Como investir 10 mil reais na bolsa americana em 2026

Como eu investiria R$ 10.000 na bolsa americana agora em 2026, diante de toda essa alta que a gente tem visto com inteligência artificial, com tudo parecendo que tá caro, como que eu começaria com R$ 10.000? Para onde eu direcionaria esse dinheiro lá fora? É exatamente o que eu vou mostrar para vocês aqui na prática. Como eu construiria essa carteira com R$ 10.000, onde eu aplicaria, quais são os ativos, os setores e o porquê. Acho importante a gente começar aqui entendendo o porquê desse vídeo. Neste momento, eu tenho recebido muito questionamento sobre o momento atual da bolsa americana e que não há oportunidade ou que não há forma de você começar agora, que tá tudo muito caro, né? E é importante mostrar que no ano de 2026 a bolsa americana ela sobe mais de 12%, pelo menos até eh setembro que é quando eu gravo esse vídeo aqui. Ponto importante que a gente começou o ano negativo, né, em -8% e a bolsa já subiu mais de 20% desde sua mínima desse ano. E aí as pessoas elas ficam se questionando, né, pô, será que agora não tem mais nada interessante? Quais as estratégias que eu utilizaria? Então vou mostrar para vocês diante desse cenário aonde eu loocaria essa grana. Então, para isso, para mostrar na prática para vocês aqui, a gente ir direto pro ponto, eu montei uma planilha junto com o meu time, onde eu basicamente coloquei aqui o valor de R$ 10.000 e eu vou mostrar ativo por ativo para vocês os setores, justificar, colocar os percentuais e o quanto que ficaria investido para cada um dos ativos de acordo com as nossas escolhas. Importante comentar que antes de eu colocar qualquer ativo aqui e justificar os setores também, é importante dizer que e eles são exemplos, né? Aqui a ideia é trazer o pensamento para você de como existem oportunidades ou do que eu estou acreditando pro futuro e que dentro de cada caixinha, de cada setor, tem milhares de ativos que você pode escolher. Então, se a gente for pro setor de tecnologia, por exemplo, necessariamente eu vou trazer uma empresa aqui, mas você pode escolher outras 100, outras 200 alternativas que você tem ali no ramo. Então, muito importante que essa não é a carteira perfeita, é mais para vocês irem pro lado do setor e o pensamento que eu vou trazer aqui para vocês. Bom, e o primeiro ativo que eu já vou colocar na carteira e esse para mim aqui tem que estar em todas as carteiras de investimento no exterior sem falta, que é o ETF VOO. O ETFVO ele vai comprar as 500 maiores empresas dos Estados Unidos e ele vai fazendo essa alternância ao longo dos anos. Então se Google, por exemplo, não for as top 10 maior, um dia nunca mais for, ele vai trocar por outra que é maior do que Google e assim ele vai indo. Então você nunca perde dinheiro basicamente com o VOO no longo prazo. Ele é como se fosse um tiro certeiro. Tem uma consistência de crescimento aí de 10 a 12% nos últimos 30 anos, né? 10 a 12% ao ano de rendimento e é o arroz e feijão de toda a carteira. Então a gente já começa com ele aqui para não criar outras expectativas lá na frente sem ter ele na carteira. Então vou colocar o ETFVO, tá? E aí você pode substituir pelo SPY ou por outros que tm a mesma tese, tá? Então aqui eu vou colocar SP500 e o tipo é um ETF, tá? O percentual eu vou dividir com vocês depois para ficar mais fácil. Vamos olhar primeiro pros setores. Agora, quando a gente começa a falar dos próximos setores, acho que tem os que a gente também deveria evitar no momento atual de 2026. Nessa imagem aqui, a gente consegue ver o quanto small cap, mid cap e large cap são interessantes pro momento atual. E que que isso quer dizer aqui? Quer dizer empresas de tamanho gigante, enorme, né? Tem Google, Microsoft aqui dentro. Midcap são empresas medianas, né? com tamanho nem tão grande, mas nem tão pequeno. E Small Cap são as empresas pequeniníssimas, né, aquelas com muito risco, mas que tem um valor eh de mercado muito pequeno. E aí vocês podem observar que 43% das empresas Small Caps, elas não dão lucro, né? E hoje elas estão negociando a um preço sobre lucro de 25 vezes. Ou seja, quanto maior o preço sobre lucro, mais caro você está pagando pelo lucro daquelas empresas. Então é um setor que você tem que tomar um pouco de cuidado, porque se os juros forem subir esse ano, você