TUDO DERRETEU E INVESTI R$110 MIL: onde coloquei cada real | Rumo aos R$20.000 de Renda Passiva #50

Olha o comentário que esse seguidor deixou aqui, ó, no vídeo da série dos 200. Não vi nenhuma compra sendo feita. Eita, não. Será que eu tô enganando você? Oh, meu Deus. Então, agora você vai ver, tá? Estamos com R$ 110.000 aqui na minha conta do Nubank. Eu vou fazer investimento na prática. Sabe aquela história do quem sabe faz ao vivo? Seja muito bem-vindo, meu querido, minha querida, a nossa série Rumo aos 20.000 1000 de renda passiva, uma série em que eu invisto dinheiro na prática, assim como lá na série começando com 200, só que em vez de R$ 200 por mês, aqui eu invisto valores um pouquinho maiores, como vocês podem ver lá o saldo na conta. Ah, Diego, mas você vai investir só uma vez esse valor todo? Você não falou que era errado que a gente tinha que investir mensal? Não, pessoal, ó, sem soberba, tá? Nenhuma. Mas é a realidade. Eu ensino vocês aquilo que eu faço com o meu dinheiro. Não sou hipócrita, não. Tá? Hoje, aproximadamente aí 50, 70, 80% do que eu ganho, eu acabo investindo, já que eu consigo ganhar bastante aqui, ó, graças ao canal A Cara da Riqueza. A nossa carteira, ela tá com um patrimônio aqui, ó, de R 3.8 milhões deais. A gente estava com 4.1 milhões no episódio passado, que infelizmente acabou caindo, né? Depois do primeiro turno, a minhas carteiras valorizou horrores. A gente tava com um lucro absurdo na carteira, só que o mercado acabou voltando. O título do tesouro pré-fixado caiu, do PCA+ também que a gente tem aqui, faz a marcação ao mercado, as ações derreter, tá tudo barato. Então, se no episódio passado a gente tinha praticamente tudo caro e tava difícil de decidir aonde investir o dinheiro, agora ficou o contrário, né? Vai ficar fácil. Você vai ver que a gente com uma metodologia aqui de olho fechado, a gente vai fazer isso aqui e eu vou decidir tudo ao vivo com vocês. Ó, a nossa carteira tá com ganho de capital de 218.000. Voltamos à normalidade, né? A nossa carteira tava no modo turbo no mês passado e os dividendos de 223.000. Você pode ver que mesmo com toda essa queda a gente está no lucro, porque no longo prazo, se você vai fazendo trabalho bem feito, arroz, feijão bem feito, você vai ficando no lucro mesmo assim. de proventos. Pessoal, a gente recebeu o mês passado R$ 9.027. Por isso que eu vou fazer 100.000 do aporte de hoje mais 10.000 ali dos dividendos, o dinheiro que eu tinha ali na conta. Perfeito. Se você parar para pensar, ó, no mês de setembro a gente ganhou quase R$ 19.000 em proventos. Então assim, estou me sentindo cada vez mais aposentado. A minha carteira hoje, graças a Deus, gente, ela é a maior conquista da minha vida. É lógico, o canal tem tudo a ver com isso, vocês têm tudo a ver com isso, toda a credibilidade que vocês depositam aqui no canal A Cara da Riqueza e é o que me faz querer produzir conteúdo imparcial ali, mais didático possível para vocês poderem aprender do jeito que eu gostaria que tivessem me ensinado. Então vamos lá, vamos pra nossa carteira que sem muita enrolação, até porque eu já fiz dois vídeos essa semana, tanto da série começando com 200 quanto ontem que a gente viu a taxa de juros aqui do Brasil. Eu fiz uma baita de uma aula. Vamos direto ao ponto, vamos pra prática. Beleza? Como é que eu vou fazer para decidir aonde vai esses R$ 110.000? Eu queria investir em tudo, né? Tá muita coisa barata, ó. Mas ações, ó, eu tô com 22,52%, sendo que eu poderia ter até 25. Tesouro direto, eu tô com 21%, só que lembra que eu tenho uma boa parte em tesouro e PCA mais de longo prazo, né? Então, ó, quando a gente pega aqui, ó, tesouro, o