Inside My $146,500 Dividend Stock Portfolio | SEPTEMBER UPDATE 📊

يا رفاق، لقد بدأ شهر جديد رسمياً، وهذا يعني أنه حان الوقت لتحديث محفظة توزيعات الأرباح. أخبركم، أعتقد أن أغسطس كان أحد أكثر الشهور تذبذباً التي شهدناها حتى الآن هذا العام، لكننا في النهاية حققنا تقدماً بسيطاً. على أية حال، في هذا الفيديو سنستعرض كل شيء، وسأريكم كل التفاصيل مثل أفضل وأسوأ الأسهم أداءً لهذا الشهر، وكل تحركاتي الأخيرة في المحفظة، وسأناقش خططي لشهر سبتمبر. قبل أن نبدأ، في حال كنت جديداً على القناة، اسمي رايان، وهنا نتحدث عن كل ما يخص الاستثمار في توزيعات الأرباح وكيف يمكنك استخدامه لخلق دخل سلبي والوصول إلى الحرية المالية. لذا، إذا كنت تحب الاستثمار في توزيعات الأرباح وإذا كنت في مهمة للتقاعد المبكر، فاضغط على زر الاشتراك . أود أن تكون معنا بينما نواصل تنمية محافظنا الاستثمارية وجمع التدفقات النقدية. وأيضاً يا رفاق، اتركوا لي تعليقاً في الأسفل وأخبروني بما حدث في محافظكم الاستثمارية خلال الشهر الماضي. هل ارتفعت أرباحكم؟ هل انخفضت؟ هل حققتم أي إنجازات كبيرة في محفظتكم؟ هل حدث معكم أي شيء رائع؟ أريد أن أسمع كل شيء عن ذلك في التعليقات بالأسفل. حسناً يا رفاق. الآن، لندخل في تفاصيل أداء محفظتي الشهر الماضي من خلال النظر إلى جدول تتبع محفظة توزيعات الأرباح الخاص بي، والذي يمكنك البدء باستخدامه مجاناً. يوجد رابط لتحميل جدول البيانات في وصف الفيديو. أتمنى أن تلقوا نظرة عليه. الآن، ما ننظر إليه هنا هو حساب الوساطة الخاضع للضريبة الرئيسي الخاص بي على " تشارلز شواب"، وكما نرى القيمة الحالية تبلغ 111,886 دولاراً، وفي كل عام يولد هذا الحساب وحده 3,946 دولاراً من توزيعات الأرباح. الآن، بمقارنة الاختلافات بين هذا الشهر والشهر الماضي في هذا الحساب، يبدو أننا أضفنا القليل إلى قيمة المحفظة. يبدو أننا ارتفعنا حوالي 300 دولار مقارنة بالشهر السابق، لذا لا شيء جنوني في هذا الجانب، لكننا شهدنا قفزة جيدة في الدخل الشهر الماضي . في بداية أغسطس، كنا عند 3,888 دولاراً كدخل متوقع، مما يعني أننا أضفنا 58 دولاراً إلى هذا الرقم في الشهر الماضي فقط. وعلى الأقل، جاء جزء من هذه القفزة في الدخل من بعض توزيعات الأرباح الكبيرة التي تلقيتها في أغسطس مثل "EPD" هنا التي دفعت لي 81.38 دولاراً، لذا عند إعادة استثمارها في المحفظة كان لها تأثير قوي حقاً. بالانتقال إلى "Realty Income"، فقد قدمت توزيعات جيدة بقيمة 30.66 دولاراً، والتي عند إعادة استثمارها أضافت حوالي نصف سهم إلى حصتي في الشركة. كما قدمت شركة "Procter&Gamble" توزيعات جيدة أيضاً بلغت حوالي 58 دولاراً، وهو أمر رائع. والآن، إذا نظرنا إلى تفاصيل الشهر هنا على منصة " Snowball Analytics"، فبجانب جدول بياناتي المجاني لتتبع المحفظة، تُعد " Snowball Analytics" بلا شك أداة تتبع المحفظة المفضلة لدي، ويمكنكم تجربتها مجاناً عبر الرابط الموجود في وصف الفيديو للحصول على فترة تجريبية لمدة 14 يوماً. أوصي بشدة بالقيام بذلك لأنني أعلم أنكم ستحبون هذه المنصة. بالنسبة لهذا الشهر، ورغم أن قيمة الحساب ارتفعت قليلاً من حيث العوائد غير المحققة، يبدو أن الحساب الخاضع للضريبة انخفض بنحو 3 أعشار في المئة، وهو ما يمثل الشهر الثاني على التوالي في المنطقة الحمراء. في يوليو، كان الأداء متعادلاً تقريباً بانخفاض 