basicamente vai ter aqui um problema, né? Porque quanto maior o juros no país, menor é o risco que as pessoas querem correr. Elas vão investir em renda fixa e aí menor é a atratividade para small cap. Então, diante de um cenário que a gente pode aumentar juros esse ano, eu veria que o setor de small caps ele tem muito risco. E talvez para uma carteira iniciante de R$ 10.000 R$ 1.000, eu não colocaria exatamente também um pouco pelos preços da média que a gente vem encontrando. E o que o setor de large cap e e midcap, né, que são empresas gigantes ou medianas, elas estão a um preço sobre o lucro atrativo e estão sendo é muito lucrativas, principalmente as bigtechs, né, agora com AI, com tecnologia avançando bastante, elas estão aumentando margem e aumentando o lucro, o que é muito interessante pro longo prazo também. Bom, diante disso, então, fica claro o porque eu não vou colocar nada de small cap nessa carteira neste momento. Só que agora a gente vai para um outro setor que, na minha opinião, tem muito potencial pro longo prazo, ainda mais numa carteira inicial, eh, olhando pros próximos 5, 10 anos, que é o setor de segurança da informação, ou, como a gente chama lá fora, de cyburity. Isso aqui é para mostrar para vocês que ao passar dos anos vai ficar cada vez mais arriscado o poder que a inteligência artificial vai ter na mão dela, né? O tanto que ela vai poder fazer as coisas pela gente e também o quanto isso é arriscado, né? el de fato ultrapassar a linha de segurança aqui e fazer coisas que a gente não permitiu. A gente pode ver que ao longo prazo os agentes de inteligência artificial ou empresas que usam esses agentes vão ter um risco cada vez maior. E aí você vê que as empresas que não usam o agente vão ter um risco também maior ao longo do tempo, mas com crescimento menor do que as que usam inteligência artificial. E pegando um estudo de uma das empresas de segurança da informação, eles trouxeram que houve 8% de aumento nos ataques por eh adversários habilitados por inteligência artificial e que o tempo médio para um crime na internet acontecer diminuiu ao longo desse tempo e aumentou a velocidade, por exemplo, 65% em 2025 comparado a 2024. Ou seja, os ataques eles não diminuíram com a IA hoje no nosso mercado. E quanto mais a gente utiliza ela, maior é o risco e maior é a quantidade de pessoas utilizando ela pro mal. Também entendido isso, tem um ETF que ele se chama Cyber, que é o CBR. Ele é basicamente de cyber cyber security e é um ETF. Ele vai comprar empresas do setor de segurança da informação. Se a gente for olhar os ativos que ele compra, a gente tem aqui a Palo Auto, a Cloud Strike, Fortnet, Broadc, Cloud Flare, ou seja, só empresas envolvidas nesse tipo de ramo de proteção de dado e olhando um pouco para esse tipo de ETF, em 2026 vem valorizando mais de 31%, e a longo prazo é um ETF vencedor, né? você vê que ele existe na bolsa desde 2015 e trouxe mais de 360% de valorização. E aí o que é interessante, você também pode colocar eventualmente algum outro ativo eh que está dentro desse ETF na sua carteira. Então vamos supor que a gente quer o ETF Cyber, mas eu também quero colocar as ações da Palo Alto, né, que acabam eh tendo uma boa rentabilidade, tem um risco um pouco maior, mas que seriam interessantes porque estão envolvidas diretamente nesse setor. Então você pode muito bem aqui, eu vou pular algumas linhas só para ficar mais claro, P NW, colocar aqui uma empresa direta desse ramo, né, caso você queira aumentar ainda mais sua exposição nesse tipo de setor. Bom, agora a gente entra num outro setor que tem a ver com tudo que a gente comentou aqui, mas que está no momento de alta, né, que é o setor dos semicondutores, dos chips, que são cada vez mais necessários nessa corrida da inteligência artificial. O ponto é que pode parecer que esse setor esteja muito caro por conta das altas que a gente tem visto nos últimos meses. Só que se a gente for olhar o preço sobre lucro atual das empresas de semicondutores, elas estão sendo negociadas ao nível do preço sobre lucro das empresas de saúde, que historicamente se mantiveram no patamar de 18 vezes o lucro e são conservadores. Ou seja, eu tô pegando um setor com uma alta demanda, que tem o maior foco hoje na corrida de inteligência artificial, negociando a um preço sobre lucro igual