parte da simetria, em termos de curto prazo, a gente enxerga que ainda existe espaço para valorização, olhando aqui de curto prazo, mas uma valorização mais reduzida. Então, olhando pra nossa estratégia, pessoal, a gente olhou eh esse essa perspectiva, né, de redução dos juros globais, redução dos juros Brasil. H, tem essa questão que envolve também eh o valation aqui dos ativos brasileiros, que mostra ainda potencial de valorização. Então, nossas escolhas foram bem pautadas nisso. Uma carteira bastante diversificada, muito focada nas empresas ligadas à economia doméstica diante dessas incertezas que envolvem a precificação das commodities. E vamos aqui para as nossas então recomendações. E claro, a temporada de balanço também foi super importante para entendermos as empresas que estão conseguindo entregar melhores resultados. Começando aqui pela Ibovespa 10+, a gente acabou tendo aí diversas trocas, mas de certa maneira entrou aqui Bradesco, BR Partners, Copasa, Eneva, Trime for Fun e Vulcabras. Vejo aqui, pessoal, que nossa empresa realmente muito focada em empresas ligadas à parte doméstica. Pra carteira Bovesproca que foi entrada de Bradesco no lugar de direcional. Eh, as empresas do setor de construção civil, a gente acredita que sim, elas teriam potencial de valorização, olhando para 2026, mas acredito que no curto prazo a assimetria não está tão boa, então a gente acabou reduzindo aí a nossa exposição ao setor. Pra carteira de small caps, entramos aqui com BR Partners, Bangisu, Copasa Time e Tracking Field, Unipar e Vulcabras. Pra carteira de microcaps, visamos duas entradas, que foi a entrada de BR Partns e Banco Pine, no lugar de Mercul, reduzindo aqui mais uma vez setor de construção civil paraa carteira de dividendos. Nosso destaque aqui em termos de retorno, só para vocês terem uma ideia, em 2025, 54,05% de retorno. No mesmo período, o índice de dividend subiu 28%. Fizemos três trocas que foi entrada de Bradesco, CPF Energia e Copasa no lugar de direcional Lavi e EBRF para carteir, entrada de Bradesco e Copasa no lugar de Cogna e Neoenergia. Paraas recomendações aqui de BDRs e ETFs, conforme eu comentei com vocês, estamos um pouco mais seletivos, olhando para as alocações globais, principalmente tecnologia barrainteligência artificial. Então, por conta disso, a gente acabou tendo aqui diversas mudanças na nossa carteira. A nossa carteira para dezembro, dezembro de 2025, ela tem aqui as ações da Intel, da Caterpillar, da Nubank e do City Group. Permaneceu apenas a Broadcom. Faz parte sim da do tema tecnologia, inteligência artificial, mas reduzimos bem. Nossa carteira aqui tava, digamos, bastante alavancada aqui com a Micron, a Palantir, a TSMC, Alibaba. a gente acabou sendo aqui um pouco mais conservador paraa carteira ETF macro, a gente também reduziu o nosso nível de exposição e volatilidade. A gente fez a troca aqui do GBTC, que é eh ouro mais Bitcoin, ficamos apenas com ouro aqui, Gold 11, e saiu China paraa entrada aqui de um ETF de renda fixa de debentores. Então, a nossa carteira basicamente é small caps, empresas de tecnologia, mas são as maiores empresas, ouro, esse ETF aqui, Gold 11, que é 80% indexado a inflação longa e 20% é 100 PI. e o eh GI CP11, que é um fundo aqui da Genial, que é um fundo de CDI, né, fundo pósfixado, eh mas que ele tem um o CDI mais, digamos, através da aplicação em Debentores, um fundo aí bastante conservador. Pra carteira de renda fixa, a gente acabou mantendo as nossas recomendações, não fizemos nenhum tipo de alteração, então estamos 50% pósfixados, 15% pré, 15% inflação longa e acrescent acrescentamos não, mantemos aqui esse 20% de CDI mais uma carteira que performou super bem no mês de de novembro, ó, com um retorno de 1,5% contra o CDI que subiu um. No ano acumulado aqui nós temos um retorno de 13,6 contra o CDI que rende 12,8. Essa é uma carteira pessoal para quem quer buscar um retorno em renda fixa superior novamente ao CDI. Na carteira CryptoFix a gente reduziu bastante a nossa exposição em altcoins. Então a gente acredita que o mercado cripto deve passar por um momento mais desafiador. Então diante disso, a gente acabou adotando uma postura bastante conservadora. É aquilo, quando Bitcoin está em tendência de alta, a gente tem Bitcoin e tem altcoins, né? Etum, Solana, dentre outros. Quando o Bitcoin passa por uma tendência de baixo, que foi o que aconteceu no mês de novembro, foi um marco de reversão de tendência de uma tendência altista, uma tendência mais baixista. Então, a gente entra no mood mais conservador. Vejam que aqui a nossa carteira criryptofix, que mescla renda fixa com criptoativos, está hoje 