🔥 INSCRITO REVELOU CARTEIRA COM MEIO MILHÃO E FOCO EM APOSENTADORIA!

Vamos lá. Hoje nós iremos fazer análise de carteira, tá gente? Esse inscrito, ele vendeu uma casa para começar a investir e nós iremos entender hoje a que pé está essa carteira de investimentos. Vamos compreender primeiro aqui sobre ele, ó. Ele mandou essa mensagem no Instagram. Fiquei feliz que começou a analisar carteiras e gostaria muito que analisasse a minha. Só peço sigilo por questão de segurança. Ele disse que já investiu em fundos imobiliários e VVB1 também. Só que ele não gostou. E falou também que acha que o caminho certo, o sucesso garantido é escolher ações perenes certas. Começou a investir em 2025, depois ele vendeu a casa, né? Entrou e gostou e hoje investe R$ 2.000 por mês. Beleza? Tenho 46 anos e pretendo me aposentar daqui a 10 anos. Como ele pediu sigilo, vamos embora analisar esses números depois de entender um pouco sobre a história dele nos investimentos. Se você gosta desse tipo de conteúdo, confere aí se você tá inscrito para não perder esse quadro do canal. Vamos bora para os números. Ó, o patrimônio investido dele, um pouco mais de R$ 700.000. Ele está com a variação negativa, uma variação pouca e o patrimônio total dele é um pouco mais de R$ 398.000. O lucro total dessa carteira foi de R$ 14.406. O ganho de capital está negativo em menos de R$ 6.467. Já vamos entender o porquê disso. E os dividendos recebido, R$ 20.874, OK? Nos últimos 12 meses, ele já recebeu R$ 17.000 com esse patrimônio. A rentabilidade total é quase 5% acima do CDI. E aqui eu já noto um ponto bem interessante, que não é um investidor descuidado, é um investidor que inclusive vem evoluindo bem, né, desde o seu início. Lembrando, tá gente, nada nesse vídeo se trata de recomendação de compra ou venda de ativos financeiros. Tranquilo? Olha aqui, nos últimos 12 meses também temos uma rentabilidade positiva. No último mês nós temos uma rentabilidade negativa, mas não é de se assustar. a gente precisa observar mais essa rentabilidade total e nos últimos 12 meses. Então, nesse caso de rentabilidade, eu não vejo nada assustador, tudo indo aqui aos conformes. Vamos analisar os últimos lançamentos dele, né, os últimos aportes agora em agosto. Ele vendeu a Axen Energia no dia 25/08 e comprou ações da SEMIG no dia 21/08. Então, esses foram os aportes no mês atual. Vamos lá agora observar a distribuição dessa carteira. No total, ele possui 19 ativos no geral, beleza? E em ações, mais de 76% da carteira, ele tem 12 ativos, mais de 500.000 investidos. Primeira posição dele se dá em BBSE3, mais de 16% da carteira, está com uma boa rentabilidade, uma variação positiva. O preço médio dele é bem legal, abaixo de R$ 35. IT B4 é a segunda maior posição dele, é um banco sólido e tradicional. A terceira posição é a axe dos maiores blocos de energia elétrica e transmissão do país. A porcentagem da carteira é quase 12% e ele tem um valor bem interessante investido acima de R$ 81.000. É um valor representando aí o que muita gente não tem de reserva de emergência. Ele tem só na Áxia Energia. Beleza? Vamos observar ainda aqui, ó. Petrobras, ele tem Petre 4, 7%. Aqui já começa uma porcentagem mais razoável, torno de 7% da carteira, está com um bom preço médio, quase 50.000 investidos. Tem Bradesco, né, nesse momento está com a variação negativa. Bradesco tá custando R$ 15 nesse momento. BRB11 é outra ação ainda do setor financeiro. Esse momento está com a variação negativa. PMO 4 aqui a gente já começa com small cap mais volátil. Então ele tem 36, quase R$ 36.400 investidos, apresentando 5% da carteira. Depois nós temos Vale 3, tem um ótimo retorno tanto em Vale quanto Petrobras, BB Seguridade também, mas Vale em específico tem aquela correlação no minério e China. E aqui já começa a ficar bem interessante. 2% da carteira, ele tem a saúde três listada na bolsa como saúde. Só que o controlador desta empresa é o Bradesco. Então o que é que isso significa nessa carteira em si? Quando a gente soma BB Seguridade, IT B4 Bradesco BRB11 e saúde 11, eu não estou somando cinco setores diferentes, eu estou somando cinco apostas, cinco ações que direta e indiretamente dependem do mesmo motor. E vocês vão entender que é o motor do sistema financeiro brasileiro. Mas Beca, saúde 13 é de outro setor, né? setor de saúde, eu sei, mas ele tem o controlador que é o Banco Bradesco. Então, a gente precisa fazer essa correlação de uma certa forma. E aí quando eu junto tudo isso, dá 45% da carteira inteira desse inscrito, tá? Quase a metade do patrimônio dele está reagindo ao mesmo estímulo, que é juros, crédito e resultado dos bancos. Então, além disso, ele tem mais outras três companhias aqui com menor porcentagem nessa carteira. Telecomunicações ele escolheu Intel BRZ, tem um pouco mais de 11.000 investido, tem uma boa rentabilidade. Outra companhia é a também volátil, assim como Pomo 4, ele tem um pouco mais de 1%, e a última porcentagem dessa carteira é a SEMIG. Acredito que foi essa última compra que ele fez agora em agosto, né? Ele já tem uma variação positiva em SEMIG, comprou a R$9,99, uma boa cotação. Ele foi feliz em comprar SEMIG a este preço, só que a porcentagem é bem pequena. Então aqui o que é que eu já observo? Ele tem bons ativos