a um setor conservador do setor de saúde. E isso quer dizer que mesmo o preço das ações de semicondutores subindo bastante nos últimos meses, o lucro delas está acima disso, ou seja, elas estão entregando muito resultado. Então não é porque o preço caiu, mas sim porque o lucro delas aumentou bastante. E aí tem oportunidade. Um ETF que eu sempre comentei aqui para vocês, né, há anos, é o ETF Sox, né? Ele compra empresas de semicondutor e só nesse ano de 2026 valoriza mais de 75%. Você também tem um ETF chamado SMH. Ele também é do mesmo setor concorrente, só que tem um foco maior na Nvidia, por exemplo, mas mesmo assim ele trouxe quase 60% nesse ano de 2026 e foca em empresas de semicondutores. Se você for olhar, esse é um ETF que compra aqui Nvidia, né, no caso do Socks, a Micron, Broadcon, Intel é a Plad Materials, L research, que são empresas gigantescas nesse ramo. Então não necessariamente você precisa investir numa delas, mas aqui você tem o setor como um todo. Então, na minha opinião, não deveria faltar um ETF como Soch. Vou colocar SMH aqui para diversificar um pouco do setor de semicondutores no momento atual. Bom, agora complementando, eu vejo muita oportunidade em diversas empresas grandes no mercado, que nem eu mostrei para vocês naquele gráfico inicial, e que estão entregando lucro, mas estão com preços mais atrativos. Isso é um trabalho que a gente faz muito bem na Dolaram, né? a gente olha as empresas boas a preços baratos e uma delas que tem assim é segurado bastante a alta nesse ano de 2026 é a Microsoft, que é uma empresa com dos melhores fundamentos da bolsa americana, com a melhor receita, crescimento de lucro, margem, é caixa, investindo muito em AI e crescendo muito a sua receita com nuvem por conta da inteligência artificial. E com certeza, esse tipo de empresa que sobe 2% num ano como esse mostra oportunidade, né? Inclusive, é uma empresa que bateu aqui seus $500, né? Então, olhar para empresas desse tamanho que estão um pouco descontadas acaba fazendo muito sentido para uma carteira e inicial, já que você tá pegando uma empresa bem consolidada, né? Então aqui Microsoft é do setor de tecnologia e ela acaba sendo uma ação. Acabei colocando que o o PANW é uma ação, é um ETF, mas é na verdade uma ação aqui também. Aí você fala: "Léo, você tá muito nichado no setor de tecnologia. Calma, é que a gente não adentrou muito ainda. Bom, outro setor que eu vejo muita oportunidade para 2026 e pra frente, principalmente no momento atual, com juros aumentando, é o setor bancário, tá? Aqui vocês conseguem ver, por exemplo, o lucro que o setor bancário vem entregando nos últimos trimestres, que vem aumentando, né, ao longo dos anos e é um tipo de empresa que consegue lidar muito bem, tanto em juros mais altos e tanto em juros mais baixos. Inclusive, como os bancos acabam pegando dinheiro no curto prazo e emprestando pro longo prazo, quanto maior a diferença entre a taxa de 10 anos comparado com a de 2 anos, né, de juros, melhor é pros bancos, maior é a margem de lucratividade. Então, a gente pode ver que desde 2023 existe uma margem, né, bem direcionada para o tesouro americano de 10 anos, né, que tem uma taxa mais atrativa do que a de 2 anos. Isso quer dizer que os bancos estão pegando dinheiro emprestado, pagando hoje menos e emprestando a longo prazo, há 10 anos, cobrando mais. Então, quanto mais para cima esse gráfico aqui, melhor é e maior é a margem desses bancos trabalhando no empréstimo e dívida. Então, mostrando que o momento atual é muito lucrativo pros bancos, ainda mais se a gente tiver aumento de juros agora. Com isso, você pode ir para vários bancos que existem hoje na bolsa americana, tá? Mas um deles que eu acho bem interessante é o Bank of America, né, que é um dos maiores bancos hoje do mundo e acaba sendo um banco com bons números também. Então vou colocar aqui setor financeiro é uma ação também. E aí você pode eh olhar outros que existem, né? Você tem o JP Morgan, você tem o Royal Bank, ah, o Wells Fargo e várias outras que poderiam ser uma oportunidade, mas foca aqui, principalmente no setor. Um outro setor que eu não deixaria de colocar na carteira, principalmente no momento atual, é o setor de saúde, tá? que independente do que aconteça, é um setor muito requisitado a longo prazo, entendendo que a gente