0.07%، ويبدو أننا لم نبدأ بداية قوية هنا في سبتمبر، حيث انخفضنا بالفعل بنسبة 4 أعشار في المئة . لكننا في الأول من سبتمبر، وهذا هو اليوم الأول من الشهر، ولا يزال أمامنا طريق طويل . لذا، سنرى كيف ستتطور الأمور. وإذا قمنا بالتمرير للأعلى قليلاً، يا رفاق، وقارنا عوائد محفظتي بعوائد مؤشر S&P 500، وناسداك، وصندوق SCHD، يبدو أن أدائي كان أقل من الجميع في الشهر الماضي. لقد كنت أقل من مؤشر S&P بنحو 1.8%. ويبدو أن مؤشر ناسداك تفوق عليّ بنحو 2.7%. لقد حقق أداءً مذهلاً وتفوق على محفظتي بنسبة 3.8%. مع ذلك، هذا هو الوضع الحالي للأداء منذ بداية العام. يبدو أنني أقل من أداء مؤشر S&P بحوالي 2%، وأقل من أداء ناسداك بنسبة أكبر قليلاً، وهي 4.6%. ومرة أخرى، كان أداء SCHD مبهراً للغاية. إنه يتفوق عليّ بنسبة 16% هذا العام. وهنا أقول، بما أن SCHD يمثل المركز الأكبر في محفظتي، فأنا لست منزعجاً تماماً من ذلك، لأنني قادر على الاستفادة من هذا الأداء القوي. بشكل عام يا رفاق، لم تكن هناك حركة كبيرة في أغسطس عندما انتهى كل شيء. كان هناك سهم واحد على وجه الخصوص حقق نجاحاً باهراً، ولكن كان هناك البعض الآخر الذي لم يكن أداؤه كذلك، بل تعرض لخسائر كبيرة، وهو ما سنلقي نظرة عليه تالياً. حسناً يا رفاق ، لننتقل الآن إلى أفضل وأسوأ الأسهم أداءً لهذا الشهر، فقد كان سهم "شيفرون" هو الأفضل أداءً للشهر الثاني على التوالي، حيث ارتفع بنسبة 9%خلال الشهر الماضي فقط. أداء قوي جداً، مما يجعل مكاسب "شيفرون" تصل إلى 35.1%منذ بداية العام. بعيداً عن " شيفرون"، شهدنا ارتفاعاً في بعض الأسهم الأخرى، مثل " جونسون آند جونسون" التي حققت شهراً قوياً بارتفاع 6.6%، و "آبفي" التي ارتفعت بحوالي 6%، لذا كان أداء سهمي الرعاية الصحية جيداً حقاً. كما ارتفع سهم " مين ستريت" بنحو 5%، و " إي بي دي" بـ 3.7%، وشهدت أسهم "بلو آول"، و "فيزا "، و "بروكتر آند جامبل" ، و "زويتس" بعض المكاسب أيضاً. لكن في شهر أغسطس، بدا أن المزيد من ممتلكاتي تتجه نحو الجانب الآخر وشهدت تراجعاً ملحوظاً. أكبر تراجع كان من نصيب "كلير سيكيور"، يا رفاق، والتي انخفضت بنسبة 22% ، ويبدو منحنى السهم كمنحدر شديد الخطورة، إذ هبط السعر من ذروة بلغت 56 دولاراً للسهم إلى حوالي 43 دولاراً حالياً. سبب هذا الانخفاض كان نتائج أرباحهم الربعية الأخيرة، وهو ما وجدته رد فعل غريباً على سعر السهم، بصراحة، بالنظر إلى أن "كلير سيكيور" تجاوزت توقعات الإيرادات والأرباح. حققت الشركة نمواً في الإيرادات بنسبة 20%على أساس سنوي، وهو ما كان قوياً جداً، كما رفعت توجيهات التدفق النقدي الحر للعام بأكمله. لذا، حسب تقديري، بدا كل شيء في الربع الأخير رائعاً، لكن هكذا تسير الأمور دائماً خلال موسم الأرباح. في الواقع، أي شيء قد يحدث. على أية حال، بالإضافة إلى "شيفرون"، كان سهم " ويليامز سونوما" سهماً آخر في محفظتي شهد تراجعاً كبيراً. لقد انخفض بنسبة 7.4%خلال الشهر الماضي فقط، وقد أعلنوا مؤخراً عن أرباحهم الربعية، والتي بدت رائعة مثل " كلير". لقد تفوقت " ويليامز سونوما" في توقعات الإيرادات والأرباح أيضاً. شهدت نمواً في إيرادات علاماتها التجارية القابلة للمقارنة بأكثر من 6%، كما رفعت توجيهاتها للعام بأكمله. لذا، بشكل عام ، كان ربعاً رائعاً. وكما نرى، بالإضافة إلى "كلير سيكيور" و " ويليامز سونوما"، انخفض سهم "كي