no geral, OK? Ele está exposto a commodities, tem Petrobras e Vale, então vai trazer realmente uma variação, a volatilidade nessa carteira maior, somando a Pomo 4, somando a XUS, não é uma carteira tão perene assim, uma vez que ele aceita mais oscilações também aqui, ó, em determinadas empresas. Então, na minha opinião, o que é que eu faria aqui, tá? Eu diminuiria essa minha porcentagem em ações mais cíclicas, tudo bem? E aí vender necessariamente não precisaria, eu só diminuiria mesmo. Dava uma pausa nesses aportes e aumentaria essas ações mais perenes. Então eu aumentaria mais os meus aportes em SEMIG para ficar mais próximo a esse top se da carteira e daria uma pausa nesses aportes que estão bem acima da média desses 12 ativos. Beleza? Mas no geral ele está de parabéns. São bons ativos aqui. Tranquilo. Vamos para criptomoedas. Ele tem três ativos, pouco mais de 14.000 investidos. Ele tem Bitcoin em primeiro lugar, tem Solana em segundo lugar e tem Etheréum, tá? Na parte de renda fixa, ele tem o CDB do Banco BV, né? 116% CDI. Acredito que a reserva de emergência dele, um pouco mais de R$ 51.000. Tem também outro CDB aqui que somando dá R$ 61.000. Aqui é bem tranquilo, tá pessoal? E na parte de ETF, veja bem, ele tem o CO 11. O que é o CO 11? Ele tem R.776 investidos. Aqui é um ponto a se falar que é o seguinte: algumas pessoas investem em ETFs buscando diversificação. É o seguinte: "Ah, eu vou colocar uma parte em cripto, beleza? e outra em ETF, buscando tecnologia, ETF de tecnologia, por exemplo. Só que nesse caso a gente não está vendo diversificação. Existe uma confusão bem comum aqui. Por quê? O Coin 11 ele tem uma estratégia de comprar Bitcoin físico e vender opções sobre esses bitcoins para gerar renda mensal. Ou seja, o coin 11, pessoal, é em essência o Bitcoin empacotado. Então, ó, quando eu olho os quase 8.500 investidos e quase 18.000 aqui no CO 11, não é só um ativo em um lado e outro ativo em outro. Que o que é que eu observo majoritariamente? sobreposição ao Bitcoin, ao mesmo risco, ao mesmo tempo. E isso importa por três motivos. Primeiro, se o mercado de cripto contar com o período ruim, prolongado, isso já aconteceu muitas vezes na história, né, desse mercado, mais de 26.000 investidos que ele possui caem juntos, percebem? E nesse caso a gente não encontra nenhum amortecedor para segurar esse solavanco, como por exemplo a rentabilidade. Veja aqui essa carteira. Se você for observar a rentabilidade negativa dele todinha, todinha é em cripto e no ETF com 11. Se ele tivesse outro ETF aqui, aplicasse as 500 maiores empresas dos Estados Unidos, por exemplo, ele não estaria com essa rentabilidade negativa aqui. Conseguem compreender? Então aqui a gente tem um duplo risco nessa carteira de investimento. O segundo motivo é que o CO1 ele cobra quase 1% ao ano de taxa de administração para fazer parte dele. O que dá para fazer sozinho comprando, pessoal diretamente? Conseguem compreender aqui qual é o problema que eu enxergo nessa carteira? E não para por aí. Os dividendos aqui ainda sofrem 15% de imposto retido na fonte. Beleza? Terceiro, esse dividendo que cai na conta todos os meses é um bônus separado do risco e ele vem justamente a volatilidade do Bitcoin. Ou seja, peguem a ideia aqui. Se o Bitcoin cai forte, a cota cai junto e o dividendo não cobre essa perca. Consegue compreender? Então, juntando esse setor financeiro, que ele tem muita concentração aqui, e essa sobreposição em cripto, que na minha visão é a parte eu teria mais atenção, primeiro o que é que eu faria nas ações, eu já falei para vocês o que é que eu faria. Não venderia nenhum ativo, só fazia uma redistribuição nessa carteira, um rebalanceamento, beleza? E na parte de cripto, eu repensaria essa estrutura aqui. Então, para quem quer manter essa exposição em Bitcoin, faz mais sentido escolher entre um ativo ou outro. Então, eu escolheria o BTC ou o ETF com 11. Escolhia um dos dois, beleza? Não os dois ao mesmo tempo, achando que eu estaria diversificando a minha carteira, porque não é assim. Tranquilo. Então, seria isso que eu faria. Ele também tem aqui Tesouro Direto, beleza? Préfixado aqui em 2027. Tranquilo aqui, uma variação positiva, quase R$ 69.000 de tesouro direto. Então, renda fixa, tesouro direto é bem tranquilo aqui, tá? São bons ativos, boas escolhas. Observando essa carteira no geral, a minha nota para ela seria 7 de 10, beleza? ainda uma boa carteira com bons ativos, só precisando aí ter esse maior cuidado, nessas duas classes de ativos. Mas ele está de parabéns, é um excelente patrimônio, ele está no caminho certo, investindo muito bem todos os meses e é isso aí, é continuar e fazer esses ajustes necessários. Tranquilo? tá de parabéns, de verdade. E se você quiser também que eu analise a sua carteira, o que que você precisa fazer? Primeiro se inscrever no canal, depois coloca aí nos comentários que você quer, tá? e mandar um resumo como ele fez o meu direct do Instagram, porque quem sabe você não é o próximo para a análise e se você gostou desse vídeo, deixe eu saber, coloca assim nos comentários: "Não vou depender de INSS porque os investimentos é capaz de te dar essa liberdade". Então escreve aí nos comentários, declara isso. Não vou depender de NSS. Até a próxima e fui.