está numa tendência de ter mais pessoas velhas no mundo do que novas e necessitando de serviços de saúde, né? Até mesmo a tecnologia avançando muito com isso. Então você tem um ETF, por exemplo, chamado XLV, que ele compra é o setor de saúde, ou você pode olhar para alguma empresa específica desse setor, né? Você tem, por exemplo, a ele, Lily, a Jones, né, que é muito boa, a Bev, a Merk, a United Health também sensacional, Thermo Fisher, a Pfizer. Então assim, é intuitive surgical, é sensacional. Então o que eu faria, por exemplo, eu colocaria uma Jones na carteira e se eu quisesse até colocar um pouco mais de risco, colocaria a Intuitive Surgical, que é uma empresa que faz operação com robô. E hoje assim é algo muito normal. Inclusive no Brasil aqui já tem alguns deles operando, onde o médico ele usa um computador para fazer operação no humano, né? E com um erro muito menor do que o humano mesmo operando lá, porque é a máquina basicamente dificilmente vai fazer algum erro ali operacional, mesmo que você tenha um médico por trás. Então, eh, acaba ajudando bastante, você tem mais indicadores, funciona muito bem e é um tipo de setor que vai crescer muito. Então, se você pegar o setor de saúde e misturar com tecnologia, que é o caso dessa empresa, acaba sendo eh muito atrativo. Então, são duas ações aqui, por exemplo, que eu colocaria na carteira para diversificar. Um outro setor que, na minha opinião, não poderia faltar é o setor de supermercado, consumo, né? Porque é algo que as pessoas sempre vão precisar, então independente vai continuar crescendo. E aí você tem uma da um dos nomes, né, mais famosos, que é o setor da do da Cost, né, que é basicamente um varejo, um atacadão, onde você tem ali a uma assinatura que você paga para acessar o supermercado e fazer suas compras. E aí vocês podem observar, né, essa é uma ação que sobe mais de 12.000% desde 86 na bolsa, entrega muito resultado e que com certeza é poderia fazer parte de uma carteira aqui de R$ 10.000, R$ 1.000, por exemplo, que tá começando ou tá direcionando para isso. Então, vou colocar aqui setor de consumo e uma ação também. Bom, e agora a gente entra num setor que para mim também tem muito potencial no longo prazo. E eu vejo que entrando hoje tem oportunidade também, que é o setor de data centers, né? Que que é data centers? É aqueles galpões gigantescos, cheios de computadores, onde você tem o processamento de dados. E aí a inteligência artificial utiliza muito disso para processar os dados requisitados dentro da II, né? Então, quando você faz uma pergunta no chat PT, na cloud, eles mandam pro data center, ele processa informação e manda de volta aqui pro seu computador. E com o crescimento da utilização da tecnologia, da internet, da inteligência artificial, cada vez mais há a requisição por data centers. E a gente consegue observar que a construção, o valor gasto para construção, né, de data centers hoje é superior que o valor gasto nos Estados Unidos para construção de escritórios, né? Invertendo um pouco essa tendência, né, que as pessoas preferem hoje ficar em casa e trabalhar pela internet do que construir um escritório e trabalhar presencial, entendendo a demanda de data center. Inclusive, tem um estudo da Oxford que eles mostram que é estimado o mundo gastar em data centers de inteligência artificial até 2050 um total de 50 trilhões de dólares. Então, muita grana ainda vai ser injetada nesse setor de data center. E aí quando você olha pro data center, você tem várias coisas ali que encaixam para crescer junto. O primeiro setor que encaixa dentro de data center é o setor de energia. E aí o setor de energia, você tem duas pontas aqui muito importantes. A primeira delas o setor de petróleo, que tem se dado muito bem agora com conflitos Estados Unidos, Irã, e outros possíveis conflitos. E na minha opinião é sempre bom você ter um pouco de posição de commodity, como petróleo ou ouro para proteger sua carteira. E então esse é um tipo do setor de de energia, mas quando a gente olha para data center, a gente acaba olhando para o consumo de energia tradicional, né? Então uma empresa com a Vistra que tem se especializado cada vez mais em fornecer energia para data center acaba valorizando muito, né? Desde 2024 a empresa já subiu mais de 500% e tem um potencial de longo prazo