Deveremos ter Oportunidade! Melhor Esperar pra Comprar? Carteira de Dividendos de Ações do Canal

Hoje eu vou mostrar como está a carteira de dividendos, o que eu tenho feito, o que eu tenho comprado, o que eu devo fazer daqui pra frente depois dessa grande sequência de alta da nossa bolsa. Lembrando que na nossa carteira de dividendos o nosso foco é buscar uma regularidade de aportes. Então a alta, pelos critérios da nossa carteira, não pode nos afastar totalmente de compra, embora a gente tente calibrar um pouco, né? Quando a bolsa dá uma subida ali, a gente imagina que possa cair, a gente dá uma diminuidinha. quando ela cai e quanto mais barato a gente acha, mas a gente tenta ali eh aportar mais forte. Dito isso, embora a bolsa brasileira tenha alguns riscos nesse momento, o curtíssimo prazo dela tem se mostrado firme. A gente tem visto hoje, inclusive uma notícia lá dos Estados Unidos que poderia fazer a bolsa brasileira cair e ela até caiu no primeiro momento, mas logo foi se recuperando, já tá no momento que eu gravo esse vídeo subindo 0,3%. Então, antes de eu falar aqui da carteira, o que eu devo fazer e tudo mais, vamos dar uma olhada só na notícia que acabou não fazendo a bolsa cair hoje. Então, o principal dado que veio dos Estados Unidos, que preocupou os mercados foi o relatório de emprego, que veio acima do esperado. Então, o dólar acaba subindo hoje com esse essa recuperação. O payroll mostrou uma recuperação com forte criação de vagas em agosto, vindo acima do esperado e se recuperando da retração ali de julho. E talvez você pense, mas qual o sentido de o mercado não gostar de um emprego forte? Sim, é meio que uma lógica ao contrária nesse momento, mas o que acontece, a principal preocupação do mercado nesse momento é a questão dos juros. E o qual é o desafio dos juros? É a inflação alta. Nós ainda estamos com uma inflação ali, ó, tentando ser controlado. O Fed tá tentando fazer com que esse eh inflação seja controlada para ele pelo menos manter esse juro sem ter que aumentar. E nesse momento muito apertado ali de inflação, você tem os empregos, o dado de emprego vindo forte, pô, o pessoal, seja ganhando mais ou seja ali mais empregado, acaba causando uma pressão ainda maior pra inflação. Num curto momento, pelo menos, né? No longo prazo, óbvio que desemprego menor é sempre melhor, mas nesse primeiro momento causa esse essa pressão que pode causar com que os juros subam. E é isso que trouxe a preocupação nos mercados. Isso é muito sério, pessoal. Mexe demais com a nossa bolsa aqui. Aí nós temos o Trump desesperado, fazendo apelo para que os juros caiam e tudo mais, mas na verdade o mercado fez hoje uma leitura, na verdade negativa, com aumento das expectativas que os juros vão subir. E olha como isso mexe com as expectativas de juros. O mercado tem uma expectativa paraa reunião de on dia 16/09, logo mais, né, que os juros ontem eles esperavam que o juros fosse se manter, metade ali tava esperando que os juros fosse se manter em 3,75 e a outra metade aproximadamente achando que os juros iam para quatro subir 0,25, né? Hoje, e nem terminou de repercutir toda essa questão do payroll, nós já temos 58,5% das pessoas esperando que os juros vá para 4% e 3,75 se manter ali, apenas 41,6%. E esse número tende a ficar ainda mais distante. Então, mais gente tende a migrar pra expectativa de juros a 4%, ou seja, está aumentando as chances de que esses juros aumentem para 4%. E isso causa o quê? Um rendimento na renda fixa dos Estados Unidos aumentando a remuneração, o pessoal perdendo aquele apetite ao risco, tirando de ações mais arriscadas e também tirando de países mais arriscados como o Brasil. Então essa onda positiva que nós estamos surfando, caso dia 16/09 aumente os juros por lá, as chances são consideráveis de que o pessoal retide dinheiro daqui, fazendo com que a bolsa tenha uma boa queda aqui no Brasil. O que isso significa, pessoal? Depende muito da estratégia que você tá seguindo. Por exemplo, como eu já disse na nossa carteira do canal, nosso foco é aportar todos os meses. A gente só calibra um pouco mais de aporte, um pouco menos. Então, a gente vai aportar nesse mês alguma coisa. Só que se nós temos uma expectativa de 16/09 de uma decisão importante e você vê que na melhor das hipóteses se mantém os juros e na pior aumenta, pô, nós viemos de um mês anterior comprando forte, eu já vou mostrar, então acho que eu vou dar uma segurada. Não faz