Selic mesmo, eu tô com 17% na carteira. Isso aqui para mim é alerta vermelho, tá? Alerta vermelho, galerinha, da nossa carteira, porque o que que acontece? O ideal mesmo seria a gente ter próximo de 20 a até 25% da carteira em reserva de oportunidade, que é o tesouro Selic. E eu tô com 17, então eu tô desfalcado. E aí surge o problema, né? Porque a gente pode, no ano que vem, por conta de vários fatores que eu já elenquei em vídeos passados aqui no canal, sofrer uma crise aqui dentro do Brasil. uma crise porque não tem dinheiro pro governo pagar as contas públicas dele, vai ter ninho, petróleo tá subindo, a gente tem vários problemas aí climáticos, um monte de coisa acontecendo, inteligência artificial, pessoas sendo demitida, um monte de coisa que pode sim levar a inflação no ano que vem a subir. E se ela sobe, o juro sobe. Se o juro sobe, a gente tem queda das ações, queda generalizada de preço, pode acontecer um monte de coisa, tá? Mas é só um achismo. Então eu preciso ter uma reserva de oportunidade gordinha para caso esse achismo venha se concretizar. Por isso, pessoal, que dos nossos R$ 110.000 que a gente tem no episódio de hoje, eu vou ter que colocar uma fatia gorda no tesouro, tá? Então, olha só, pelo que eu decidi aqui, a gente vai colocar aí R$ 45.000 no tesouro direto. Então, vai ter que vir aqui, ó, para o tesouro Selic diretamente. Perfeito. Fundo imobiliário, eu tô com 21%, eu poderia também ter até aí uns 25% da minha carteira, no máximo também, tá? Estoques, eu tô aí com valor adequado, ETFs também tô com valor adequado e criptomoedas também aqui já tô, já tô dentro da minha meta, né? Então assim, por conta do dólar ter ficado mais caro também, não irei comprar dólar no episódio de hoje. Também não vou comprar Bitcoin, que o Bitcoin tava no 77K e agora ele já subiu para 80k. Então também não vou comprar por enquanto. Que que acontece, pessoal? Eu vou fazer uma movimentação na minha carteira em dólar. Vocês vão ver que eu tenho reserva de oportunidade em dólar. Eu tenho um ETF. Daqui a pouquinho a gente chega lá. Então vamos lá. Eu tenho R$ 110.000 para investir. 45.000 desse dinheiro a gente vai colocar no Tesouro Selic. E é o que eu vou fazer exatamente agora. Então vamos mostrar na prática, né, pro bonitinho ali que comentou. Ficar contente, ó. Clica aqui no cifrãozinho. Vamos clicar ali em investir. Tesouro direto. Tesouro Selic. Vamos clicar aqui em aplicar. E aí eu vou colocar aqui aproximadamente R$ 45.000, que é o valor que eu quero colocar. Ó, clica ali em avançar. Ele vai redondar aqui porque tem que comprar a fração ali do do valor unitário que existe. Vou colocar aqui a minha senha e pronto, ó. R$ 45.000 aplicado. Se você fez aí a conta bonitinho, vai me sobrar quanto? Pois é, R$ 65.000, pessoal. Desses R$ 65.000 R$ 1.000, eu vou colocar 25K em fundos imobiliários e 45K a gente vai colocar nas nossas ações, porque tem muita promoção de ação. O fundo imobiliário, eu tenho 25.000 na mão. O que é que eu vou fazer, pessoal? Eu vou comprar todos os meus fundos imobiliários. Porque se eu ordenar aqui pela variação, ó, o VGHF11 tá derretendo, tá? R$ 4. Gente, derreteu o VGHF11, tá? por conta dos juros futuro tá subindo. Se você parar para pensar, há um mês atrás o VGHF11 foi pro 5,70, 5,80. Então, a tese dele não tá quebrada. Isso aqui prova que a tese dele não tá quebrada, porque quando a tese de um fi tá completamente quebrada, o macroeconômico não interfere muito. Você viu que o macroeconômico aqui tá interferindo demais no VGHF11, que tem um monte de cota de escritório dentro dele. Por isso que eu acho que não faz sentido eu abandonar o barco agora. É a mesma coisa de