olhando para esse nicho, né? Porque cada vez mais vai ser requisitado energia. E aí como as empresas vão lidar com isso, né? ninguém sabe, cada um vai ter que buscar uma fonte de energia renovável, uma fonte de energia é comum, né, hoje padrão, como a Vistra, para continuar fomentando esses data centers. Então você pode muito bem colocar um pouquinho aqui mais para baixo uma empresa é do setor de petróleo, né, que seria uma proteção e por isso que eu deixei ela aqui um pouco separado, e colocar uma vistra, por exemplo, que é o ticker VST, para estar ligado a esse setor aqui também. Um outro setor, na minha opinião, que faz muito sentido e que vai continuar crescendo no longo prazo por conta de data center e outras ã outras coisas que vão estar dentro disso é o setor industrial. E quando eu falo setor industrial, falo o setor de construção. Então aqui dentro do ETF, por exemplo, XLI, você tem empresas como a Caterpillar, a John Deere, Boeing, Uber, né? Aqui nem tanto 100%, né? Porque você tá falando do setor industrial como todo, mas por exemplo a Caterpillar e a John são empresas de tratores que são utilizados normalmente ou na área rural ou principalmente na área de construção urbana. Então são empresas que poderiam fazer sentido numa carteira entendendo o momento, o setor ou o que você também acredita, né? Então vamos supor aqui que eu vou colocar uma John Derry aqui que é do setor de construção, setor industrial na verdade, né? Para ficar um pouco mais fácil. E aí, de novo, aqui dentro você pode ampliar para uma gama gigantesca de ativos e setores que fazem sentido para você. Bom, e por último e não menos importante, eh, a gente tem a parte dos reits, né? E aí encaixando dentro de data center, a gente tem dois REITs muito legais, que é o Equinix. Quando eu falo REIT, ele é um fundo imobiliário americano, tá? Então, é basicamente uma empresa que compra imóveis e utiliza disso para fazer aluguel, etc. Quando eu falo do Equinix, é uma empresa que compra imóveis ou data centers e coloca dentro dele. Então você tem aqui, por exemplo, o Equinix subindo 147%, né? Mas você pegar nesse ano de 2026 crescendo 36% dentro do setor imobiliário comprando data center. Um outro exemplo também é o digital rel, né, que é um outro REIT do setor de data center que cresce 22% nesse ano. Então, por exemplo, eu posso muito bem aqui colocar o DLR, que é o setor de data center, e é um reich. Bom, entendido esses setores e um pouco das divisões que eu fiz aqui para hoje, uma carteira de 10.000, 1000, né? A gente cai agora na parte do percentual, o quanto que eu vou colocar de percentual em cada uma dessas classes. E é aqui que vem o principal ponto do que você tem que entender. Só que antes é importante você saber que para você fazer uma boa escolha dos ativos que você vai colocar na sua carteira, você precisa ter conhecimento, você precisa ter alguém te ajudando a direcionar os seus investimentos. Então eu queria mostrar para vocês, antes de a gente colocar os percentuais, um pouco do que que a Dolaram faz, que é a minha empresa, para você investir melhor nos Estados Unidos. A gente tem uma plataforma própria com foco no mercado internacional, então a gente não mexe com nada do Brasil, a gente foca só lá fora. E aqui dentro dessa plataforma a gente tem carteiras recomendadas, ou seja, ações que de fato eu compro, que eu acredito de diversos setores, né? Tanto ações, ETFs, reaches, que você pode colocar na sua carteira entendendo o preço máximo que você vai pagar. a gente coloca também é quando a gente sai, né, a venda. Então aqui é muito importante porque você vai nutrir suas informações sobre ativos que você pode escolher para colocar na sua carteira inicial. Além disso, a gente tem uma parte de portfólio, onde você pode cadastrar todos os ativos do mundo inteiro, seja do Brasil, do exterior, e acompanhar as posições que você tem nele, os percentuais, quanto você tem que aumentar ou diminuir de acordo com a meta que você colocar. É super completo essa nossa carteira, esse portfólio, né? você acompanha o o seu rendimento, você acompanha os dividendos que sua carteira tá rendendo tanto em dólar, em real, em euro, o que você achar melhor, ela pega o mundo inteiro. E a gente tem também aqui um fórum, né, com só pessoas com foco no exterior. Então aqui a gente fala