آر سي" أيضاً بشكل ملحوظ بنسبة 7.1%. وانخفض "سناب أون" بنسبة 7%، و "لوز" بنسبة 5.5%، و "رولينز" بنسبة 5%أخرى، وتراجعت أسهم "دبليو بي كاري"، و "فيسي بروبرتيز"، و " ريلتي إنكام" بأكثر من 3%، بينما انخفض " واتسكو" بنسبة طفيفة بلغت 1%لهذا الشهر. على أية حال يا شباب، كانت تلك أفضل وأسوأ أسهمي أداءً لهذا الشهر، والآن بعد أن انتهينا من ذلك، سنغير مسارنا وسأريكم جميع الأسهم المختلفة التي اشتريتها في أغسطس. حسناً يا شباب، لننتقل الآن إلى جميع مشترياتي لهذا الشهر، وللعلم فقط، هذا لا يشمل أياً من الأسهم التي اشتريتها من إعادة استثمار توزيعات الأرباح الخاصة بي. هذه مجرد الأسهم التي اشتريتها من مساهماتي الأسبوعية. الآن، بدءاً من حسابي الخاضع للضريبة هنا، السهم الوحيد الذي أضفته الشهر الماضي كان " رولينز"، وهو ما لا يعد مفاجأة كبيرة على الأرجح. أنتم تعلمون أنني كنت أطبق استراتيجية متوسط التكلفة بالدولار على هذا السهم كل أسبوع منذ أن بدأت المركز قبل شهرين. لكن في الشهر الماضي، أضفت حوالي 24 سهماً بمتوسط تكلفة 36.73 دولاراً، وهو أمر رائع. ثم، في حساب "روث" التقاعدي ( Roth IRA)، واصلت ببساطة استراتيجية متوسط التكلفة بالدولار أسبوعياً في صناديق SCHD و VOO. بالنسبة لـ SCHD، أضفت 8.35 سهماً بمتوسط تكلفة 34.49، وهو أساساً أعلى مستوى على الإطلاق للصندوق. ثم، مع VOO، أضفت 4/10 من السهم بمتوسط تكلفة 716.48. الأمر نفسه تقريباً. كلاهما كان يحقق أداءً نارياً مؤخراً. وإذا عدنا إلى جدول البيانات الخاص بي هنا، فهذا هو وضع هذين المركزين في الوقت الحالي. أمتلك حالياً 597 سهماً في صندوق SCHD. وهدفي بحلول نهاية هذا العام، أعني ، هدفي الرئيسي حقاً كان الوصول إلى 600 سهم. سنصل إلى هناك، ربما في الأسبوع المقبل. لكن، هدفي الأبعد قليلاً، هذا هدف أكثر طموحاً نوعاً ما. لست متأكداً بنسبة 100%مما إذا كنت سأحققه. أود أن أرى 650 سهماً بحلول نهاية العام. نحن الآن في شهر سبتمبر. لقد تبقى لدينا 4 أشهر. كل شهر، كما تعلمون، أميل إلى شراء ما بين 8 إلى 12 سهماً، اعتماداً على ما إذا تم دفع توزيعات الأرباح ثم إعادة استثمارها أم لا. لذا، أعتقد أنه من الممكن تماماً مع SCHD أن نقترب جداً من 650 سهماً بحلول نهاية العام. أعتقد بالتأكيد أننا سنرى 640 سهماً، لكن سنرى كيف ستسير بقية العام. على أي حال، فيما يتعلق بالمبالغ الدولارية التي ساهمت بها في كل هذه المراكز المختلفة ، بالنسبة لـ Rollins، ساهمت بـ 880 دولاراً طوال الشهر. بالنسبة لـ SCHD، استثمرت 280 دولاراً، وهو ما يعادل 72 دولاراً كل أسبوع. الأمر نفسه ينطبق على VOO، باستثناء أن VOO عادة ما تحصل على مبلغ أكبر قليلاً بسبب ميزة مطابقة 1%في حساب IRA الخاص بي والتي أحصل عليها من Public، وهي شركة وساطة أوصي بها بشدة إذا كنتم ترغبون في تجربتها والحصول على مطابقة 1%على جميع مساهمات IRA الخاصة بكم ، يوجد رابط لذلك في الأسفل. لكن VOO حصلت على 293.76 دولاراً خلال الشهر، مما سيرفع إجمالي مساهماتي لشهر أغسطس إلى 1,461.76 دولاراً، وهو شهر شراء نموذجي جداً بالنسبة لي، وأتصور أن شهر سبتمبر سيبدو مطابقاً تماماً لشهر أغسطس، لكننا سنتحدث أكثر عن ذلك بعد قليل. ومع ذلك يا رفاق، بالانتقال الآن وإلقاء نظرة فاحصة على حساب Roth IRA الخاص بي هنا في جدول البيانات، كما نرى، القيمة الحالية تبلغ 34,633 