sentido. Vê se faz sentido para você. Vamos segurar para dia 16/09, talvez tenha aquela quedinha, a gente começa ali a ver qual vai ser a reação do mercado. E pode não tá com pressa. Embora de novo, aqui na carteira do canal a gente busca aportar sempre, então a gente vai aportar. Mas deixa nos comentários qual a estratégia que você segue, você ignora completamente essas questões de curto prazo ou também avalia elas, mas óbvio, sempre a gente deve focar no longo prazo, né? Deixa nos comentários qual a estratégia que você segue. Então, só relembrando que na nossa carteira do canal, nós temos por objetivo aportar em torno de R$ 800 todos os meses. A gente pode aportar um pouco mais, um pouco menos, a depender das oportunidades. A gente aporta não só no Brasil, mas também lá nos Estados Unidos, né? Embora o nosso foco seja o Brasil. Nós temos um adicional de R$ 800 que vai direto pra nossa reserva de oportunidade. Então, sim, nós temos uma reserva de oportunidade que começou lá com R$ 10.000 junto com a carteira do canal. E ao longo do tempo, essa reserva de oportunidade pode aumentar ou diminuir conforme a gente for utilizando ela ou não, né? E nós também temos uma reserva de oportunidade em dólar, só que essa eu não quis complicar muito. Nós começamos, coloquei lá na corretora CFUR que rende 0,5% a mais do que o juros americanos, então tá rendendo no momento 4,25%. E esse aqui a gente só vai usar realmente se tiver uma grande crise ali, vamos supor, os Estados Unidos tem uma grande queda, o Brasil cairia junto. Nesse cenário, pessoal, o dólar também dispararia. Então, ao invés da gente esperar acontecer uma grande crise para tentar dolarizar, por exemplo, com dólar R$ 7, só um exemplo, tá? Fica ruim, né? Então, o que a gente que eu fiz? Eu já dolarizei antes, aproveitando que a Coinfury tem a melhor conversão do seu real dólar, o dólar relativamente baixo, a gente fez ali a conversão e deixou ali rendendo na confer que tem liquidez imediata para qualquer momento que a gente precisar a gente comprar mais forte ações nos Estados Unidos. Então, só para deixar claro, é que para não ficar muito complicado, o que eu fiz é deixar a renda fixa em dólar lá na Coinfield parada, rendendo, obviamente nós temos 84 no momento, dólares, e aí quando tiver essa grande oportunidade, a gente já tá com dinheiro lá prontinho. E só um parênteses aqui que na minha carteira pessoal também tem o dólar lá na CFER, olha só, 25.586 que me rendem diariamente R$,98 por dia. E se esse juro subir, vai render mais, mas não tem problema. O objetivo dessa reserva de oportunidade é estar pronto para comprar os Estados Unidos quando tiver uma grande oportunidade lá, embora eu continue comprando tanto na carteira pessoal quanto na carteira do canal. Então tá aqui o QRcode na tela para você abrir sua conta na Confur e já ficar preparado. Já vai dolarizando aos poucos, deixando na renda fixa, vai comprando também ações brasileiras ou ações americanas que nós temos aqui. Lembrando que a corretora é totalmente livre de taxas, tá? E aqui no Brasil é que a gente faz essa movimentação que eu tenho mostrado para vocês. Todos os meses pode ser que aumente ou diminua conforme a gente vai utilizando ali, né? [roncando] Aí conforme vocês veem, olha só, teve mês que nós utilizamos o caixa, outros sobrou e os R$ 800 de aposta, na verdade era 1000, né? Nós tivemos que diminuir que eu achei que ficar mais coerente com a realidade da maioria, né? R$ 800. Inclusive a partir de agora a gente não vai mais diminuir, a gente só vai aumentar atualizado pela inflação, que é ocorreto. Então, ano que vem a gente vai atualizar isso aqui pela inflação. De qualquer forma, olha só, fomos ali determinado mês aumentando, diminuindo o caixa. Eu acho que esse gráfico explica melhor. Lá para junho, julho do ano passado, nós estávamos comprando acima da meta, linha azul acima do vermelho. Depois a bolsa foi subindo, nós diminuímos. Óbvio que a gente não olha só Brasil, a gente olha exterior também. Então às vezes tem isso aí. que em abril e maio tá um pouco, vamos dizer, desequilibrado porque tem uma venda na Petrobras e a compra da Axa, tá? Mas de qualquer forma foi isso que aconteceu quando a bolsa começou, ó, tava na alta, a gente estava comprando menos e aí na sequência a bolsa foi caindo e nós fomos comprando acima. Até que nesse mês aqui passado foi o mês que nós mais, vamos dizer, nos distanciamos ali da média de compras desde o ano