o que que a gente tá aportando, dúvidas que a gente tem do mercado internacional, que que você acha que é interessante, o que que não é. Eu coloco meus aportes aqui e a gente tem também os treinamentos, né? Então, caso você queira se aprofundar em investimento no exterior, como que você faz, quais as melhores corretoras, aqui eu tenho treinamentos gravados explicando passo a passo para você. Inclusive, a cada 15 dias, a gente tem uma aula ao vivo, onde eu falo um pouquinho sobre o mercado e tiro dúvidas de você. Então, se você tem interesse em fazer parte da Dollar One, né, que é esse pacote aqui de você acessar a nossa plataforma, ter as carteiras recomendadas, fórum, treinamento, eu vou deixar o Qcode na tela, o link na descrição, você preencha brevemente o formulário e eu vou entrar junto com você para te mostrar como que você pode fazer parte dessa maior comunidade de investimento internacional e com certeza vai te ajudar muito a decidir quais ativos vão fazer parte da sua carteira, né, quais são os que a gente de fato compra e ter essa essa constância de atualização ao longo dos próximos meses, né? Então você nunca vai ficar no escuro, ai qual que é o próximo passo? Ai tá caindo, que que eu faço lá? A gente vai sempre direcionando para que você possa focar em fazer dinheiro no seu trabalho e deixar os investimentos que a gente te ajude a direcionar muito bem, que é o que a gente faz o dia inteiro. Bom, agora indo pros percentuais aqui, como que eu faria? Tá? Na minha opinião, os ETFs você não precisa ter medo do percentual que você vai colocar, porque o ETF ele já é muito diversificado, né? Ele é um fundo, ele compra várias empresas ali dentro. Então, se você quiser colocar 10% ou você quiser colocar 100% no único ETF na sua carteira, não tem problema. O ponto é qual ETF você vai colocar esse percentual e o risco que você quer correr. Esses dois ETFs aqui eles são mais arriscados. Então, se você tem um perfil conservador, mesmo que você tenha R$ 10.000, R$ 1000, é importante você eh colocar um percentual menor. Então, por exemplo, eu poderia muito bem aqui colocar e 10% ou 15% no ETF VOO, 5% no ETF de segurança da informação e 5% no ETF de semicondutor. Então aqui a gente já tem 25% da carteira em ETFs, o que já faria bastante sentido e o valor que você investiria em cada um deles. É bom lembrar que lá fora, quando você investe na bolsa americana, você pode comprar os ETFs ou as ações ou os RITs fracionados. Então você pode comprar 0,01, 01, 053. Então se você tem R$ 500, você vai conseguir comprar R$ 500 dessas cotas aqui do ETF, independente do preço dele, receber dividendos, vai ganhar com a valorização. Então isso aqui é muito legal, mesmo que o seu aporte não seja tão alto. Quando a gente olha para ações, isso vai depender muito do risco que você quer correr também, tá? Então, ah, Léo, são um perfil mais conservador, foca em colocar o seu percentual maior nos ETFs. Ah, Léo, eu gosto de ter ação na carteira. Então, beleza. Então, você pode colocar eh 30% ou 25% da carteira aqui nas ações. Então, o que eu posso fazer aqui é até aumentar um pouco mais, colocar 10% aqui em cada um desses ETFs, a gente já vai para 35% da carteira. E aí eu vou dividir por igual 25% entre todas as ações. Então eu tenho que aqui basicamente pegar 25 e dividir por 9, né, que dá menos de 3%. Então vamos supor que eu vou colocar 2,5% aqui em todos esses essas ações, né? Eu vou ter aqui seus 22,5%. E o que que eu costumo fazer? Eu coloco o percentual igual. Então eu quero ter 25% em ações, divido por igual o percentual. E aí eu vou mudando o percentual de acordo com que eu tenho já de setor e o risco que eu quero correr. Então o setor de petróleo eu acho que você tem que ter o 5% da carteira. Então vou aumentar um pouco aqui. Olha, a gente tá vendo que a gente tem muito setor de tecnologia, cybersegurança, então o risco pode ser um pouco maior. Então vamos colocar aqui é manter os 2,5, aumentar um pouco no setor financeiro para 5%, vamos aumentar o setor e de saúde um pouco para 5%, o setor de consumo também para 5, que é um pouco mais conservador, e deixar esses outros percentuais. Bom, aqui eu tô falando que eu tenho 32% em ações, tá legal? Bom, tô quero correr esse risco, beleza? Então, segue o jogo. Ah, reach aqui eu quero ter eh 10% no ETF DLR, que é