eu abandonar o barco agora, a questão do Banco do Brasil, ó. Banco do Brasil. Eu tô com ele em 16. Eu também, ó, tô com uma desvalorização absurda aqui em Banco do Brasil. Faz sentido eu abandonar o barco agora? Acho que não. Acho que faz sentido eu comprar mais ações, me beneficiar dessa queda que é macroeconômico. Se o macroeconômico do Brasil muda, né, tem uma revirar volta aí por qualquer fator que seja, eu vou me beneficiar lá na frente, meu investimento de longo prazo. Então, não vou excluir o VGHF11 da conta, eu vou incluí-lo, mas também não vou sair comprando só cotas dele aqui, não. A gente vai diversificar. Eu tenho 13 fundos imobiliários aqui na minha conta, eu vou pegar 25.000. dividir por 13 vai dar aproximadamente aí uns R$ 2.000 para cada um desses FIS que eu tenho. E é isso que eu vou fazer. Vou comprar 2.000 de cada um. MXRF11, gente, com PvP de 09. Até os fins de papel, ó. Se eu pegar aqui o KNCR, que eu tô com o preço médio de 103, que eu já achava bom, o preço tá mais barato, ó. Vou diminuir meu preço médio do KNCR11, tá? Fiz de papel aqui, ó, com PvP de 0,99. A gente não via isso aqui há muito tempo dentro do Brasil, não sei o que tá acontecendo. Eu executei aqui, pessoal, o meu script do PvP do IFIX e a gente tá com ele aqui, ó, em 0,82. Coisa absurda. Coisa absurda. A gente tá falando que a gente tá aqui, a a média histórica é 0,97. O PVP do FIX tá derretendo. Basicamente a gente tá comprando isso aqui com desconto de quase 20% na média dos fundos imobiliários. A média dos últimos 10 anos, ó, tá em 0,97. em abril de 2020, no meio do caos da pandemia, a gente tava com ele em 0,97 também, em março de 2020, ó, 0,93, né? Eu acho que que foi um momento ali que mais caiu ali perto da pandemia. Então, assim, a gente tá com a com a mínima da série, ó. Só em janeiro de 2025 a gente teve o PVP defix num patamar desse. Então, sim, é hora de comprar fundos imobiliários. Vou comprar todos, inclusive aqui da minha carteira, tá? É porque tô afim de lucrar aí lá na frente. Isso aqui é coisa boa demais. E R$ 45.000, gente, vão vir paraas minhas ações. Que que acontece, pessoal? Eu tô ordenando aqui, ó, pelo saldo e eu vou ver que eu tenho algumas que estão bem defasadas. Ó, equatorial tô com 33.000. Quando a gente pega, por exemplo, o gráfico aqui da Equatorial do último mês, a gente tá com uma queda de 32% versus o preço ali que o mercado tinha colocado ele ali por conta do trade eleitoral. É lógico que se eu olhar do mês passado para cá, eu tô com uma queda de 17% apenas, né? Ó, se a gente pegar aqui nesse outro período, ó, 15% de queda. E eu observei que essa queda tá acontecendo de maneira muito sincronizada com a maioria das minhas ações, mostrando que é aquilo, é o medo do macroeconômico do Brasil, da taxa de juros futuro estourar, ok? E é exatamente desse medo que eu gosto, porque eu eu tô interessado no fundamento aqui das empresas e se o fundamento delas de curto prazo continua parecido, agora que elas têm um cenário aí mais adverso, elas vão ter que rebolar. Inclusive, se o macroeconômico do Brasil melhora, não foi a tese dessas empresas que mudou, foi o Brasil que mudou. Então, acaba que a gente tem esse benefício de valorização futura. Eu vou colocar aqui 5.000 na Equatorial, eu vou colocar 5.000 na Vivara, que a gente tá tendo uma queda expressiva. Vou colocar 5.000 na Totus, vou colocar na Ria Drogazil, vou colocar na Mali Metal leve, vamos colocar aqui na, vamos colocar na Vale e eu vou colocar também no Banco do Brasil, porque o Banco do Brasil caiu pra caramba, né? Estamos com o preço dele aqui abaixo dos R$ 17. Teria espaço para eu comprar praticamente todas as minhas ações