80% em renda fixa e 20% em Bitcoin. E pra carteira cripto mais+ mais 100% aqui ETFs de crirypto. A gente aumentou aqui o GBTC1 que é cripto mais ouro. E a gente acabou reduzindo bem as nossas altcoins, permanecendo com 30% Bitcoin, 15% RAS 11 e 5% esse ETF FOMO 11. É um ETF de momento de cripto. Então vejo aqui, é 50% Bitcoin mais ouro, né? 30% puro Bitcoin e apenas 20% de altcoins. É a nossa recomendação aí pro mês de dezembro. O que está impactando o mercado crirypto. Basicamente, a gente tá passando por um momento em que o mercado está questionando aí liquidez, né? é o quanto que a gente tem de dinheiro disponível na economia para que o investidor busque aí por ativos de maior volatilidade, de maior risco. Então, quando a gente vê taxa de juros de longo prazo dos Estados Unidos, né, estável, leve viés de alta, quando a gente teve recentemente eh o mercado questionando aí sobre política monetária no Japão, que é um ponto super importante, eh, e que oss, né, japoneses de longo prazo subiram bastante aí nos últimos meses. Então isso faz com que o investidor fique muito mais criterioso na hora de alocar em renda variável. E isso está impactando hoje, inicialmente, o mundo crirypto. Começou a ter um impacto, mas não muito ali, eh, grande em relação às ações dos Estados Unidos, mais as ações de tecnologia, mas a gente tem um ambiente em que o investidor está mais criterioso. E se ele está mais criterioso buscando por ações de valor ou ativos descontatado, a gente entende aí que mercado cripto, as empresas de tecnologia tendam a apresentar eh um, digamos, uma movimentação menos positiva do que outros ativos, seja rina fixa ou até mesmo ativos de países emergentes, que vejam que foi a nossa carinha, né? focar aqui em mercados emergentes como o Brasil ou ativos aí de renda fixa. Ficou com alguma dúvida, quer deixar alguma comentário, enfim, é só deixar aqui na barra de comentários pra gente saber a sua dúvida, se a gente pode te ajudar em alguma questão. Caso contrário, pessoal, quero desejar a todos aí eh um um ótimo final de ano. Estão aqui as nossas recomendações. A gente teve um ano diferente de 2024. 2024 foi um ano assim mais ou menos positivo. 2023 foi desafiador. 2024 um ano melhor, 2025 um ano ainda melhor. Estamos obviamente nos preparando aí para 2026 que olha promete ser um ano aí de grandes emoções, de grande volatilidade. Aqui no Brasil é um monte de emenda de feriado, vai ter Copa do Mundo, vai ter eleições, que para mim é o principal evento aí do ano que vem. Olhando paraos Estados Unidos, a gente tem aquelas eleições, né, as midterms para definir aí como vai ser o Congresso, o Senado norte-americano. Ou seja, pessoal, realmente um ano aí que promete bastante. Então é olhar para 2025, pros últimos anos, entender aqui o que deu certo, o que não deu e nos preparar para 2026. Eu espero que você esteja aqui com a gente por mais um ano. Maravilha. Então, um ótimo mês de dezembro para vocês. A gente volta aí no comecinho do ano pra gente passar as recomendações aí para janeiro. Espero que você tenha então, novamente um ótimo mês de dezembro, boas festas e até mais. Valeu. >> Para achar as carteiras recomendadas é bem simples. Entrando no aplicativo, clique no sinal demais aqui embaixo. As carteiras recomendadas estão na última linha desta lista. Se quiser mais informações do que são as carteiras, clique na letra I. Você pode assistir a um vídeo. Uma carteira recomendada de investimentos é uma seleção padronizada de ativos escolhidos por especialistas financeiros. Ler o conteúdo escrito, consultar a nossa FAC, ver cursos no Genial Educação ou falar com a nossa assessoria. Na lupa, dá para fazer uma busca ou pesquisar por palavras chave. Voltando para a página anterior, primeiro você vê as opções de carteiras de ações. Arrastando pro lado estão as de fundos imobiliários. Clique para ver as carteiras. Nestas setas, você pode escolher como ordená-las. Pode ser por rentabilidade, por exemplo. Clicando na carteira, você vê os detalhes: nome, rentabilidade em 12 meses, analista, aplicação mínima, composição. Se clicar aqui, vê a composição por setor. Voltando pra tela anterior, você ainda compara a rentabilidade da carteira com a do índice de referência do mercado. Tocando aqui, você pode ver um gráfico com o desempenho mensal ou pode escolher ver o desempenho por escrito. Para contratar, clique aqui, ponha seu investimento e clique em continuar. Aqui tem os termos de adesão ao produto. Leia as informações, marque esses dois quadrados e confirme. Você pode cancelar a atualização automática da sua carteira recomendada quando você quiser. Obrigada e até a próxima. เฮ