mais ou menos o que eu colocaria. Dificilmente eu vou colocar mais de 10% num único ativo, seja uma ação ou seja um reach, a não ser ETF. Então, ETF eu coloco mais de 10%. Nas ações e nos reaches eu não coloco mais de 10%, porque você tem que acreditar muito na posição que você tá investindo aqui. Então, você vê que se eu fizer dessa forma aqui, a gente tem 77% da carteira. Aí você ou pode aumentar um pouquinho mais as exposições nas ações que você vai colocar olhando os setores, né, para ver se não tá colocando muito num setor específico. Então, ó, tem ETF de semicondutor e cyb security. Se você colocar muita posição aqui, por exemplo, você vai estar aumentando ainda mais sua exposição em semicondutora. Então, eh, nesse caso aqui, eu poderia facilmente aumentar, eh, aqui para 20%, chegar nesse aqui para 15 e alocar o 7% nos outros ativos aqui, por exemplo, dessa forma, como eu cheguei aqui no 100%. Então, eu iria é bem nessa pegada, tá? Eu acho que a diversificação, o mais importante é você entender esse jogo. Dificilmente coloque mais de 10% em ativos soltos, né, ações ou reads. Foque mais em ETFs. E aí, a depender do seu risco, você vai diversificando. Ah, Léo, eu quero correr mais risco. Eu gosto de ser assim, uma carteira que vai dar aquela porrada. Então você coloca percentual maior, por exemplo, em tecnologia. Então eu diminuiria, por exemplo, aqui o setor de consumo para 5% e aumentaria Microsoft para 5, né? Por exemplo, 4,5 aqui para dar o percentual. Ah, eu quero diminuir o setor de saúde para aumentar um pouco no setor de saúde com tecnologia. Então você vai colocar aqui seus 5 4,5% aqui para dar. Então é exatamente esse tipo de pensamento que você tem que ter na hora que você for colocar o percentual. E é exatamente esse tipo de trabalho, só que óbvio, bem mais aprofundado que a gente faz com os clientes aqui, tá? É, a gente de certa forma tenta olhar é o qual objetivo, o perfil. Então você tá olhando aqui de fato como a gente faz para montar carteiras que hoje a gente tem quase R 1 bilhão deais na Dolaram sob gestão. Eh, e você indo para esse caminho, com certeza você vai ser muito assertivo. Óbvio que vai depender muito bem de quais ativos você vai estar direcionando esse dinheiro, tá? E o que todos os investidores, na minha opinião, tendente do cenário, você vai ter ações caindo, ações subindo, sua carteira pode cair um pouco mais, sua carteira pode subir um pouco mais, mas o que importa é você montar uma boa carteira e manter os aportes nela constantemente todos os meses, né? E aí tem até um estudo que eu gosto sempre de mostrar em que uma pessoa investiu $.000 desde 1989 na bolsa americana. E aí a pessoa que manteve o seu investimento sem ficar é de certa forma trocando, vendendo as ações quando tá caindo, comprando quando tá subindo ou vice-versa, ela teria hoje 4.600.000, né? Isso aqui no final de agosto de 2026. Ou seja, aquela pessoa que investiu $.000 em 89 e manteve até 2026, teria 4 milhões de dólares. Só que se você fosse uma pessoa que perdesse os cinco melhores dias desse desde 89, né, da bolsa americana, você teria hoje um pouco menos de 3 milhões de dólares. O que isso quer dizer? que se você sai, vende suas ações e fica e perde, né, os cinco melhores dias de valorização, apenas cinco dias de todos esses 30, 40 anos que você tá investindo, você basicamente perde 1 milhão eh na ponta final do tamanho do patrimônio que você tem. E quanto maior é os dias que você perde, que você fica, bolsa americana dessas altas, menor vai ser seu valor final depois de alguns anos, né? Então, se você perde os 10 melhores dias, o seu valor final é 2 milhões, ou seja, menos da metade do valor que você deveria ter se tivesse apenas mantido seus investimentos. Então, tenha isso na sua cabeça, porque é muito importante. Não adianta você montar uma boa carteira, mas não manter a consistência de aporte ou sair vendendo tudo quando as ações caem. Bom, entendido tudo isso, agora eu vou responder algumas perguntas, dúvidas que vocês deixam aqui nos últimos vídeos do meu canal. Então, sempre quando tiver uma dúvida, deixa aqui embaixo nos comentários. E o primeiro deles é do Lincoln, que ele comentou: "Bom dia, Léo. Quero investir com a Dolaram, mas gostaria de ir pessoalmente conhecer o prédio, né, o escritório da empresa e falar pessoalmente