aqui, exceto talvez uma ou outra que estejam ali bem esticadas, né? Como Banco do Brasil, Seguridade e etc. Mas na teoria daria para eu comprar várias delas, mas eu quero comprar aquilo que eu fiquei para trás para tentar dar uma balanceada na minha carteira. Vamos fazer o processinho junto, né? Porque faz tempo que eu não faço, ó. Então eu vou clicar aqui, ó, em ações do Brasil. Vamos colocar aqui, ó, equatorial EQTL final 3, tá? Eu gosto sempre da ação ordinária. O pessoal pergunta porque é a mesma ação do dono, do grupo majoritário da empresa. Ó, eu tenho 996 ações. Eu quero comprar aqui pelo valor de mercado e eu vou querer colocar, ó, R$ 5.000 aqui nessas ações. Eu vou comprar mais R9 ações da Equatorial. Vamos clicar aqui, confirmar. E prontinho, ó, ordem executada. Eu vou fazer a mesma coisa, o mesmo passo a passo agora para Vivara, para Totos. O passo a passo é o mesmo, inclusive pros meus fi também, tá? O link da minha carteira eu deixo sempre aqui no primeiro comentário fixado. Se porventura você for comprar a criptomoeda, utiliza a Binance, que é a nossa patrocinadora oficial. Vou deixar também no primeiro comentário fixado ou no QR code aqui em cima, que você abre a sua conta com 10% de desconto vitalício aí. Só que aí, pessoal, tem um detalhe que é a parte internacional. Se eu pegar pelas minhas estoques e ordenar aqui, ó, pela rentabilidade, o Banco Inter tá levando um pau e eu já vi, já fiz uma análise do Banco Inter, as coisas lá estão OK, só que por conta do risco Brasil, ó, tanto quanto no Bank estão levando pau aqui na minha carteira e eu tô muito para trás de Banco Inter. Então, faz sentido eu colocar mais uns $.000 aqui em Banco Inter e no Nubank. Fia sentido eu colocar pelo menos uns $. 1.000 aqui. Eu já tenho bastante, mas aproveitar esse preço, né? Esse preço aqui que acabou voltando. Se eu pegar aqui, ó, estoques no bank, a gente vai ver o seguinte, ó. Vamos ver o que aconteceu do último mês para cá, ó. A gente viu uma quedinha aí de aproximadamente 17%, ó. Se a gente pegar aqui até mais tempo, né, 6 meses, ó, do início do ano para cá, a gente vê que a ação do Nubank saiu de 16 pro patamar atual, caindo uns 35%, né? Então é isso que eu vou fazer. Eu irei comprar também. Eu vou colocar $000 no Banco Inter, 1.000 aqui no Nubank. E aí, pessoal, as ações da meta e do Google caíram absurdamente essa semana. Então eu vou aproveitar, ó, eu já tenho aqui Google na minha carteira. Se a gente olhar aqui, ó, Google, eu tô aqui com 9.000, 1.000, uma valorização absurda, só que eu vou comprar também 1.000 de Google e a meta que eu tô aqui, ó, com 6.200, eu vou comprar $000, na verdade. Então, se você fizer a conta junto comigo, ó, a gente vai ter 1.000 de Google, $000 de meta, 2.000 de Banco Inter e 1000 de Nubank. A gente tá falando de 6.000 que eu preciso para poder fazer essas transações. Só que eu não tenho mais dinheiro. Meu dinheiro acabou. Meus R$ 110.000 do aporte do mês acabaram. Então, o que que eu vou fazer? Eu vou sacar do meu ETF, ó. Lembra que eu tenho TFLO, que é o meu ETF de renda fixa? Que que eu vou fazer, ó? Eu tô com $27.000 ali, eu vou sacar 6.000 doletas e vou as compras. A minha reserva de oportunidade é para isso. Para isso que eu tava comprando o dólar lá nos R$,95, né, o pessoal falando: "Ah, você é doido, não sei o quê". Agora eu tô com dólar barato, a bolsa lá caiu, que caiu um monte de de ação na minha carteira e eu vou aproveitar para usar essa reservinha de oportunidade e ainda vou continuar com 21.000 000 de reserva de oportunidade lá em dólar, bonitinho, preparando para qualquer crise no setor ali, qualquer crise no SP500, eu estou preparado para