دولاراً، وهذا الحساب يولد 772 دولاراً من توزيعات الأرباح كل عام. والآن ، عند مقارنة أرقام الشهر الحالي بالشهر السابق، يبدو هذا أفضل بكثير مما رأيناه في الحساب الخاضع للضريبة. في مثل هذا الوقت من الشهر الماضي ، كان حساب Roth عند 32,995 دولاراً، لذا فقد أضفنا حوالي 1,600 دولار في القيمة على أساس شهري، وهو أمر رائع. أما من حيث الدخل، فقد أضفنا حوالي 12 دولاراً ، وهو أمر معتاد جداً لهذا الحساب. والآن، إذا أخذنا حساب الوساطة الرئيسي الخاضع للضريبة، والذي تبلغ قيمته 111,886 دولاراً، وأضفناه إلى حساب Roth IRA الخاص بي هنا، فسيصل إجمالي قيمة محفظتي الآن إلى 146,519 دولاراً، وهو ما يمثل مكسباً قدره 1,933 دولاراً مقارنة بالشهر السابق. والآن، على أساس سنوي حتى تاريخه، يبدو الوضع جيداً حقاً. بدأنا عام 2026 برصيد 120,031 دولاراً ، مما يعني أنه حتى الآن، في الأشهر الثمانية الأولى فقط من العام، أضفنا 26,488 دولاراً إلى قيمة المحفظة. أما من حيث الدخل، فمع توليد حسابي الخاضع للضريبة 3,946 دولاراً، وتوليد حساب Roth IRA 772 دولاراً، سيصل إجمالي دخل توزيعات الأرباح المجمعة إلى 4,718 دولاراً، وهو مكسب شهري قدره 70 دولاراً. هذه قفزة كبيرة جداً. وعلى أساس سنوي حتى تاريخه، مرة أخرى، يبدو هذا رائعاً. بدأنا عام 2026 بدخل متوقع قدره 4,075 دولاراً، مما يعني أننا أضفنا 643 دولاراً حتى الآن هذا العام. وهدفي بحلول نهاية هذا العام هو الوصول إلى دخل سنوي متوقع قدره 5,000 دولار بالضبط، لذا نحن على بعد حوالي 280 دولاراً من ذلك. ومع بقاء 4 أشهر فقط في العام، سبتمبر وأكتوبر ونوفمبر وديسمبر، إذا تمكنا فقط من الحفاظ على نفس معدل النمو هذا، كما تعلمون، حوالي 70 دولاراً شهرياً، فيجب أن نصل إلى هدفنا بدقة. أعتقد أن الأمر سيكون متقارباً جداً، لكنني أؤمن أننا قادرون على الوصول إلى هناك. حسناً يا رفاق. أما بالنسبة لخططي القادمة لهذه المحفظة ، فمن الواضح أنني سأستمر في استراتيجية متوسط التكلفة بالدولار في SCHD و VOO، وهي نفس الأمور المملة ولكنها فعالة. أما في الحساب الخاضع للضريبة، ولن يكون مفاجئاً، سأستمر ببساطة في استراتيجية متوسط التكلفة بالدولار في أسهم Rollins. ومع كل عمليات الشراء التي قمت بها الشهر الماضي، أصبح لدي الآن 108 أسهم بالضبط، وهو أمر رائع جداً. لقد تجاوزنا رسمياً حاجز الـ 100 سهم في Rollins. ومتوسط تكلفتي يتحسن مع كل عملية شراء، يا رفاق. في الوقت الحالي ، يبلغ متوسط التكلفة 43.59 دولاراً، وهو أمر رائع في نظري، خاصة إذا أخذنا في الاعتبار أن متوسط تكلفتي للسهم في مثل هذا الوقت من الشهر الماضي كان لا يزال فوق 46 دولاراً. لذا، هذا تحسن كبير، وأعتقد أنه من خلال الاستمرار في الشراء بانتظام، إذا ظل سعر السهم حول مستواه الحالي، أراهن أنني أستطيع خفض متوسط التكلفة هذا إلى حوالي 42 أو أقل خلال الشهر المقبل. على أية حال يا رفاق، هذه هي خططي للمحفظة في الفترة القادمة. والآن، إذا كنتم ترغبون في سماع بعض خططي الاستثمارية طويلة الأجل، فراجعوا هذا الفيديو التالي هنا. في هذا الفيديو، أشرح بالتفصيل خطتي للبدء رسمياً في العيش على توزيعات الأرباح خلال 15 عاماً أو أقل. سأعرض عليكم جميع الأرقام. سأريكم كيف ستبدو محفظتي حينها، وسأوضح لكم أيضاً كيف يمكنكم حساب ذلك بأنفسكم. لذا، اضغطوا هنا لمشاهدة كل ذلك، وأراكم في الفيديو القادم.