passado, se a gente desconsiderar o mês que teve um pouco de desequilíbrio da ACIA, né? E as posições mais recentes aqui na carteira do canal são o Bradesco e a Sun Park. Na minha visão continua a um bom preço e um pouco antes dela quem entrou foi a a Axen Energia. E a Axenergia rapidamente já se tornou a maior posição da carteira. Por que isso? Porque nós também tivemos uma troca ali da Petrobras por ela. Então ela já começa forte na carteira. Então a gente realizou o lucro na Petrobras, já colocou na AXA, continuou comprando porque ela continuou, na minha visão barata. Eu sempre digo para vocês, mesmo na minha carteira pessoal que eu tenho um PM ridiculamente baixo, eu continuo beliscando ali a XA, tá? De qualquer forma, já se tornou a maior posição da carteira, conseguiu trazer o equilíbrio para elétricas que nós queríamos aqui, né? Aí na sequência nós temos a BB Seguridade, a ISA Energia, o Banco ABC, ótimo banco, tá barato ainda para caramba também. O Banco do Brasil que eu gosto dele, de preferência abaixo de 20, até 20 tá no limite, né? né? E foi exatamente o nosso PM, por incrível que pareça aqui uma coincidência, não tanto coincidência, né? Porque a gente foi buscando ser seletivo nessas coras. A gente começou com PM alto, porque nós começamos com ele em maio, aí teve aquele resultado e tudo mais. Depois a gente foi seletivo, comprando aos poucos e temos um PM aqui no limite do aceitável. No longo prazo é barato para caramba mesmo. Ao preço de hoje de 22 e pouco. Só que vocês sabem que como vai demorar tô preferindo outras empresas. Por isso que a gente acabou colocando ali o Bradesco também. Então o Banco do Brasil quando ir abaixo de 21, a gente pode ir beliscando ali em especial abaixo de 20. Temos a Sanepar também aqui na carteira e a caixa seguridade. Mas nós também temos estoques no exterior, a Aura Mineros e a Burka Shad Hatway. Aura Minerals dando um show como sempre. E o nosso excelente ETF CHD que por um tempo parecia que não ia ser muito do lugar. De repente ele começa a ter aquela alta, um ETF maravilhoso, as empresas dentro são perenes, pagam dividendos, é mais descontado que o S&P 500, né? Então, na verdade quando as ações que estão dentro dele ficam ali para trás em termos de cotação, é bacana pra gente, a gente quer comprar barato, né? E olha só como foi importante a Axenergia entrar, além de eu achar descontada, ela trazer um equilíbrio pra nossa carteira entidade pública. Então foi preciso a entrada dela ao mesmo tempo que a Sanepar também entra e vai ajudar aqui a aumentar esse peso. Assim como no financeiro, nós diminuímos e paramos ali nas seguradoras por enquanto. Estamos nos bancos. Então tem o Bradesco o banco ABC com prioridade, mas ainda de olho ali no Banco do Brasil. Enquanto o exterior nós temos 25,6% da carteira. E embora tenhamos aportado pouco recentemente, a ótima performance dos ativos por lá ajudou a aumentar o peso, né? 16,1% da carteira são estoques no exterior, 9,5 ETFs lá no exterior também, 28,2% elétricas, 23,9 bancos, seguradora 18,2 e saneamento a Sanepar ali 4%. Então vocês percebem que é uma carteira equilibrada. A entrada da Áxia e da Saneparo ajudou um pouco a trazer esse equilíbrio. Então é importante que às vezes a gente coloca ações novas. Se eu ficasse só com a IS energia nos momentos que ela sobe ou por exemplo no caso ali a bebê seguridade, a car seguridade, a gente fica meio sem ter onde aportar. Então é interessante ter uma quantidade um pouquinho maior de ativos além da própria diversificação, né? Mas a gente não vai exagerar. Então, eventualmente nessa carteira a gente vai ter que vender algumas ações. Na minha carteira pessoal, por exemplo, eu tenho mais quantidade de ações, só que eu tenho tempo para me dedicar a acompanhar todas elas. Eu não acho que ter muitos ativos é ruim, mas vai ser ruim se você não conseguir acompanhá-los, tá? Aí na nossa carteira do canal, eu acho que oito, no máximo 10 é interessante. Então, de novo, vai ter algum momento que nós vamos falar: "Pera aí, eu acho que tem uma ação que tá tão barata, tão bacana, que talvez faça sentido vender, por exemplo, só tô dando dando um exemplo aqui, a caixa de seguridade, porque eventualmente ela possa ter disparado ainda mais, tá? Só um exemplo." Então é isso, eu espero que vocês tenham gostado do vídeo, se inscreva no Fury. É uma corretora livre de taxas, você pode diversificar lá com tranquilidade, tá? Um abraço e até o próximo.