bocanhar também. É fácil de fazer isso, tá? Eu consigo inclusive comprar e vender no mesmo dia porque eu ganho crédito, né? Quando eu vendo aqui o meu ETF, basicamente eu pego esse dinheiro e já consigo comprar no mesmo dia, porque isso vira crédito para mim. Bora lá pro quadro. Vocês perguntam, eu respondo. Olha só, estou todo mês com R$ 500 comprando MXRF, XPML, KNCR. Tá valendo a pena? Acabei de mostrar que sim, tá? O PVP do IFIX tá na mínima agora. Tá valendo a pena para caramba. Só que assim, meu querido, se você não tem uma carteira mais completinha, se você só tem três fundos de imobiliário e não tá comprando nada de ação, não tem reserva de oportunidade, você tá correndo um risco enorme, você tá fazendo direito errado. O certo é você montar uma carteira diversificada, inclusive faz o nosso minicurso grátis. Se você ainda não fez, vai te dar um ótimo parana inicial aí de comoçar nos investimentos. Vou deixar no primeiro comentário fixado ou no QRcode que vai ficar aparecendo para vocês aí por um tempinho. Qual aplicativo ou site você usa para comprar essas ações? Eu utilizo o Nubank. Aqui, ó, na minha conta principal, eu uso o Nubank, mas eu também uso a Binance pro setor de criptomoedas e a nômade para comprar dólar ali, investir no mercado americano. Perfeito. Eu deixo também os links que você tem aí, desconto, promoçãozinha, tudo aí embaixo também no primeiro comentário fixado, assim como da minha carteira também. Olha o que a Eduane mandou aqui, ó. Diego, tô com uma carteira desbalanceada. Eu tô aproveitando cada queda dos fiortando, mas já vi que passou a minha percentual ideal, né, da carteira dela. Por exemplo, ela colocou lá 25% em FIS e ela já deve estar com 30, com 40, né? Como que eu faço para contrabalancear com meus outros ativos? Só para de comprar os FIS, mas estão todos na promoção. É o [limpando a garganta] dilema do investidor, tá? É por isso que você deve sempre aproveitar ali para ir balanceando. Por exemplo, mês passado eu comprei muito menos fundo imobiliário porque eles tinham subido muito e comprei mais dólar. Então você tem que aproveitar essas oscilações do mês e não ficar focando só f, só f, sof, porque vai ter momentos em que a queda pode vir, que nem eu tô comprando agora, mas nada impede de os fiz continuarem caindo e eu ter que comprar no mês que vem também. Só que perceba, eu tô com 21% e eu poderia levar eles até 25%, então eu tenho margem ainda na minha carteira para balancear sem ficar nessa neura. Você percebe assim, a gente tem o dólar ainda num preço bom e as associações americanas caindo, o Bitcoin num preço muito bom perto da máxima histórica, as ações do Brasil derretendo e o tesouro Silic, tesouro marcação mercado. Dá para você investir em tudo agora. Não precisa focar só em fiis. Você viu? Eu vou colocar 25.000 aqui nos fi é 25% do meu aporte, mas praticamente 60% do meu aporte tá indo pras ações e 50% quase do meu aporte tá indo pro tesouro Selic porque eu tô fazendo caixa para se piorar a situação no futuro, eu ter dinheiro na mão para me dar sanidade mental e poder comprar mais baratos ir às compras aí no futuro. Beleza? Então é isso, meus queridos. Espero que vocês tenham gostado. Ontem, se você não sabe, saiu a taxa de juros aqui dentro do Brasil, a estratégia do Banco Central. Eu vou deixar um vídeo maravilhoso para vocês assistirem agora em sequência. Um vídeo que realmente muda a vida das pessoas, porque eu expliquei muita coisa. A gente montou a historinha ali da padaria do seu Zé, a vida da dona Marina, para você ver como é que a sua vida muda quando juros do Brasil muda também. Vai lá agora, hein? Não perde tempo. Te vejo no próximo vídeo.