com quem vai cuidar da minha carteira. Você permite isso? Sim, tá, Lincol. E aí, no seu caso seria consultoria, que é um serviço adicional. Você pode preencher o mesmo formulário aqui embaixo, seja e para ir pra One paraa consultoria, que são os dois produtos que a gente tem, né? O one, que é esse que eu apresentei para vocês, é você faz por conta própria. A consultoria a gente faz por você. No seu caso aqui, se você quer ter uma pessoa que vai cuidar do seu patrimônio, é consultoria. E aí você pode preencher o mesmo formulário que tem aqui no vídeo, que a gente vai direcionar você. E sim, não tem problema. E você vira aqui pro escritório. E é inclusive o que muitos clientes da consultoria fazem, tá? Eles vêm para cá, a gente recebe, eles atende, mostra como vai essa carteira. Então, para quem gosta desse tipo de serviço, a gente tem também. Uma outra pergunta aqui é da contabilidade finanças que fala: "Léo, bom dia. Pode falar um pouco em que momento você deve realizar o lucro de uma ação prós e contras?" Bom, essa é uma pergunta é de fato que muita gente faz e que não é tão simples de responder, mas como eu atuo com isso? Eu só vendo uma ação em algumas hipóteses. A primeira delas é se ela perde fundamento, que fez eu comprar ela. Então, ah, comprei porque ela tá crescendo tanto, tem um potencial e ela perde esse potencial. Acho que é uma forma de a gente sair e vender. A segunda é se aquela ação, ela tá muito acima do preço justo dela. Isso acontece bastante, tá? E aí, eh, você por conta própria não vai conseguir fazer isso. Você vai precisar de alguém que te ajude. No caso, a Dolaram faz isso com as recomendações que a gente tem. A gente coloca lá, ó, o preço justo para você pagar para uma empresa é tanto. Se ela superar 30% disso, cara, é venda, né? porque você vai ganhar muito lucro e não vale mais a pena pegar pelo preço que ela tá hoje. Então essa é uma hipótese que acontece é de vez em quando. E uma outra hipótese é basicamente você, sei lá, juntou uma quantidade de patrimônio ideal para você comprar uma casa e aí você vai lá e vai vender. Então existem essas três maneiras. Ou os fundamentos dela não fazem mais sentido, ou é ela basicamente tá muito acima do preço justo a ser pago por ela, ou você quer realizar porque você quer de fato utilizar esse dinheiro, porque acho que todo mundo junta para algum fim, né? E aí você vai ter que vender seus ativos. E a terceira pergunta aqui é do Guto falando que acompanha a gente bastante aqui, gosta do nosso trabalho e que ajudou bastante quando ele tava começando. E aí falar da Sandisk, né, e da empresa do setor de saúde. Sandisk eu acho uma baita empresa, mas super precificada, num preço muito alto por conta do momento dela. E o setor de defesa, eu gosto muito da Lockhead Martin, é uma baita empresa e a GD, faz tempo que eu não olha, então não poderia dar opinião aqui. Então tá dado a opinião para você. E até falando pouco, né, que o Guto falou aqui que acompanha meu trabalho, que ajudou bastante quando ele tava começando. Eu acho muito legal quando eu encontro algumas pessoas na rua e elas falam para mim, né, seja na igreja, seja até na concessionária que eu vou, é, o pessoal fala: "Pô, Léo, é, você é o Léo? Pô, que legal, eu assisto muito seus vídeos, você não sabe que você me ajudou a investir no exterior." Eu acho muito legal isso. É, esses dias eu fui na BMW e eu encontrei o vendedor, ele falou: "Pô, Léo, eu assisto seus vídeos, olha minha carteira aqui, olha que loucura." Eu fui ver um carro e a pessoa que foi me vender o carro me conhecia e isso obviamente facilitou muito pra gente começar a a conversar, mas também para eu entender o quanto a gente ajuda as pessoas aqui, às vezes não enxerga, né? Então é muito legal ver isso na igreja também. Um dia tava na igreja e aí a pessoa, pô, me conhecia e aí fiquei super feliz também. Falou que já participou, gosta bastante da Dolarama. Então acho que isso a gente vai construindo com um tempo, reputação, resultado, né? Isso eu não troco por nada. E agradeço muito vocês que acompanham a gente aqui todas as vezes e gostam muito do nosso projeto. Bom, pessoal, então vamos ficando por aqui. Espero que vocês tenham gostado. Deixa aqui embaixo suas dúvidas. A gente se vê no próximo vídeo. Grande abraço. Valeu, até mais. [música] >> [música]